供應(yīng)鏈融資-wenkub
2023-02-09 01:53:24 本頁面
【正文】 提出了 “池融資池融資的概念，制定了的概念，制定了 5個貿(mào)易融資解決方案。該類型授信主要適用于賣方與特定買方有長期、穩(wěn)定、連續(xù)的供應(yīng)關(guān)系而產(chǎn)生的融資需求。Auto Financing Services “國內(nèi)保理池融資 ”結(jié)構(gòu)化設(shè)計供應(yīng)商供應(yīng)商 主機廠主機廠2 申請融資 ——一次性應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請1 開立 保理專戶和保證金戶 3 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓 通知6 應(yīng)付到期貨款深發(fā)展深發(fā)展5 發(fā)放融資應(yīng)收賬款池應(yīng)收賬款池 保證金戶保證金戶2 審核后加入 4 確認回復(fù)7 .1 逐筆核銷7 .2 還款A(yù)uto Financing Services“國內(nèi)保理池融資 ”結(jié)構(gòu)化說明目標(biāo)借款人：與主機廠有、目標(biāo)借款人：與主機廠有 1年以上合作關(guān)系，資質(zhì)良好的配年以上合作關(guān)系，資質(zhì)良好的配件供貨件供貨 商；商；配件供應(yīng)商、配件供應(yīng)商 ———— 借款人向我行提交資料，申請借款人向我行提交資料，申請 “池融資池融資 ”業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)；我行經(jīng)審查后，給予一定的；我行經(jīng)審查后，給予一定的 “池融資池融資 ”額度，期限一年；額度，期限一年； 保保理額度量主要取決于借款人轉(zhuǎn)讓與我行的應(yīng)收賬款能夠保持理額度量主要取決于借款人轉(zhuǎn)讓與我行的應(yīng)收賬款能夠保持穩(wěn)定的最低余額以及企業(yè)的實際資金需求來核定；穩(wěn)定的最低余額以及企業(yè)的實際資金需求來核定；借款人到我行開立保理專戶和保證金專戶，其中保證金專、借款人到我行開立保理專戶和保證金專戶，其中保證金專戶用于存放已核銷應(yīng)收賬款的回籠資金，用于償還未到期授戶用于存放已核銷應(yīng)收賬款的回籠資金，用于償還未到期授信；信；Auto Financing Services借款人每次使用授信并向我行轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款需填制、借款人每次使用授信并向我行轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款需填制 《《 深圳深圳發(fā)展銀行應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓明細表發(fā)展銀行應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓明細表 》》 ，列明擬轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款，列明擬轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款明細內(nèi)容，同時將與明細表上列明的擬轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款相對明細內(nèi)容，同時將與明細表上列明的擬轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款相對應(yīng)的購銷合同、貨運單據(jù)（自行發(fā)運的必須提交買方貨物應(yīng)的購銷合同、貨運單據(jù)（自行發(fā)運的必須提交買方貨物收據(jù)）和商業(yè)發(fā)票（如已出具增值稅發(fā)票或商業(yè)發(fā)票）提收據(jù)）和商業(yè)發(fā)票（如已出具增值稅發(fā)票或商業(yè)發(fā)票）提交至我行；交至我行；我行經(jīng)審核，確認有效應(yīng)收賬款額（不含已核銷的應(yīng)收賬、我行經(jīng)審核，確認有效應(yīng)收賬款額（不含已核銷的應(yīng)收賬款、未按時回款被剔除的應(yīng)收賬款、超過買方限額的應(yīng)收款、未按時回款被剔除的應(yīng)收賬款、超過買方限額的應(yīng)收賬款金額和經(jīng)我行審核不納入池融資的應(yīng)收賬款）賬款金額和經(jīng)我行審核不納入池融資的應(yīng)收賬款） 即：應(yīng)即：應(yīng)收賬款池中未獲付款及已獲付款而未核銷的應(yīng)收賬款；收賬款池中未獲付款及已獲付款而未核銷的應(yīng)收賬款；Auto Financing Services采用明保理通知方式，與買方辦理應(yīng)收帳款轉(zhuǎn)讓通知手、采用明保理通知方式，與買方辦理應(yīng)收帳款轉(zhuǎn)讓通知手續(xù)。