【正文】 要借助于人民幣企業(yè)存款 215%的完成率，各項外匯存款余額更是空前猛增，完成 52%，外匯企業(yè)存款完成 1444%； 21_年一季度，人民幣各項存款完成 %，外匯各項存款完成率高達 31%。兩年來， __支行各項貸款余額由 21_年初的 億元增加到 65 億元，公司貸款增長 8 億元，零售貸款實現(xiàn)增長 .5 億元。 采取的主要工作措施： （ 1）嚴(yán)格成本管理，優(yōu)化財務(wù)資源配臵，助推全行業(yè)務(wù)發(fā)展。加強成本精細化管理，規(guī)范全行營銷費用的管理與核算。注重借記卡發(fā)卡規(guī)模和效益。特別是加強基本結(jié)算賬戶和存款額度高、貢獻度大的客戶營銷，將賬戶營銷與存、貸款營銷結(jié)合起來，利用我行優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品吸引更多有價值的客戶開戶，不斷擴大客戶群體。 （ 4）全力推進中間業(yè)務(wù)發(fā)展，進一步優(yōu)化收入結(jié)構(gòu)。理順中間業(yè)務(wù)管理機制，促進各板塊和各條線通力協(xié) 作、聯(lián)動營銷，提高客戶需求反饋速度和服務(wù)能力。 （二）內(nèi)部控制水平及存在的缺陷和不足 內(nèi)部控 制水平： （ 1）內(nèi)部控制環(huán)境較好。加強信貸審批管理，對資產(chǎn)質(zhì)量進行全面分析，及時掌握借款人經(jīng)營和財務(wù)等狀況，判斷風(fēng)險發(fā)生的可能性，及時采取相應(yīng)措施，將風(fēng)險消滅在萌芽狀態(tài)；準(zhǔn)確把握有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和政策底線，加強前后臺溝通，正確處理好營銷與風(fēng)險防范的關(guān)系，在風(fēng)險可控的前提下，大力提高審批效率。強化員工執(zhí)行力，狠抓制度落實。積極配合監(jiān)管部門工作，對發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，跟蹤復(fù)查，查找薄弱環(huán)節(jié)，不斷完善制度和操作流程。建立健全消防、安防設(shè)備管理檔案，對全區(qū) ATM 和營業(yè)場所的監(jiān)控系統(tǒng)、信用卡柜臺布局進行了改造，有效保證了各項業(yè)務(wù)安全運營。我行與外部監(jiān)管機構(gòu)、同業(yè)、客戶、媒體和大眾的信息交流與反饋能夠及時準(zhǔn)確、充分，嚴(yán)格遵照授權(quán)管理及新聞宣傳管理辦法等規(guī)定，對外信息披露符合規(guī)定。獨立性檢查堅持日常檢查、定期檢查和不定期檢查相結(jié)合，做到檢查之前有方案，檢查之中有記錄，檢查之后有整改。 存在的缺陷和不足： （ 1）精細化管理水平還有待于進一步提升。我始終牢固樹立“以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心”的經(jīng)營理念，堅持“為中國銀行創(chuàng)造更大利潤，為客戶提供更好服務(wù)，為員 工搭建廣闊的發(fā)展平臺，為社會承擔(dān)全面的企業(yè)責(zé)任”的使命，致力于打造當(dāng)?shù)氐你y行。制訂了《 __支行員工激勵方案》，在省分行激勵的基礎(chǔ)上，加大重點產(chǎn)品的激勵力度。以全面推廣“金融社?？ā苯鹑诜?wù)方案為契機，加強與相關(guān)行業(yè)主管部門的聯(lián)系和溝通，以行政事業(yè)單位合作作為基礎(chǔ)，加深與行政事業(yè)單位的合作深度，重點拓展“金融社?？ā睅淼纳虣C。從 21_年初至 21_年一季度， __支行中間業(yè)務(wù)收入水平一直居全全轄七大行前列，直融貸款、保理、代理保險、基金、外匯黃金交易等產(chǎn)品成為中間業(yè)務(wù)收入的重要。 （ 4）加快網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作步伐。充分發(fā)揮企業(yè)文化引領(lǐng)作用，宣傳、培育“追求卓越”的核心價值觀。 （ 2）對私、公客戶基礎(chǔ)還比較薄弱，基本結(jié)算客戶數(shù)量和質(zhì)量都亟需進一步改善。對于工作中的重大事件，我按照權(quán)限分別組織召開行長辦公會、黨委會解決；對于超出職權(quán)范圍需請示的事項，及時以文件形式上報省分行和地方相關(guān)部門。但也存在著不足和問題，因而，在今后的工作中，我決心繼續(xù)發(fā)揚經(jīng)驗，負重趕超，迎接挑戰(zhàn)，穩(wěn)步前進，為農(nóng)業(yè)銀行的工作奉獻自己，再做貢獻。 至本年年末，我行各項存款 xx 萬元，完成必成數(shù) xx 萬元的 xx％ ,完成力爭數(shù) xx 萬元的 xx％，存貸比 xx%。