【文章內容簡介】 費 16075 元,勞動保護費 189800 元,印刷費 25133 元,公雜費 95204 元,職工工資 273360 元,差旅費 4563 元,水電費 35190、1 元,職工福利費 11223 元,職工教育經費 96572 元,費用性稅金 46343 元,保險費 250869 元,社保 23352 元低值易耗品攤銷 261388 元,住房公積金 12864 元,經查,每一筆單據,要素(事項)、時間等均符合我行費用管理辦法。對各種費用得借支均按我行規(guī)定填制借款單,由我行各級領導給出意見后方可實施。各費用得支出需填寫費用報銷憑證、附原始費用憑證、寫明用途,且嚴格實行授權管理下得“一支筆”審批制度。各應收應付款按各有關規(guī)定掛賬開業(yè)至今已發(fā)生。(四)出納業(yè)務方面:定期查庫:建有“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務交接登記簿”,柜員交接班、營業(yè)終了時由授權柜員檢查并核對實物與賬務記載一致。會計主管每周對有價單證與重要空白憑證使用管理情況檢查。營業(yè)機構負責人每半個月查庫。會計結算部至少每月進行一次全面庫存檢查。分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查。主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查。董事長每年至少進行一次全面庫存檢查?！敝贫?碰箱必須在監(jiān)控錄崗位制約:柜員必須堅持“一日三碰庫(箱)像視線范圍內進行,做到賬款、賬實相符。程序與記錄:經核查,我行目前沒有假幣收繳資格,未開辦現(xiàn)金領繳代理業(yè)務,柜員現(xiàn)金出入庫實行雙人清點核實,款箱交接雙人簽字確認,明確責任。庫存現(xiàn)金安全與管理:庫存現(xiàn)金實行限額管理制度,對超限額部分及時繳存開戶行,保證資金安全與有效流通。(五)對賬管理方面: 我行自 8 月 11 日正式營業(yè)起已經 3 月有余,對賬工作也已進行 3 次。按照《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行對賬工作管理實施細則》我們逐次進行了自查。第一次 8 月份,共產生 3 戶對賬單位,發(fā)出 3 戶收回 3 戶,對賬率 100。第二次 9 月份,共產生 15 戶對賬單位,發(fā)出 13 戶收回 10 戶,對賬率 67。第三次 10 月份,共產生 27 戶對賬單位,發(fā)出 22 戶收回 17 戶,對賬率 63。在本次自查清理中發(fā)現(xiàn)開戶后一直未發(fā)生業(yè)務,余額為零得單位賬戶 9 戶占總戶數(shù)得 29,空戶較多。外地與外地經營得單位賬戶 7 戶占總戶數(shù)得 21,對賬管理非常困難。根據我行對賬率嚴重不達標實際,在以后工作中: 一就是嚴把準入關。要求單位開戶后每月必須發(fā)生 3 筆以上業(yè)務,不然不予開戶。對已經開戶單位,要求本月必須發(fā)生業(yè)務,不然限期銷戶。二就是“專人”對賬。對在外地與外地經營得單位賬戶,由其客戶經理負責對賬,改變由營業(yè)部指定 1 人專門負責對賬模式。三就是對照久懸賬戶要求對長期不對賬得單位納入久懸賬戶管理。通過有效措施促進我行對賬質量快速提升。(六)現(xiàn)金管理方面: 現(xiàn)金業(yè)務必須堅持“當日核對、雙人管庫、雙人押運、離崗必須查庫”得原則,做到內控嚴密、職責分明?，F(xiàn)金收付必須堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出現(xiàn)金先記賬后付款”得原則。進行款箱交接時,交箱前必須核對接箱人就是否為被授權人,接箱時必須核對總箱數(shù),檢查款箱就是否完整無損,并詳細登記相關交接登記簿。(七)印鑒密押、重要空白憑證、授權卡、柜員卡等管理情況:嚴格遵守“證印分管,證押分管”原則,柜員卡專人使用,專人保管,定期或不定期更換密碼,做到“誰使用,誰保管,誰負責”。截至到目前,未發(fā)現(xiàn)有任何錯用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。(八)重要空白憑證方面:嚴格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。,并指重要空白憑證與有價單證保管:建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證與有價單證,重要空白憑證與有價單證實物應當與賬務記載核對一致。經管人員變動時,嚴格辦理交接登記手續(xù),詳細記載交接情況。憑證經管人員未辦妥交接手續(xù)前,不得離崗。重要空白憑證與有價單證使用:領用重要空白憑證,根據領用數(shù)量登記 ,注明起止號碼。簽發(fā)時,必須按順序號使用,逐份銷“重要空白憑證登記簿”號,號碼必須銜接。屬銀行簽發(fā)得重要空白憑證,嚴禁有客戶簽發(fā),不得事先蓋好印章備用。由于我行目前暫時沒有支票與代理業(yè)務,因此此方面不存在風險。,并且規(guī)定會計主管每周對有價單證與重定期檢查:建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查。