合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防控培訓(xùn)教材-wenkub
2023-03-11 13:17:11 本頁(yè)面
【正文】 要包括： ① 、本行或其他銀行曾經(jīng)發(fā)生過(guò)的合規(guī)問(wèn)題和案件； ②、業(yè)務(wù)部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患； ③、合規(guī)管理部門(mén)在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、測(cè)試和咨詢的日常工作中所發(fā)現(xiàn)的需引起足夠重視的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或問(wèn)題； ④、內(nèi)、外部審計(jì)檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件等信息； ⑤、監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等。 ? 三是銀行違規(guī)行為必須是已經(jīng)實(shí)施的，并產(chǎn)生了一定法律后果的行為。 （一）違反市場(chǎng)準(zhǔn)入、市場(chǎng)退出及其他規(guī)定的行為： 拒絕接受監(jiān)管的違規(guī)行為。 ? 第三方存管業(yè)務(wù)方面。 外匯業(yè)務(wù)違規(guī)行為 ? 未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)或擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍 ? 以人民幣資本金或營(yíng)運(yùn)資金充作外匯資本金或外匯營(yíng)運(yùn)資金 ? 違反規(guī)定結(jié)匯、售匯 ? 越權(quán)開(kāi)證 ? 涉嫌洗錢(qián) 違反銀行業(yè)法規(guī)有關(guān)銀行審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的行為 違反風(fēng)險(xiǎn)管理的行為 內(nèi)部控制不到位的行為 違反資本充足率管理的行為 損失準(zhǔn)備管理違規(guī)行為 風(fēng)險(xiǎn)集中管理違規(guī)行為 關(guān)聯(lián)交易管理違規(guī)行為 資產(chǎn)流動(dòng)性管理違規(guī)行為 違反風(fēng)險(xiǎn)管理的行為 ? 包括違反國(guó)家銀行業(yè)法律法規(guī)對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)定和要求，風(fēng)險(xiǎn)管理制度不健全、操作不到位等。 簡(jiǎn)要原因分析 四、監(jiān)管部門(mén)對(duì)違規(guī)問(wèn)題的問(wèn)責(zé) (一 )審慎性問(wèn)責(zé)措施 (二 )行政性問(wèn)責(zé)措施 (一 )審慎性問(wèn)責(zé) ? 警勉談話 ? 責(zé)令整改 ? 責(zé)成紀(jì)律處分 ? 定期書(shū)面報(bào)告 ? 派駐監(jiān)管人員 ? 其他監(jiān)管特別要求 (二 )行政性問(wèn)責(zé)措施 ? 行政處罰 ? 強(qiáng)制措施 行政處罰 ? 對(duì)機(jī)構(gòu)的行政處罰 ? 對(duì)個(gè)人的行政處罰 強(qiáng)制措施 ? 對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)采
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