【正文】 （一）擔(dān)任政策性銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)８年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作１５年以上（其中金融 從業(yè)３年以上）；擔(dān)任總行營業(yè)部總經(jīng)理（主任），一級分行行長、副行長，境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)、辦事處主任、副主任、首席代表，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè) ６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作１２年以上（其中金融從業(yè)３年以上）；擔(dān)任一級分行營業(yè)部總經(jīng)理（主任），二級分行行長、副行長，應(yīng)具備大專 以上（包括大專）學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作９年以上（其中金 融從業(yè)３年以上）；擔(dān)任支行行長，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學(xué)歷，金融從業(yè) ６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。適用核準(zhǔn)制的高級管理人員任職，在任命前應(yīng)獲得中國人民銀行任職資格 核準(zhǔn)文件；適用備案制的高級管理人員任職，在任命前應(yīng)報(bào)中國人民銀行備案。上述金融機(jī)構(gòu)不包括在華設(shè)立的外資金融機(jī)構(gòu)。無第二篇：金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法第一章 總則第二章 任職資格第三章 任職資格審核與管理第四章 任職資格取消第五章 附則根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 等有關(guān)金融法律、法規(guī)，中國人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格 管理辦法》，現(xiàn)予發(fā)布施行。七、對擬任職所在機(jī)構(gòu)的了解程度，包括基本情況、面臨的主要問題以及擬采取的措施、辦法；在參加任前談話前，要充分了解擬任職機(jī)構(gòu)情況，包括資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)收入、不良資產(chǎn)，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，人員結(jié)構(gòu)等。四、個人專業(yè)素質(zhì)方面的情況（與擬擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗(yàn)、組織管理能力和業(yè)務(wù)能力）；五、對金融監(jiān)管及金融法律、法規(guī)的認(rèn)識、熟悉與遵守情況； 我覺得：金融監(jiān)管簡單來說就是金融監(jiān)督與金融管理的復(fù)合，是指國家相關(guān)部門依據(jù)法律法規(guī)的授權(quán)對整個金融業(yè)實(shí)施的監(jiān)督管理。由于金融業(yè)是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，同時又是一個復(fù)雜的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，維護(hù)金融穩(wěn)定，關(guān)系到千家萬戶和國民經(jīng)濟(jì)的方方面面，所以金融監(jiān)管意義重大。準(zhǔn)備時要從肯定自己、積極的方面出發(fā)。２０００年３月２４日金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法第一章 總則第一條 為加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的管理，保證金融業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和其 他有關(guān)法律、法規(guī)，制定本辦法。第三條 本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)高級管理人員，是指金融機(jī)構(gòu)法定代表人和對 經(jīng)營管理具有決策權(quán)或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員。第五條 中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格管理，包括任職 資格審核、任職期間考核、任職資格取消及任職資格檔案管理。（二）擔(dān)任國有獨(dú)資商業(yè)銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應(yīng)具備本 科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)１０年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作１５年以上（其中金融從業(yè)５年以上）；擔(dān)任總行營業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主任、副主任），一級分行（包括直屬 分行，下同）行長、副行長，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)８年 以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作１２年以上（其中金融從業(yè)５年以上）；擔(dān)任一級分行營業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主任、副主任），二級分行行長、副行長，應(yīng)具備大專以上（包括大專）學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工 作９年以上（其中金融從業(yè)４年以上）；擔(dān)任支行行長，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學(xué)歷，金融從業(yè) ６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。