國際金融中心培訓(xùn)資料-wenkub
2023-03-03 10:10:10 本頁面
【正文】 ? 通過信息的聚集、加工和發(fā)布，形成綜合信息 ? 為監(jiān)管部門和金融機構(gòu)的決策和交易提供重要依據(jù) 機構(gòu) 市場 信息 平臺 國際成熟金融中心的主要特征 —— 金融體系組織完善、運轉(zhuǎn)良好 平臺是金融體系的支撐 ? 金融體系需要高效有序的交易、支付結(jié)算和清算平臺的支撐 ? 金融中心具有多個正式交易場所和非正式的場外交易場所 ? 具備先進的證券登記結(jié)算機構(gòu)，設(shè)有國內(nèi)外大量銀行，快速處理大額交易的資金清算 機構(gòu) 市場 信息 平臺 國際成熟金融中心的主要特征 —— 金融體系組織完善、運轉(zhuǎn)良好 投融資功能 ?以相對較高的收益和較好的便利性，提供豐富的金融投資服務(wù)，吸納投資資金 ?以相對較低的成本和較好的便利性，提供直接和間接融資機會 ?聚集大量的交易主體，為各種金融產(chǎn)品提供多種形式的交易平臺，提高金融市場的流動性 ?憑借發(fā)達的保險行業(yè)和金融衍生產(chǎn)品，提供風(fēng)險控制手段和風(fēng)險回避工具 ?利用發(fā)達的清算平臺，提供高效率的資金支付、計算和清算服務(wù) ?提供信用擔(dān)保和企業(yè)咨詢等各類中介服務(wù) 國際成熟金融中心的主要特征 —— 金融體系組織完善、運轉(zhuǎn)良好 完善的城市基礎(chǔ)設(shè)施 以一個城區(qū)作為金融機構(gòu)和服務(wù)的集聚區(qū)域 高效的人才集聚和培養(yǎng)機制 良好的營運環(huán)境 ?縮短與世界其它地方的距離 ?營造適宜的居住環(huán)境 ?金融人才是金融中心賴以生存的支柱 ?優(yōu)化的稅收政策 ?寬松的金融創(chuàng)新氛圍 ?優(yōu)質(zhì)的政府服務(wù) ?提高金融機構(gòu)為客戶提供服務(wù)的便利性 國際成熟金融中心的主要特征 —— 金融體系組織完善、運轉(zhuǎn)良好 歐洲的金融中心？ ? 倫敦 (London) ? ? 法蘭克福 (Frankfurt) ? 歐洲中央銀行 (European Central Bank, ECB) 駐地 ? 巴黎 (Paris) ? ? 蘇黎世 (Zurich) ? 古代的金融中心 ? 威尼斯 (Venice) ? 熱那亞 (Genoa) ? 佛羅倫薩 (Florence) ? 阿姆斯特丹 (Amsterdam) 等 古代的金融中心條件 ? 以上城市均曾在經(jīng)濟發(fā)展史上扮演要角，它們之所以成為金融中心，大多具有下列條件： ? 交通要沖 ? 地理位置優(yōu)越 ? 大型城市 ? 經(jīng)濟力量強大 ? 其貨幣為各國接受。 ? 3，其他非金融中介。在經(jīng)濟景氣時，一個普通香港納稅人甚至可以輕易申請到 20—40萬港幣的貸款。世界上最大的 100家銀行有 26家在港設(shè)有分行。 ?其他非金融機構(gòu)健全完備。 ? 國際權(quán)益市場約 50%以上的跨國權(quán)益交易發(fā)生在倫敦； ? 歐洲超過 3/4的對沖基金資產(chǎn)和約 50%的私人股本資產(chǎn)在倫敦管理； ? 倫敦黃金市場是全球最大的黃金交易市場，其黃金交易量曾達到世界黃金交易總量的約 80% ? 倫敦金屬交易所內(nèi)進行著全球 90%以上的有色金屬交易； ? 610家國外上市公司在倫敦股票交易所上市。國際金融中心 2 國際金融中心定義 國際金融中心是聚集著大量金融機構(gòu)和相關(guān)服務(wù)產(chǎn)業(yè)，全面集中地開展國際資本借貸、債券發(fā)行、外匯交易、保險等金融服務(wù)業(yè)的城市或地區(qū)。 7 ?聚集了近 500家外國銀行，經(jīng)營著全球 20%的國際銀行業(yè)務(wù)； ? 