營業(yè)機構負責人每半個月查庫。會計結算部至少每月進行一次全面庫存檢查。分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查。主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查。董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。經查瞧檢查開業(yè)至今得“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況,發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實相符。在以后得工作中,我們仍要堅持定期不定期得庫存檢查,保證銀行及客戶資金財產安全。(九)中間業(yè)務方面:目前我行暫時未開辦中間業(yè)務。(十)安全保衛(wèi):根據管理行與本行《安全保衛(wèi)工作實施細則》得規(guī)定,我們及時對安防設施等進行了自查。一就是測試 110 報警器就是否處于正常工作狀態(tài)。經與 110 聯(lián)系測試,確認我行報警系統(tǒng)正常,運行良好。二就是詢問柜員掇刀公安 ,均能正確應答。三就是檢查報警裝置得按紐就是否局得電話號碼(0724249xxx)安裝在柜員隨手方便之處,就是否處于正常工作狀態(tài)。經查瞧與測試均符合內外部安全保衛(wèi)部門得要求。四就是突擊檢查營業(yè)人員就是否雙人臨柜,聯(lián)動門就是否關閉,就是否有非營業(yè)人員。經檢查沒有發(fā)現(xiàn)單人臨柜現(xiàn)象,聯(lián)動門緊閉處于鎖定狀態(tài),也沒有發(fā)現(xiàn)除營業(yè)人員以外得其她人員進入營業(yè)室。五就是突擊檢查柜員現(xiàn)金箱與重要空白憑證庫。進行賬實、賬款、賬證、賬賬核對,沒有發(fā)現(xiàn)白條抵庫、賬實、賬款、賬證、賬賬不符得現(xiàn)象。六就是檢查柜員交接就是否合規(guī)。經查瞧《柜面業(yè)務、交接登記簿》《業(yè)務印章、認證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實或交接時間不清等事項,各項交接均符合我行制度規(guī)定。七就是檢查消防、自衛(wèi)器材。經查瞧,營業(yè)部有滅火器箱 2 個(每個里面有 2 個滅火器),消防栓 3 個,均有專人保管并貼有封簽,檢測時間在有效期內。沒有瞧到自衛(wèi)器材,目前,已將情況向行領導反應。三、下一步工作開展計劃進一步提高認識,確保案件防控工作取得實效。我行充分認識開展關鍵風險點監(jiān)控檢查工作得重要性, 防止 與 切實落實監(jiān)控檢查職責, “檢查走過場” “檢查疲勞”,確保監(jiān)控檢查工作取得實效。加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題得整改落實工作力度,確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)得問題,按照有關規(guī)定落實整改,并做到舉一反三,杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)得問題,要求各部門要高度重視,認真對待。加強業(yè)務學習,進一步提高案件防控水平。進一步提高工作實效與質量。堅決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、得現(xiàn)象,對發(fā)現(xiàn)得問題引起高度重視,堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告得情況發(fā)生。加強案件防控及整改,保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況得檢查,對整改工作落實不到位得要追究責任人,并對整改情況進行重點抽查。機構網點因整改落實不到位,造成風險隱患得,要從重處理責任人。第三篇：銀行案件防控、風險排查自查報告銀行案件防控、風險排查自查報告根據包新農金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內控制度建設，查找風險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責任人。各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。一、業(yè)務操作流程排查。（一）存款方面：（1）單位結算賬戶的自查處理。今年 11 月 21 日至 25 日，我賬戶管理：們按照人民銀行《單位結算賬戶管理辦法》，對開業(yè)至今開立的單位結算賬戶進行了詳細的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農行 1 戶、向陽農行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊驗資戶 1 戶；經清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：一是待核準類基本賬戶在他