某銀行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)運作模式-wenkub
2023-01-23 17:21:39 本頁面
【正文】 （ 2023年 16月） ? 第二階段： 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)全面開展 （ 2023年 6月后的 12年） 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的“兩階段”發(fā)展策略 ? 嘗試運作 ? 積累經(jīng)驗 ? 培養(yǎng)市場 ? 完善產(chǎn)品 ? 鍛煉隊伍 第一階段目的 ? 某幾個重點產(chǎn)品形成突破 ? 形成農(nóng)行較完善的財務(wù)顧問產(chǎn)品體系 ? 形成較為完善的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)制度體系 ? 摸索出幾種有效的激勵機(jī)制 ? 在全行范圍內(nèi)形成有運作經(jīng)驗的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理隊伍 第一階段目標(biāo) 標(biāo)識號 任務(wù)名稱1 全行普及性培訓(xùn)2 制作相關(guān)工作資料3 確定專家團(tuán)及戰(zhàn)略伙伴4 整合分散的財務(wù)顧問產(chǎn)品5 各分行制定并上報推廣計劃6 確定20 05 年工作任務(wù)7 會議部署20 05 年工作任務(wù)8 總行及各分行產(chǎn)品經(jīng)理培訓(xùn)9 啟動財務(wù)顧問業(yè)務(wù)10 制度及產(chǎn)品完善11 宣傳推介20 05 年1月 20 05 年2月 20 05 年3月 20 05 年4月 20 05 年5月 20 05 年6月 20 05 年7月財務(wù)顧問業(yè)務(wù)推廣期工作計劃進(jìn)程圖 ? 協(xié)助分行推廣及進(jìn)行業(yè)務(wù)運作 ? 整合分散的產(chǎn)品及制定相關(guān)制度 ? 產(chǎn)品經(jīng)理普及和深入培訓(xùn) ? 宣傳籌備 ? 組建專家團(tuán)和戰(zhàn)略合作伙伴 ? 形成定期通報制度 ? 啟動品牌策劃和宣傳工作 ? 建立客戶需求信息庫 推廣期總行的重點工作 ? 各一級分行設(shè)置指定崗位并配備專職人員 ? 各一級分行建立專家團(tuán)及確定戰(zhàn)略合作伙伴 ? 各行確定 2023年推廣工作計劃 ? 嘗試進(jìn)行業(yè)務(wù)運作，有所突破 ? 收集整理客戶信息，做好客戶儲備工作。 農(nóng)業(yè)銀行所有涉及智力服務(wù)的產(chǎn)品均屬于財務(wù)顧問范疇，部分傳統(tǒng)產(chǎn)品也可以是財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的有效組成部分 。 第一階段 ， 全面開展財務(wù)顧問業(yè)務(wù) ， 逐步形成中國農(nóng)業(yè)銀財務(wù)顧問業(yè)務(wù)產(chǎn)品品牌；形成全行統(tǒng)一 、 靈活的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)運作模式 。 總行及其他分行 總體來看，以往我行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，尚未規(guī)范、業(yè)務(wù)分散、不成規(guī)模。 廣東分行 o 征求總行公司業(yè)務(wù)部意見后，制定了《財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》。 ?銀企雙方真正的“金融伙伴關(guān)系” 理想結(jié)果。 農(nóng)行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)概述 ? 我行開展財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的必要性 ? 我行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)現(xiàn)狀及開發(fā)進(jìn)程 ? 我行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)介紹： ☆ 內(nèi)涵外延 ☆ 業(yè)務(wù)構(gòu)成 ☆ 產(chǎn)品系列 ☆ 服務(wù)對象 ☆ 開展原則 ☆ 業(yè)務(wù)對比 開展財務(wù)顧問業(yè)務(wù)勢在必行 內(nèi)在轉(zhuǎn)變 ? 業(yè)務(wù)成長方式轉(zhuǎn)變的需要 ? 完善服務(wù)功能的戰(zhàn)略需要 ? 營銷客戶的內(nèi)在需要 外部需求 ? 環(huán)境變化 ? 客戶日益增長的需求 ? 應(yīng)對市場激烈競爭的需要 外部環(huán)境諸多變化，使開展財務(wù)顧問業(yè)務(wù)成為商業(yè)銀行提高核心能力的重要舉措 國內(nèi)資本市場迅速發(fā)展 ? 銀行 信貸 在社會融資總額中的比重下降，傳統(tǒng)銀行業(yè)面臨著強大的競爭壓力 ?歐美國家銀行提供的中介服務(wù)成本一般高于資本市場融資成本，傳統(tǒng)銀行信貸業(yè)務(wù)已被不少專家和記者判處了“死刑”； ?國內(nèi)存貸利差較大，但在各行競爭激烈的情況下，由政策形成的超額利潤日趨減少。 目前， 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)仍存在一些問題 ，急需規(guī)范。 其他銀行 業(yè)務(wù)開展情況 ?1995年，招商銀行在國內(nèi)首家成立商人銀行室從事項目融資、財務(wù)顧問、投資咨詢等業(yè)務(wù)。 ?集團(tuán)下屬有工商東亞專業(yè)從事投行業(yè)務(wù)。 ?目前已與云南省、山西省、江蘇省等省級政府及其他部分省會城市、中心城市和開發(fā)區(qū)政府簽訂了財務(wù)顧問服務(wù)協(xié)議；為鐵道部、招商局、三角集團(tuán)等大型、有影響力的客戶提供了多方面財務(wù)顧問服務(wù)。 銀行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展處于起步階段，但激烈競爭的態(tài)勢已然形成 建設(shè)銀行 業(yè)務(wù)開展情況 ?1995年，成功介入中國第一例融資項目山東日照合資電廠，并擔(dān)任融資顧問和抵押代理行角色后迄今已先后為 100多家不同類型的企業(yè)和政府部門提供了各類財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，如上海通用汽車融資、揚子巴斯夫一體化融資等大型項目中提供了財務(wù)顧問服務(wù)，為中國移動等企業(yè)到境外上市提供了財務(wù)顧問服務(wù) ? 2023年該行取得財務(wù)顧問業(yè)務(wù)收入 3000余萬元 ?2023年占國內(nèi)銀行財務(wù)顧問業(yè)務(wù) 80％的市場份額，計劃 5年內(nèi)使財務(wù)顧問業(yè)務(wù)利潤占到建行全部利潤的 15％－ 20％。 ? 證券公司 ? 以銀行為背景的全國性證券公司 ? 省、市兩級證券公司 ? 信托投資公司 ? 國務(wù)院直屬 /國務(wù)院各
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