某控股有限責(zé)任公司遠(yuǎn)卓管理顧問戰(zhàn)略設(shè)計(jì)-wenkub
2023-03-23 11:29:19 本頁面
【正文】 2023 2023 2023 ? 第一支 B股 ? 住房信貸推出 ? 第一支開放式基金 ? 第一家黃金交易所運(yùn)營 目前 ? 加入 WTO第五年 … ? 金融期貨？？？ ? 混業(yè)經(jīng)營？？？ ? …… 不斷豐富 資料來源：遠(yuǎn)卓整理 1993 ? 汽車消費(fèi)信貸推出 7 169。 SMR 。 2023 Bexcel Management Consultants All Rights Reserved 作為中型券商的大鵬在原有傳統(tǒng)業(yè)務(wù)上相對大券商處于相對劣勢，發(fā)掘新的盈利模式勢在必行 每一塊業(yè)務(wù)都有一定的競爭力，但都不足以稱雄業(yè)內(nèi) 如何充分挖掘自身的優(yōu)勢？ 如何在競爭日益激烈的金融業(yè)如何立足和持續(xù)發(fā)展？ ? 投行業(yè)務(wù)： ? 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)： ? 自營業(yè)務(wù)： 2023年主承銷 2家，募資 2023年股票基金交易，全國排名第 19位，市場份額% 保持規(guī)模適量、風(fēng)險(xiǎn)低的特點(diǎn) 5 169。 大鵬控股有限責(zé)任公司 充分利用 IT技術(shù)輔助戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，構(gòu)建客戶導(dǎo)向的個(gè)人金融服務(wù)一體化平臺 溝通文件 2023年 2月 25日，上海 本文件包括三部分內(nèi)容 ? 大鵬的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型在國內(nèi)券商中具有一定的領(lǐng)先性 ? 日益惡劣的競爭環(huán)境迫使大鵬必須轉(zhuǎn)型 ? 大鵬戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型符合金融服務(wù)業(yè)發(fā)展趨勢，有一定超前性 ? 一體化平臺定位于提供全面的個(gè)人金融服務(wù) ? 大鵬應(yīng)以現(xiàn)有客戶和業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，逐步建設(shè)一體化業(yè)務(wù)平臺 ? 各類金融服務(wù)機(jī)構(gòu)紛紛從自身能力出發(fā)構(gòu)建一體化業(yè)務(wù)平臺 ? 大鵬應(yīng)當(dāng)根據(jù)券商特點(diǎn)和自身優(yōu)勢，建設(shè)一體化業(yè)務(wù)平臺 ? 個(gè)人金融服務(wù)的一體化平臺已經(jīng)在國際市場上取得了巨大的成功 ? 大鵬戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型可能的關(guān)鍵點(diǎn)及與 IT的關(guān)系 ? 戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型中的關(guān)鍵點(diǎn) ? IT在戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型中的作用 2 169。 2023 Bexcel Management Consultants All Rights Reserved 個(gè)人金融服務(wù)在國內(nèi)外金融服務(wù)中占據(jù)越來越重要的地位 美國個(gè)人金融服務(wù)快速增長 個(gè)人金融服務(wù)總收入 $ 十億 234 282 162 227 308 83 103 144 銀行 儲蓄 投資 * 保險(xiǎn)等產(chǎn)品 信用 1996 2023 $688 855 個(gè)人金融服務(wù)稅前利潤 57 89 51 81 40 47 7 6 銀行 儲蓄 投資 * 保險(xiǎn)等產(chǎn)品 信用 1996 2023 $154 224 * 未扣除經(jīng)紀(jì)人傭金 資料來源： Federal Reserve Flow of Funds。 ACLI 。 2023 Bexcel Management Consultants All Rights Reserved 金融產(chǎn)品的銷售渠道相互割裂，消費(fèi)者付出的交易成本很高 證券公司 商業(yè)銀行 保險(xiǎn)公司 股票 債券 基金 保險(xiǎn) 期貨 信托 信用卡 消費(fèi)信貸 經(jīng)營產(chǎn)品 代理產(chǎn)品 消費(fèi)者 券商 商業(yè)銀行 保險(xiǎn)公司 基金 其它 交易成本： ? 獲取金融產(chǎn)品信息的成本 ? 從多種產(chǎn)品中進(jìn)行選擇的成本 ? 購買過程中的成本 8 169。 2023 Bexcel Management Consultants All Rights Reserved 機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者的需求不同，決定了它們適用不同的渠道，一體化平臺對個(gè)人投資者更有價(jià)值 ?具有行業(yè)特性 ?要求服務(wù)提供者有十分專業(yè)的技能 ?與客戶的風(fēng)險(xiǎn)愛好程度、專業(yè)金融知識等有關(guān)； ?與個(gè)人生命周期的不同階段相關(guān)； ?要求服務(wù)的獲取有良好的便利性和性價(jià)比； ?投資 ?融資 ?中介服務(wù) ?顧問 ?客戶經(jīng)理 ?以投資顧問和融資中介為主 ?人員推銷 ?便利的網(wǎng)點(diǎn) ?以銷售公司為主 機(jī)構(gòu) 投資者 個(gè)人 投資者 金融服務(wù)市場 需求特點(diǎn) 業(yè)務(wù)模式 對機(jī)構(gòu)投資者的服務(wù)與傳統(tǒng)券商業(yè)務(wù)差別不大； 面對個(gè)人投資者的業(yè)務(wù)模式、管控模式和 IT技術(shù)需要重新定位和調(diào)整； 一體的銷售平臺提升了銷售能力，放棄了產(chǎn)品研究方面的深入，所以在競爭白熱化的機(jī)構(gòu)投資者市場不能體現(xiàn)其價(jià)值，而在競爭相對較弱的個(gè)人投資市場可以充分體現(xiàn)其價(jià)值，而且渠道優(yōu)勢也有可能固化下來成為一個(gè)難以逾越的壁壘 12 169。 2023 Bexcel Management Consultants All Rights Reserved 金融產(chǎn)品 一體化 平臺 一體化平臺能夠同時(shí)為上下游提供多樣的價(jià)值組合 促進(jìn)銷售 ?一體化平臺的產(chǎn)品直達(dá)最終消費(fèi)者可以增加金融產(chǎn)品的銷售額，提高客戶的穩(wěn)定性 提升形象 ?一體化平臺的客戶的高忠誠度和穩(wěn)定性能夠轉(zhuǎn)化為金融產(chǎn)品提供商的品牌形象 代理服務(wù) ?金融產(chǎn)品提供商對最終用戶的部分服務(wù)功能（例如 分紅領(lǐng)取、交易單據(jù)傳遞等 ）可以由平臺來代理完成 拓展產(chǎn)品線 ?精確客戶數(shù)據(jù)有助于產(chǎn)品開發(fā)商開發(fā)出更有針對性的產(chǎn)品； ?平臺未來也可能定制包銷某些產(chǎn)品 金融產(chǎn)品
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