【正文】 金庫(kù)門和R／T0002－2000組合鎖的要求安裝規(guī)定裝備銀行專用柜門鎖。維保合同要經(jīng)出納、會(huì)計(jì)、保衛(wèi)等相關(guān)部門審查，維保人員在簽訂合同時(shí)，要在公安網(wǎng)核查有關(guān)信息，必要時(shí)可向有關(guān)部門備案。維修前，庫(kù)存現(xiàn)金、有價(jià)證券要作移庫(kù)或寄庫(kù)處理，確保安全。管庫(kù)人員發(fā)現(xiàn)武裝押運(yùn)任務(wù)執(zhí)行人員違反武裝押運(yùn)制度時(shí)，應(yīng)拒絕交付押運(yùn)標(biāo)的物，直至押運(yùn)人員處于正常押運(yùn)壯態(tài)后方可交付押運(yùn)任務(wù)。第二十條 現(xiàn)金、有價(jià)證券運(yùn)送執(zhí)行武裝押運(yùn)制度（含離行式自助銀行、自助機(jī)具加、清鈔）。第十九條 業(yè)務(wù)庫(kù)實(shí)行雙人雙崗，24小時(shí)武裝守庫(kù)。未經(jīng)封包的有價(jià)證券，一律不得寄庫(kù)代保管。拆捆的零散現(xiàn)金、有價(jià)證券以及損傷券，必須放入大庫(kù)內(nèi)的柜（箱）內(nèi)保管。嚴(yán)禁白條抵庫(kù)，嚴(yán)禁挪用庫(kù)款。第十五條 業(yè)務(wù)庫(kù)內(nèi)嚴(yán)禁存放槍支彈藥和各種易燃易爆物品，各種空白憑證、有價(jià)證券應(yīng)放臵于防火、防潮柜箱內(nèi)，嚴(yán)禁存放與庫(kù)款無(wú)關(guān)的其它物品。(七)已沒(méi)收假幣（券）連同一聯(lián)假幣沒(méi)收收據(jù)。(三)損傷券。第十三條 業(yè)務(wù)庫(kù)不得直接對(duì)外辦理現(xiàn)金收付及其他業(yè)務(wù)（代保管業(yè)務(wù)庫(kù)除外），一切現(xiàn)金收付（上調(diào)下拔除外）都必須通過(guò)出納（會(huì)計(jì)）柜臺(tái)辦理，嚴(yán)格按收付款程序辦理。要建立嚴(yán)密的內(nèi)控機(jī)制，嚴(yán)格控制節(jié)假日及八小時(shí)之外其它非營(yíng)業(yè)時(shí)間的出入庫(kù)，防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。臨時(shí)頂崗人員只能固定頂某一管庫(kù)員的班，不能先后頂兩名管庫(kù)員的班。管庫(kù)人員足夠時(shí)，應(yīng)分設(shè)各崗位管理員、復(fù)核員。管庫(kù)員連續(xù)在崗滿三年必須調(diào)離原崗位，由稽核部門對(duì)其進(jìn)行離崗稽核審計(jì)）。按照有關(guān)規(guī)定通過(guò)嚴(yán)格考核，選配兩名以上忠誠(chéng)可靠、事業(yè)心和責(zé)任感強(qiáng)的同志擔(dān)任管庫(kù)員。業(yè)務(wù)庫(kù)主任一般由主管出納（會(huì)計(jì)、業(yè)務(wù)庫(kù)管理部門，下同）工作的行長(zhǎng)兼任。第六條 本辦法適用于我行所有的業(yè)務(wù)庫(kù)和尾箱庫(kù)、代保管業(yè)務(wù)庫(kù)等。(一)認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家金融法規(guī)、政策有關(guān)規(guī)章制度，保證出納和有價(jià)證券業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展。代保管業(yè)務(wù)庫(kù)的設(shè)立，建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)與業(yè)務(wù)等同，庫(kù)區(qū)應(yīng)與現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫(kù)區(qū)分開(kāi)，守衛(wèi)可與現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫(kù)合并，但進(jìn)入庫(kù)區(qū)的通道不得相互借用，應(yīng)與現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫(kù)區(qū)分別單設(shè)，辦公區(qū)不得與現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫(kù)辦公區(qū)合用。