廠商銀業(yè)務(wù)創(chuàng)新培訓(xùn)-wenkub
2022-08-21 13:07:31 本頁(yè)面
【正文】 要求非常嚴(yán)格。票據(jù)收款人必須為廠家，票據(jù)須由按合作協(xié)議約定的方式交付給廠家，不得通過(guò)貿(mào)易商交付給廠家。 初始保證金部分不提，提貨時(shí)先預(yù)先存入保證金，存多少提多少，匯票敞口填足后再提初始保證金部分。 貿(mào)易商未存保證金提貨時(shí)，由廠家退還差額購(gòu)貨款時(shí)，相應(yīng)的退款應(yīng)存入指定的保證金賬戶用于兌付的到期票款。 “廠商銀 ” 三種模式操作流程及相關(guān)規(guī)定 ? 保兌倉(cāng)模式操作流程及相關(guān)規(guī)定 一、 流程圖 二、 “ 保兌倉(cāng) ” 操作過(guò)程中的現(xiàn)金流及物資流管理 保兌倉(cāng)操作流程及相關(guān)規(guī)定 保兌倉(cāng)操作流程及相關(guān)規(guī)定 ? 現(xiàn)金流管理 銀行承兌匯票必須指定用于向廠家購(gòu)買商品。 —— 賣方將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)化為應(yīng)收票據(jù)或現(xiàn)金，應(yīng)收帳款大幅減少，改善公司資產(chǎn)質(zhì)量。 —— 能夠保證買方商品供應(yīng)通暢，避免了銷售旺季商品的斷檔。 先票后貨與先票后單均為廠家先發(fā)貨，貨物再轉(zhuǎn)為存貨質(zhì)押或倉(cāng)單質(zhì)押，只有在廠家未發(fā)貨的時(shí)候，由廠家退回票款。 “廠商銀 ” 的基本概念 三種操作模式的共同點(diǎn)及區(qū)別 共同點(diǎn)： 三者都是基于未來(lái)的商品貿(mào)易關(guān)系，廠家是商品買賣關(guān)系中的核心，廠家均是先收到票款后再履行相應(yīng)的義務(wù)?！皬S商銀”貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中，銀行控制商品（或商品提貨權(quán)或倉(cāng)單），在貿(mào)易商繳存相應(yīng)保證金后，銀行釋放商品（或商品提貨權(quán)或倉(cāng)單）。 根據(jù)操作模式不同，可以分為“保兌倉(cāng)”、“先票后貨”、“先票后單”三種操作模式 “廠商銀 ” 的基本概念 ? 保兌倉(cāng)的概念 ? 先票后貨的概念 ? 先票后單的概念 “廠商銀 ” 的基本概念 開(kāi)展 ” 廠商銀 “ 的基本條件： “ 廠商銀 ” 業(yè)務(wù)的發(fā)生基于貿(mào)易商與廠家之間真實(shí)、合法、有效的商品買賣關(guān)系。 廠家的義務(wù)為交付商品或退還商品差額貨款。 貿(mào)易商提貨時(shí)，保兌倉(cāng)是貿(mào)易商向銀行申請(qǐng)，由銀行發(fā)指令給廠家；而先票后貨與先票后單是貿(mào)易商在提貨時(shí)，均由銀行發(fā)指令給倉(cāng)儲(chǔ)公司。 —— 鞏固了與廠商的合作關(guān)系。 —— 賣方提前獲得訂單，鎖定了市場(chǎng)銷售，便利安排生產(chǎn)計(jì)劃。票據(jù)收款人必須為廠家，票據(jù)須由按合作協(xié)議約定的方式交付給廠家，不得通過(guò)貿(mào)易商交付給廠家。 保兌倉(cāng)操作流程及相關(guān)規(guī)定 ? 物資流管理 保兌倉(cāng)的物資流管理由于不涉及商品的實(shí)際交付，而關(guān)注于提貨權(quán)的如何釋放。 按比例提貨，提貨時(shí)存入一定的保證金再加上初始保證金的部分，兩部合計(jì)存多少再提多少。 廠家收到貨款后，應(yīng)向銀行出具書面確認(rèn)函進(jìn)行確認(rèn)。在具體操作中主要以下規(guī)定： 訂貨階段。經(jīng)辦客戶經(jīng)理應(yīng)督促?gòu)S家按時(shí)發(fā)貨，了解發(fā)貨的時(shí)間、數(shù)量、貨物的運(yùn)輸情況、保險(xiǎn)情況。 先票后貨操作流程及相關(guān)規(guī)定 貨物的入庫(kù) 貨物清點(diǎn)后，辦理入庫(kù)手續(xù)進(jìn)行由倉(cāng)儲(chǔ)公司監(jiān)管，入庫(kù)表單格式可以參照我行存貨質(zhì)押 ISO的入庫(kù)單。 對(duì)于存貨的日常管理，以存貨質(zhì)押融資業(yè)務(wù)操作規(guī)范的規(guī)定執(zhí)行，根據(jù) ISO的規(guī)定填制相應(yīng)的表單作為管理依據(jù)。 （ 2）對(duì)于能以市場(chǎng)價(jià)格相對(duì)透明、能以公開(kāi)渠道對(duì)價(jià)格進(jìn)核實(shí)的，可以入庫(kù)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行確認(rèn)。 根據(jù)質(zhì)押率及質(zhì)押價(jià)值確認(rèn)情況，如何來(lái)設(shè)定質(zhì)押存貨控制線。 =。 先票后貨操作流程及相關(guān)規(guī)定 ?公式推導(dǎo)過(guò)程 （ 1）含稅價(jià)計(jì)算 ?質(zhì)押率 ≥ 票面敞口金額 247。 T Y ≤V [1（ 1A） 247。 庫(kù)存價(jià)值 T ≥V（ 1A） 247。 T Y ≤V [1（ 1A） （ 1+B） 247。 初始保證金率及質(zhì)押率之和應(yīng)大于等于 1 先票后單操作
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