【正文】 電話銀行轉(zhuǎn)賬服務(wù)。因犯罪分子利用電子銀行渠道進(jìn)行作案而造成的突發(fā)事件，電子銀行風(fēng)險(xiǎn)管理員或網(wǎng)點(diǎn)人員應(yīng)及時(shí)上報(bào)本單位電話銀行風(fēng)險(xiǎn)管理小組，同時(shí)上報(bào)聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部，由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部根據(jù)事件性質(zhì)做出快速反應(yīng)，降低客戶資金風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)事件的性質(zhì)，按規(guī)定上報(bào)。(二)事件發(fā)生的主要內(nèi)容。(4)電話銀行風(fēng)險(xiǎn)分為業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，網(wǎng)點(diǎn)電話銀行風(fēng)險(xiǎn)管理員根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)種類做好電話銀行風(fēng)險(xiǎn)事故的上報(bào)工作，做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)處理、及時(shí)上報(bào)。通 過(guò)多種渠道和方式，加大電話銀行、ATM、pos、自助終端等電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)教育和安全提示工作，幫助客戶培養(yǎng)良好的密 碼設(shè)置習(xí)慣和密碼保護(hù)意識(shí)，提高客戶防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)。(4)協(xié)調(diào)各級(jí)職能部門共同開展電話銀行風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作，做好領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。電話銀行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)由聯(lián)社分管主任任主任，科技部經(jīng)理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部經(jīng)理?yè)?dān)任委員，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、科技部成員擔(dān)任電話銀行風(fēng)險(xiǎn)管理員，各信用社成立相應(yīng)領(lǐng)導(dǎo)小組，明確電話銀行風(fēng)險(xiǎn)管理員。(三)使用范圍本預(yù)案適用于牡丹區(qū)農(nóng)村信用社發(fā)生的電話銀行風(fēng)險(xiǎn)事故。第一篇：信用社(銀行)電話銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)案信用社（銀行）電話銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)案為進(jìn)一步加強(qiáng)電話銀行業(yè)務(wù)及系統(tǒng)運(yùn)行管理，完善電話銀行業(yè)務(wù)流程，強(qiáng)化客戶的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)及宣傳力度，有效降低風(fēng)險(xiǎn)，確保電子銀行業(yè)務(wù)的正常開展，特制定《牡丹區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)案》。二、組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)牡丹區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社設(shè)立電話銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，辦公室設(shè)在科技部，各信用社設(shè)立電話銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范小組，作為應(yīng)對(duì)電話銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的議事、決策、協(xié)調(diào)、處置機(jī)構(gòu)。電話銀行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職責(zé)。電話銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作機(jī)制。(2)聯(lián)社科技部負(fù)責(zé)完善電話銀行業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)各類電子銀行設(shè)備及系統(tǒng)運(yùn)行管理，確保系統(tǒng)正常運(yùn)轉(zhuǎn)，保持電子銀行業(yè)務(wù)的正常開展。三、電話銀行風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件的報(bào)告(一)突發(fā)事件報(bào)告的基本原則及時(shí)性：最先獲悉農(nóng)村信用社電話銀行風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件發(fā) 生信息的部門或機(jī)構(gòu)人員，應(yīng)當(dāng)在第一時(shí)間按規(guī)定報(bào)告上級(jí)部門或相關(guān)機(jī)構(gòu)。事件涉及的機(jī)構(gòu)名稱、地點(diǎn)、時(shí)間。四、電話銀行風(fēng)險(xiǎn)事件的上報(bào)程序(一)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。