（四）擔(dān)任信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司董事長、副董 事長、監(jiān)事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從 業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。第九條 對確屬工作需要，但不完全符合第八條要求的金融機(jī)構(gòu)高級管理職 務(wù)的擬任人，如具備擬任職務(wù)所需的專業(yè)技能，中國人民銀行可根據(jù)具體情況個 案審核。對金融資產(chǎn)管理公司高級管理人員的備案范圍，比照國有獨(dú)資商業(yè)銀行辦理。（四）城鄉(xiāng)信用社縣（市）聯(lián)社監(jiān)事長，城鄉(xiāng)信用社副理事長和副主任。第十二條 金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)臨時主持工作超過三個月的副職，應(yīng)按正 職任職資格審核程序和條件報(bào)中國人民銀行備案。（一）中國人民銀行總行負(fù)責(zé)審核或取消以下金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資 格：１、政策性銀行法人機(jī)構(gòu)；２、國有獨(dú)資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)；３、金融資產(chǎn)管理公司法人機(jī)構(gòu)；４、股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)；５、住房儲蓄銀行；６、屬中國人民銀行總行監(jiān)管的信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司和金融租 賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)；７、境外中資銀行類金融機(jī)構(gòu)。（四）中國人民銀行支行負(fù)責(zé)審核或取消農(nóng)村信用社高級管理人員任職資格 ；初審城市信用社及其縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社的高級管理人員 任職資格，報(bào)中心支行審核。申報(bào)材料應(yīng)一式三份，包括：（一）對擬任人進(jìn)行任職資格審核的請示；（二）任職資格申請表（由中國人民銀行統(tǒng)一印制）；（三）對擬任人品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；（四）擬任人身份證件復(fù)印件；（五）擬任人國家認(rèn)可學(xué)歷證明復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)證明復(fù)印件；（六）中國人民銀行要求的其他資料。第十七條 對適用核準(zhǔn)制的擬任人，中國人民銀行審核行在接到任職資格申 請表等書面材料后，應(yīng)在５個工作日內(nèi)完成資料完整性審查，５個工作日內(nèi)無異 議，視為申報(bào)資料完整。中國人民銀行對適用于核準(zhǔn)制的擬任人進(jìn)行談話，應(yīng)安排相應(yīng)的人員。擬任人若具有以下情形之一的，中國人民銀行審核行應(yīng)否決其任職資格：（一）不符合本辦法第七條的規(guī)定；（二）有本辦法第十三條所列情形。離任審計(jì)應(yīng)全面、客觀、真實(shí)地評價(jià)離任高級管理人員。對存在以下三種情形之一的，原有任職資格失效，中國人民銀行將重新審核 其任職資格：（一）金融機(jī)構(gòu)不能在擬任人任職后４０天內(nèi)提交離任審計(jì)報(bào)告，也未提前 向中國人民銀行做出說明；（二）離任審計(jì)報(bào)告結(jié)論不實(shí)；（三）經(jīng)離任審計(jì)，離任審計(jì)對象存在本辦法所規(guī)定不宜擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級 管理人員的。第二十七條 中國人民銀行應(yīng)對具有不良記錄的金融機(jī)構(gòu)高級管理人員建立專檔，這些人員包括：（一）被中國人民銀行取消任職資格的；（二）被中國證券業(yè)監(jiān)管部門或中國保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管部門取消任職資格的；（三）境外監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)為不適合擔(dān)任高級管理職務(wù)的；（四）有重大違規(guī)、違紀(jì)行為的；（五）中國人民銀行認(rèn)為需要建立專檔管理的具有其他不良記錄的金融從業(yè) 人員。金融機(jī)構(gòu)高級管理人員受到本機(jī)構(gòu)董事會（理事會）或上級主管部門根據(jù)本 機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章給予記大過、降級、撤職、留用察看和開除處分的同時，必須報(bào)中 國人民銀行審核行和監(jiān)管行備案。