【正文】 對在執(zhí)行過程遇到新情況新問題，及時向有關部門反饋。，了解員工思想變化、家庭情況、社會交往、合理訴求等情況，把案件風險隱患解決在萌芽狀態(tài)，防患于未然。、干部隊伍建設、思想作風建設、以及黨（團）工青婦組織建設，從思想上筑建案防防線。，制訂和完善防范人力資源管理領域風險及案件的具體措施，并切實組織實施，與理事長簽訂案防責任書。、押、證、機、網(wǎng)銀的管理，柜員尾箱，庫存現(xiàn)金，銀行卡業(yè)務，計算機安全，客戶對賬單收回，四項日志等組織至少一次以上抽查，同時要加強對縣級行社事后監(jiān)督中心及事后監(jiān)督員的管理，檢查事后監(jiān)督員對包片網(wǎng)點各項業(yè)務的序時監(jiān)督情況，要求對網(wǎng)點前一天的所有業(yè)務必須在次日審查完畢，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，及時督促整改，并對違規(guī)行為進行嚴格問責。、營業(yè)費用、低值易耗品、結算業(yè)務、中間業(yè)務、年度會計決算、會計檔案管理、銀行卡業(yè)務、科技網(wǎng)絡管理等項目的專題檢查，對自查和有關部門稽核檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要及時督促縣級行社有關部門和營業(yè)網(wǎng)點，研究制訂整改措施，將整改任務落實到崗到人，切實抓好整改，確保整改效果，消除案件隱患。分管財務、結算副主任分管財務、結算副主任，對分管部門的案防工作負責。、資金營運合規(guī)情況抽查分析，采取互評、點評等方式，實事求是評價分析前、中、后臺履職情況，提出有針對性、建設性的意見和建議。、授權管理辦法、資金營運審批制度，并依據(jù)國家宏觀調控政策、信貸（產(chǎn)業(yè)）政策、利率政策、資本貨幣市場行情變化、資產(chǎn)質量和效益、客戶狀況等因素，合理確定對客戶和內(nèi)部各層級的授信、授權權限和額度，同時要根據(jù)工作實際，向理事會、經(jīng)營層提出調整意見和建議。，制訂完善信貸風險及案件防范措施，提出并落實信貸及資金營運人員的調整、選用、考核措施，并切實組織實施，與理事長簽訂案防責任書。11..每季度召開一次監(jiān)事會，安排部署案防工作，研究解決案防工作存在的問題和困難。、警示教育活動，建立廉政工作臺賬。，認真組織開展高級管理人員、要害崗位人員離任或經(jīng)濟責任審計，在審計過程中發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為、案件線索、案件隱患，既要及時報告，又要防范處置。監(jiān)事長 監(jiān)事長監(jiān)事長，對分管部門的案防工作負責。，每半年組織開展一次信貸前臺、中臺、后臺經(jīng)營風險控制分析例會，研究完善信貸管理制度辦法，規(guī)范信貸行為，規(guī)避信貸風險，強化制度約束，加強監(jiān)督管理，提高管理水平。、一次合規(guī)經(jīng)營知識競賽、兩次以上專項業(yè)務檢查等活動，加強員工合規(guī)意識，提高綜合業(yè)務素質和案防工作能力。，分析問題形成的原因，查找制度漏洞，采取有效防范措施，消除案件隱患，完善內(nèi)控制度。，樹立先進典型，對有功人員實行精神鼓勵和物質獎勵，對案件防控作出特殊貢獻的人員給予嘉獎。，抓好規(guī)章制度落實工作，認真落實干部交流、崗位輪換、親屬回避、強制休假、信貸管理、財務管理等制度辦法，提高規(guī)章制度的執(zhí)行力。近年來，銀監(jiān)部門和省聯(lián)社已經(jīng)制定了150多個有關案防規(guī)章制度，銀監(jiān)部門主要的案防制度已列舉附后，縣聯(lián)社各職能部門要結合業(yè)務發(fā)展、監(jiān)管要求和案防形勢的新變化、新情況，結合農(nóng)村信用社工作實際，將現(xiàn)有制度進行全面梳理、整合，及時完善、健全，彌補制度漏洞，將風險管理和案防工作要求貫徹到各業(yè)務領域、各業(yè)務條線和營業(yè)網(wǎng)點，落實到崗位和人員，切實建立起覆蓋全部業(yè)務的防案規(guī)章制度體系和精細化業(yè)務操作流程，增強制度、流程的風險防控功能。