至目前止，本單位和個人均未因違規(guī)違紀(jì)受到相關(guān)部門的處罰和處分。 內(nèi)部控制管理 根據(jù)上級銀監(jiān)部門和總行的要求，我行不斷加強自身的制度建設(shè)，進行不斷的梳理和完善，對內(nèi)控管理的各 個環(huán)節(jié)加強制約，不斷完善新業(yè)務(wù)的操作規(guī)程和流程，同時加強考核，以考核促提高，以提高促發(fā)展。隨時關(guān) 注我行與清算中心往來賬款，確保業(yè)務(wù)正常開展資金，在現(xiàn)金管理上，做到勤調(diào)款、勤送款，在業(yè)務(wù)正常開展的前提下，力求將庫存現(xiàn)金控制在核定的范圍以內(nèi)，盡量減少不生息資產(chǎn)的占用。嚴(yán)格按總行規(guī)定列支各項費用，堅持勤儉節(jié)約，不鋪張浪費。 安全保衛(wèi)管理 安全保衛(wèi)工作是各項工作的重中之重，在日常管理中，安全逢會必講，包括日常業(yè)務(wù)辦理過程中的安全，“生命之門” —— 通勤門的日常管理，夜間值班守庫的安全管理等，通過對各種預(yù)案的演練，不斷加強員工的安全防范意識，確保集體財產(chǎn)和人身的安全，防患于未 然。 平時工作中，對照文明服務(wù)規(guī)范的要求，要求員工從“我”做起，按照文明禮儀服務(wù)規(guī)范的要求，做到從內(nèi)心為客戶著想，而不只是停留在口頭及表面，想客戶所想，急客戶所急，真正為客戶排憂解難，真正體現(xiàn)“人民自己的銀行”。 六、廉潔自律，克己奉公 在任期間，本人在廉潔自律方面嚴(yán)格要求自己，堅持自身人生觀、價值觀的不斷改造，認(rèn)真學(xué)習(xí)社會主義榮辱觀，貫徹科學(xué)發(fā)展觀，嚴(yán)格管理，從嚴(yán)治行，要求職工做到的，我首先做到，要求職工不做的，我首先不做，做到管好自已的人，看好自己的門，全行廉政建設(shè)無案件。 以上述職述廉，不當(dāng)之處，請指正。 二、業(yè)務(wù)范圍 審計時限為 20XX 年 11 月至 20XX 年 9 月，本次重點審計了 20XX年 1 月至 20XX 年 9 月，該行在貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度和完成上級行下達的各項經(jīng)營指標(biāo)方面的情況，并按照審計內(nèi)容和要求，采取召開支行機關(guān)中層干部和部分職工代表會議、發(fā)出審計問卷調(diào)查、進行部 分員工座談、開展現(xiàn)場審計等方式，對有關(guān)賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會記錄、執(zhí)行授權(quán)等情況進行了抽樣檢查和審計認(rèn)定。 三、主要經(jīng)營業(yè)績 (一 )樹立存款是“第一要務(wù)”的理念，促進籌資工作跨越式發(fā)展。 (二 )求真務(wù)實，狠抓風(fēng)險資產(chǎn)經(jīng)營管理工作。 (三 )大力開展中間業(yè)務(wù)，有效拓展財務(wù)收入來源。幾年來，全行累計發(fā)卡 134914 張，卡存款余額 1503xxxx 元，新增發(fā)卡 63823 張，新增卡存款 626xxxx 元。二是充分利用農(nóng)行形式多樣的金融產(chǎn)品，以滿足 不同客戶的所需。一是 落實責(zé)任，全員參與清收盤活不良貸款。通過加大宣傳力度，擴大社會影響，公開進行拍賣等形式有效的對抵債資產(chǎn)進行了處置，達到盤活和提升目的。三是調(diào)整代理品種，提高壽險代理質(zhì)量。一是進一步明確信貸新規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，規(guī)范了信貸決策程序。采取“二個集中”，“四個統(tǒng)一”和“五個一樣的辦法”，整理完善了信貸檔案，并得到市分行好評。先后收回各項貸款310xxxx萬元 ,潛在風(fēng)險貸款 160xxxx萬元，收回利息 30xxxx萬元。審計結(jié)果 一、主要問題 、審批要求 2 筆，金額 17xxxx 元。 9 筆，金額 元。未按支行審查、審批要求落實開立三個賬戶 (基本賬戶、收費權(quán)質(zhì)押專用賬戶和償債資金專戶 )； 20XX 年 4 月 4日＊＊＊營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx 元，期限3 年。在分管辦室工作的過程中，認(rèn)真履行職責(zé)，切實做好后勤保障工作。在幾年的 自律監(jiān)管檢查中，發(fā)出整改通知書 21 份，并罰 1xxxx 次。三是進一步強化貸后管理，明確環(huán)節(jié)和要點。 (四 )強化信貸管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。一是提高認(rèn)識，增強全行對發(fā)展代理保險業(yè)務(wù)的重要性認(rèn)識。二是依法維權(quán)，打擊制止逃、廢銀行債務(wù)。三是由被動營銷變主動營銷，全縣 1xxxx 營業(yè)網(wǎng)點，紛紛走出柜臺，抓住時節(jié)，深入鄉(xiāng)村、集鎮(zhèn)、車站碼頭等地方，去營銷我們的產(chǎn)品，極大方便了客戶。 四、主要管理措施 (一 )找準(zhǔn)工作切入點，全力宣傳和營銷農(nóng)行金融產(chǎn)品。努力拓展全行的業(yè)務(wù)增收來源。全面完成了市分行下達的各項風(fēng)險資產(chǎn)經(jīng)營指標(biāo)，有效的提高了全行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。分別增加了 3163xxxx 元 ,增長；增加 3188xxxx 元，增長 。 二、人員機構(gòu)情 況 該行機關(guān)下設(shè)辦公室、資金財務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險經(jīng)營部等業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門。現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下： 審計范圍 一、抽查機構(gòu)本次審計嚴(yán)格按照 《中國農(nóng)業(yè)銀行行長責(zé)任稽核操作規(guī)程》進行。一年來，本人雖然取得了一些成績，但還存在許多不足之處。 五、經(jīng)濟 責(zé)任履行情況 財務(wù)經(jīng)濟責(zé)任 在本人任職期內(nèi)，各項固定資產(chǎn)購臵等均符合規(guī)定，八項費用指標(biāo)多年來均有結(jié)余，賬面利潤反映真實，無資產(chǎn)流失、截留利潤和私設(shè)小金庫現(xiàn)象，無未先出具申請報告而動用授權(quán)外的營業(yè)費用及其他資金支出的現(xiàn)象。杜絕對機器的帶電操作，禁止私自在計算機上安裝非法軟件、游戲、電影等，對外來設(shè)備禁止與網(wǎng)點計算機連接，并定期、不定期對所轄網(wǎng)點進行檢查，確保機器設(shè)備的良好運行狀態(tài)對業(yè)務(wù)的重要支撐作用。同時按照“有保有壓、區(qū)別對待、擇優(yōu)扶持”的原則，加強客戶準(zhǔn)入機制，準(zhǔn)確把握貸款投向，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格審查客戶資信狀況和資金實力，及時了解、掌握客戶的生產(chǎn)經(jīng)營、信貸資金使用等情況，充分運用風(fēng)險分類工具防范和控制風(fēng)險，對“兩高一?！?、“五小企業(yè)”、建筑業(yè)項目經(jīng)理等行業(yè)貸款逐步有序退出，進一步優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，促進業(yè)務(wù)健康 發(fā)展。每月企業(yè)貸款結(jié)息日之前都對貸款利息進行測算，對賬戶余額不足結(jié)息的，及時予以提示，確保結(jié)息日利息全部到賬。 財務(wù)會計管理 對財務(wù)會計方面：①加強學(xué)習(xí)和內(nèi)部管理。 三、業(yè)務(wù)開展情況 一年來，本人始終堅持“存款立行、效益興行”的宗旨，積極投入工作，不斷轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，強化服務(wù)意識，充分發(fā)揮主觀能動性，積極加強管理。至本年末，我行不良資產(chǎn)余額 xx 萬元，不良貸款占 比 xx％。 二、強化內(nèi)控管理，努力完成 目標(biāo)任務(wù) 在任期間，本人在不斷加強自身學(xué)習(xí)、自我完善的同時，對支行各項工作不斷加強管理，嚴(yán)格考核。 任職期間，我能夠及時向省分行匯報和請示工作中的重要經(jīng)營管理事項，沒有發(fā)生投資、擔(dān)保、重大財務(wù)會計事項調(diào)整等隱瞞實際情況的現(xiàn)象。我本人嚴(yán)格按照省分行轉(zhuǎn)授權(quán)范圍依法合規(guī)開展工作，沒有越權(quán)審批現(xiàn)象。鼓勵員工立足平凡崗位，創(chuàng)造非凡業(yè)績，為百年中行事業(yè)培養(yǎng)人才。 （ 5）深化人力資源管理，加強黨的建設(shè)、企業(yè)員工隊伍建設(shè)和企業(yè) 文化的建設(shè)。 （ 3）建立了覆蓋全員的人力資源培訓(xùn)機制。 