合規(guī)風險的防控培訓教材(文件)
【正文】 取的強制措施 ? 對違規(guī)人員采取的強制措施 謝謝 ! 演講完畢，謝謝觀看！ 。 損失準備管理違規(guī)行為 ? 沒有按照 《 金融企業(yè)會計制度 》 和 《 貸款損失準備金計提指引 》 的要求提取或未提足損失準備金的行為 風險集中管理違規(guī)行為 ? 違反規(guī)定，對集團客戶多頭授信、過度授信的行為； ? 對單個客戶貸款比例超過法規(guī)規(guī)定的行為 關聯(lián)交易管理違規(guī)行為 ? 如違反規(guī)定與關系人、關聯(lián)企業(yè)發(fā)生被禁止的交易行為。 （二）違反有關銀行業(yè)務規(guī)則開展經(jīng)營活動的違規(guī)經(jīng)營行為 存款違規(guī)行為 貸款違規(guī)行為 結算違規(guī)行為 財務會計違規(guī)行為 中間業(yè)務違規(guī)行為 外匯業(yè)務違規(guī)行為 存款違規(guī)行為 ? 違反存款自愿的原則，強行客戶存款 ? 無故拖延、拒絕支付存款本金和利息 ? 違反規(guī)定提高或者降低利率以及采取其他不正當手段吸收存款 ? 擅自泄露存款人情況或者未經(jīng)法定程序代為查詢、凍結、扣劃存款的 ? 未按規(guī)定要求開立個人存款帳戶的客戶出示身份證件并進行核對登記 ? 超規(guī)定范圍、期限和最低限額吸收存款 貸款違規(guī)行為 ? 違反規(guī)定提高或降低利率發(fā)放貸款 ? 貸款投向不合規(guī) ? 貸款數(shù)據(jù)反映不真實 ? 違反規(guī)定的貸款審查、辦理程序發(fā)放貸款 ? 未對借款人情況或擔保情況進行嚴格審查或?qū)彶椴粐? ? 向不具備貸款資格或條件的借款人發(fā)放貸款； ? 向關系人發(fā)放信用貸款，向關系人發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件 ? 對未清償原有貸款債務、落實原有貸款債務或提供相應擔保的借款人發(fā)放貸款等 ? 貸款五級分類不準 ，貸款質(zhì)量反映不真實 結算違規(guī)行為 ? 違反規(guī)定不予兌現(xiàn)，不予收付； ? 壓單壓票或者違
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