個人理財規(guī)劃案例本站推薦-wenkub
2024-11-16 02 本頁面
【正文】 李先生目前每個月的日常開支為2000至2600元，分析開支的構成可以發(fā)現(xiàn)，他在和朋友吃喝娛樂方面比較隨意，應力求節(jié)省。目前月薪約6000元，加上年終獎金和其他諸如節(jié)日補貼等收入，李先生每年稅后收入約9萬元。不論說了多少的理財方式，不如一個實實在在的例子實在。下面我們來看一下個人理財規(guī)劃案例，來解讀一下財富密碼。李先生雖然參加工作不久，個人積蓄不豐厚，但其父母均已退休，家庭經(jīng)濟較寬裕，在經(jīng)濟上會給他一定的支持。，配置適合基金。從李先生的個人理財傾向自述中可以看出，將大部分資金從股市撤出這一決定比較符合他目前的情況。此外還需要補充相應的疾病、定期壽險等方面的商業(yè)保險。建議留足相當于3至6個月生活費用的活期儲蓄作為緊急備用金，然后將每月工資的20%轉為定期存款，進行強制儲蓄，雖然現(xiàn)在定期存款利率低，但從長遠來看，可以積累一筆不小的資金。、股票投資計劃李先生持有的基金和股票總市值約為15萬元，需要重新分配股票與基金的比例。由于工作需要，李先生經(jīng)常要去各地出差，人身安全存在較大風險。只要這份定期壽險的利益加上投資收益的總和，超過了終身壽險保單的收益，這種選擇就是明智的。第二篇：90后個人理財規(guī)劃案例90后個人理財規(guī)劃案例一、案例陳小姐，90后，單身。二、個人理財目標咨詢個人理財，實現(xiàn)財富增值通過理財減少薪資下降所帶來的空缺三、個人財務分析個人現(xiàn)金流一覽表支出金額（元/月）收入（稅后）金額生活費用2300工資收入7000元/月房租1350年終獎1萬休閑娛樂800小計4450小計7000元/月，（單位：元）資產(chǎn)負債存款6萬房貸0余額寶1萬車貸0總資產(chǎn)7萬總負債0 通過上表數(shù)據(jù)，理財師認為陳小姐目前的財務狀況存在如下問題：有一定的存款，但資金利用率不高除了余額寶，資金都存在銀行，投資方式不夠靈活，資產(chǎn)配置結構有待優(yōu)化根據(jù)以上問題，再結合陳小姐的理財目標，理財師給出了相關解決方案和理財建議四、理財師建議進行職業(yè)規(guī)劃堅定目標投資自己從陳小姐以往的跳槽情況來看，其本人確實有一個比較明確的職業(yè)目標(設計)，但是還不夠堅定，接下去需要減少外界干擾，繼續(xù)投資自己的專業(yè)技能，減少跳槽頻率，這
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