廠商銀業(yè)務創(chuàng)新培訓-預覽頁
【正文】 方（經銷商）益處 —— 依托真實商品交易結算，買方借助廠商資信獲得銀行的定向融資支持。 對賣方（廠商）益處 —— 可以有效扶持經銷商，鞏固、培育自身的銷售渠道。 —— 賣方支付了極低的成本（自身信用），借助買方間接獲得了低成本的融資（票據融資）。 廠家收到貨款后，應向銀行出具書面確認函進行確認。提貨時，提取的是貨物的金額，而不涉及實際的噸數。 保兌倉操作流程及相關規(guī)定 二、基本要求 不管以何種提貨方式進行，貿易商向廠家提貨必須向銀行存入相應的保證金，只是存入保證金多少不一樣，且均須經銀行的同意，由銀行發(fā)出提貨指令。 繳存的提貨款必須用于追加保證金，存入指定的保證金賬戶。貿易商將擬向廠家購買貨物的情況以 《 訂貨清單 》或購銷合同的形式情況在向我行申請承兌時通知我行。貨物運輸過程的保險問題，要求廠家將保險第一受益人為銀行。 貨物入庫后，再將貨物驗收情況通過填寫的 《 收貨清單 》 反饋至廠家。 先票后貨操作流程及相關規(guī)定 ? 對于存貨的價值如何認定問題。（以鋼材為例） 至于是否以含稅價格確認還是以不含價格確認，支行可以根據貿易商的實際經營情況來定。 質押存貨控制線 =敞口金額 247。 先票后貨操作流程及相關規(guī)定 提貨 質押存貨的提取，毫無疑問，根據質押存貨控制線來確定。 庫存價值 T ≥V （ 1A） 247。 T） 以鋼材貿易為例， 100萬元票面， 40%的保證金，鋼材質押率為含稅價的 70%，廠家發(fā)貨 50萬元的貨物。 [（ VY） 247。 T] 先票后貨操作流程及相關規(guī)定 以前面例子為例： 以鋼材貿易為例， 100萬元票面， 40%的保證金，質押率為 70%，稅率為 17%，廠家發(fā)貨 50萬元的貨物，企業(yè)到貨后補足了 10萬元保證金 以不含增值稅價來計： Y≤V [1（ 1A） (1+B)/T] ≤50 [1（ ） (1+)/] ≤50 ≤ 企業(yè)補足 10萬元保證金，最多只能提取 萬元貨。票據收款人必須為廠家，票據須由按合作協(xié)議約定的方式交付給廠家，不得通過貿易商交付給廠家。 先票后單操作流程及相關規(guī)定 ? 物資流管理 先票后單的物資流管理與先票后貨物資管理有著較多的類似之處，均涉及到貨物的交接、入庫、入庫后的質押監(jiān)管等一系列問題，操作流程相對復雜，對流程的控制要求非常嚴格。 因此，在先票后單的物資流管理過程中，對操作風險管理要求與先票后貨有著一定的區(qū)別。按操作模式來看，貨物交接方式主要有兩種： （ 1）銀行、貿易商、倉儲公司共同接收貨物。 貨物清點入庫后，由倉儲公司根據存貨入庫情況及時出具倉單，并保證倉單所記載的信息及收貨信息相一致。 倉單的保管 （ 1）質押倉單只能有一份，倉單正本正面中必須記載 “ 已知本倉單項下貨物質押給福州市商業(yè)銀行股份有限公司 XX分（支）行 ” 的內容。即廠家與貿易商在貨物交接時確定的結算價。剛才已提到倉單的價格為含稅價，在提貨時，可以從以下公式進行把握： Y≤V [1（ 1A） /T] 其中： Y代表貿易商累計取得的貨物提貨權和解除倉單質押的價值； V代表經辦分（支）行累計收到的質押倉單的價值； A代表承兌保證金比例（注：承兌保證金比例 =貿易商累計繳存的承兌保證金 /經辦分（支）行累計收到的質押倉單的價值對應的票面金額）； T代表質押率。 （ 2）全部提貨模式。 （ 2）與倉儲方的對賬主要通過存貨、倉單監(jiān)管過程的檢查來完成。 結 束 謝 謝
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