(13)票據(jù)業(yè)務風險分析及管理-wenkub
2023-01-27 00:51:21 本頁面
【正文】 C D A 操作風險 道德風險 信用風險 政策性風險 市場風險 票據(jù)業(yè)務風險分析 一、票據(jù)業(yè)務存在的風險 ?操作風險 經(jīng)辦人員或?qū)彶槿藛T未按照規(guī)定程序操作 ， 在實際工作中減少應經(jīng)過的程序 、 在調(diào)查中未盡職調(diào)查 ，造成貼現(xiàn)銀行損失的風險 。 ?政策性風險 指商業(yè)銀行在受理客戶提出貼現(xiàn)申請時 ， 未認真審查其提出申請時票據(jù)的跟單文件中反映的貿(mào)易背景 。 07年 2月 1日，甲公司持 70萬元銀行承兌匯票到 A行票據(jù)貼現(xiàn)中心申請辦理貼現(xiàn)業(yè)務，審驗人員對票據(jù)進行初審。 2月到 3月，貼現(xiàn)資金分 7筆轉(zhuǎn)入一個人帳戶并取現(xiàn)。 08年 5月 26日， A行為甲公司合規(guī)辦理一筆 800萬元票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務 08年 6月 30日該客戶經(jīng)理以客戶辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務未復印背書欄留檔為由，向會計部門調(diào)出票據(jù)復印 08年 7月 8日， A行會計部門查庫時發(fā)現(xiàn)已貼現(xiàn)票據(jù)賬實不符，立即報司法機關(guān)。 我們 每一名員工都是風險防范的第一責任人，員工行為的合規(guī)與否將直接決定風險控制的成敗。 主要內(nèi)容 票據(jù)業(yè)務風險管理重點工作 3 風險案件介紹 2 票據(jù)業(yè)務風險分析 1 票據(jù)業(yè)務風險管理重點工作 一、正確 處理經(jīng)營發(fā)展與風險管理之間的關(guān)系 二、加強職業(yè)道德建設工作，防范道德風險 三、細化內(nèi)控制度，構(gòu)建合規(guī)文化 票據(jù)業(yè)務風險管理重點工作 （ 1） 不能因追求短期效益而降低風險約束，不能急功近利，競爭過度使經(jīng)營發(fā)展扭曲。 （ 2）關(guān)鍵崗位人員要正確處理好權(quán)與法、權(quán)與制度的關(guān)系，防止出現(xiàn)以權(quán)力樹立權(quán)威，濫用權(quán)力、以權(quán)壓人的現(xiàn)象。 ?細化內(nèi)控制度，構(gòu)建合規(guī)文化 Thank You! 演講完畢，謝謝觀看！ 。 （ 2）強化合規(guī)經(jīng)營意識，切實履行自身崗位職責。除票據(jù)真?zhèn)物L險外，票據(jù)營銷、票據(jù)交接、票據(jù)保管、貿(mào)易背
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