第三十一條 中國人民銀行對取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)高級管理人員，應(yīng)采 用適當(dāng)形式，進(jìn)行公開或內(nèi)部通報(bào)。中國人民銀行１９９６年頒布的《金融機(jī)構(gòu)高級管理 人員任職資格管理暫行規(guī)定》自本辦法發(fā)布之日起廢止。中國人民銀行第三篇：銀監(jiān)局金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格X銀監(jiān)局金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格時限：120分鐘一、單項(xiàng)選擇題（共90題，每小題0．5分，共45分）以下各小題所給出的四個選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項(xiàng)，不選、錯選均不得分。A．承諾業(yè)務(wù)B．代理業(yè)務(wù)C．資金業(yè)務(wù)D．擔(dān)保業(yè)務(wù) 4．我國針對個人的信貸業(yè)務(wù)不包括（）。A．商業(yè)銀行不能托管全國社會保障基金 B．基金管理公司向商業(yè)銀行支付基金托管費(fèi)C．基金公司辦理有關(guān)資金清算、資產(chǎn)估值、會計(jì)核算等業(yè)務(wù) D．所有商業(yè)銀行都可以開辦基金托管業(yè)務(wù) 8．在存續(xù)期內(nèi)不償還本金的融資工具是（）。A．貨幣資金融通B．風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理C．資源配置D．經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié) 12．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是（）的職責(zé)之一。A．在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體發(fā)起人的貨幣出資額 B．在公司登記機(jī)關(guān)登記的實(shí)收股本總額 C．在公司登記機(jī)關(guān)登記的個體股東的貨幣出資額 D．在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體發(fā)起人認(rèn)購的資本總額 16．貸款人解除貸款合同的事實(shí)基礎(chǔ)是（）。A．中國銀行業(yè)協(xié)會B．人民法院C．銀監(jiān)會D．中國人民銀行20．2007年2月1日起施行的《個人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》中明確“不再區(qū)分現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶，對個人非經(jīng)營性外匯收付統(tǒng)一通過（）進(jìn)行管理”。A．將商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)B．同業(yè)拆入資金C．上市發(fā)行股票 D．賣出持有的央行票據(jù)24．（）是中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。A．代發(fā)工資B．代收學(xué)費(fèi)C．代發(fā)彩票獎金D．代收電話費(fèi) 28．中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時，（）。A．不得高于25％B．不得高于4倍C．不得低于25％D．不得低于4倍 32．關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)收取手續(xù)費(fèi)，正確的做法是（）。A．教育儲蓄存款業(yè)務(wù)B．整存零取業(yè)務(wù) C．單位協(xié)定存款業(yè)務(wù)D．個人通知存款業(yè)務(wù)36．個人住房貸款期限在一年以下(含一年)的，采用的還款方式為（）。A．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)從業(yè)人員 B．發(fā)行股票公司的監(jiān)事 C．持有公司3％股份的社會股東 D．發(fā)行股票公司的控股公司的董事長40．《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，這里所說的“關(guān)系人”不包括（）。A．不違反法律或者社會公共利益 B．行為人具有相應(yīng)的民事行為能力 C．意思表示真實(shí)D．行為主體必須為自然人44．定期存款中存款方式不屬于整筆存入的是（）。A．某外貿(mào)公司的經(jīng)理B．某城市商業(yè)銀行信貸員 C．某建筑安裝工程公司D．已滿十八周歲的學(xué)生 48．行為人以非法手段獲得票據(jù)并使用，屬于（）。A．某銀行業(yè)務(wù)員收集整理銀行垃圾堆中客戶開房時填寫作廢的表格，并將其送給在保險(xiǎn)公司工作的朋友B．小張和小陳分別就職于兩家銀行，都從事公司業(yè)務(wù)，為了拓展業(yè)務(wù)和互相幫助，兩人經(jīng)常交流產(chǎn)品知識和行業(yè)新聞，研究服務(wù)技巧C．反洗錢檢察機(jī)關(guān)依法進(jìn)入銀行查詢某賬戶的大額交易情況，銀行工作人員為配合其工作，提供了客戶的大額交易信息D．某銀行個人金融啊將部分存款客戶的財(cái)務(wù)信息轉(zhuǎn)給本行信用卡中心，供信用審批人員更準(zhǔn)確地評估個人信用風(fēng)險(xiǎn)52．下列關(guān)于“勤勉盡職”的說法，不正確的是（）。A．從對銀行有利的方面向客戶做出產(chǎn)品介紹B．對產(chǎn)品涉及的主要風(fēng)險(xiǎn)尤其是該產(chǎn)品特有的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行特別提示 C．