以負債業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，以產(chǎn)品和賬戶為抓手，強化源頭客戶作用，加大中間業(yè)務(wù)拓展力度。深入推行全面成本管理，加強集中采購管理工作，細化各項成本管理措施。同時，堅持民主集中制原則，廣泛聽取各方面意見，有力地保證了各項經(jīng)營決策的科學(xué)性和有效性，帶領(lǐng) __支行干部員工在資產(chǎn)負債規(guī)模、經(jīng)營效益、贏利能力、當(dāng)?shù)厥袌稣急确矫嫒〉昧溯^好的業(yè)績，持續(xù)經(jīng)營能力較強，進入了可持續(xù)良性發(fā)展階段。 （三）持續(xù)經(jīng)營能力的強弱及存在的問題和不足 持續(xù)經(jīng)營能力不斷增強。理順服務(wù)流程，增強主動服務(wù)意識，全面提升行務(wù)運轉(zhuǎn)效率，真正建立起“二線服務(wù)一線，一線服務(wù)客戶”的大服務(wù)格局。實行監(jiān)督檢查常態(tài)化機制 加強對各項業(yè)務(wù)開展情況進行監(jiān)督和評 價，將糾正違規(guī)、違章操作行為切實納入日常工作中。我行信息系統(tǒng)基本能夠保證信息的適用、可靠、及時、完整及連續(xù)。完善防火災(zāi)、防搶劫、防盜竊、防詐騙等突發(fā)事件處臵預(yù)案。加大對規(guī)章制度落實情況的監(jiān)督、檢查力度，強化以基礎(chǔ)管理和基層機構(gòu)網(wǎng)點及負責(zé)人管理的工作，嚴(yán)格執(zhí)行對業(yè)務(wù)風(fēng)險點和重要崗位員工行為的“雙排查”制度。對于柜臺業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)、授權(quán)授信業(yè)務(wù)，各相關(guān)部門通過制作業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)操作規(guī)章制度，嚴(yán)防操作風(fēng)險的發(fā)生。 （ 2）風(fēng)險識別與評估機制不斷完善。 存在的問題和不足： （ 1）對我行的一些新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不夠，對產(chǎn)品屬性、業(yè)務(wù)流程不十分了解，營銷指導(dǎo)不到位。突出重點，繼續(xù)鞏固和提升傳統(tǒng)優(yōu)勢產(chǎn)品市場份額，提高公司和機構(gòu)客戶中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品覆蓋率。加強與政府職能部門溝通和銜接， 積極與上級行和企業(yè)進行溝通，做好貸款項目儲備和重點項目營銷工作。在拼搶對公存款市場方面，調(diào)動全行員工主觀能動性，深入挖掘存量客戶潛力，加大對重要客戶的維護，加強低成本資金營銷力度，確保存款總量和市場份額大幅度增長。在拼搶儲蓄存款市場方面，認(rèn)真抓好網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作，加強客戶關(guān)系維護和產(chǎn)品銷售，全面提升服務(wù)效率和水平。嚴(yán)格財務(wù)制度，堅決杜絕“小金庫”。兩年來，我致力于強化資源配臵的內(nèi)在約束和政策導(dǎo)向作用，大力營銷重點業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品，中間業(yè)務(wù)收入逐年創(chuàng)新高，中間業(yè)務(wù)收入占全部收入的比重有了大幅度提高。 （ 2）貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。 業(yè)務(wù)發(fā)展情況： （ 1）存款穩(wěn)健增長。 主要財務(wù)指標(biāo)情況： 兩年來，通過建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心的激勵考評體系，對重點業(yè)務(wù)產(chǎn)品、戰(zhàn)略業(yè)務(wù)產(chǎn)品激勵實行“誰營銷誰得益”，加大對基層機構(gòu)和經(jīng)營部門主要負責(zé)人激勵力度，加快網(wǎng)點轉(zhuǎn)型步伐，市場綜合競爭能力得到穩(wěn) 步提升，贏利能力不斷增強。在我任職期間，能嚴(yán)格遵守國家金融 法律法規(guī)和銀行各項規(guī)章制度，認(rèn)真努力執(zhí)行工作任務(wù)。 銀行離任審計報告 5 我叫 __，現(xiàn)年 _歲，中共黨員，經(jīng)濟師，大學(xué)學(xué)歷。 ，在包括名稱、操作方式、功能、辦理手續(xù)等方面進行金融產(chǎn)品的創(chuàng)新。為深入提高員工業(yè)務(wù)能力，進