商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)管理培訓(xùn)教程-wenkub
2023-03-07 15:27:20 本頁(yè)面
【正文】 （ 1）貫徹執(zhí)行國(guó)家的法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)、金融政策，研究完善公司治理的資金管理體制，研究制定資金配置與調(diào)度、融資業(yè)務(wù)管理、資金交易管理、有價(jià)證券管理、票據(jù)融通業(yè)務(wù)管理、現(xiàn)金管理的制度和方法，并負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查全行資金管理制度執(zhí)行情況。（ 2）商業(yè)銀行資金營(yíng)運(yùn)計(jì)劃管理是由總行統(tǒng)一管理體制決定的。（ 3）計(jì)劃管理有利于調(diào)節(jié)和正確處理銀行內(nèi)外部各種關(guān)系。（ 2）根據(jù)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、區(qū)域經(jīng)濟(jì)政策、宏觀金融政策、人民銀行和銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管要求以及商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債政策和目標(biāo)，編制商業(yè)銀行資金營(yíng)運(yùn)計(jì)劃，在資產(chǎn)負(fù)債政策框架內(nèi)，實(shí)施資產(chǎn)負(fù)債比例管理具體工作。（ 5）研究分析貨幣市場(chǎng)現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢(shì)，根據(jù)人民銀行宏觀金融政策和銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管要求以及市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r，研究商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)策略。（ 9）對(duì)國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行資金管理、融資管理、交易管理、債券管理、票據(jù)融資管理的制度、政策的研究與分析。（ 2）中資金保重點(diǎn)、保支付的原則。（ 3）往年或同行業(yè)先進(jìn)資料。（ 4）試算平衡。（ 2）計(jì)劃的執(zhí)行和管理。 商業(yè)銀行資金頭寸管理 “資金頭寸 ”是商業(yè)銀行的日常用語，簡(jiǎn)稱頭寸，即款項(xiàng)之意，它是指商業(yè)銀行能夠運(yùn)用的資金。系統(tǒng)內(nèi)往來資金商業(yè)銀行資金頭寸管理 商業(yè)銀行資金頭寸管理 （ 1）商業(yè)銀行的流動(dòng)性，需要通過加強(qiáng)頭寸管理來增強(qiáng)。商業(yè)銀行資金頭寸管理 （ 1）區(qū)域經(jīng)濟(jì)環(huán)境狀況。（ 5）商業(yè)銀行參與市場(chǎng)的程度。 一是根據(jù)資金流動(dòng)的方向來確定，分為縱向的資金融通和橫向的資金融通。（ 3）資金匡算的基礎(chǔ)是對(duì)本行各項(xiàng)資金變化有一個(gè)全面、準(zhǔn)確、及時(shí)的計(jì)劃、監(jiān)測(cè)、預(yù)測(cè)制度。（ 3）上級(jí)行經(jīng)辦人員收到下級(jí)行的借款申請(qǐng)后，根據(jù)申請(qǐng)行的資金情況以及全行的資金營(yíng)運(yùn)計(jì)劃，提出初步意見報(bào)有權(quán)人審批，確定最后借款方案。（ 7）系統(tǒng)內(nèi)借款到期由借款行主動(dòng)歸還，并允許提前歸還，到期不還的借款，自動(dòng)轉(zhuǎn)入逾期借款專戶進(jìn)行管理。（ 3）存款申請(qǐng)行申請(qǐng)存入系統(tǒng)內(nèi)定期存款當(dāng)日，其在資金交易系統(tǒng)融出資金余額必須大于融入資金余額，或者在上級(jí)行沒有系統(tǒng)內(nèi)借款。（ 4）委托下單（ 5）委托撤單（ 6）查詢（ 7）閉市后，打印 “逐筆成交清單 ”保存，并與本行的 “總行備付金賬戶 ”增減情況核對(duì)。商業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)資金融通管理（ 10）當(dāng)交易系統(tǒng)出現(xiàn)故障時(shí)，本行資金交易員核定本行的借款限額并根據(jù)上級(jí)行的應(yīng)急借款通知，申請(qǐng)應(yīng)急借款。（ 3）利率市場(chǎng)化。（ 7）融資操作人員的高級(jí)化和專業(yè)化。 23:36:4023:36:4023:361/27/2023 11:36:40 PM1以我獨(dú)沈久，愧君相見頻。 27 一月 202311:36:40 下午 23:36:40一月 211比不了得就不比，得不到的就不要。 11:36:40 下午 11:36 下午 23:36:40一月 21沒有失敗，只有暫時(shí)停止成功！。 23:36:4023:36:4023:36Wednesday, January 27, 20231不知香積寺，數(shù)里入云峰。 一月 2111:36 下午 一月 2123:36January 27, 20231少年十五二十時(shí)，步行奪得胡馬騎。 23:36:4023:36:4023:361/27/2023 11
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