(13)票據(jù)業(yè)務風險分析及管理(已修改)
2025-01-16 00:51 本頁面
【正文】 票據(jù)業(yè)務風險分析及管理 總行公司業(yè)務部 2023年 6月 互動問答短信手機號碼 18202375546 主要內(nèi)容 票據(jù)業(yè)務風險管理重點工作 3 風險案件介紹 2 票據(jù)業(yè)務風險分析 1 票據(jù)業(yè)務風險分析 一、票據(jù)業(yè)務存在的風險 五大風險 B E C D A 操作風險 道德風險 信用風險 政策性風險 市場風險 票據(jù)業(yè)務風險分析 一、票據(jù)業(yè)務存在的風險 ?操作風險 經(jīng)辦人員或?qū)彶槿藛T未按照規(guī)定程序操作 ， 在實際工作中減少應經(jīng)過的程序 、 在調(diào)查中未盡職調(diào)查 ，造成貼現(xiàn)銀行損失的風險 。 ?道德風險 銀行內(nèi)部人員喪失職業(yè)道德 ， 利用職務之便從事票據(jù)違法犯罪；社會上一些不法分子利用票據(jù)進行詐騙犯罪活動 。 ?信用風險 商業(yè)銀行在開展商業(yè)匯票業(yè)務中 ， 因債務人不能按時足額償還票據(jù)債權人票據(jù)款項而產(chǎn)生的風險 。 票據(jù)業(yè)務風險分析 ?市場風險 指由于市場利率的變動導致商業(yè)銀行受到損失的風險。 ?政策性風險 指商業(yè)銀行在受理客戶提出貼現(xiàn)申請時 ， 未認真審查其提出申請時票據(jù)的跟單文件中反映的貿(mào)易背景 。 一、票據(jù)業(yè)務存在的風險 受理 業(yè)務受理 票據(jù)查驗 真?zhèn)?、瑕疵票?jù)風險 業(yè)務營銷 違規(guī)受理 貿(mào)易背景風險 市場風險 客戶準入風險 經(jīng)辦人員道德風險 他查風險 票據(jù)業(yè)務風險分析 二、票據(jù)業(yè)務風險存在于各個環(huán)節(jié)中 票據(jù)保管人員的道德風險 審查審批 核算放款 貼現(xiàn)后管理 審批人員的道德風險 未認真核實賬戶、金額等關鍵信息 未認真履職風險 票據(jù)業(yè)務風險分析 未做背書處理、未
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