三、工作目標進一步加強內(nèi)控制度建設，規(guī)范操作流程，逐步形成人人有職責、部門有措施、操作有制度、過程有監(jiān)控、風險有防范、工作有評價、事后有考核的全面有效的內(nèi)控制度體系。但是，由于農(nóng)村信用社管理體制幾經(jīng)更迭，機構網(wǎng)點遍布城鄉(xiāng)，案防工作難度較大，加之人員整體素質不高，部分農(nóng)村信用社內(nèi)控制度存在漏洞或形同虛設，違章不究或追究不嚴等問題依然存在，違紀案件時有發(fā)生，案件專項治理工作任重道遠。根據(jù)銀監(jiān)會案件專項治理有關精神及省聯(lián)社案件防控長效機制指導意見，結合全縣案防工作實際，特制定邵西縣農(nóng)村信用社案件防控長效機制實施細則。力爭在2011年的基礎上，有效控制新發(fā)案件和同類同質案件，嚴格控制百萬元以上重大案件，杜絕千萬元以上大案要案。需要進一步建立與完善的主要案件防控規(guī)章制度牽頭部門制度名稱辦公室印章和機要文件管理制度、突發(fā)事件應急處置制度及預案、保密制度、車輛管理制度、信息披露制度、協(xié)調聯(lián)動制度、三會一層議事規(guī)則人事管理親屬回避制度、崗位輪換制度、強制休假制度、干部交流制度、教育培訓制度、農(nóng)村信用社主任管理制度、定編定崗定責制度、勞動用工管理制度、“九種人”管理制度、員工違規(guī)行為積分考核管理辦法、員工違規(guī)處理辦法、操守基金制度、員工福利管理辦法會計管理重要空白憑證管理辦法、印押證機管理辦法、業(yè)務授權管理制度、現(xiàn)金管理辦法、股金管理辦法、賬務核對管理辦法、會計出納交接管理辦法、委派會計管理辦法、查庫制度、“四雙”制度、“六相符”制度財務管理事后監(jiān)督管理辦法、財務管理辦法、禁止設置“小金庫”的財務管理規(guī)定、費用預決算審批制度、風險等級考核辦法、經(jīng)營目標考核辦法、招投標采購管理辦法、基建預決算管理辦法、固定資產(chǎn)管理辦法業(yè)務管理貸款“三查”制度、貸款面談面簽制度、抵押擔保制度、客戶評級授信制度、社（銀）團貸款制度、到期貸款收回率管理辦法、銀行承兌匯票管理辦法、違規(guī)貸款責任認定及處罰辦法、客戶經(jīng)理管理辦法、信貸系統(tǒng)違規(guī)操作處罰辦法、中間業(yè)務管理辦法、貸款保險管理辦法稽核審計整體移位稽核辦法、突擊交叉稽核辦法、非現(xiàn)場稽核辦法、稽核處罰辦法、稽核責任追究辦法、稽核回避制度、稽核工作考評制度、稽核人員管理暫行辦法紀檢監(jiān)察案防基金制度、案件責任追究制度、述職述廉制度、廉政談話制度、廉政鑒定制度、重大案情報告制度、案件防控工作考核評價辦法、員工違規(guī)處理辦法風險管理不良貸款（資產(chǎn)）清收處置辦法、抵債資產(chǎn)和呆賬核銷管理辦法、不良貸款責任追究管理辦法、喪失貸款訴訟時效責任追究管理辦法、置換貸款管理辦法、信息科技風險管理辦法、流動性風險管理辦法、市場風險管理辦法安全保衛(wèi)安全設施達標管理辦法、電視監(jiān)控系統(tǒng)管理辦法、守庫值班管理辦法、消防安全管理辦法、金庫及尾箱管理辦法、社會治安綜合治理考核辦法資金營運資金融通管理辦法、富余資金管理辦法、存放同業(yè)款項管理辦法、資金拆借管理辦法、債券回購和債券買賣管理辦法、購買理財產(chǎn)品管理辦法結算管理結算資金管理辦法、系統(tǒng)操作管理辦法、通存通兌業(yè)務差錯處理辦法、結算賬戶管理辦法、預警系統(tǒng)風險處置管理辦法、反洗錢制度、網(wǎng)上銀行管理辦法、柜員制管理辦法、支付清算系統(tǒng)管理辦法、支付工具管理辦法技術保障計算機安全管理辦法