【正文】 公司風險排查小組自2013年8月10日—8月30日負責對照《規(guī)定》開展抽查，并編制報告、報表。風險排查小組由分公司公共資源部、多元行銷部、運營服務部、財務部、人力資源室等部門人員組成。組長：蘇蘊輝 執(zhí)行組長：劉盈組員：宋立新、張皓、王新盈、孔春明、花明 風險排查主要采取對應條線開展風險排查工作的方式，分公司參與風險排查的各部門負責人對于本條線的排查結果承擔責任。（二）排查周期2012年7月1日—2013年6月30日，涉及重大問題可上溯或下延。財務管理風險。重點排查銷售活動中因銷售行為不規(guī)范可能導致發(fā)生司法案件、引致群體性事件或其他損害保險消費者權益的風險隱患，特別要排查因銷售誤導、滿期收益顯著低于客戶預期等原因，可能引發(fā)公司及代理機構營業(yè)場所內突發(fā)出現(xiàn)投保人集中退?；蛞蠼o予滿期給付金之外的額外補償?shù)娜后w性突發(fā)事件的風險。（1）不相容崗位未實施人員分離；（2）業(yè)務財務系統(tǒng)未實現(xiàn)全封閉運行，未對補錄、修改等特殊性操作建立有效的內部管控制度；（3）重要單證未進入單證系統(tǒng)管理，或者未實現(xiàn)系統(tǒng)實時管理，對重要單證未定期盤點、定期核銷；（4）保單未全部實現(xiàn)系統(tǒng)聯(lián)網出單，或者單證系統(tǒng)未與業(yè)務系統(tǒng)、財務系統(tǒng)實現(xiàn)對接；（5）保險機構及工作人員私刻、偽造公司印章，省級以下分支機構行政用章、合同專用章未上收一級管理，印章使用未實行嚴格審批登記制度；（6）客戶信息管理使用制度不健全或執(zhí)行不到位，存在客戶信息泄露風險。對重要單證進行清理核銷。對可疑業(yè)務線索進行排查。排查要求、排查方法及排查結果報送依監(jiān)管另行規(guī)定。各部門應于8月9日前將風險排查報告及報表（附件一、二）以紙質版（需要部門負責人簽字）和電子版兩種方式一并報送至公司風險合規(guī)室。一、總體目標 按照省、市、縣實施效能風暴行動的總體部署，緊緊圍繞鎮(zhèn)黨委、政府提出的“”發(fā)展思路和重點工作，以改進機關作風、規(guī)范行政行為為抓手，以提高行政效能、解決群眾反映強烈的突出問題為重點，以提高人民群眾滿意度為目標，全面排查機關效能存在的突出問題，進一步加強作風建設，提高行政執(zhí)行效能，切實解決當前干部工作作風中的“慵、懶、浮、散、亂、奢”等突出問題，實現(xiàn)全鎮(zhèn)干部作風明顯改進，為實現(xiàn)全鎮(zhèn)經濟社會又好又快發(fā)展提供強有力的保障。自由散漫，有令不行、有禁不止。漠視群眾訴求，對基層意見、群眾來信來訪漠然視之，對群眾的困難、不便、問題冷眼旁觀；蔑視群眾權益，接待群眾和基層同志辦事，語氣生硬、態(tài)度傲慢、缺少熱情，作群眾工作、解決群眾問題，方法簡單、作風粗暴、執(zhí)法犯法，損害群眾利益。每個工作人員要就自身存在的問題提出整改措施，并通過適當方式向服務對象作出公開承諾，接受監(jiān)督。（二）工作目標：堅持標本兼治，加強制度建設，強化員工行為管理，員工遵章守紀意識、防控案件意識和執(zhí)行規(guī)章制度自覺性明顯增強，各類操作風險得到有效控制，風險點的有效控制率100%，經濟案件和重大責任事故發(fā)生率控制為零。依照《中國農業(yè)銀行金庫管理辦法》嚴格認真執(zhí)行查庫制度，同時檢查查庫登記簿或監(jiān)控錄像。查看《重要空白憑證、有價單證及有價值品保管使用登記簿》和掛失申請書的留底臉進行核對，對于掛失手續(xù)不合規(guī)不完善的及時進行補救措施，并對相關責任人進行批評處罰。嚴禁柜員代人理財，要求檢查小組不定期對柜員現(xiàn)金箱進行突擊檢查，一經發(fā)現(xiàn)柜員現(xiàn)金箱中有非本人的存折（存單、卡、支票以及他人印前章等物品）的，立即查收，并對相關責任人進行嚴肅處理。依據《協(xié)助查詢、凍結、扣劃登記薄》，查看憑證，看每一筆業(yè)務處理是否合規(guī)，手續(xù)是否齊全。一、總體目標按照省、市、縣實施效能風暴行動的總體部署，緊緊圍繞鎮(zhèn)黨委、政府提出的“”發(fā)展思路和重點工作，以改進機關作風、規(guī)范行政行為為抓手，以提高行政效能、解決群眾反映強烈的突出問題為重點，以提高人民群眾滿意度為目標，全面排查機關效能存在的突出問題，進一步加強作風建設，提高行政執(zhí)行效能，切實解決當前干部工作作風中的“慵、懶、浮、散、亂、奢”等突出問題，實現(xiàn)全鎮(zhèn)干部作風明顯改進，為實現(xiàn)全鎮(zhèn)經濟社會又好又快發(fā)展提供強有力的保障。自由散漫，有令不行、有禁不止。漠視群眾訴求，對基層意見、群眾來信來訪漠然視之，對群眾的困難、不便、問題冷眼旁觀；蔑視群眾權益，接待群眾和基層同志辦事，語氣生硬、態(tài)度傲慢、缺少熱情，作群眾工作、解決群眾問題，方法簡單、作風粗暴、執(zhí)法犯法，損害群眾利益。每個工作人員要就自身存在的問題提出整改措施，并通過適當方式向服務對象作出公開承諾，接受監(jiān)督。一、排查目的摸清全縣非法集資活動真實風險底數(shù)，掌握非法集資企業(yè)的集資方式、金額和參與人數(shù)等具體情況，為下一步研究、制定處置措施、完善處置手段、提高處置效率提供依據，有效遏制非法集資活動的蔓延，促進我縣非法集資處置工作有效開展，確保全縣經濟金融秩序正常和社會大局穩(wěn)定。排查重點為： 一是以興辦實業(yè)為名，承諾回報，非法向社會公眾集資的； 二是以返租、代管、代養(yǎng)等形式銷售商品或收取保證金進行非法集資的；