【正文】 三、案件風(fēng)險(xiǎn)排查具體事項(xiàng) （一）客戶盡職調(diào)查情況。對(duì)于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級(jí)報(bào)告，協(xié)同管轄行的有關(guān)部門對(duì)帳戶持有人進(jìn)行調(diào)查。 ，對(duì)發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。 、領(lǐng)用、銷號(hào)符合 規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。 （六）銀行卡業(yè)務(wù)方面： 、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。 （七）信貸業(yè)務(wù)方面： ，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。 ，并盡力落實(shí)輪崗休假等制度。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務(wù)相對(duì)繁忙，員工輪崗和強(qiáng)制休假制度落到實(shí)處比較困難。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風(fēng)險(xiǎn)防控。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責(zé)，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務(wù)的操作規(guī)范。制定檢查方案，定期開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作，及時(shí)總結(jié)問題，積極加以整改，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范化、風(fēng)險(xiǎn)排查常態(tài)化、風(fēng)險(xiǎn)防范科學(xué)化。但在實(shí)際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實(shí)的現(xiàn)象，回訪缺乏實(shí)際意義。 通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項(xiàng)落實(shí)整改責(zé)任人。 2）我部對(duì)申領(lǐng)到的珠江平安卡空白卡做到及時(shí)登記，并將當(dāng)天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。 6）我部下來將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，設(shè)立“自助設(shè)備巡查專用卡”，堅(jiān)持每天早、中、晚各巡查和取款測(cè)試一次，確保我支行自助設(shè)備正常供客戶使用。 10）我部已于 2021年 3月 11日將 2021年吞沒卡和作廢卡上繳總行個(gè)人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。 嚴(yán)抓制度、責(zé)任落實(shí)到位，堵塞管理漏洞。 繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，及時(shí)做好測(cè)試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運(yùn)作。 二、風(fēng)險(xiǎn)排查各方面情況 承保方面 （一）公司不存在虛假承保問題。（ 1）不存在在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式出具保單，以變相降費(fèi)承保的情況。如，給予被保險(xiǎn)人保費(fèi)回扣、變相降費(fèi)承保，或者向相關(guān)單位或個(gè)人給予不當(dāng)利益等。不存在虛掛個(gè)人營(yíng)銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機(jī)構(gòu)的方式套取手續(xù)費(fèi)和傭金的情況。 （六）公司不存在違反防預(yù)費(fèi)使用規(guī)定行為。 理賠方面 財(cái)務(wù)方面 檢查中未發(fā)現(xiàn)有費(fèi)用列支科目不正確。 理賠方面 檢查中沒有發(fā)現(xiàn)存在虛構(gòu)保險(xiǎn)事故或擴(kuò)大保險(xiǎn)損失套取賠款資金的情況和行為；也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)支付超額手續(xù)費(fèi)，更沒有通過提高零部件價(jià)格和工時(shí)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等方式擴(kuò)大賠款支出向兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)輸送利益的行為。 二、認(rèn)真研究、制定方案 認(rèn)真研究《支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則》和《支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》，結(jié)合我行實(shí)際情況，對(duì)關(guān)鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)務(wù)條線進(jìn)行全面排查，對(duì)小額信貸、假冒名貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)、賬外吸存、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、庫存現(xiàn)金、各種重要空白憑證、有價(jià)單證、代保管及抵押 品、金庫尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患作為重點(diǎn)進(jìn)行“地毯式”檢查，密切關(guān)注有經(jīng)商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對(duì)有不良行為等的“九種人”實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)督。 （二）大額和可疑交易報(bào)告情況。 ，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。 （四）印章、重要空白憑證管理方面： 、保管、交接按照我行管理規(guī)定進(jìn)行操作。 、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。 失、重置業(yè)務(wù)。 查。 四、排查中發(fā)現(xiàn)的問題 。 。 。 ，促進(jìn)管理規(guī)范化。 六、意見建議 《關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查的通知》，要求對(duì)于同一自然人代理兩個(gè)以上單位開立銀行結(jié)算賬戶，或同 一自然人是兩個(gè)以上單位法人或單位負(fù)責(zé)人的，或者 兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，采取回訪、實(shí)地查訪等一項(xiàng)或者多項(xiàng)措施核實(shí)存款人的身份。 ，一線柜員難以核實(shí)款項(xiàng)用途的真實(shí)性，建議采取適當(dāng)措施以辨 別用途真實(shí)性，監(jiān)控資金流向，防范風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)將我部有關(guān)整改措施匯報(bào)如下： 1）我部在領(lǐng)取珠江平安卡重空時(shí)，設(shè)立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。 5）我部對(duì)新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財(cái)務(wù)人員到我網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)批量新卡。 9）我部對(duì) atm 吞沒的銀行卡，做到及時(shí)取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認(rèn)真做好吞沒卡的處理和交接工作。一是要提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)；二是要提高對(duì)存在問題的整改認(rèn)識(shí)，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對(duì)制度執(zhí)行的認(rèn)識(shí)，在制度執(zhí)行中制約自我。認(rèn)真做好審查客戶資料的真實(shí)性與有效性，杜絕情面或走過場(chǎng)情況。篇四：案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告 xx 支行關(guān)于對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查 發(fā)現(xiàn)問題的整改報(bào)告根據(jù) xx 分行農(nóng)銀黑合意【 2021】 8 號(hào)，《關(guān)于對(duì) xx 支 行案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問題的整改意見》的列示，在 2021 年開展的案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)中，發(fā)現(xiàn)我行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、安全保衛(wèi)等方面存在 5 個(gè)問題，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題行黨委非常重視，認(rèn)真梳理，組織人員進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況報(bào)告如下： 一、排查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 問題一：貸后管理不及時(shí)，貸款用途不合規(guī) 1 筆，金額 5 萬元。 問題三：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铑A(yù)留印鑒卡片未及時(shí)變更 1 戶。問題五：?jiǎn)螇K防彈玻璃面積超過規(guī)定 標(biāo)準(zhǔn) 整改情況：彈玻璃安裝標(biāo)準(zhǔn)面積超規(guī)定是當(dāng)年裝修時(shí)的疏忽，屬歷史問題，分理處正在營(yíng)業(yè)中無法進(jìn)行整改，待網(wǎng)點(diǎn)改造時(shí)進(jìn)行整改?，F(xiàn)將第一階段的工作情況匯報(bào)如下： 一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、分工明確為搞好我鎮(zhèn)突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查和整改工作，鎮(zhèn)政府成立了以鎮(zhèn)黨委書記余玉琛任組長(zhǎng)，鎮(zhèn)黨委副書記、鎮(zhèn)長(zhǎng)譚遠(yuǎn)東和鎮(zhèn)黨委副書記張明鋒任副組長(zhǎng)的突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組，此次風(fēng)險(xiǎn)隱患排查具體由鎮(zhèn) 政府應(yīng)急辦組織，負(fù)責(zé)總體部署、協(xié)調(diào)和督查；鎮(zhèn)國(guó)土所負(fù)責(zé)地質(zhì)災(zāi)害等；鎮(zhèn)安監(jiān)辦負(fù)責(zé)危險(xiǎn)化學(xué)品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、儲(chǔ)存及企業(yè)消防安全生產(chǎn)等；鎮(zhèn)水利會(huì)負(fù)責(zé)水庫大壩、堤防的安全等；鎮(zhèn)林業(yè)站負(fù)責(zé)森林防火等；鎮(zhèn)畜牧獸醫(yī)站負(fù)責(zé)動(dòng)植物疫情等；鎮(zhèn)衛(wèi)生院負(fù)責(zé)公共衛(wèi)生事件等；鎮(zhèn)綜治辦負(fù)責(zé)涉群的矛盾或不穩(wěn)定因素等；派出所負(fù)責(zé)群體性事件等；鎮(zhèn)中心校負(fù)責(zé)涉及學(xué)校安全事項(xiàng)等；各村（社區(qū)）按照屬地管理原則，組織人員配合相關(guān)部門排查轄區(qū)內(nèi)的路道、河流、水庫、防洪堤、林區(qū)大險(xiǎn)、滑坡地段等突發(fā)事件隱患情況。二是根據(jù)實(shí)地實(shí)際情況，進(jìn)行分析評(píng)估，制定隱患排查措施，落實(shí)專人監(jiān)管，確保突發(fā)事件的各類隱患損失降低到最低。 三、加強(qiáng)整改，建立長(zhǎng)效機(jī)制 建立健全風(fēng)險(xiǎn)隱患監(jiān)測(cè)網(wǎng)絡(luò)，落實(shí)“一崗雙責(zé)”，提高防范和處置能力，我鎮(zhèn)對(duì)近期可能存 四、下步工作安排 按照臺(tái)山市委、市政府總體部署，針對(duì)存在的問題，把治理隱患、預(yù)防事故作為安全、維穩(wěn)工作的著眼點(diǎn)和落腳點(diǎn)。 （三）充分發(fā)揮應(yīng)急管理工作信息員的作用，做到信息及時(shí)反饋。對(duì)排查出來的風(fēng)險(xiǎn)隱患認(rèn)真進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析評(píng)估，及時(shí)向上級(jí)報(bào)送相關(guān)信息。發(fā)動(dòng)職工群眾，搞好群查、群防、群治，建立隱患排查治理長(zhǎng)效機(jī)制及重大危險(xiǎn)源理制度。加強(qiáng)監(jiān)督指導(dǎo)，對(duì)可能發(fā)生事故的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)排查，及時(shí)整改消除可能釀成事故的重大隱患。根據(jù)排查工作的總體要求，按照屬地管理的原則，我鎮(zhèn)確定各單位和基層組織是排查、評(píng)估和整改風(fēng)險(xiǎn)隱患的責(zé)任主體，負(fù)責(zé)本單位、本區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)隱患的日常排查整改工作。 二、深入實(shí)際，實(shí)地排查 一是各排查小組對(duì)所領(lǐng)導(dǎo)任務(wù)區(qū)內(nèi)的各項(xiàng)可能引發(fā)的自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共安全衛(wèi)生事件、社會(huì)安全事件的危險(xiǎn)源、危險(xiǎn)區(qū)域安全隱患、矛盾糾紛等進(jìn)行逐一摸排。 