【正文】 求進行；各崗位人員按有利于分工協(xié)作，有利于相互制約，有利于提高效率的原則設置，對財務管理審批、采購、保管、會計核算等不可相互兼容的崗位實行崗位分離制。程序與記錄：經(jīng)核查，我行目前沒有假幣收繳資格，未開辦現(xiàn)金領繳代理業(yè)務，柜員現(xiàn)金出入庫實行雙人清點核實，款箱交接雙人簽字確認，明確責任。第一次 8 月份，共產(chǎn)生 3 戶對賬單位，發(fā)出 3 戶收回 3 戶，對賬率100；第二次 9 月份，共產(chǎn)生 15 戶對賬單位，發(fā)出 13 戶收回 10 戶，對賬率 67；第三次 10 月份，共產(chǎn)生 27 戶對賬單位，發(fā)出 22 戶收回 17 戶，對賬率 63；在本次自查清理中發(fā)現(xiàn)開戶后一直未發(fā)生業(yè)務，余額為零的單位賬戶 9 戶占總戶數(shù)的 29，空戶較多；外地和外地經(jīng)營的單位賬戶 7 戶占總戶數(shù)的 21，對賬管理非常困難。對在外地和外地經(jīng)營的單位賬戶，由其客戶經(jīng)理負責對賬，改變由營業(yè)部指定 1 人專門負責對賬模式?，F(xiàn)金收付必須堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則。（八）重要空白憑證方面：嚴格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。重要空白憑證和有價單證使用：領用重要空白憑證，根據(jù)領用數(shù)量登記，注明起止號碼。并且規(guī)定會計主管每周對有價單證和重定期檢查：建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查；營業(yè)機構負責人每半個月查庫；會計結算部至少每月進行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。（十）安全保衛(wèi)：根據(jù)管理行和本行《安全保衛(wèi)工作實施細則》的規(guī)定，我們及時對安防設施等進行了自查。四是突擊檢查營業(yè)人員是否雙人臨柜，聯(lián)動門是否關閉，是否有非營業(yè)人員。經(jīng)查看，營業(yè)部有滅火器箱 2 個（每個里面有 2 個滅火器），消防栓 3 個，均有專人保管并貼有封簽，檢測時間在有效期內(nèi)。，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。機構網(wǎng)點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人。一、資金柜面業(yè)務方面通過翻閱2017年試營業(yè)以來全部業(yè)務憑證及各類登記簿，尤其對重要空白憑證、印章、內(nèi)部賬戶等賬簿進行重點排查，營業(yè)部能夠嚴格執(zhí)行“碰庫”制度，早中晚三“碰庫”，確?，F(xiàn)金、重空、印章的賬實相符；能夠嚴格按照《潭農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行綜合業(yè)務系統(tǒng)綜合柜員制管理實施細則》進行規(guī)范操作，有效防范操作風險；制定了明確的崗位職責，權責分工清晰，起到相互監(jiān)督作用；認真執(zhí)行大額現(xiàn)金取現(xiàn)登記制度，對超過5萬元的大額取現(xiàn)業(yè)務實行預約管理，建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，對異常資金交易及資金變動做到實時監(jiān)控。通過審閱貸款合同中貸款走款、抵押、保證、付款條件、支付方式等條款規(guī)定，查閱放款及支付手續(xù)，確定貸款委托支付合規(guī)，風險控制有效。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。避免案件發(fā)生。愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)39。強化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務發(fā)展營造良好的環(huán)境。違規(guī)就是風險，安全就是效益39。二、人員管理問題。大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉賬嚴格執(zhí)行相關規(guī)定，審核授權通過。第五篇：案件防控風險排查的自查報告案件防控風險排查的自查報告**大生村鎮(zhèn)銀行財務部關于案件防控、風險排查的自查報告按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。未發(fā)現(xiàn)存在詐騙、挪用、套取資金現(xiàn)象，資金、柜面業(yè)務操作規(guī)范。行長為案件防控排查工作的第一責任人，各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。，保證整改工作落到實處。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各部門要高度重視，認真對待。三、下一步工作開展計劃，確保案件防控工作取得實效。進行賬實、賬款、賬證、賬賬核對，沒有發(fā)現(xiàn)白條抵庫、賬實、賬款、賬證、賬賬不符的現(xiàn)象；六是檢查柜員交接是否合規(guī)。