銀行支行個人客戶經(jīng)理管理辦法-wenkub
2023-05-25 03:23:36 本頁面
【正文】 第三章 個人客戶經(jīng)理職責(zé)要求 第五條 個人客戶經(jīng) 理的工 作職責(zé) 主要包括 ：實 施客戶關(guān)系管理、拓展市場、營銷產(chǎn)品、服務(wù)客戶、信息收集、防范風(fēng)險。 (七 )指導(dǎo)、督促網(wǎng)點客戶經(jīng)理完善、維護個人客戶信息系統(tǒng)。 （三）指導(dǎo)個人客戶經(jīng)理制訂工作計劃。 第二條 個人客戶經(jīng)理（含個人客戶經(jīng)理助理，下同）是指能熟練掌握并組合運用個人金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品，通過營業(yè)機構(gòu)內(nèi)部服務(wù)和對外主動營銷等服務(wù)方式為目標(biāo)客戶、優(yōu)質(zhì)客戶提供產(chǎn)品推介、個人理財和投資咨詢等服務(wù)，并根據(jù)市場動態(tài)及客戶需求不斷拓展個人金融業(yè)務(wù)的人員。 第二章 組織管理和職責(zé) 第三條 個人金融部 為支行 個人客 戶經(jīng)理的 管理 、指導(dǎo)部門，其他部門為配合協(xié)助部門。 （四）對市場的發(fā)展情況及客戶的變化情況進行跟蹤調(diào)查，并組織、策劃市場營銷。定期檢查網(wǎng)點客戶經(jīng)理拓展、跟蹤和維護客戶的日常工作記錄，并以此作為對客戶經(jīng)理考核并實施獎勵或處罰的重要依據(jù)。具體包括： 3 （一）負責(zé)各營業(yè)網(wǎng)點 VIP 理財區(qū)或貴賓室的工作，為優(yōu)質(zhì)客戶提供更貼切、更高層次 的個人金融服務(wù)，包括在開放式柜臺或大戶室為優(yōu)質(zhì)客戶辦理非現(xiàn)金（非重要單證）的儲蓄、中間業(yè)務(wù)、受理個人貸款申請和相關(guān)業(yè)務(wù)簽約等個人金融服務(wù)。 （五）錄入并維護個人客戶信息系統(tǒng)，建立客戶“一戶一冊”信息庫，定期 維護客戶檔案資料庫，收集、匯編、分析客戶資料，發(fā)展和穩(wěn)定優(yōu)質(zhì)客戶，擴大優(yōu)質(zhì)客戶群體。 第八條 個人客戶經(jīng) 理應(yīng)具 備豐富 的業(yè)務(wù)知 識、 操作技能和熟悉我行各項金融產(chǎn)品，能根據(jù)客戶的需求為其提供相應(yīng)的金融服務(wù)。 第十一條 個人客戶 經(jīng)理應(yīng) 具有較 強的風(fēng)險 防范 意識，嚴格按照規(guī)章制度辦事，切實控制各種風(fēng)險。 第十四條 個人客戶經(jīng)理若發(fā)生以下情況之一的，取消其上崗資格： （一）違反行規(guī)或操作規(guī)程操作造成不良后果，或雖未造成不良后果但經(jīng)指
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