產(chǎn)品管理-金融產(chǎn)品銷售(文件)
【正文】 – 多樣化投資渠道 90%以上的個人投資者無法跑贏基金！ 樹立正確的銷售理念 — 客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售的重要性 1. 培養(yǎng)全能的專業(yè)素質： 滿足客戶多樣化的投資需求。這樣就拓寬了我們的銷售范圍； 2. 客戶資產(chǎn)配置的需要： 改變單一股票交易、新股申購模式； 3. 穩(wěn)定客戶資產(chǎn)的需要： 股票基金均有投資的客戶忠誠度高； 4. 收入多元化： 豐富利潤來源，基金銷售收入； 5. 提供更多的營銷工具： 充分利用產(chǎn)品進行營銷，作為新開戶重要手段，轉換銀行儲蓄客戶。 3. 例如：銷售股票型產(chǎn)品，可以在平臺中將所有買過股票型產(chǎn)品的客戶按盈虧排序，找出容易銷售的目標客戶。相對引導法更加強勢，需要采用更多的營銷技巧。 第三步：告知客戶產(chǎn)品銷售截止時間，與有意購買卻還未下單的客戶進一步溝通。 做到良好的售后，可強有利提升客戶的忠誠度，從而進一步深挖客戶資源或帶來新的客戶資源。 產(chǎn)品銷售的實施階段 正式銷售 幫助客戶決策，促成目標客戶投資須知 1. 充分揭示風險：向客戶推薦基金，客戶須具備相應風險承受能力 2. 堅持長期投資：建議客戶購買基金并在堅持長期持有，收益率將比較可觀 3. 勿以善小而不為：不要在乎客戶購買金額的多少，哪怕僅買 1000元，我們也有了為客戶服務的機會和理由 4. 資產(chǎn)配置的重要性：對于股票客戶，可以建議配置基金，以鎖定利潤，降低風險 信任感 = 專業(yè)素養(yǎng) + 誠懇的態(tài)度 + 客戶利益導向 38 產(chǎn) 品 篇 銷 售 篇 服 務 篇 服務篇 39 ? 交易的確認及凈值的告知 ? 產(chǎn)品售后的跟蹤及服務 ? 良好售后的必要性 交易的確認及凈值的告知 交易的確認及凈值的告知 1. 產(chǎn)品公告成立后告知客戶相關內容（成立時間及總的份額等），詢問客戶是否需要打印交割單 2. 產(chǎn)品凈值開始公布后，可以選擇適當?shù)臅r機告知客戶，建議客戶一個月看一次產(chǎn)品凈值，沒必要天天盯著 產(chǎn)品售后的跟蹤及服務 產(chǎn)品售后的跟蹤及服務 在幾個關鍵時點應與客戶溝通市場及產(chǎn)品運作情況并給出相關操作建議 產(chǎn)品持續(xù)虧損、由虧轉盈 產(chǎn)品收益達到客戶預期或者 10%、 20%、 50%等整數(shù)收益率 產(chǎn)品運作半年、一年等整數(shù)時間點 向意向購買卻未購買的客戶告知產(chǎn)品收益情況，為下次營銷準備 產(chǎn)品分紅方案公告后詢問客戶是否更改分紅方式，獲得進一步溝通的機會。 產(chǎn)品銷售的實施階段 正式銷售 態(tài)度決定一切！細節(jié)決定成敗?。? 1. 預熱方式：短信、電話、郵件、信函、上門拜訪、報告會 2. 電話營銷：熟人客戶 /一般客戶 3. 避免直接推薦具體的產(chǎn)品 4. 確定優(yōu)先拜
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