約 370家世界 500強企業(yè)在金融城設(shè)立分公司或辦事機構(gòu) ? 全球 1/3的外匯交易在倫敦進行 ?近 200個外國證券交易中心，約50%的國際股權(quán)交易額在這里進行，管理著 28290億英鎊的全球資產(chǎn)； ?20多家頂尖保險公司，全球約1/4的海事與航空險均投保于倫敦，勞合社作為世界上唯一的專業(yè)保險市場，是目前全球第 2大商業(yè)保險人和第 6大再保險人。 香港國際金融中心 ? 銀行業(yè)。香港安排和組織的銀團貸款居亞洲首位。 香港國際金融中心 ? 2，股票市場是大中華區(qū)以及東南亞地區(qū)領(lǐng)頭羊。這方面主要有香港財政司負責(zé)，香港居民的福利是全球有名的。 現(xiàn)今時代背景 ? 現(xiàn)實背景的挑戰(zhàn) ? 資本無疆界 ? 信息無國界 ? 計算機與電信科技 ? 知識經(jīng)濟 金融中心條件 ? 現(xiàn)代 “ 國際 ” 金融中心條件？ ? 金融人才匯集 ? 金融創(chuàng)新 ? 金融法規(guī)寬緊適中 ? 金融信息取得方便 ? 金融通訊技術(shù)進步 ? 金融周邊服務(wù)業(yè)完整且發(fā)達 ? 有效率的金融交易系統(tǒng)等。到英法戰(zhàn)爭結(jié)束之后，倫敦則利用國際匯票這一機制發(fā)展成為對世界貿(mào)易進行融資的一個中心。 自然形成的國際金融中心沿循 ? 金融業(yè)的產(chǎn)生和發(fā)展 ? ? 地區(qū)金融中心 ? ? 全國金融中心 ? ? 國際金融中心（階段遞進式）的發(fā)展過程。 ? 這一產(chǎn)生途徑正與前者相反，為： ? 金融制度變化 ?金融市場 ?經(jīng)濟發(fā)展 國家建設(shè)模式國際金融中心 ? 這一類的國際金融中心，其所具備的條件是一國或地區(qū)有意識建設(shè)的結(jié)果 ? 典型的如：新加坡。由此外資銀行紛紛登陸新加坡經(jīng)營亞洲美元業(yè)務(wù)，亞元市場及亞元債券市場逐步形成；金融的國際化反過來帶動國內(nèi)金融業(yè)的發(fā)展，新加坡的資本市場、保險市場、外匯市場得以完善和發(fā)展。 兩種產(chǎn)生模式的比較 自然形成的國際金融中心 國家 (地區(qū) )建設(shè)的國際金融中心 形成背景 一般在老牌資本主義國家，是市場經(jīng)濟長期自由發(fā)展的結(jié)果 多產(chǎn)生于二戰(zhàn)以后新興的工業(yè)化國家 (地區(qū) ) 目標(biāo) 任務(wù)作用發(fā)揮 與經(jīng)濟的發(fā)展相伴相隨、亦步亦趨，是被動的產(chǎn)生。先是美蘇之間的對抗使前蘇聯(lián)及東歐國家害怕他們在美國的資產(chǎn)被美國政府凍結(jié)，而將美元資金轉(zhuǎn)至歐洲。 而且隨著生產(chǎn)國際化程度的進一步提高，市場國際化的進一步擴大，資本國際化的進一步發(fā)展，從事境外金融業(yè)務(wù)的歐洲貨幣市場蓬勃地發(fā)展起來。 全球化時代國際金融中心發(fā)展的重要態(tài)勢 ? 歐洲貨幣市場的迅速擴張，暗示著 國際資本追求自由流動的內(nèi)在沖動，從一定意義上講是對 金融自由化 起著示范和導(dǎo)向的作用，其發(fā)展過程基本上是一個鼓勵金融市場自由化發(fā)展的過程，而金融自由化的潮流倒過來又會 將大部分的離岸金融中心淹沒 ，國際金融業(yè)務(wù)又將重新 集中于國際金融市場的幾大中心 。 ? 當(dāng)各國紛紛放棄了金融管制使在岸金融市場與離岸金融市場的運作法則趨于一致時，離岸金融市場也就失去了它存在的前提條件，它的作用就會逐漸消失。 ? 但是這些衍生金融工具在被用于規(guī)避風(fēng)險的同時也被用于投機，而投機使
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