第一篇：渭河農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)庫(kù)管理辦法渭河農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司業(yè)務(wù)庫(kù)管理辦法第一章 總則第一條 為加強(qiáng)渭河農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱本行）業(yè)務(wù)庫(kù)（含尾箱庫(kù)、代保管業(yè)務(wù)庫(kù)，下同）管理，確保資金和財(cái)產(chǎn)安全，根據(jù)省市聯(lián)社有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。管理上應(yīng)允許客戶進(jìn)入代保管庫(kù)區(qū)，自行打開(kāi)所租保管箱，視頻監(jiān)控不得直接看到客戶保管箱密碼區(qū)域。(二)保管現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)證券和章戳，辦理現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)證券和章戳的出庫(kù)、入庫(kù)，確保安全完整。第二章 基本規(guī)定第七條 總行設(shè)立一類庫(kù)一處，分、支行可根據(jù)業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)的正常需要設(shè)立二類、三類、四類業(yè)務(wù)庫(kù)。出納部門或業(yè)務(wù)庫(kù)的負(fù)責(zé)人根據(jù)主管行長(zhǎng)的授權(quán)，負(fù)責(zé)管理業(yè)務(wù)庫(kù)日常工作。二類以上業(yè)務(wù)庫(kù)應(yīng)配備專職守庫(kù)員、管庫(kù)員，并保持其相對(duì)穩(wěn)定。第十條 二類以上的業(yè)務(wù)庫(kù)由裝卸間、守衛(wèi)室、清分室、尾箱庫(kù)、大庫(kù)一個(gè)或幾個(gè)分庫(kù)等區(qū)域組成。第十一條 管庫(kù)員調(diào)動(dòng)或因故請(qǐng)假，應(yīng)按第八條規(guī)定配臵管庫(kù)員，辦理金庫(kù)管理交接。第十二條 管庫(kù)員必須堅(jiān)持“五同”規(guī)定，即兩名以上（下同）管庫(kù)員要同開(kāi)庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、同在庫(kù)、同出庫(kù)、同鎖庫(kù)。其它人員不得進(jìn)入庫(kù)內(nèi)，確因工作需要必須入庫(kù)的，由主管行長(zhǎng)簽字批準(zhǔn)。第十四條 業(yè)務(wù)庫(kù)存放保管的物品。(四)票樣。(八)調(diào)款用的箱（袋），存放現(xiàn)金的貨架、箱（柜），通風(fēng)防潮用的吸濕器等器具，以及業(yè)務(wù)庫(kù)必須的其它物品和設(shè)施。庫(kù)內(nèi)嚴(yán)禁吸煙，嚴(yán)禁動(dòng)用明火以及使用火爐、電爐、油爐等。第十七條 每日營(yíng)業(yè)終了，業(yè)務(wù)庫(kù)保管的庫(kù)存現(xiàn)金必須進(jìn)行盤庫(kù)清點(diǎn)，確保賬款相符。所轄網(wǎng)點(diǎn)寄庫(kù)保管的現(xiàn)金、有價(jià)證券，要裝入尾箱并封簽才能辦理。尾箱庫(kù)正常營(yíng)業(yè)時(shí)必須每日清空，即每日營(yíng)業(yè)終了，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)將尾箱交押運(yùn)人員武裝押運(yùn)交回業(yè)務(wù)庫(kù)尾箱庫(kù)保管，次日營(yíng)業(yè)前由業(yè)務(wù)庫(kù)工作人員將網(wǎng)點(diǎn)尾箱交武裝押運(yùn)人員押運(yùn)至網(wǎng)點(diǎn)交柜員用于辦理當(dāng)日業(yè)務(wù)。守庫(kù)員要嚴(yán)格遵守守庫(kù)員守則，認(rèn)真負(fù)責(zé)做好守庫(kù)工作。每次運(yùn)送必須有兩名或兩名以上押運(yùn)員（不包括司機(jī)和現(xiàn)金調(diào)繳人員）負(fù)責(zé)武裝押運(yùn)。