【正文】 較高低對業(yè)務(wù)的影響較低較高較低維護(hù)成本高較低低表 21數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化的方法比較綜合上述比較的結(jié)果，我們認(rèn)為：如果中國人壽決定完全根據(jù)自身業(yè)務(wù)情況開發(fā)應(yīng)用系統(tǒng)，我們建議中國人壽采取借鑒行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的方法，定制出適合自身需要的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，并以此標(biāo)準(zhǔn)為指導(dǎo)進(jìn)行應(yīng)用開發(fā)；這樣即可以充分利用行業(yè)資源，又可以最大程度地滿足中國人壽的實際業(yè)務(wù)需求； 如果中國人壽決定采用購買（包括小規(guī)模定制）的方式來建立主要的應(yīng)用系統(tǒng)，我們建議中國人壽采用基于應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)模型建立數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的方法，這樣首先避免了不必要的大規(guī)模數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換，又充分利用了現(xiàn)有的應(yīng)用系統(tǒng)資源；綜合上一章我們對中國人壽在建立核心業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)中的推薦，我們認(rèn)為，第三種方法最適合中國人壽的發(fā)展需要。 遺留系統(tǒng)可能需要進(jìn)行數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換，以符合新的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的要求。 建立數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)維護(hù)組織，協(xié)同應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)和維護(hù)團(tuán)隊，對數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行維護(hù)。 中國人壽能夠且愿意獲取外部標(biāo)準(zhǔn)，作為其數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)首先中國人壽愿意采用開放的態(tài)度來對待行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，因為采用行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)可能導(dǎo)致中國人壽調(diào)整自身的業(yè)務(wù)流程或信息流來適應(yīng)該標(biāo)準(zhǔn)；中國人壽能夠在市場上找到適合自己的行業(yè)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)； 組織項目組，進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)體系定制；和的一種方法的實施過程一樣，對需要增加的部分進(jìn)行自行定制。 制定、支持該標(biāo)準(zhǔn)的組織情況167。 評估分析市場上主流的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，選擇適合中國人壽的一套標(biāo)準(zhǔn)體系；o 首先確定若干較為成熟和主流的行業(yè)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)作為候選；o 根據(jù)以下因素，確定對中國人壽的適用性：167。 優(yōu)缺點分析 容易找到基于該標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)商由于數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)是中國人壽自行制定的，無法在市場上找到現(xiàn)成的應(yīng)用系統(tǒng)來滿足該標(biāo)準(zhǔn)，因此，采用這種方式后，中國人壽有兩種選擇：o 雇傭應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)商或自行建立開發(fā)團(tuán)隊，基于該標(biāo)準(zhǔn)開發(fā)應(yīng)用系統(tǒng)；o 從市場上采購現(xiàn)成的應(yīng)用系統(tǒng)產(chǎn)品，自行進(jìn)行數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換，建立符合數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的視圖；顯然，無論采用上述那種方式，都需要市場上有足夠的資源池供中國人壽選擇和采購。另外，保證系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)滿足該數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，也是IT運營的重要考核指標(biāo)之一。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化主要有三種方式： 自行制定； 基于公用標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行客戶化； 基于應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)模型建立數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。 提高數(shù)據(jù)的精確性和完整性。 有效控制數(shù)據(jù)冗余，從而提高數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性，降低操作成本； 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化的目的中國人壽數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化的目標(biāo)就是：在整個企業(yè)范圍內(nèi)實現(xiàn)，通過保證數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的使用和貫徹，從而更好地支持信息系統(tǒng)的設(shè)計和開發(fā)、數(shù)據(jù)互用、數(shù)據(jù)共享、系統(tǒng)集成和業(yè)務(wù)流程的改善。結(jié)合第1階段的調(diào)研，我們發(fā)現(xiàn)中國人壽應(yīng)該首先在軟件開發(fā)、運行控制、項目管理方面進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化?！吨袊藟跧T戰(zhàn)略報告》，“在業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化的前提下，需要設(shè)計統(tǒng)一的應(yīng)用系統(tǒng)和數(shù)據(jù)模型以實現(xiàn)集中開發(fā)，管理和維護(hù)。它對于企業(yè)改進(jìn)產(chǎn)品、過程和服務(wù)，促進(jìn)各部門間的合作有重要意義。