北京地區(qū)人身保險經(jīng)營行為管理辦法-wenkub
2024-09-28 21 本頁面
【正文】 必要的組織機構(gòu)和完善的電銷業(yè)務(wù)管理制度； （三）具有合法的運營場所，安全、消防設(shè)施符合要求； （四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 第十三條電話銷售中心所在地保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的開業(yè)驗收報告之日起30日內(nèi)，進(jìn)行開業(yè)驗收，并作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定?；I建機構(gòu)在籌建期間不得從事任何保險經(jīng)營活動。第十條電話銷售中心所在地保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整申請材料之日起30日內(nèi)對設(shè)立申請進(jìn)行審查。第七條設(shè)立電話銷售中心，應(yīng)當(dāng)提交下列材料： （一）設(shè)立申請書，應(yīng)包括機構(gòu)名稱、擬設(shè)立地、銷售區(qū)域等； （二）償付能力符合條件的說明； （三）電話銷售中心設(shè)立的可行性論證報告，包括擬設(shè)機構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、電話銷售系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃、電話銷售業(yè)務(wù)管控體系及主要制度等； （四）受到行政處罰或者立案調(diào)查情況的說明； （五）擬設(shè)機構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡歷及相關(guān)證明材料； （六）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。 第五條保險公司開展電話銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)符合以下條件： （一）上一年度及提交申請前連續(xù)兩個季度償付能力均達(dá)到充足； （二）最近2年內(nèi)無受金融監(jiān)管機構(gòu)重大行政處罰的記錄，不存在因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在受到中國保監(jiān)會立案調(diào)查的情形； （三）對擬設(shè)立電話銷售中心的可行性已進(jìn)行充分論證，包括業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、電話銷售系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃等，并具備電話銷售業(yè)務(wù)管理制度； （四）有符合任職資格條件的籌建負(fù)責(zé)人； （五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 第二條人身保險公司（以下簡稱“保險公司”）直接或委托具有保險代理資格的機構(gòu)（以下簡稱“保險代理機構(gòu)”）在中華人民共和國境內(nèi)開展電話銷售業(yè)務(wù)，適用本辦法。第三條本辦法所指的電話銷售業(yè)務(wù)，是指保險公司主動呼出或接受客戶呼入，通過電話銷售中心或委托保險代理機構(gòu)銷售保險產(chǎn)品的業(yè)務(wù)。 第六條保險公司總公司和省級分公司可以向擬設(shè)地保監(jiān)會派出機構(gòu)（以下簡稱“保監(jiān)局”）申請設(shè)立電話銷售中心。 第八條保險公司申請設(shè)立的電話銷售中心，名稱至少應(yīng)當(dāng)包含“申請人名稱”和“電話銷售中心”兩個要素。對符合本規(guī)定第五條的，向申請人發(fā)出籌建通知；對不符合本規(guī)定第五條的，作出不予批準(zhǔn)決定，并書面說明理由。第十一條保險公司電話銷售中心開業(yè)應(yīng)當(dāng)符合以下標(biāo)準(zhǔn)： （一）營業(yè)場所權(quán)屬清晰，安全、消防等設(shè)施符合要求，使用面積、使用期限、功能布局等滿足經(jīng)營需要。驗收合格批準(zhǔn)設(shè)立的，頒發(fā)專屬機構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證；驗收不合格不予批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。 第十六條保險公司委托保險代理機構(gòu)開展電話銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)提前向保險代理機構(gòu)呼出地保監(jiān)局備案，并告知受話地保監(jiān)局。保險公司委托保險代理機構(gòu)開展電話銷售業(yè)務(wù)，銷售區(qū)域應(yīng)同時符合保險公司和保險代理機構(gòu)的經(jīng)營區(qū)域。保險公司委托保險代理機構(gòu)開展電話銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)對保險代理機構(gòu)進(jìn)行號碼審查，確保其使用統(tǒng)一的專用號碼。 第二十二條保險公司電話銷售中心負(fù)責(zé)人和營業(yè)場所變更，應(yīng)報電話銷售中心所在地保監(jiān)局批準(zhǔn)；電話銷售中心名稱和電話銷售號碼變更，應(yīng)向機構(gòu)所在地保監(jiān)局備案。第三章銷售行為 第二十四條保險公司開展電話銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)建立嚴(yán)格的客戶信息管理制度，遵守個人信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)，通過合法途徑獲取客戶信息，有序開發(fā)、規(guī)范使用現(xiàn)有客戶資源，確?？蛻糍Y料和信息采集、處理、使用的安全
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