提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款D．在客戶提出問題之時，應(yīng)本著誠實(shí)信用的原則解答 56．屬于中國人民銀行職責(zé)的是（）。A．取得短期投資收益B．彌補(bǔ)財(cái)政赤字，解決財(cái)政困難 C．進(jìn)行公開市場業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo) D．進(jìn)行資金頭寸調(diào)度，保證收支平衡61．下列關(guān)于匯率和利率的說法，錯誤的是（）。A．限制存款增減額B．限制貸款增減額 C．限制貸款增加額D．限制存貸款增減額65．在單位結(jié)算賬戶中，存款人的主辦賬戶是（）。A．至少保存五年B．至少保存十年C．立即銷毀D．退還給客戶 69．借款人的義務(wù)不包括（）。A．按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果 B．制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章C．接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告D．要求金融機(jī)構(gòu)及時補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告 73．B股交易專戶、還貸專戶和發(fā)行外幣股票專戶都屬于（）。A．金融犯罪的主觀方面不一定是故意 B．金融犯罪不一定以非法占有為目的C．金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位 D．金融犯罪的主體違反了金融管理法規(guī) 77．商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)是（）。A．資產(chǎn)利潤率B．資本利潤率C．資產(chǎn)利用率D．收入利潤率 81．個人資產(chǎn)負(fù)債表反映了在特定的時間點(diǎn)上個人所擁有的資產(chǎn)、所欠的債務(wù)以及（）。A．從2005年9月21日起，我國對活期存款實(shí)行按季度結(jié)息，每季度首月20日付息 B．目前，各家銀行多采用積數(shù)計(jì)息法計(jì)算整存整取定期存款利息C．2004年10月29日，中國人民銀行決定放開人民幣存款利率的上限，允許金融機(jī)構(gòu)(城鄉(xiāng)信用社除外)上浮存款利率D．活期存款在每季結(jié)息日時將利息計(jì)入本金作為下季度的本金計(jì)算復(fù)利 85．下列金融市場中不屬于場內(nèi)交易市場的是（）。A．本票、匯款、信用證B．本票、信用證、托收 C．匯款、信用證、托收D．匯票、信用證、支票89．人民法院因?qū)徖戆讣?，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時，查詢?nèi)瞬坏茫ǎ．管風(fēng)險(xiǎn)B．提高透明度C．管內(nèi)控D．管法人 2．我國基礎(chǔ)貨幣由（）構(gòu)成。A．都可分為個人存款和單位存款 B．具有相同的管理方式 C．都可分為活期存款和定期存款 D．都是一種信用行為6．保理業(yè)務(wù)是一項(xiàng)集（）于一體的綜合性金融服務(wù)。A．可在中國人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上向上浮動 B．上限放開，實(shí)行下限管理C．統(tǒng)一使用中國人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率 D．下限放開，實(shí)行上限管理10．下面關(guān)于各種收益率的計(jì)算公式正確的是（）。A．蘇格蘭皇家銀行北京代表處B．中國工商銀行股份有限公司 C．花旗銀行(中國)有限公司D．中國銀行天津分行 14．根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，代理包括（）。A．十二個月B．六個月C．三個月D．十五天 18．銀行可以進(jìn)行的代理業(yè)務(wù)包括（）。A．投資資金來源分散而量小B．可通過適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)組合以分散風(fēng)險(xiǎn) C．收集和分析信息的能力強(qiáng)D．只強(qiáng)調(diào)盈利 22．公司總資產(chǎn)中扣除負(fù)債所余下的部分叫做（）。A．《公司法》B．《物權(quán)法》C．《民法通則》D．《擔(dān)保法》司法解釋 26．下列對貸款制度的說法正確的是（）。A．獨(dú)立性B．營利性C．法定性D．組織性 30．下列單位不能作為保證人的有（）。A．任何情況下均不得引用同事的工作成果 B．和同事分離專業(yè)知識和工作經(jīng)驗(yàn) C．尊重同事的個人隱私D．尊重同事的工作方式和工作成果34．下列關(guān)于我國金融行業(yè)的主要專業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其監(jiān)管范圍對應(yīng)正確的是（）。A．物價(jià)穩(wěn)定與國際收支平衡B．充分就業(yè)與物價(jià)穩(wěn)定 C．穩(wěn)定物價(jià)與經(jīng)濟(jì)增長D．經(jīng)濟(jì)增長與國際收支平衡 38．當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于繁榮階段時，下列表述正確的是（）。1．金融租賃公司是指經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)，以經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)為主的銀行金融機(jī)構(gòu)。（）5．銀團(tuán)