中國人壽IT戰(zhàn)略規(guī)劃項目標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)計報告版本號 起草人:中國人壽IT規(guī)劃項目組北京市朝陽區(qū)建國路112號中國惠普大廈（100022）電話：01065643888傳真：01065668278版權(quán)說明本文件中出現(xiàn)的任何文字?jǐn)⑹?、文檔格式、插圖、照片、方法、過程等內(nèi)容，除另有特別注明，版權(quán)均屬中國惠普有限公司咨詢與集成事業(yè)部所有，受到有關(guān)產(chǎn)權(quán)及版權(quán)法保護(hù)。中國人壽的信息技術(shù)實行標(biāo)準(zhǔn)化將會為企業(yè)帶來如下好處： 為科學(xué)的IT管理奠定了基礎(chǔ)； 減少重復(fù)勞動，提高效率，節(jié)省IT成本； 保證IT服務(wù)質(zhì)量，提高IT服務(wù)管理水平； 充分協(xié)調(diào)和調(diào)動各部門間的協(xié)調(diào)；中國人壽的IT標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)應(yīng)遵循以下原則：l 要從全局出發(fā)，認(rèn)真貫徹中國人壽的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和IT戰(zhàn)略；l 堅持統(tǒng)一的原則，保證一定時期和一定條件下的規(guī)范性；l 堅持簡單化原則，使功能效率達(dá)到最高；l 堅持協(xié)調(diào)的原則，使IT各個部分協(xié)調(diào)，達(dá)到整體效率最佳?！币笾袊藟蹖嵭袘?yīng)用系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化，以支持業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化，核心應(yīng)用系統(tǒng)的高端設(shè)計請參見《中國人壽核心應(yīng)用系統(tǒng)高端設(shè)計》，數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化在第2章中描述。第3－6章將論述上述IT管理的標(biāo)準(zhǔn)化。具體來講，數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化的最終目標(biāo)包括： 減少開發(fā)、實施、維護(hù)系統(tǒng)的時間和成本； 自行制定中國人壽按照自身的業(yè)務(wù)運營和發(fā)展需要，自行定義數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，并將它作為應(yīng)用系統(tǒng)設(shè)計開發(fā)的一項基本需求，所有應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)模型都必須遵循該數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。 基于業(yè)務(wù)信息定義，定義數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)業(yè)務(wù)信息定義，參考具體實現(xiàn)的技術(shù)手段和數(shù)據(jù)處理的要求，定義信息的物理表達(dá)，同時利用范式理論建立這些數(shù)據(jù)項的關(guān)系模型，作為整個中國人壽的邏輯數(shù)據(jù)模型，該邏輯數(shù)據(jù)模型和數(shù)據(jù)項定義一起，作為中國人壽的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。 條件和限制采用自行制定的方法，必須具備如下條件： 影響該標(biāo)準(zhǔn)將限制對應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)商的選擇，即：中國人壽只能選擇定制開發(fā)的方式來建立主要的應(yīng)用系統(tǒng)，而無法選擇現(xiàn)成的應(yīng)用軟件包直接應(yīng)用。 優(yōu)點 100％適合中國人壽的業(yè)務(wù) 修改和調(diào)整的自主性較強 標(biāo)準(zhǔn)編制的特點和中國人壽的業(yè)務(wù)特點契合度167。 在壽險行業(yè)的采用廣泛程度167。 中國人壽具備足夠的標(biāo)準(zhǔn)定制資源；對于行業(yè)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)中不足或需要定制的部分，中國人壽同樣需要組織相應(yīng)的業(yè)務(wù)和IT資源進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)的制定，但由于行業(yè)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的成熟性，可以預(yù)見，這一定制工作所需的資源遠(yuǎn)小于完全的自行定制。 首先，確定業(yè)務(wù)信息在各個應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)模型中的定義； 條件和限制 影響? 業(yè)務(wù)流程中的信息流需要按照應(yīng)用系統(tǒng)進(jìn)行調(diào)整；? 中國人壽需要對應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)模型進(jìn)行整合，形成一個企業(yè)級的數(shù)據(jù)模型，作為最終統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)；? 不符合標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)用系統(tǒng)需要進(jìn)行數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換；? 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)需要隨著應(yīng)用系統(tǒng)的升級而相應(yīng)變化。 數(shù)據(jù)管控本節(jié)介紹針對中國人壽的數(shù)據(jù)管控建議，包括進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化管理的組織結(jié)構(gòu)建議和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的制定、推廣和更新過程。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化1定義數(shù)據(jù)需求2開發(fā)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)3批準(zhǔn)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)4實施數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)? 搜集數(shù)據(jù)需求? 甄別數(shù)據(jù)需求? 捕捉元數(shù)據(jù)? 確定現(xiàn)有的或強制的標(biāo)準(zhǔn)? 搜集應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)模型? 確定數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)? 協(xié)同應(yīng)用開發(fā)的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)? 提交數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)提案? 業(yè)務(wù)部門審查? 對標(biāo)準(zhǔn)提案進(jìn)行技術(shù)審查? 