某單位內(nèi)部資金運(yùn)營講解-wenkub
2023-01-27 04:53:09 本頁面
【正文】 商業(yè)承兌匯票 銀行承兌匯票 商業(yè)本票 （我國尚未允許） 銀行本票 轉(zhuǎn)賬銀行本票 現(xiàn)金銀行匯票 現(xiàn)金支票 轉(zhuǎn)賬支票 銀行匯票 銀行匯票 （轉(zhuǎn)賬銀行匯票 正面） ： 加 “ 現(xiàn)金 ” 后為現(xiàn)金銀行匯票 密押填寫處 2023/1/23 6 商業(yè)匯票 商業(yè)承兌匯票 （正面） 2023/1/23 7 商業(yè)匯票 2023/1/23 8 銀行承兌匯票 （正面） 銀行本票 2023/1/23 9 銀行本票 （現(xiàn)金銀行本票 正面） ： 支票 支票 （普通支票 正面） ： 加平行線后為劃線支票，只能用于轉(zhuǎn)賬 2023/1/23 10 支票 2023/1/23 11 支票 （轉(zhuǎn)賬支票 正面） ： 支票 2023/1/23 12 支票 （現(xiàn)金支票 正面） ： 銀行本票與銀行匯票的主要區(qū)別： 適用區(qū)域不同； 提示付款期不同； 本票按出票金額結(jié)算，不需填實(shí)際結(jié)算金額，不附解訖通知聯(lián)； 出票簽章不同。 ，靈活性高。 2更安全：電子銀行匯票信息存儲(chǔ)在人民銀行系統(tǒng)中，完全不存在假票、克隆票等安全問題。四種行為導(dǎo)致兩種結(jié)果：付款和追索。 2023/1/23 22 票據(jù)的出票及簽章 票據(jù)的 金額 、 日期 、 收款人名稱 不得更改 票據(jù)金額以中文大寫和阿拉伯?dāng)?shù)碼同時(shí)記載 ， 二者必須一致 ， 二者不一致的票據(jù)無效 。 大寫日期未按要求規(guī)范填寫的 ， 銀行可予受理 ， 但由此造成損失的 ， 由出票人自行承擔(dān) 。 ? 我國只允許記名式背書 ， 背書有三個(gè)要素：背書人在票據(jù)背面簽章 、 記載被背書人名稱和背書日期 。 非經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓 ， 而以其他合法方式取得票據(jù)的 ， 依法舉證 ， 證明其票據(jù)權(quán)利 。 掛失僅僅是應(yīng)急措施，仍需通過公示催告或民事訴訟方式解決票據(jù)的權(quán)利人問題。如不加急一般情況第二天到賬。 應(yīng)收票據(jù)管理（續(xù) 1） 應(yīng)收票據(jù)的收取要求 （ 1） 可以收取的應(yīng)收票據(jù)范圍（俗稱 “ 大票 ” ） ? 票面：字跡清晰、印章完整，整潔無褶皺、無殘缺、無破損。 （ 2）經(jīng)資金部同意，業(yè)務(wù)部門為降低應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)而收取的不符合上述要求的票據(jù)，包括回頭票和帶說明的票（俗稱 “ 小票 ” ） 。對(duì)于托收不成功的應(yīng)收票據(jù)，在業(yè)務(wù)部門與客戶取得聯(lián)系后未能妥善處理的，核算人員應(yīng)及時(shí)將應(yīng)收票據(jù)轉(zhuǎn)入應(yīng)收帳款，同時(shí)報(bào)告資金部責(zé)任人及風(fēng)險(xiǎn)管控中心責(zé)任人。 國內(nèi)信用證結(jié)算的優(yōu)點(diǎn) ? 有效地避免了承兌匯票項(xiàng)下賣方發(fā)貨的盲目性。 ? 充分利用銀行的資源優(yōu)勢(shì)。 ? 國際結(jié)算 匯款 ? 匯款的種類： ①電匯：指匯出行按照匯款人的申請(qǐng)，以電報(bào)、電傳或 SWIFT的形式向國外匯入行發(fā)出的指示，指示其將款項(xiàng)支付給收款人的一種方式。 ②跟單托收：指委托人向托收行提交伴有商業(yè)單據(jù)的金融單據(jù)或僅僅為商業(yè)單據(jù)的托收。 ③信用證方式中有關(guān)各方處理的是單據(jù)，而不是貨物。 ? 開立銀行在可收取范圍以外、面值 50萬元以下、背書超出 6手 (不含 6手 )、附說明的或票面不清潔的銀行承兌匯票，均屬于 “ 小票 ” ，原則上不收。 ? 類別：分為周資金計(jì)劃和月度資金計(jì)劃， 四期周資金計(jì)劃匯總成月度資金計(jì)劃 。 2．計(jì)劃外資金支付，業(yè)務(wù)人員應(yīng)先與資金部溝通，落實(shí)資金后再簽訂采購合同，以保證采購資金順利支付。 3. 超計(jì)劃資金支付，資金部可根據(jù)資金情況決定是否予以支付。 2023/1/232023/1/232023/1/23Jan2323Jan23 1故人江海別，幾度隔山川。 2023年 1月 2023/1/232023/1/232023/1/231/23/2023 1行動(dòng)出成果，工作出財(cái)富。 2023/1/232023/1/232023/1/231/23/2023 10:29:03 PM 1成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的積累。 2023年 1月 23日星期一 2023/1/232023/1/232023/1/23 1楚塞三湘接，荊門九派通。 2023/1/232023/1/23Monday, January 23, 2023 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 2023/1/232023/1/23January 23, 2023 1一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。 2023年 1月 23日星期一 2
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