第三章 庫(kù)房管理第二十一條 業(yè)務(wù)庫(kù)庫(kù)房的結(jié)構(gòu)、設(shè)施必須符合《銀行業(yè)務(wù)庫(kù)安全防范要求》（GA8582010）規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，并建立后臺(tái)業(yè)務(wù)監(jiān)控機(jī)制，在庫(kù)房?jī)?nèi)安裝全方位音像實(shí)時(shí)監(jiān)控裝臵，并安排人員對(duì)庫(kù)房?jī)?nèi)管庫(kù)員在庫(kù)中辦理現(xiàn)金配鈔、入庫(kù)出庫(kù)等業(yè)務(wù)操作進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。維修人員應(yīng)經(jīng)保衛(wèi)部門審查合格后方可進(jìn)入庫(kù)房維修。第二十三條 業(yè)務(wù)庫(kù)應(yīng)單獨(dú)設(shè)臵票幣清分間，清分室應(yīng)臵于守衛(wèi)室內(nèi)，并與守衛(wèi)室分設(shè)，守衛(wèi)人員禁止進(jìn)入清分室及庫(kù)區(qū)。(二)正鑰匙（柵欄門、保險(xiǎn)柜）的使用與保管。每天營(yíng)業(yè)終了，兩把正鑰匙應(yīng)放進(jìn)守庫(kù)室（或網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)其它安全可靠的地方）專用保險(xiǎn)柜的小箱內(nèi)分別保存。轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的庫(kù)房、保險(xiǎn)柜副鑰匙以及組合鎖密碼由管庫(kù)員會(huì)同主辦會(huì)計(jì)共同密封簽章后，交總行出納（會(huì)計(jì)）管理部門集中裝箱加鎖入庫(kù)保管。啟封前，應(yīng)先檢驗(yàn)封包有無(wú)異常，無(wú)誤后方可啟封。掌管密碼的管庫(kù)員不得將密碼和開(kāi)啟方法告訴他人。(六)業(yè)務(wù)庫(kù)庫(kù)門正、副鑰匙如有丟失、損壞或金庫(kù)密碼失密的，要立即報(bào)告，經(jīng)主管行長(zhǎng)批準(zhǔn)同意后，將整套庫(kù)門鑰匙或密碼更換。門禁管理由前端管理和遠(yuǎn)程管理組成，前端管理員由出納（會(huì)計(jì)）或業(yè)務(wù)庫(kù)管理人員和保衛(wèi)部門管理人員二人以上組成，負(fù)責(zé)門禁終端機(jī)操作員授權(quán)及管理，管理人員無(wú)權(quán)直接開(kāi)門。巡道門、尾箱庫(kù)、大庫(kù)應(yīng)由二人以上授權(quán)操作開(kāi)門，嚴(yán)禁一人開(kāi)門。業(yè)務(wù)庫(kù)應(yīng)急門鑰匙、密碼修改鑰匙、由出納（會(huì)計(jì)）或庫(kù)管部門管理人員按第二十條規(guī)定封存管理，不得由業(yè)務(wù)庫(kù)管理人員管理。正常開(kāi)啟可由出納（會(huì)計(jì)）或業(yè)務(wù)庫(kù)管理部門管理人員一次性授權(quán)，在正常工作時(shí)間開(kāi)啟庫(kù)門。(一)開(kāi)、關(guān)庫(kù)時(shí)，必須由兩名管庫(kù)員在場(chǎng)共同進(jìn)行，嚴(yán)禁一人持兩把不同庫(kù)房鑰匙開(kāi)、關(guān)庫(kù)。關(guān)庫(kù)后，應(yīng)等自**碼器自**碼后方可離開(kāi)。第二十八條 向人民銀行發(fā)行庫(kù)提取現(xiàn)金，應(yīng)根據(jù)用款計(jì)劃，由管庫(kù)員提出需提取的現(xiàn)金數(shù)額，出納人員據(jù)以填寫“現(xiàn)金支票”，送出納（會(huì)計(jì)）或清算管理部門審核，加蓋預(yù)留人民銀行印鑒，交提款人到人民銀行發(fā)行庫(kù)，實(shí)行武裝押運(yùn)提取現(xiàn)金。另一聯(lián)入庫(kù)票管庫(kù)員留存。管庫(kù)員審查無(wú)誤后，一聯(lián)“現(xiàn)金出庫(kù)票”憑以辦理現(xiàn)金出庫(kù)。另一聯(lián)出庫(kù)票管庫(kù)員留存。(二)出納部門經(jīng)辦人、付款配款員簽章是否齊全，日期填寫是否準(zhǔn)確。第二十九條 審查入庫(kù)票，并按下列要求審查錢捆：(一)是否按規(guī)定封包，封包標(biāo)簽是否按規(guī)定蓋有帶日期的封包章和封包員、復(fù)核員名章。第三十二條 金庫(kù)保管的現(xiàn)金必須堅(jiān)持每天盤庫(kù)結(jié)賬。對(duì)賬碰庫(kù)時(shí)，只準(zhǔn)“錢碰賬”，不能“賬碰錢”，即管庫(kù)員報(bào)數(shù)，會(huì)計(jì)部門核對(duì)，會(huì)計(jì)核對(duì)無(wú)誤后簽章確認(rèn)。