五、預(yù)防和預(yù)警機(jī)制針對(duì)不法分子的作案方法，采取有效措施防范風(fēng)險(xiǎn):(一)開展各種形式的電話銀行風(fēng)險(xiǎn)教育，積極幫助客戶培養(yǎng)成良好的密碼設(shè)置習(xí)慣和密碼保護(hù)意識(shí)。(四)對(duì)應(yīng)用銀行卡卡號(hào)和密碼相組合完成登陸的電話銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)潛在風(fēng)險(xiǎn)高低，增加其他身份信息檢驗(yàn)要求。六、應(yīng)急晌應(yīng)及啟動(dòng)(一)電話銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理員發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件，啟動(dòng)本單位風(fēng)險(xiǎn)防范處理機(jī)制，根據(jù)事件性質(zhì)，按上報(bào)程序及上報(bào)。事件結(jié)束后，依照專業(yè)、權(quán)限和有關(guān)規(guī)定組成專項(xiàng)調(diào)查組對(duì)事件及處置工作進(jìn)行及時(shí)調(diào)查、評(píng)估與總結(jié)，事件發(fā)生責(zé)任單位應(yīng)當(dāng)予以配合。電話銀行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室應(yīng)集中掌握小組成員聯(lián)系電 話及其他聯(lián)系方式，確保信息暢通。第二篇：銀行防范和化解風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案XXXXX銀行有限責(zé)任公司 防范和化解風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案第一章總則第一條為防范和化解XXXXX銀行有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱本行）風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)有關(guān)崗位和人員的責(zé)任，促進(jìn)本行平穩(wěn)運(yùn)行與健康發(fā)展，改進(jìn)和加強(qiáng)本行對(duì)“三農(nóng)”、對(duì)社區(qū)的服務(wù)，維護(hù)正常秩序和日常平安，特制定本預(yù)案。第二章風(fēng)險(xiǎn)類別與防范處置措施第四條本行經(jīng)營(yíng)管理中的風(fēng)險(xiǎn)按照成因與表現(xiàn)形式，主要?jiǎng)澐譃橐韵路N類：一、支付風(fēng)險(xiǎn)，也稱流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。三、道德風(fēng)險(xiǎn)。五、信貸風(fēng)險(xiǎn)。三、內(nèi)審崗位必須加強(qiáng)對(duì)本行的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，重點(diǎn)強(qiáng)化對(duì)支付能力的監(jiān)控。按照“自主經(jīng)營(yíng)、自我約束、自我發(fā)展、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”的“四自”原則，建立健全激勵(lì)約束機(jī)制，自覺(jué)完善信貸管理、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)控制度，重點(diǎn)規(guī)范一線業(yè)務(wù)崗位的工作流程和操作標(biāo)準(zhǔn)，確保各崗位責(zé)任落實(shí)，相互制衡，切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)；健全和完善法人治理，落實(shí)決策權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)、監(jiān)督權(quán)的相對(duì)獨(dú)立與相互制約；實(shí)行員工競(jìng)聘上崗；重視對(duì)職工的思想道德教育，加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)和法律法規(guī)及專業(yè)知識(shí)教育。對(duì)已出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)建議并督促對(duì)責(zé)任人進(jìn)行依法處置。積極建立客戶信用檔案，對(duì)客戶開展動(dòng)態(tài)，科學(xué)的授信，促進(jìn)信貸資金的有效、安全運(yùn)用，防止信貸資金向行業(yè)、個(gè)別貸款戶和關(guān)聯(lián)客戶的集中。明確執(zhí)行各級(jí)授信權(quán)限、額度、程序。加大對(duì)各個(gè)崗位、職能機(jī)構(gòu)的稽核檢查力度，對(duì)資金運(yùn)用、成本管理等加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、檢查、指導(dǎo)和引導(dǎo)，合理調(diào)整信貸投向與結(jié)構(gòu)，促進(jìn)本行增加盈利能力。董事長(zhǎng)的責(zé)任：檢查銀行經(jīng)營(yíng)班子風(fēng)險(xiǎn)防范及處置預(yù)案制定與落實(shí)情況；抽查職能部門是否按風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案開展工作；督促經(jīng)營(yíng)班子、監(jiān)事及時(shí)查處人員違規(guī)問(wèn)題；對(duì)自身難以控制和化解的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)報(bào)告直接監(jiān)管機(jī)關(guān)和有關(guān)部門。職工處置風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任：勤勉工作，遵紀(jì)守法，規(guī)范操作，熱忱服務(wù)，抵制違法