Auto Financing Services給企業(yè)帶來的益處 —— 配件供應(yīng)商q 擴大配件供應(yīng)商融資渠道，降低企業(yè)獲取融資的成本支出擴大配件供應(yīng)商融資渠道，降低企業(yè)獲取融資的成本支出q 提前實現(xiàn)銷售資金回籠，提高企業(yè)資產(chǎn)使用效率提前實現(xiàn)銷售資金回籠，提高企業(yè)資產(chǎn)使用效率q 實現(xiàn)應(yīng)收帳款到貨幣資金的轉(zhuǎn)化，大大提高速動比，優(yōu)化實現(xiàn)應(yīng)收帳款到貨幣資金的轉(zhuǎn)化，大大提高速動比，優(yōu)化財務(wù)報表；財務(wù)報表；q 應(yīng)收帳款的風(fēng)險被鎖定，且被轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收帳款的管理轉(zhuǎn)由應(yīng)收帳款的風(fēng)險被鎖定，且被轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收帳款的管理轉(zhuǎn)由銀行處理，減輕財務(wù)工作量；銀行處理，減輕財務(wù)工作量；q 鞏固了配件供應(yīng)商與車廠的合作關(guān)系。Auto Financing Services產(chǎn)品簡介q 針對中小出口企業(yè)應(yīng)收賬款提供的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)針對中小出口企業(yè)應(yīng)收賬款提供的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)q 該產(chǎn)品特別適合于：長期向國外多個固定的買家出口貨物、出口收匯該產(chǎn)品特別適合于：長期向國外多個固定的買家出口貨物、出口收匯記錄良好且保有相對穩(wěn)定的應(yīng)收賬款余額的中小企業(yè)。q 我行認可得出口應(yīng)收賬款：包括賒銷（我行認可得出口應(yīng)收賬款：包括賒銷（ O/A）、托收（）、托收（ D/P和和 D/A）、信用證（）、信用證（ L/C）為結(jié)算方式的出口商品交易下產(chǎn)生的應(yīng)收賬款，）為結(jié)算方式的出口商品交易下產(chǎn)生的應(yīng)收賬款，均可溶入應(yīng)收賬款池申請融資，補充企業(yè)流動資金。深圳發(fā)展銀行汽車金融部深圳發(fā)展銀行汽車金融部Auto Financing Services方案三 商業(yè)承兌匯票保證貼現(xiàn) Auto Financing Services何為商票保貼業(yè)務(wù) 商票保貼業(yè)務(wù)是指深發(fā)展根據(jù)企業(yè)申請開立商業(yè)承兌匯商票保貼業(yè)務(wù)是指深發(fā)展根據(jù)企業(yè)申請開立商業(yè)承兌匯票保證貼現(xiàn)書函，承諾為其簽發(fā)并承兌或背書轉(zhuǎn)讓或持有的票保證貼現(xiàn)書函，承諾為其簽發(fā)并承兌或背書轉(zhuǎn)讓或持有的商業(yè)承兌匯票辦理貼現(xiàn)的一種授信業(yè)務(wù)。Auto Financing Services方案一的結(jié)構(gòu)化設(shè)計1．客戶（主機廠）向收款人（配件供應(yīng)商）出具商業(yè)承兌匯票；2．深發(fā)展在額度內(nèi)為該票出具保貼函；3．配件供應(yīng)商持票憑保貼函向深發(fā)展貼現(xiàn)；4．票據(jù)到期前深發(fā)展向主機廠收款，所收款項償還貼現(xiàn)款A(yù)uto Financing Services 方案二 深發(fā)展對貼現(xiàn)申請人（配件供應(yīng)商）授予保貼額度，對深發(fā)展對貼現(xiàn)申請人（配件供應(yīng)商）授予保貼額度，對其持有的或經(jīng)其背書轉(zhuǎn)讓的商票予以保貼。Auto Financing Services方案二的結(jié)構(gòu)化設(shè)計1．客戶（配件供應(yīng)商）在深發(fā)展取得商票貼現(xiàn)額度；．客戶（配件供應(yīng)商）在深發(fā)展取得商票貼現(xiàn)額度；2．配件供應(yīng)商收受付款方（主機廠）出具的商業(yè)承
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