寄庫(kù)前，要交叉復(fù)核，登記“庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”。第五章 尾箱管理第三十四條 辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，營(yíng)業(yè)期間的現(xiàn)金原則上應(yīng)放在柜員尾箱內(nèi)保管，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)間要設(shè)立主出納崗位，綜合柜員不得兼任主出納，負(fù)責(zé)柜員間現(xiàn)金調(diào)撥以及根據(jù)管理需要負(fù)責(zé)在日終集中其他柜員繳存的現(xiàn)金。會(huì)計(jì)主管要根據(jù)現(xiàn)金收付實(shí)際情況及柜員崗位職責(zé)，合理核定辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜員的現(xiàn)金限額。設(shè)有庫(kù)房的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，主出納應(yīng)及時(shí)辦理入庫(kù)手續(xù)。(二)中午休息時(shí)，柜員必須將現(xiàn)金實(shí)物與柜員尾箱余額進(jìn)行核對(duì)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)或會(huì)計(jì)主管要監(jiān)督柜員清點(diǎn)現(xiàn)金實(shí)物，并對(duì)柜員現(xiàn)金大數(shù)卡把。不設(shè)庫(kù)房的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，由網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天當(dāng)班人員負(fù)責(zé)與隨車業(yè)務(wù)員辦理柜員尾箱交接工作，交接雙方必須通過(guò)身份認(rèn)證，當(dāng)面清點(diǎn)柜員尾箱數(shù)量、核對(duì)柜員尾箱編號(hào)、檢查柜員尾箱及鎖具是否完好無(wú)損，確認(rèn)無(wú)誤后在箱包交接登記簿上簽名確認(rèn)。第四十條 柜員臨時(shí)離柜，柜員尾箱必須上鎖。不設(shè)庫(kù)房的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，柜員尾箱可采用現(xiàn)金不“清零”和現(xiàn)金“清零”兩種方式。柜員休假或短期離職，其柜員尾箱必須繳空。（一）查庫(kù)要求1．分管行長(zhǎng)、出納、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、稽核審計(jì)部門負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)庫(kù)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)查庫(kù)，庫(kù)管員必須始終陪同在場(chǎng)。4．安全保衛(wèi)部的正常安全保衛(wèi)檢查，一般不得進(jìn)入庫(kù)內(nèi)檢查。（二）查庫(kù)頻次業(yè)務(wù)庫(kù)負(fù)責(zé)人應(yīng)每月查庫(kù)一次。對(duì)上級(jí)管理部門的查庫(kù)，不得以任何理由拒絕。2．各項(xiàng)安全保衛(wèi)措施是否落實(shí)，是否堅(jiān)持雙人管庫(kù)、進(jìn)出庫(kù)等制度，報(bào)警器及電視監(jiān)控設(shè)備是否正常。（二）庫(kù)房、保險(xiǎn)箱應(yīng)裝配不同的鎖具和密碼字盤，并配備正、副鑰匙各一套。第四十四條 業(yè)務(wù)庫(kù)安全設(shè)施的管理（一）庫(kù)鎖、指紋密碼鎖、轉(zhuǎn)字密碼鎖的安裝、更換和維修由本行安全保衛(wèi)部門指定人員負(fù)責(zé)，進(jìn)行完畢要記錄備查，嚴(yán)禁外部人員接觸以防失密。工作人員應(yīng)提高警惕，隨時(shí)檢查，嚴(yán)防發(fā)生火災(zāi)、水浸、霉?fàn)€、蟲(chóng)蛀、鼠咬、盜竊和差錯(cuò)事故。（七）庫(kù)內(nèi)維護(hù)施工按本辦法第二十二條規(guī)定執(zhí)行。因特殊情況需要調(diào)換班次，須經(jīng)本單位負(fù)責(zé)人和本行保衛(wèi)部同意。守庫(kù)點(diǎn)周圍不論發(fā)生何種非侵害庫(kù)房安全的事情，守庫(kù)員必須堅(jiān)守崗位，不得外出參與。