、操作柜員卡管理辦法、密碼密鑰管理辦法、系統(tǒng)與網(wǎng)絡管理辦法、研發(fā)科技項目風險管理辦法、信息科技發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃銀行卡ATM機管理辦法、POS機管理辦法、銀行卡內(nèi)部操作風險管理辦法、貸（借）記卡管理辦法及操作規(guī)程五、案防職責為了進一步明確案防工作職責，根據(jù)省聯(lián)社對縣級行社和農(nóng)村信用社高級管理人員主要案防職責規(guī)定，結合本單位實際，制定各職能部門負責人、重要崗位人員和其他崗位人員的案防職責，并在案防責任書中予以明確，做到案件防控人人有責，確保案防責任落到實處。、信用社主任、部室經(jīng)理簽訂案防責任書及聯(lián)保責任書。，按照銀監(jiān)會“四個聯(lián)動”的要求，與當?shù)毓?、檢、法、宣傳等部門建立案件防控查處聯(lián)系會議制度，積極營造良好的案件治理外部環(huán)境。，按照省聯(lián)社有關規(guī)定配齊稽核人員，安排職能部門開展專項稽核檢查工作，并聽取檢查情況匯報，研究整改意見，制定整改措施，并將整改任務落實到部門、到崗位、到人員，同時要對整改落實情況進行“回頭看”，對沒有整改或整改不到位的單位和個人，既要問責又要再督促再整改再問責，直至消除了隱患。主任主任 ，對經(jīng)營層的案件防控工作負責。，做到不放過一個基層網(wǎng)點，不放過一個業(yè)務環(huán)節(jié)，不放過一個案件漏洞，不放過一個可疑行為，認真查處和解決問題。，不斷提高執(zhí)行財會制度、規(guī)范財務收支、經(jīng)營核算的水平。，將案防工作目標、任務、責任落實到部門、到崗位、到人員，制定案防工作考核辦法，完善案防工作機制，與理事長簽訂案防責任書。、重點業(yè)務、重點崗位、重點人員進行清理排查，尤其要抓住問題比較突出的機構，風險頻發(fā)的業(yè)務，易發(fā)案件的要害部位和漏洞較多的薄弱環(huán)節(jié)進行深度排查。建立對“九種人”的結對幫教等制度，落實轉變措施，實現(xiàn)“九種人”逐年較大幅度地減少。每季組織一次全轄網(wǎng)點常規(guī)業(yè)務操作風險防范檢查，及時發(fā)現(xiàn)風險隱患，加強風險管控。、流程風險控制、技術保障支持等內(nèi)容的檢查分析評價。，重點檢查是否存在違規(guī)攬存、違規(guī)拆借、違規(guī)存放、違規(guī)辦理銀行匯票業(yè)務和收存、收貸、收息不入賬等行為，重點核實抵（質）押物、債權的時效性、超過訴訟時效的貸款、超過約定時間的存放同業(yè)款項，重點檢查信貸和資金營運人員的盡職表現(xiàn)、風險資產(chǎn)控制措施、新放到逾期貸款收回率，以及大額貸款、資金存放到期收回等情況，對自查和有關部門稽核檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要及時督促信用社有關部門和營業(yè)網(wǎng)點，認真研究整改措施，落實整改崗位和人員，限期整改，確保整改效果，防范經(jīng)營風險。，了解其對業(yè)務工作、信用社主任、客戶經(jīng)理的現(xiàn)實表現(xiàn)以及工作評價，及早預防和發(fā)現(xiàn)信貸、資金營運管理人員可能存在的經(jīng)營風險和不良行為。，制訂和完善防范財務會計風險及案件的具體措施，并切實組織實施，與理事長簽訂案防責任書。，對主任授權范圍內(nèi)的轉授權事項進行檢查監(jiān)督。，對大額現(xiàn)金支取和大額轉賬資金進行審批及監(jiān)督。，根據(jù)授權和管理權限，結合工作實際，認真貫徹落實好高級管理人員交流、崗位輪換、親屬回避、強制休假以及“定機構、定編制、定職責”等制度辦法，按照內(nèi)控制度的要求，足額及時確定人員編制，配備好人員，該輪崗的要輪崗，該交流的要交流，該回避的要回避，從機制上、源頭上防范和杜絕案件的發(fā)生。