【正文】 的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。五要榜樣作用到位。三是建立溝通制度。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。透過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭狀況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。二要執(zhí)行潛力到位。三是強化自覺意識。用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自我思想中?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就。每位銀行員工都必須深刻的認(rèn)識到銀行存在的風(fēng)險，知道造成此風(fēng)險的源頭所在，找到防范此類風(fēng)險的方法措施。省行個金部也已通過晨會導(dǎo)讀下發(fā)，要求各行務(wù)必督促執(zhí)行到位。合規(guī)不是一時之事，把合規(guī)意識深深地鐫刻在心，自覺踐行合規(guī)操作，讓合規(guī)操作永遠(yuǎn)在路上。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。合規(guī)文化建設(shè)是一項十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必須再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作，創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項工作深入開展下去，為打造“大行大擔(dān)當(dāng)”的**形象提供強有力的合規(guī)文化支撐!【篇四】近期**支行組織全體員工再次學(xué)習(xí)了《員工合規(guī)必讀》，通過案例學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識到合規(guī)既是銀行健康發(fā)展的前提，也是員工自我保護(hù)的有力武器。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護(hù)你。本人通過這次的學(xué)習(xí)總結(jié)了以下心得：一、合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機制作為基礎(chǔ)，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎懲等方面進(jìn)行深入討論，促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。在發(fā)放貸款時，一定要嚴(yán)格的按照協(xié)議發(fā)放，把握好資金流向，不能允許信貸資金流向協(xié)議和法律禁止的方面。支行建立導(dǎo)出崗usb拷貝登記記錄，嚴(yán)格按照審批制度流程進(jìn)行，同時要求每位員工對所屬的計算機使用安全客戶端歸屬管理，每周定期查殺電腦病毒，增強計算機風(fēng)險防控意識。二是強化保密意識?！酒弧拷螘r間各大網(wǎng)絡(luò)頭條刊登出池子投訴中信銀行的新聞，可謂是鬧得沸沸揚揚。第一篇：銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會范文銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會范文五篇銀行的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。為加強信息安全建設(shè),進(jìn)一步提升支行員工網(wǎng)絡(luò)信息安全意識和防范理念,平湖支行利用晨會時間，學(xué)習(xí)信息安全中關(guān)于加強u盤導(dǎo)出崗、違規(guī)查詢個人交易信息加強司法查控管理工作的預(yù)警提示、拒絕敏感信息外發(fā)、病毒管理等內(nèi)容，要求全行員工增強合規(guī)理念，強化信息安全?；鶎泳W(wǎng)點日常工作離不開各類信息，需要進(jìn)一步提升全行員工信息安全意識和保密防范能力。四是加強提醒監(jiān)督。在貸后管理方面，也需要我們恪盡職守，履行職責(zé)。合規(guī)建設(shè)不但是為**，而且是為他人，更是為自己，合規(guī)是嚴(yán)肅的愛，是一種對每個人負(fù)責(zé)任的愛。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒，但是我們要明確這點合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。一、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。二、合規(guī)操作是銀行員工的保護(hù)傘?！酒濉渴录鹤罱倚邪l(fā)現(xiàn)有人員陪同客戶辦理開戶且明確開通網(wǎng)銀盾等電子產(chǎn)品，且客戶預(yù)留手機號非本人在使用，我行大堂經(jīng)理將該情況報給了委派，經(jīng)過分析，我們發(fā)現(xiàn)這幾個客戶都是來自同一個地方，雖然詢問用途時振振有詞，但幾個人說的用途都差不多，均說是需要大額轉(zhuǎn)賬，我行工作人員再詳細(xì)詢問時，那幾個客戶表示不辦理了。在客戶辦理個人結(jié)算賬戶開立相關(guān)業(yè)務(wù)時務(wù)必要客戶親自簽署該告知書(含柜面、智慧柜員機、龍易行、批量開戶)，并有責(zé)任提醒客戶相關(guān)注意事項。作為銀行風(fēng)險防范的第一線，柜面人員占據(jù)了一個舉足輕重的位置，而柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險又是當(dāng)前銀行面臨的主要風(fēng)險之一，如何從源頭上防范風(fēng)險、減少風(fēng)險發(fā)生就成為一線員工們一項重要工作。”務(wù)必讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。二是強化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，僅有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。一是管好自我。三是堅持流程。四要監(jiān)督管理到位。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、**違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚或獎勵。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。“榜樣的力量是無窮的”。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：一、加強制度的梳理及學(xué)習(xí)今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查。(二)個金條線根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。此刻就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛晕业捏w會：一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。二、對今后在工作中加強合規(guī)認(rèn)識的要求加強合規(guī)操作認(rèn)識并不是一句掛在嘴邊的空話。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)妥經(jīng)營供給強有力的督查制約。放在企業(yè)的文化建設(shè)中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延。如今，經(jīng)濟(jì)在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來了諸多問題和風(fēng)險。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。作為一名工行一線員工，我們每個人都是內(nèi)控合規(guī)建設(shè)萬里長城中的一塊磚，僅有從我做起，從身邊做起，才能嚴(yán)把日常工作中的操作風(fēng)險，樹立全行內(nèi)控合規(guī)管理的第一道防線！銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會5自年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航。及時傳達(dá)銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。通過責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情景報告如下：一、內(nèi)部控制管理的基本情景支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。總體上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范本事日益提高。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí)，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。高度重視存在問題，明確落實整改職責(zé)，扎實抓好整改工作。月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。通過這次會議，我受益匪淺。要做一名合格的xxx銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。二、堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，但xxx和xxxx的案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責(zé)進(jìn)行反思。案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，更應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到xx行的事業(yè)中。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，僅有按章辦事，我們才有保護(hù)自我的權(quán)益。（3）強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會9開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論，就是要通過學(xué)習(xí)、討論，使大家認(rèn)識到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。在《貞觀政要》一文中曾提到“以銅為鏡，能夠正衣冠；以古為鏡，能夠知興替；以人為鏡；能夠明得失。綜觀這些案例，我們能夠得出以下幾點：一、合規(guī)操作意識薄弱：在實際工作中，有時總是覺得有的