（八）按照守庫(kù)值班登記簿的內(nèi)容、程序每天認(rèn)真填寫情況記錄。（十）守庫(kù)人員正常工作期間，應(yīng)通訊或?qū)χv設(shè)施，保持和遠(yuǎn)程監(jiān)控中心值班人員經(jīng)常聯(lián)系，遇緊急情況，及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。（二）業(yè)務(wù)庫(kù)不得存放除現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證等規(guī)定以外的其他任何物品，更不得存放易燃易爆物品。（五）工作人員均應(yīng)掌握本單位的消防重點(diǎn)部位、消防器材的使用方法、119火災(zāi)報(bào)警電話、保衛(wèi)部電話號(hào)碼。對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，長(zhǎng)期安全無(wú)差錯(cuò)事故，庫(kù)房管理良好的管庫(kù)員，應(yīng)給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)有章不循，違章操作，工作不負(fù)責(zé)任的管庫(kù)員，應(yīng)立即調(diào)離原崗位，并按照內(nèi)部員工管理規(guī)定給予處分；對(duì)玩忽職守，造成重大差錯(cuò)事故，使資金受到損失的管庫(kù)員，要根據(jù)事實(shí)和情節(jié)，追究經(jīng)濟(jì)、行政和法律責(zé)任：對(duì)用人不當(dāng)，檢查不嚴(yán)，監(jiān)督不力，違章不究，金庫(kù)管理混亂的機(jī)構(gòu)，追究其主要領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。因此，必須加大對(duì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的研究力度，探索出趨利避害的可行性方案，引導(dǎo)業(yè)務(wù)創(chuàng)新向好的方向發(fā)展。首先要做好貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新工作以保持該項(xiàng)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)。一是在資本業(yè)務(wù)創(chuàng)新方面，為解決我國(guó)商業(yè)銀行資本充足率較低，尤其是附屬資本過(guò)低的問(wèn)題，除了讓效益較好、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、規(guī)模較大的銀行通過(guò)公開(kāi)上市、增資擴(kuò)股或購(gòu)并等資本營(yíng)運(yùn)方式增加股本外，更主要的是通過(guò)發(fā)行中長(zhǎng)期金融債券增加附屬資本，補(bǔ)充資本金的不足。個(gè)人金融業(yè)務(wù)是由商業(yè)銀行開(kāi)辦的通過(guò)對(duì)個(gè)人金融資產(chǎn)的重組與再利用而使其得以保值增值的新型業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的重點(diǎn)和業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的熱點(diǎn)。我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)現(xiàn)實(shí)國(guó)情，選擇以分離國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和離岸金融市場(chǎng)為基礎(chǔ)的方式，在將境內(nèi)金融業(yè)務(wù)和離岸金融業(yè)務(wù)分賬處理的前提下，允許一定比例的離岸賬資金流入，以滿足國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的引資需要。在實(shí)際開(kāi)發(fā)創(chuàng)新產(chǎn)品時(shí)要注意以下三點(diǎn)：以）創(chuàng)新產(chǎn)品要適應(yīng)現(xiàn)代科技和網(wǎng)絡(luò)社會(huì)的發(fā)展。