經(jīng)與 110 聯(lián)系測試，確認我行報警系統(tǒng)正常，運行良好；二是詢問柜員掇刀公安，均能正確應答；三是檢查報警裝置的按紐是否局的電話號碼（0724249xxx）安裝在柜員隨手方便之處，是否處于正常工作狀態(tài)。在以后的工作中，我們?nèi)砸獔猿侄ㄆ诓欢ㄆ诘膸齑鏅z查，保證銀行及客戶資金財產(chǎn)安全。屬銀行簽發(fā)的重要空白憑證，嚴禁有客戶簽發(fā)，不得事先蓋好印章備用。經(jīng)管人員變動時，嚴格辦理交接登記手續(xù)，詳細記載交接情況。（七）印鑒密押、重要空白憑證、授權卡、柜員卡等管理情況：嚴格遵守“證印分管，證押分管”原則，柜員卡專人使用，專人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰使用，誰保管，誰負責”。通過有效措施促進我行對賬質(zhì)量快速提升。要求單位開戶后每月必須發(fā)生 3 筆以上業(yè)務，不然不予開戶。（五）對賬管理方面：我行自 8 月 11 日正式營業(yè)起已經(jīng) 3 月有余，對賬工作也已進行 3 次。（四）出納業(yè)務方面：定期查庫：建有“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務交接登記簿”，柜員交接班、營業(yè)終了時由授權柜員檢查并核對實物與賬務記載一致；會計主管每周對有價單證和重要空白憑證使用管理情況檢查；營業(yè)機構負責人每半個月查庫；會計結算部至少每月進行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。財務核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。會計程序與記錄：核查以往的會計記錄，發(fā)現(xiàn)如下問題：一、會計憑證存在不合規(guī)不正確的現(xiàn)象，如沒有大寫金額，沒有簽章等。我行目前沒有大小額支付系統(tǒng)，依托他行網(wǎng)銀處理往來賬，不涉及應解匯款及臨時存款此會計科目，但是為了以后的業(yè)務發(fā)展，要完善此業(yè)務；二、大額轉賬支取未嚴格執(zhí)行預約登記制。我行做到了支付資金層層把關，授權管理，責任明確。其中活期儲蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計 萬元。經(jīng)與開戶單位主管人員聯(lián)系，目前，變更賬戶的 2 家單位已將最新的單位開戶許可證送交我行，我行也已在人行結算賬戶管理系統(tǒng)報備。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉為基本賬戶。一、業(yè)務操作流程排查。案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。加強案件防控及整改,保證整改工作落到實處。對檢查發(fā)現(xiàn)得問題,要求各部門要高度重視,認真對待。三、下一步工作開展計劃進一步提高認識,確保案件防控工作取得實效。經(jīng)查瞧《柜面業(yè)務、交接登記簿》《業(yè)務印章、認證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實或交接時間不清等事項,各項交接均符合我行制度規(guī)定。經(jīng)檢查沒有發(fā)現(xiàn)單人臨柜現(xiàn)象,聯(lián)動門緊閉處于鎖定狀態(tài),也沒有發(fā)現(xiàn)除營業(yè)人員以外得其她人員進入營業(yè)室。二就是詢問柜員掇刀公安 ,均能正確應答。(九)中間業(yè)務方面:目前我行暫時未開辦中間業(yè)務。主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查。,并且規(guī)定會計主管每周對有價單證與重定期檢查:建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查。重要空白憑證與有價單證使用:領用重要空白憑證,根據(jù)領用數(shù)量登記 ,注明起止號碼。(八)重要空白憑證方面:嚴格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。現(xiàn)金收付必須堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出現(xiàn)金先記賬后付款”得原則。對在外地與外地經(jīng)營得單位賬戶,由其客戶經(jīng)理負責對賬,改變由營業(yè)部指定 1 人專門負責對賬模式。根據(jù)我行對賬率嚴重不達標實際,在以后工作中: 一就是嚴把準入關。第二次 9 月份,共產(chǎn)生 15 戶對賬單位,發(fā)出 13 戶收回 10 戶,對賬率 67。庫存現(xiàn)金安全與管理:庫存現(xiàn)金實行限額管理制度,對超限額部分及時繳存開戶行,保證資金安全與有效流通。主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查。會計主管每周對有價單證與重要空白憑證使用管理情況檢查。對各種費用得借支均按我行規(guī)定填制借款單,由我行各級領導給出意見后方可實施。各崗位人員按有利于分工協(xié)作,有利于相互制約,有利于提高效率得原則設置,對財務管理審批、采購、保管、會計核算