，根據(jù)聯(lián)社黨委會研究的意見，對需要進行離任或經(jīng)濟責任審計的高管人員和要害崗位人員向稽核部門提出審計建議書，對審計中反映的問題要進行認真研究，避免因用人失誤或用人失察導致案件風險和隱患。對上級檢查發(fā)現(xiàn)并要求整改的問題，要認真研究，認真落實，認真整改，確保整改效果，既不能走形式、走過場，也不能搞“亡羊補牢”式或“上熱下冷、上嚴下寬、上緊下松”式的整改?！熬欧N人”開展行之有效的“支、幫、促”和“傳、幫、帶”活動，建立幫教工作日志，積極配合聯(lián)社教育和改造“九種人”。10..每季度組織一次“三防”演練，每半年召開一次“四鄰聯(lián)防”會議。②在物理上實行內(nèi)、外網(wǎng)分離，切斷互聯(lián)網(wǎng)上黑客入侵渠道人事管理人事管理人事管理異地交流涉案員工在同一崗位滿三年，特殊崗位確因工作需要不超過五年，必須實行異地交流①短期輪崗②強制休假涉案員工在基層信用社主任、委派會計、以及涉及信貸管理、客戶存款、票據(jù)業(yè)務、支付結算、現(xiàn)金管理、網(wǎng)銀管理等業(yè)務崗位上工作每滿一年，聯(lián)社要安排一次短期輪崗或一次強制休假（強制休假可結合年休假進行），每次短期輪崗和強制休假時間應不少于10天，各業(yè)務部門和職能部門的設置要相互制約，不相容的崗位（會計、出納）不能由一人擔任（除柜員制外），不相容的業(yè)務部門負責人不能由同一人兼任網(wǎng)點人員混崗①營業(yè)網(wǎng)點無論業(yè)務量大小，只要正常營業(yè)，上崗人數(shù)不得少于4人②按照有關規(guī)定和業(yè)務發(fā)展要求，設立專門的授權崗和事后監(jiān)督崗等崗位?；瞬块T定期或不定期對重要空白憑證進行檢查和稽核⑨從嚴監(jiān)管外來憑證，嚴格實行印證分管，相互制約，對存放中央銀行或存放同業(yè)款項要定期進行認真核對⑩財務部門對需要銷毀的重要空白憑證統(tǒng)計造冊，由稽核、監(jiān)察保衛(wèi)部門進行二次復點，三方共同簽字后，統(tǒng)一到指定地點進行銷毀印章密押管理印章、密押管理①丟失②盜用③涉案④泄密⑤為他人提供擔保資信證明①丟失②盜用③涉案④泄密⑤為他人提供擔保資信證明①印、押必須按照重要物品的運輸要求實行運輸，嚴禁郵寄、托運。如無辦理業(yè)務需要，要敦促其及時銷戶。④建立健全股金上劃聯(lián)社集中管理制度會計主管或委派會計的管理①指使或授意柜員違規(guī)②濫用職權③泄密④做假賬⑤轉移挪用資金嚴禁會計主管或委派會計發(fā)生下列行為：①在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章。⑤不督促注銷已調離、停用柜員的柜員號。⑩對發(fā)生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。有條件的行社要建立固定資產(chǎn)信息系統(tǒng)。③開戶未提供資料原件或代理開戶手續(xù)不全。⑦銀企對賬制度不落實⑧違規(guī)掛失⑨信用社工作人員私自盜用授權卡或相互勾結擅自修改客戶信息，挪用、盜取存款的賬戶資金①嚴格執(zhí)行存款“實名制”制度，認真審核客戶與證件真實性、有效性相符資料，對無證、假證、證件與客戶不符、代理手續(xù)不全的客戶，不得違規(guī)為其辦理開戶等相關業(yè)務。謹慎開辦“卡折同開”業(yè)務。嚴禁將柜員卡、授權卡私自交由他人辦理業(yè)務；⑤建立并認真執(zhí)行大額存款復核、授權制度，對頻繁發(fā)生大額存款且于短期內(nèi)迅速支取的可疑業(yè)務，重點進行檢查；⑥嚴格控制單位賬戶支票等重要空白憑證的申購數(shù)量。對明顯有不良信用記錄等不符合貸款條件的，不得受理。新進入的公司類客戶必須到工商行政管理部門查詢注冊登記信息。貸款審查①調查審查一人完成；②審查人員隱瞞重大問題；③與客戶串通，向有關審批人提供虛假審查報告；①落實審貸分離，單獨設