【正文】 的，其部門人員屬兼職，人數(shù)配備參照本條第二款規(guī)定執(zhí)行。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理對業(yè)務(wù)經(jīng)營管理獨(dú)立實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審查、報(bào)告，原則上不參與業(yè)務(wù)經(jīng)營或經(jīng)辦前臺業(yè)務(wù)。【對】第二篇：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理辦法XXX農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理辦法第一章 總則第一條 為加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作激勵約束機(jī)制，推動風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平提升，促進(jìn)全省農(nóng)村信用社（含農(nóng)商銀行、合作銀行，下同）健康可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（銀監(jiān)發(fā)[2006]76號）、《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指引》（銀監(jiān)發(fā)[2009]107號）、《XXX農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理基本制度》（贛農(nóng)信聯(lián)社字[2011]61號）等法規(guī)、規(guī)章及有關(guān)規(guī)定，制定本辦法?！惧e】（判斷題）監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于本行的監(jiān)管意見或建議屬于重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。因乙公司前期接受的訂單太多，不能按合同交貨，乙公司應(yīng)向甲銀行返還50萬元（√）(單選題)（）是我行評價(jià)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的重要方式。（）銀行業(yè)協(xié)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管，檢查和評價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。（√）銀行高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)監(jiān)事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A、法律 B、法規(guī) C、準(zhǔn)則 D、規(guī)則商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是 ABCD A、建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu) B、實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理 C、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè) D、確保依法合規(guī)經(jīng)營銀監(jiān)會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容包括 ABCD A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性 B、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用 C、商業(yè)銀行績效考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性 D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性以下在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的哪些機(jī)構(gòu)可以適用《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》？ ABCD A、中資商業(yè)銀行 B、外資獨(dú)資銀行 C、中外合資銀行 D、外國銀行分行董事會在銀行合規(guī)管理過程中的職責(zé)包括 ABC A、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施B、審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評價(jià)第 4 頁共 4 頁 C、授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會、審計(jì)委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督D、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受 ABCD 的風(fēng)險(xiǎn)。A、為客戶的交易信息保密的原則 B、自愿、平等、誠實(shí)交易的原則 C、平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則 D、平等、自愿、公平的原則第 3 頁共 4 頁1以下不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)的是 A。B、商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求C、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識別和管理 B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé) C、定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告第 2 頁共 4 頁 D、分管業(yè)務(wù)條線在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人的制度是 C。合規(guī)員就合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作向本單位（部門）負(fù)責(zé)人及合規(guī)管理部雙線報(bào)告工作并負(fù)責(zé)；對出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)或利益沖突而難以保障合規(guī)報(bào)告暢通、及時的或與本單位（部門）負(fù)責(zé)人有關(guān)聯(lián)的，可直接向合規(guī)管理部或總行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報(bào)制度，鼓勵員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人。董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動?！続BCDE】 (多選題)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告事項(xiàng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度分為（A）和（D）?！緦Α?多選題)合規(guī)管理部門作為協(xié)助高級管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的部門，包括【ADE】？總行合規(guī)管理部、總行各條線部門合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗、支行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗 （判斷題）合規(guī)管理部門可以與本行任何員工進(jìn)行溝通，無條件獲取便于其履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料?！緦Α?多選題)合規(guī)理念包括（【ABCDE】） （判斷題）對合規(guī)咨詢中涉及法律的問題，合規(guī)管理人員可與法律事務(wù)人員協(xié)商后提供合規(guī)咨詢意見，遇重大疑難問題，可征求外聘律師意見?！緦Α?單選題)人民銀行、銀監(jiān)會等外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)對本行合規(guī)管理工作進(jìn)行檢查時，被檢查單位應(yīng)在接受檢查（）個工作日內(nèi)將《接受外部合規(guī)檢查報(bào)告表》報(bào)總行合規(guī)管理部。并將合規(guī)審查意見落實(shí)情況納入合規(guī)審計(jì)范圍，據(jù)以評價(jià)相關(guān)機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)條線、部門合規(guī)盡職情況。錯的 （判斷題）當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)程度為“中等”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，且在各自部門或分支機(jī)構(gòu)職權(quán)范圍內(nèi)能進(jìn)行有效防范的。對錯9.（判斷題）制度合規(guī)管理是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。對錯（判斷題）在對有關(guān)法律、法規(guī)的理解和適用等相關(guān)疑難問題提供合規(guī)咨詢意見時，應(yīng)參照有關(guān)法律、。第一篇：重慶市商業(yè)銀行 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（判斷題）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員因故意或重大過失，提供的合規(guī)審查意見、應(yīng)根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法進(jìn)行合規(guī)問責(zé)。對錯（判斷題）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，是指存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能性的特定的行為或狀態(tài)。對錯）合規(guī)管理人員。對錯(多選題)合規(guī)管理部門在日常工作中，可借助以下渠道收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： 、稽核、監(jiān)控等活動中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件等 、業(yè)務(wù)條線、分支機(jī)構(gòu)已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患合規(guī)管理部門在日常工作中，可借助以下渠道收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：【ABCDE】 、業(yè)務(wù)條線、分支機(jī)構(gòu)已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患 、稽核、監(jiān)控等活動中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件等(多選題)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基本特征主要有ABCD錯 、監(jiān)管規(guī)章、行業(yè)規(guī)則和其他外部監(jiān)管規(guī)定的 、聲譽(yù)等不良影響 （判斷題）合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容之一，也是本行企業(yè)文化建設(shè)的一部分 【對】（判斷題）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，是指存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能性的特定的行為或狀態(tài)。