二○一○年八月二十六日篇五：開展突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查和整改工作情況匯報(bào) 端芬鎮(zhèn)開展突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查和整改工作情況匯報(bào) 閱讀： 213 次時(shí)間： 202176 為進(jìn)一步做好全鎮(zhèn)應(yīng)急管理工作 ,切實(shí)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定 ,確保國(guó)家和人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全 ,根據(jù)臺(tái)山市政府《關(guān)于印發(fā)的通知》文件要求， 2021 年 4 月至 10 月份在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)開展突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn) 隱患排查和整改工作。 問題四：柜員使用內(nèi)部自制憑證從內(nèi)部賬戶支現(xiàn)，未經(jīng)會(huì)計(jì)主管審批，無收款人簽字 2 筆，金額 1 萬元。 問題二：大額取款未認(rèn)真執(zhí)行預(yù)約登記制度，登記簿記載不規(guī)范1 筆，金額 200 萬元。 加強(qiáng)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。只有制度和責(zé)任落實(shí)到位，風(fēng)險(xiǎn)才有可能避免和消除。 11）我部自銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查后，《作廢卡登記簿》已按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記，下 來將繼續(xù)做好對(duì)作廢卡的管理和上繳工作。 7）我部將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行 atm 清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時(shí)做好清加鈔后的取款測(cè)試工作。 3）我部對(duì)新開卡的客戶均在新系 統(tǒng)開戶驗(yàn)證模塊進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)，同時(shí)在身份證復(fù)印件 a4 紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記”。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實(shí)力，切實(shí)有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。建議加強(qiáng)系統(tǒng)控制，對(duì)于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動(dòng)拒絕開戶。 ，提高執(zhí)行力。 ，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。 五、整改措施 、提高認(rèn)識(shí)。 。 展“九種人”深度排查。 貸業(yè)務(wù)，按照現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對(duì)借款人資料進(jìn)行全面審查，實(shí)地調(diào)查，并按照相關(guān)程序進(jìn)行貸款上報(bào)、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。 及時(shí)收回、處理，登記、保管并定期上交。 、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。、沖 正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，都經(jīng)主管柜員授權(quán)。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易。對(duì)于客戶開戶，我行能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，對(duì)于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人 身份證、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照等資料的真實(shí)性和有效性，確認(rèn)無誤后才予以開立存款賬戶；對(duì)于自然人開戶，堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，經(jīng) 聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無誤后才予以開立賬戶。對(duì) 公司內(nèi)勤及財(cái)務(wù)人員要強(qiáng)化業(yè)務(wù)知識(shí)及技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，明確承保、理賠、財(cái)務(wù)及內(nèi)控各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，強(qiáng)化專業(yè)知識(shí)技能的學(xué)習(xí)，提高責(zé)任心，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。 內(nèi)部管控方面 通過自查完善內(nèi)控制度，無違規(guī)用工，私刻印章違規(guī)經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)象，也無私自擔(dān)保和資金借貸等情況，無私刻其他單位印章用以違規(guī)經(jīng)營(yíng)等情況發(fā)生。 實(shí)收保費(fèi)方面 自查中沒有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式出具保單，以變相降費(fèi)承保的現(xiàn) 象；沒有在投保人已全額支付保險(xiǎn)費(fèi)的情況下通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式，將已收到的保險(xiǎn)資金未入賬或未全額入賬以截留、 挪用保險(xiǎn)資金用于其他用途的情況發(fā)生。嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門審批或備案條款費(fèi)率的情況：（ 1）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的費(fèi)率，擅自降費(fèi)承保。（ 3）不存在違規(guī)沖銷真實(shí)的應(yīng)收保費(fèi)，用以清理應(yīng)收保費(fèi)。 （三）公司不存在虛假退保問題。（ 4）不存在對(duì)保單進(jìn)行跨拆分承保，以調(diào)增下保費(fèi)收入的情況。今后，我支行將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識(shí)的宣傳與培訓(xùn)，強(qiáng)化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務(wù) 素質(zhì)和增強(qiáng)員工的規(guī)范操作意識(shí)，加強(qiáng)對(duì) atm 的日常管理與維護(hù)，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降到最低，確保我支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)