產(chǎn)品管理-金融產(chǎn)品銷售-wenkub
2023-03-27 21:53:25 本頁面
【正文】 私募 VS公募 1. 私募產(chǎn)品一般收取 20%超額業(yè)績費(fèi) ，當(dāng)私募基金產(chǎn)生盈利時私募基金管理人會提取其中 20%作為回報。 ? 案例：信誠人壽福連金生 每月繳 500元，可選擇五種不同風(fēng)險等級的賬戶，各賬戶按所設(shè)定的風(fēng)格投資證券市場，和基金定投類似。 ? 銀行理財產(chǎn)品分類 ?為了控制風(fēng)險，目前銀監(jiān)會暫停了涉及股票等風(fēng)險類資產(chǎn)的銀行理財產(chǎn)品的發(fā)行，目前銀行發(fā)行的基本都是低風(fēng)險低收益的理財產(chǎn)品。 ? 證券投資基金是國內(nèi)主要的投資產(chǎn)品之一，發(fā)展前景十分廣闊。 ? 意義：“我們的市場非常廣闊，不是說中國會有幾億人來炒股，而是廣大老百姓都有理財?shù)男枨蟆＝? 融 產(chǎn) 品 銷 售 中信證券武漢營業(yè)部 羅楠 2023年 3月 2 世界是多元化的，投資理念和投資方式也是多元化的 我們提供的服務(wù)也是多元化的 存異求同，提倡價值投資 引言 3 目錄 產(chǎn) 品 篇 銷 售 篇 服 務(wù) 篇 產(chǎn)品篇 4 ? 產(chǎn)品銷售的重要性及戰(zhàn)略意義 ? 目前國內(nèi)市場主要的理財產(chǎn)品介紹 ? 基金產(chǎn)品的分類及特點(diǎn) ? 基金的評價與選擇 ? 國內(nèi)基金產(chǎn)品的發(fā)展趨勢 ? 重要性：證券投資基金是現(xiàn)在資本市場最為主要的金融產(chǎn)品，在發(fā)達(dá)國家已經(jīng)有百年以上的歷史。炒股的畢竟是少數(shù)，大多數(shù)人還是得通過理財產(chǎn)品來進(jìn)行投資理財。我們?nèi)粘＝佑|到的證券投資基金基本上都是有基金管理公司發(fā)行的公募基金。 ?銷售渠道：銀行網(wǎng)點(diǎn) 目前國內(nèi)市場主要的理財產(chǎn)品介紹（ 4） 銀行理財產(chǎn)品按投資方向分類 目前國內(nèi)市場主要的理財產(chǎn)品介紹（ 3） 理財產(chǎn)品按收益率類型分類 目前國內(nèi)市場主要的理財產(chǎn)品介紹（ 5） 三、保險類理財產(chǎn)品 ? 目前保險公司運(yùn)作的偏重投資功能的產(chǎn)品主要是 以投資連結(jié)險為代表的銀保產(chǎn)品。再附身故險和意外傷害險。公募基金沒有業(yè)績報酬。 3. 私募產(chǎn)品 投資比例靈活 ，可以稱為“全天候”產(chǎn)品，而公募基金依法由倉位限制。 6. 私募產(chǎn)品 封閉期較長 ，一般為 612個月，開放后也不是每日開放申購贖回。在~，瑞和小康分得 20%收益，瑞和遠(yuǎn)見分 80%。 21 產(chǎn) 品 篇 銷 售 篇 服 務(wù) 篇 銷售篇 ? 樹立正確的銷售理念 ? 快樂營銷，提升營銷水平 ? 產(chǎn)品銷售的準(zhǔn)備工作 ? 產(chǎn)品銷售的實(shí)施階段 樹立正確的銷售理念 — 專業(yè)理財?shù)膬?yōu)勢 將資金交給由專業(yè)人士組成的專業(yè)團(tuán)隊(duì)去投資！ 樹立正確的銷售理念 — 專業(yè)理財?shù)膬?yōu)勢 ? 專家管理之下的： – 專業(yè)人士組成的專業(yè)投資團(tuán)隊(duì) – 合理的資產(chǎn)配置 – 科學(xué)管理，風(fēng)險鎖定
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