批準(zhǔn)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)? 登記新的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)版本? 確定數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換方案? 定期審查并調(diào)整圖 21數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化過程 圖21表示了數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化實施的大致過程和主要的任務(wù)，實際實施的過程中，可能根據(jù)中國人壽實際情況和實施時間要求，作出相應(yīng)的調(diào)整。 開發(fā)標(biāo)準(zhǔn)本階段的任務(wù)是將數(shù)據(jù)需求和應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)模型進(jìn)行對比映射，并通過甄選確定最終的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，主要活動包括：? 搜集應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)模型? 獲取所有應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)模型? 確定上一活動中的所有的信息項在各個應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)模型中的所包含的數(shù)據(jù)項定義? 確定數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)? 對元數(shù)據(jù)字典中的每一信息項，選擇某一應(yīng)用系統(tǒng)中的定義作為中國人壽的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)? 考慮由此導(dǎo)致的其他應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換方法，確認(rèn)該數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)是可行的和最優(yōu)的? 協(xié)同應(yīng)用開發(fā)的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)? 協(xié)同上述數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)對正在進(jìn)行的應(yīng)用開發(fā)的影響，決定是否調(diào)整數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)或變更應(yīng)用開發(fā)需求；? 提交數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)提案標(biāo)準(zhǔn)和應(yīng)用系統(tǒng)關(guān)聯(lián)建議本節(jié)將根據(jù)應(yīng)用架構(gòu)所建議的應(yīng)用系統(tǒng)劃分，來提出各個主要實體所主要基于的應(yīng)用系統(tǒng)，即：對某一個數(shù)據(jù)項來說，哪個應(yīng)用系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)作為其首要的數(shù)據(jù)源和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的依據(jù)。 資料：保險行業(yè)常用KPI ? 代理人數(shù)量? 合同數(shù)量? 代理人均合同數(shù)量? 忠實客戶數(shù)量? 代理人保持率? 代理人均管理資產(chǎn)數(shù)量? 品牌認(rèn)知度? 客戶滿意度? 代理人均費用? 保費增長? 代理人均利潤? 失效率? 代理人均投保申請數(shù)量? 核保不通過率l AUM（管理的資產(chǎn)總量）l ROA（代理人平均收入）l 合同數(shù)l 客戶數(shù)戰(zhàn)略性功能性l ROA 和市場平均值比較l VARl VAR/Durationl 市場份額l 人力資源成本/總成本Develop and sell ProductsDevelop and sell ProductsPlacementPlacementUnderwritingUnderwritingProcessingand Adm.Processingand Adm.Develop and sell Products產(chǎn)品開發(fā) Placement銷售UnderwritingProcessingand Adm.處理和管理終止核保? 推向市場的時間? 產(chǎn)品銷售‘額? 利潤? 申請單數(shù)量? 增長率? 拒保%? 體檢率? 體檢報告率l 平均核保完成時間? 平均出單時間? 平均查詢耗時? 查詢內(nèi)容分析? 平均查詢次數(shù)? 查詢內(nèi)容分析l 平均修改次數(shù)l 修改內(nèi)容分析? 平均終止實際? 終止原因分析價值鏈圖 22保險行業(yè)常用KPI3 軟件開發(fā)標(biāo)準(zhǔn)化 概述中國人壽目前的軟件開發(fā)主要由總公司負(fù)責(zé)，各省公司及部分地市公司也有開發(fā)隊伍。我們建議中國人壽的軟件開發(fā)未來應(yīng)達(dá)到相當(dāng)于CMM2的水平，并力爭達(dá)到相當(dāng)于CMM3的水平。 組織架構(gòu)與角色標(biāo)準(zhǔn)化 組織架構(gòu)在《中國人壽IT治理架構(gòu)規(guī)劃》中，已對IT組織架構(gòu)進(jìn)行了規(guī)劃，按照規(guī)劃，未來中國人壽的軟件開發(fā)集中在總公司，組織架構(gòu)如圖31所示：圖 31IT組織崗位分布開發(fā)與部署處負(fù)責(zé)軟件開發(fā)、測試、部署等，僅在總公司IT部門設(shè)置開發(fā)與部署處，省公司及市公司不設(shè)開發(fā)與部署處室。特定作業(yè)組的領(lǐng)導(dǎo)，負(fù)有技術(shù)責(zé)任，向項目軟件經(jīng)理和項目經(jīng)理報告；軟件工程師 － 來自軟件工程組、質(zhì)量保證組、 系統(tǒng)測試組、配置管理組及部署與培訓(xùn)組，負(fù)責(zé)完成具體的軟件開發(fā)與維護(hù)工作，向軟件組長報告?！凇昂献鏖_發(fā)模式”下，要求IT不僅僅是被動的響應(yīng)業(yè)務(wù)的需求進(jìn)行開發(fā)工作，而是和業(yè)務(wù)部門聯(lián)合定義項目，幫助業(yè)務(wù)分析其業(yè)務(wù)計劃中需要IT實現(xiàn)和支持的內(nèi)容，主動發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)需求，和業(yè)務(wù)部門合作進(jìn)行項目決策”。l 用軟件項目的需求來建立軟件工程和管理的基準(zhǔn)；l 軟件項目的需求變動時，對軟件計劃進(jìn)行變動；圖 34 需求管理軟件項目計劃：軟件項目管理必須符合公司的相關(guān)流程和標(biāo)準(zhǔn)，合乎公司的業(yè)務(wù)計劃和總體開發(fā)計劃；l 預(yù)計軟件產(chǎn)品的規(guī)模l 制定執(zhí)行任務(wù)的計劃l 得到任務(wù)執(zhí)行者的承諾l 將計劃文檔化圖 35 軟件項目計劃項目跟蹤：防范項目實施過程中產(chǎn)生的計劃偏離問題，使項目組對軟件項目的進(jìn)展充分了解并控制；l 提供監(jiān)控項目活動和項目狀態(tài)的方式l 項目能夠監(jiān)控活動并可采取控制行動l 文檔化的計劃是跟蹤的基礎(chǔ)，當(dāng)需要時可適