【正文】 的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。五要榜樣作用到位。三是建立溝通制度。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。透過(guò)共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭狀況，傾聽(tīng)員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都明白員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫忙有困難的員工解決問(wèn)題，解開(kāi)心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開(kāi)心。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。二要執(zhí)行潛力到位。三是強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí)。用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自我思想中。“思考方式?jīng)Q定行為和成就。每位銀行員工都必須深刻的認(rèn)識(shí)到銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)，知道造成此風(fēng)險(xiǎn)的源頭所在，找到防范此類風(fēng)險(xiǎn)的方法措施。省行個(gè)金部也已通過(guò)晨會(huì)導(dǎo)讀下發(fā)，要求各行務(wù)必督促執(zhí)行到位。合規(guī)不是一時(shí)之事，把合規(guī)意識(shí)深深地鐫刻在心，自覺(jué)踐行合規(guī)操作，讓合規(guī)操作永遠(yuǎn)在路上。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必須再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作，創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作深入開(kāi)展下去，為打造“大行大擔(dān)當(dāng)”的**形象提供強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐!【篇四】近期**支行組織全體員工再次學(xué)習(xí)了《員工合規(guī)必讀》，通過(guò)案例學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到合規(guī)既是銀行健康發(fā)展的前提，也是員工自我保護(hù)的有力武器。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會(huì)保護(hù)你。本人通過(guò)這次的學(xué)習(xí)總結(jié)了以下心得：一、合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ)，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問(wèn)題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)行深入討論，促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。在發(fā)放貸款時(shí)，一定要嚴(yán)格的按照協(xié)議發(fā)放，把握好資金流向，不能允許信貸資金流向協(xié)議和法律禁止的方面。支行建立導(dǎo)出崗usb拷貝登記記錄，嚴(yán)格按照審批制度流程進(jìn)行，同時(shí)要求每位員工對(duì)所屬的計(jì)算機(jī)使用安全客戶端歸屬管理，每周定期查殺電腦病毒，增強(qiáng)計(jì)算機(jī)風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。二是強(qiáng)化保密意識(shí)?！酒弧拷螘r(shí)間各大網(wǎng)絡(luò)頭條刊登出池子投訴中信銀行的新聞，可謂是鬧得沸沸揚(yáng)揚(yáng)。第一篇：銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)范文銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)范文五篇銀行的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。為加強(qiáng)信息安全建設(shè),進(jìn)一步提升支行員工網(wǎng)絡(luò)信息安全意識(shí)和防范理念,平湖支行利用晨會(huì)時(shí)間，學(xué)習(xí)信息安全中關(guān)于加強(qiáng)u盤導(dǎo)出崗、違規(guī)查詢個(gè)人交易信息加強(qiáng)司法查控管理工作的預(yù)警提示、拒絕敏感信息外發(fā)、病毒管理等內(nèi)容，要求全行員工增強(qiáng)合規(guī)理念，強(qiáng)化信息安全?；鶎泳W(wǎng)點(diǎn)日常工作離不開(kāi)各類信息，需要進(jìn)一步提升全行員工信息安全意識(shí)和保密防范能力。四是加強(qiáng)提醒監(jiān)督。在貸后管理方面，也需要我們恪盡職守，履行職責(zé)。合規(guī)建設(shè)不但是為**，而且是為他人，更是為自己，合規(guī)是嚴(yán)肅的愛(ài)，是一種對(duì)每個(gè)人負(fù)責(zé)任的愛(ài)。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺(jué)得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時(shí)總會(huì)自覺(jué)或不自覺(jué)地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒，但是我們要明確這點(diǎn)合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營(yíng)之本，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對(duì)立的。一、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。二、合規(guī)操作是銀行員工的保護(hù)傘?！酒濉渴录鹤罱倚邪l(fā)現(xiàn)有人員陪同客戶辦理開(kāi)戶且明確開(kāi)通網(wǎng)銀盾等電子產(chǎn)品，且客戶預(yù)留手機(jī)號(hào)非本人在使用，我行大堂經(jīng)理將該情況報(bào)給了委派，經(jīng)過(guò)分析，我們發(fā)現(xiàn)這幾個(gè)客戶都是來(lái)自同一個(gè)地方，雖然詢問(wèn)用途時(shí)振振有詞，但幾個(gè)人說(shuō)的用途都差不多，均說(shuō)是需要大額轉(zhuǎn)賬，我行工作人員再詳細(xì)詢問(wèn)時(shí)，那幾個(gè)客戶表示不辦理了。在客戶辦理個(gè)人結(jié)算賬戶開(kāi)立相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必要客戶親自簽署該告知書(含柜面、智慧柜員機(jī)、龍易行、批量開(kāi)戶)，并有責(zé)任提醒客戶相關(guān)注意事項(xiàng)。作為銀行風(fēng)險(xiǎn)防范的第一線，柜面人員占據(jù)了一個(gè)舉足輕重的位置，而柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)又是當(dāng)前銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一，如何從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)、減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生就成為一線員工們一項(xiàng)重要工作。”務(wù)必讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營(yíng)造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺(jué)地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，僅有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。一是管好自我。三是堅(jiān)持流程。四要監(jiān)督管理到位。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、**違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行?！鞍駱拥牧α渴菬o(wú)窮的”。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)今年以來(lái)，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。每季度至少一次對(duì)開(kāi)戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查。(二)個(gè)金條線根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過(guò)渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。此刻就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛晕业捏w會(huì)：一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)認(rèn)識(shí)的要求加強(qiáng)合規(guī)操作認(rèn)識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)妥經(jīng)營(yíng)供給強(qiáng)有力的督查制約。放在企業(yè)的文化建設(shè)中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延。如今，經(jīng)濟(jì)在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來(lái)了諸多問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。作為一名工行一線員工，我們每個(gè)人都是內(nèi)控合規(guī)建設(shè)萬(wàn)里長(zhǎng)城中的一塊磚，僅有從我做起，從身邊做起，才能嚴(yán)把日常工作中的操作風(fēng)險(xiǎn)，樹(shù)立全行內(nèi)控合規(guī)管理的第一道防線！銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)5自年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航。及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。通過(guò)責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情景報(bào)告如下：一、內(nèi)部控制管理的基本情景支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范本事日益提高。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改職責(zé)，扎實(shí)抓好整改工作。月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。通過(guò)這次會(huì)議，我受益匪淺。要做一名合格的xxx銀行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無(wú)孔不入的，但xxx和xxxx的案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺(jué)，對(duì)照自己的職責(zé)進(jìn)行反思。案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，更應(yīng)當(dāng)樹(shù)立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到xx行的事業(yè)中。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華，僅有按章辦事，我們才有保護(hù)自我的權(quán)益。（3）強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)9開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。在全員中開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大討論，就是要通過(guò)學(xué)習(xí)、討論，使大家認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。在《貞觀政要》一文中曾提到“以銅為鏡，能夠正衣冠；以古為鏡，能夠知興替；以人為鏡；能夠明得失。綜觀這些案例，我們能夠得出以下幾點(diǎn)：一、合規(guī)操作意識(shí)薄弱：在實(shí)際工作中，有時(shí)總是覺(jué)得有的