創(chuàng)新產(chǎn)品的銷售是業(yè)務(wù)創(chuàng)新的重要一環(huán)，為此，商業(yè)銀行要積極做好三項(xiàng)基礎(chǔ)工作：一是增強(qiáng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)功能，拓寬基層網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)范圍，以便能夠辦理消費(fèi)信貸。創(chuàng)新產(chǎn)品的售后服務(wù)是業(yè)務(wù)創(chuàng)新的重要內(nèi)容，國(guó)有商業(yè)銀行在創(chuàng)新產(chǎn)品售出尼，要注意跟蹤調(diào)查和質(zhì)量改進(jìn)，提供完善的售后服務(wù)，并對(duì)客戶的建議和投訴設(shè)立有效的接納渠道和快捷的處理程序。（2）降低非國(guó)有銀行的政策性進(jìn)入壁壘，鼓勵(lì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。建議人民銀行及各商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立創(chuàng)新基金，對(duì)創(chuàng)新行為予以激勵(lì)，人民銀行監(jiān)管部門也可以采用特許權(quán)、專利權(quán)等措施對(duì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新進(jìn)行保護(hù)。根據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的現(xiàn)狀，當(dāng)前應(yīng)加強(qiáng)以風(fēng)險(xiǎn)控制為主要內(nèi)容的監(jiān)管。表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新復(fù)雜多變，且其風(fēng)險(xiǎn)具有較強(qiáng)的隱蔽性，應(yīng)采取切實(shí)措施有效控制表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。只求活不求穩(wěn)是不對(duì)的，同樣只求穩(wěn)不求活也是不對(duì)的，由于怕出風(fēng)險(xiǎn)而延長(zhǎng)審批的時(shí)間或干脆把創(chuàng)新業(yè)務(wù)扼殺在搖籃里是一種消極的做法，積極主動(dòng)地分析風(fēng)險(xiǎn)的大小、范圍和影響力，并努力提高風(fēng)險(xiǎn)的控制能力才是可取的。三是業(yè)務(wù)創(chuàng)新在合理競(jìng)爭(zhēng)的同時(shí)要注意相互合作。第四條本辦法所稱重要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中斷事件（以下簡(jiǎn)稱運(yùn)營(yíng)中斷事件）是指因下述原因?qū)е滦畔⑾到y(tǒng)服務(wù)異常、重要業(yè)務(wù)停止運(yùn)營(yíng)的事件。第七條農(nóng)信社應(yīng)確定重要業(yè)務(wù)及其恢復(fù)目標(biāo)，制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，配臵必要的資源，有效處臵運(yùn)營(yíng)中斷事件，并積極開(kāi)展演練和業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的評(píng)估改進(jìn)。主要職責(zé)包括：（一）審核和批準(zhǔn)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理戰(zhàn)略、政策和程序；（二）審定并定期審查和監(jiān)督執(zhí)行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理政策、程序；（三）明確各部門業(yè)務(wù)連續(xù)性管理職責(zé)，明確報(bào)告路線，審批重要業(yè)務(wù)恢復(fù)目標(biāo)和恢復(fù)策略，督促各部門履行管理職責(zé)，確保業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系正常運(yùn)行；（四）確保配臵足夠的資源保障業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的實(shí)施；（五）審批業(yè)務(wù)連續(xù)性管理審計(jì)報(bào)告。