【對】(多選題)在實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中我們應(yīng)堅(jiān)持以下原則：【ABCD】 B.“有規(guī)必依，無規(guī)請示”的原則、支持業(yè)務(wù)、促進(jìn)發(fā)展的原則 、獨(dú)立、公正、及時的原則（判斷題）總行及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)入、退出機(jī)制 【對】（判斷題）合規(guī)檢查，是指為掌握本行各條線部門、各支行對法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的遵循情況進(jìn)行的檢查。檢查結(jié)束后，應(yīng)及時將《外部合規(guī)檢查結(jié)果報(bào) 【3】（判斷題）合規(guī)性審查是指本行合規(guī)管理部門為確保本行的經(jīng)營管理活動與所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致，而對本行的管理辦法和操作規(guī)程等規(guī)章制度內(nèi)容，以及新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開發(fā)等事項(xiàng)，在正式實(shí)施前進(jìn)行的審查，并從合規(guī)角度系統(tǒng)性提出合規(guī)審查意見或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示的活動。【對】（判斷題）在工作中發(fā)現(xiàn)行內(nèi)制度、操作規(guī)程與國家法律、規(guī)則和準(zhǔn)則嚴(yán)重相違背的誠信舉報(bào)事、項(xiàng)由紀(jì)檢監(jiān)察部門負(fù)責(zé)受理、核查、處理?！緦Α浚ㄅ袛囝}）合規(guī)考核不適用于支行內(nèi)設(shè)管理部門及分理處。 合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動。監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會 和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營活動的合規(guī)性審計(jì)。二、單選題（共計(jì)15題，每題2分）下列不屬于合規(guī)員工作方式的是 D。A、合規(guī)績效的考核 B、合規(guī)問責(zé)制度 C、誠信舉報(bào)制度 D、獨(dú)立管理制度商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的 B 個工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會報(bào)告離任原因等有關(guān)情況、A、五 B、十 C、十五 D、二十以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？ D A、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營范圍 B、分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍 C、分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模 D、人員的數(shù)量下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會備案的內(nèi)部制度？ A A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 B、合規(guī)政策 C、合規(guī)管理程序 D、合規(guī)指南商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照 B 的規(guī)定向銀監(jiān)會報(bào)告。D、銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評價(jià)，評價(jià)報(bào)告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)B、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn) C、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn) D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的風(fēng)險(xiǎn)1最高額保證合同的不特定債權(quán)確定后，保證人應(yīng)當(dāng)對在最高債權(quán)額限度內(nèi)就一定期間連續(xù)發(fā)生的債權(quán) A 承擔(dān)保證責(zé)任。A、法律制裁 B、監(jiān)管處罰 C、重大財(cái)務(wù)損失 D、聲譽(yù)損失商業(yè)銀行應(yīng)建立與其 ACD 相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。（）合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時分管業(yè)務(wù)條線。（）合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。（判斷題）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估，是指在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別基礎(chǔ)上，應(yīng)用一定的方法估計(jì)和測定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)損失的概率和損失大小，以及對本行整體運(yùn)營產(chǎn)生影響的程度。【錯】1（判斷題）基本制度、管理辦法、操作規(guī)程等體系文件原則上應(yīng)在制度專家評審委員會進(jìn)行制度評審且總行擬文部門自行進(jìn)行合規(guī)性初審后，再將相關(guān)資料報(bào)送總行合規(guī)管理部進(jìn)行合規(guī)性審查。第二條 本辦法所稱風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，是指XXX農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡稱省聯(lián)社）、各成員行社根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理需要，在各部門、各機(jī)構(gòu)配置的專職或兼職從事風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)崗位的工作人員。第二章 崗位配置及職責(zé)第五條 崗位設(shè)置（一）按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機(jī)構(gòu)全覆蓋”，在全省農(nóng)村信用社各條線、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗。第七條 崗位職責(zé)（一）具體組織、協(xié)調(diào)上級風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)政策和部署在本條線、本機(jī)構(gòu)的貫徹落實(shí)；（二）及時報(bào)告本條線、本機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)事件、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；（三）匯總、統(tǒng)計(jì)、審核本條線、本機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理事件數(shù)據(jù)信息，并對內(nèi)、外報(bào)送；（四）提供本條線、本機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審查和咨詢服務(wù)；（五）進(jìn)行本條線、本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理日常指導(dǎo)、督促與培訓(xùn)；（六）具體組織對轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作的監(jiān)督、檢查；（七）其他風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)職責(zé)。第十條 擬聘為省聯(lián)社各部門、直屬單位、辦事處的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，或擬聘為成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)人的，除滿足本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)同時滿足以下條件：（一）具備本科及以上學(xué)歷或中級及以上專業(yè)技術(shù)職稱資格；（二）從事法律、合規(guī)、信貸、財(cái)務(wù)、稽核等工作滿五 年且必須在其中任一崗位工作滿三年，或從事金融工作滿六年。（二）成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)人以外的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的聘任、解聘，由成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門、人力資源部門分別事后備案、建檔。第十三條 聘任、解聘時，應(yīng)提供以下資料：（一）“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理聘任/解聘事前報(bào)備咨詢表”（附件1）紙質(zhì)一式兩份；（二）“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理個人履歷表”（附件2）紙質(zhì)一式兩份；（三）擬聘任、解聘風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的學(xué)歷、資質(zhì)等證件資料復(fù)印件一式兩份；（四）屬聘任、解聘成員行社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)人以外的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的，提供成員行社正式聘任或解聘文件；（五）其他相關(guān)資料。第十七條 實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理工作例會制。報(bào)告時，應(yīng)附報(bào)“XXX農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)事項(xiàng)報(bào)告表”（附件3）。第五章 履職考評第二十三條 各辦事處、成員行社建立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職考評制度，針對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理在專職與兼職、崗位層級、職責(zé)側(cè)重點(diǎn)等方面的不同情況，設(shè)定相應(yīng)的考評范圍