太平洋保險(xiǎn)投資理財(cái)知識(shí)講座教材-wenkub
2023-05-14 08:28:58 本頁面
【正文】 已成為我國國債的一個(gè)重要品種。 是以實(shí)物債券的形式記錄債權(quán)，券面標(biāo)有發(fā)行年度和不同金額，可上市流通。 是由銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券。 ?政府債券 ?金融債券 ?企業(yè)債券 債券按發(fā)行主體分類 是政府為籌集資金而發(fā)行的債券。 1） 銀行存款 ?流動(dòng)性好 ?風(fēng)險(xiǎn)較低 ?回報(bào)率較低 ?不能抵御通貨膨脹 ?再投資風(fēng)險(xiǎn)高 定義 特征 12 ?債券的定義 ?債券的分類 ?影響債券收益的因素 ?影響債券投資風(fēng)險(xiǎn)的因素 ?債券投資應(yīng)考慮的主要因素 投資 19 2) 債券 13 債券的定義 指政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)等社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌措資金而向投資者發(fā)行的，并且承諾按一定利率、約定期限支付利息并按約定條件償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。投資理財(cái)知識(shí) 2 一、序言 — 理財(cái)已成為日常生活的一部分 現(xiàn)狀 ● 至 1999年 5月居民儲(chǔ)蓄突破 6萬億元 ● 銀行利率多次下調(diào)，目前一年期存款利率僅為%，扣除利息稅后為 % 個(gè)人投資保障需求 ● 獲得資產(chǎn)增值 ● 保證資金安全 ● 預(yù)防意外 ● 保證老有所養(yǎng) ● 子女成長教育準(zhǔn)備 3 二、 理財(cái)?shù)母拍罴袄碡?cái)中應(yīng)考慮主要因素 理財(cái)?shù)亩x 國內(nèi)主要投資工具簡介 專家理財(cái)之優(yōu)勢(shì) 4 所謂理財(cái)就是根據(jù)客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的偏好和承受能力，合理安排資金的運(yùn)用，并使之最大程度增值的過程。 定義 特征 ?安全性好 ?收益比銀行存款高 ?流動(dòng)性強(qiáng) 14 債券的分類 ● 債券按發(fā)行主體： 政府債券、金融債券、企業(yè)債券 ● 按債券形式分類： 實(shí)物債券、憑證式債券、記帳式債券 ● 按計(jì)息方式分類： 附息債券、零息債券 ● 按期限長短分類： 短期債券、中期債券、長期債券 ● 按期內(nèi)利率變動(dòng) 方式分類： 固定利率債券、浮動(dòng)利率債券 15 是企業(yè)為籌集資金而向投資者發(fā)行的債券。主要包括國債、財(cái)政債券等，其中最主要的是國債。在我國目前金融債券主要由國家開發(fā)銀行、進(jìn)出口銀行等政策性銀行發(fā)行。實(shí)物債券由于其發(fā)行成本較高，將會(huì)被逐步取消。 指只有在到期日才能領(lǐng)取本金和利息的債券。由于利率可以隨市場(chǎng)利率浮動(dòng)，采取浮動(dòng)利率債券形式可以有效地規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)。 市場(chǎng)利率上升，債券價(jià)格下跌市場(chǎng)利率下降，債券價(jià)上升?；鸱譃榉忾]型基金與開放型基金。 投資策略 基金單位數(shù)不變，資本不會(huì)減少，宜長期投資。 記賬式債券 憑證式債券 現(xiàn)券市場(chǎng) 回購市場(chǎng) 現(xiàn)券市場(chǎng) 回購市場(chǎng) 企業(yè) 企業(yè) 37 2）專家理財(cái)
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