第十四條 XXX聯(lián)社運(yùn)營(yíng)服務(wù)部、業(yè)務(wù)管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、電子銀行中心等業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)對(duì)各自分管的業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)影響分析，確定重要業(yè)務(wù)恢復(fù)目標(biāo)和恢復(fù)策略，制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和業(yè)務(wù)驗(yàn)證方案，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)條線重要業(yè)務(wù)應(yīng)急響應(yīng)與恢復(fù)。第十七條 XXX聯(lián)社審計(jì)監(jiān)察部負(fù)責(zé)并定期開(kāi)展全行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理審計(jì)工作。第二十條 應(yīng)急執(zhí)行小組由 XXX聯(lián)社數(shù)據(jù)中心、運(yùn)營(yíng)服 務(wù)部、業(yè)務(wù)管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、電子銀行中心、產(chǎn)品研發(fā)中心等部門及市州農(nóng)商行信息科技部門組成，主要職責(zé)是：（一）對(duì)運(yùn)營(yíng)中斷事件進(jìn)行業(yè)務(wù)條線與信息技術(shù)的應(yīng)急 處臵；（二）向應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告運(yùn)營(yíng)中斷事件、重大處臵事項(xiàng)及事件進(jìn)展情況。第二十三條 XXX聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)識(shí)別重要業(yè)務(wù)，明確重要業(yè)務(wù)歸口管理部門、所需關(guān)鍵資源及對(duì)應(yīng)的信息系統(tǒng)，識(shí)別重要業(yè)務(wù)的相互依賴關(guān)系，分析、評(píng)估各項(xiàng)重要業(yè)務(wù)在運(yùn)營(yíng)中斷事件發(fā)生時(shí)可能造成的經(jīng)濟(jì)損失和非經(jīng)濟(jì)損 失。第二十七條 XXX聯(lián)社數(shù)據(jù)中心及相關(guān)部門應(yīng)開(kāi)展業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，識(shí)別業(yè)務(wù)連續(xù)運(yùn)營(yíng)所需的關(guān)鍵資源，分析資源所面臨的各類威脅以及資源自身的脆弱性，確定資源的風(fēng)險(xiǎn)敞口。第二十九條 XXX聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)影響分析結(jié)果，依據(jù)業(yè)務(wù)恢復(fù)指標(biāo)，制定差別化的業(yè)務(wù)恢復(fù)策略，主要包括關(guān)鍵資源恢復(fù)、業(yè)務(wù)替代手段、數(shù)據(jù)追補(bǔ)和恢復(fù)優(yōu)先級(jí)別等。第三十三條 XXX聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)制定總體應(yīng)急預(yù)案。業(yè)務(wù)條線的專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)注重調(diào)動(dòng)內(nèi)部資源、采取業(yè)務(wù)應(yīng)急手段盡快恢復(fù)業(yè)務(wù)，并和信息科技部門、保障部門的應(yīng)急預(yù)案有效街接。第二節(jié) 業(yè)務(wù)連續(xù)性資源建設(shè)第三十八條 XXX聯(lián)社數(shù)據(jù)中心及相關(guān)部門應(yīng)開(kāi)展業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃所需的資源建設(shè)，滿足業(yè)務(wù)恢復(fù)目標(biāo)和重要業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的要求。第四十二條 農(nóng)信社選擇