某控股有限責任公司遠卓管理顧問戰(zhàn)略設計-wenkub
2023-03-23 11:29:19 本頁面
【正文】 2023 2023 2023 ? 第一支 B股 ? 住房信貸推出 ? 第一支開放式基金 ? 第一家黃金交易所運營 目前 ? 加入 WTO第五年 … ? 金融期貨？？？ ? 混業(yè)經(jīng)營？？？ ? …… 不斷豐富 資料來源：遠卓整理 1993 ? 汽車消費信貸推出 7 169。 SMR 。 2023 Bexcel Management Consultants All Rights Reserved 作為中型券商的大鵬在原有傳統(tǒng)業(yè)務上相對大券商處于相對劣勢，發(fā)掘新的盈利模式勢在必行 每一塊業(yè)務都有一定的競爭力，但都不足以稱雄業(yè)內(nèi) 如何充分挖掘自身的優(yōu)勢？ 如何在競爭日益激烈的金融業(yè)如何立足和持續(xù)發(fā)展？ ? 投行業(yè)務： ? 經(jīng)紀業(yè)務： ? 自營業(yè)務： 2023年主承銷 2家，募資 2023年股票基金交易，全國排名第 19位，市場份額% 保持規(guī)模適量、風險低的特點 5 169。 大鵬控股有限責任公司 充分利用 IT技術輔助戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，構建客戶導向的個人金融服務一體化平臺 溝通文件 2023年 2月 25日，上海 本文件包括三部分內(nèi)容 ? 大鵬的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型在國內(nèi)券商中具有一定的領先性 ? 日益惡劣的競爭環(huán)境迫使大鵬必須轉(zhuǎn)型 ? 大鵬戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型符合金融服務業(yè)發(fā)展趨勢，有一定超前性 ? 一體化平臺定位于提供全面的個人金融服務 ? 大鵬應以現(xiàn)有客戶和業(yè)務為基礎，逐步建設一體化業(yè)務平臺 ? 各類金融服務機構紛紛從自身能力出發(fā)構建一體化業(yè)務平臺 ? 大鵬應當根據(jù)券商特點和自身優(yōu)勢，建設一體化業(yè)務平臺 ? 個人金融服務的一體化平臺已經(jīng)在國際市場上取得了巨大的成功 ? 大鵬戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型可能的關鍵點及與 IT的關系 ? 戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型中的關鍵點 ? IT在戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型中的作用 2 169。 2023 Bexcel Management Consultants All Rights Reserved 個人金融服務在國內(nèi)外金融服務中占據(jù)越來越重要的地位 美國個人金融服務快速增長 個人金融服務總收入 $ 十億 234 282 162 227 308 83 103 144 銀行 儲蓄 投資 * 保險等產(chǎn)品 信用 1996 2023 $688 855 個人金融服務稅前利潤 57 89 51 81 40 47 7 6 銀行 儲蓄 投資 * 保險等產(chǎn)品 信用 1996 2023 $154 224 * 未扣除經(jīng)紀人傭金 資料來源： Federal Reserve Flow of Funds。 ACLI 。 2023 Bexcel Management Consultants All Rights Reserved 金融產(chǎn)品的銷售渠道相互割裂，消費者付出的交易成本很高 證券公司 商業(yè)銀行 保險公司 股票 債券 基金 保險 期貨 信托 信用卡 消費信貸 經(jīng)營產(chǎn)品 代理產(chǎn)品 消費者 券商 商業(yè)銀行 保險公司 基金 其它 交易成本： ? 獲取金融產(chǎn)品信息的成本 ? 從多種產(chǎn)品中進行選擇的成本 ? 購買過程中的成本 8 169。 2023 Bexcel Management Consultants All Rights Reserved 機構投資者和個人投資者的需求不同，決定了它們適用不同的渠道，一體化平臺對個人投資者更有價值 ?具有行業(yè)特性 ?要求服務提供者有十分專業(yè)的技能 ?與客戶的風險愛好程度、專業(yè)金融知識等有關； ?與個人生命周期的不同階段相關； ?要求服務的獲取有良好的便利性和性價比； ?投資 ?融資 ?中介服務 ?顧問 ?客戶經(jīng)理 ?以投資顧問和融資中介為主 ?人員推銷 ?便利的網(wǎng)點 ?以銷售公司為主 機構 投資者 個人 投資者 金融服務市場 需求特點 業(yè)務模式 對機構投資者的服務與傳統(tǒng)券商業(yè)務差別不大； 面對個人投資者的業(yè)務模式、管控模式和 IT技術需要重新定位和調(diào)整； 一體的銷售平臺提升了銷售能力，放棄了產(chǎn)品研究方面的深入，所以在競爭白熱化的機構投資者市場不能體現(xiàn)其價值，而在競爭相對較弱的個人投資市場可以充分體現(xiàn)其價值，而且渠道優(yōu)勢也有可能固化下來成為一個難以逾越的壁壘 12 169。 2023 Bexcel Management Consultants All Rights Reserved 金融產(chǎn)品 一體化 平臺 一體化平臺能夠同時為上下游提供多樣的價值組合 促進銷售 ?一體化平臺的產(chǎn)品直達最終消費者可以增加金融產(chǎn)品的銷售額，提高客戶的穩(wěn)定性 提升形象 ?一體化平臺的客戶的高忠誠度和穩(wěn)定性能夠轉(zhuǎn)化為金融產(chǎn)品提供商的品牌形象 代理服務 ?金融產(chǎn)品提供商對最終用戶的部分服務功能（例如 分紅領取、交易單據(jù)傳遞等 ）可以由平臺來代理完成 拓展產(chǎn)品線 ?精確客戶數(shù)據(jù)有助于產(chǎn)品開發(fā)商開發(fā)出更有針對性的產(chǎn)品； ?平臺未來也可能定制包銷某些產(chǎn)品 金融產(chǎn)品
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