現(xiàn)金規(guī)劃ppt課件-wenkub
2023-05-16 12:31:01 本頁面
【正文】 債券 ? 股票及權(quán)證 ? 基金 ? 期貨 ? 外匯實(shí)盤投資 ? 人民幣（美元、港幣）理財(cái)產(chǎn)品 ? 保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品 ? 證券理財(cái)產(chǎn)品 ? 信托理財(cái)產(chǎn)品 其他金融資產(chǎn) 實(shí)物資產(chǎn) ? 自用住宅 ? 投資的房地產(chǎn) ? 汽車 ? 家具和家電 ? 珠寶和收藏品 ? 其它個人物品 負(fù)債 ?信用卡透支 ?消費(fèi)貸款（含助學(xué)貸款） ?創(chuàng)業(yè)貸款 ?汽車貸款 ?住房貸款 ?其它 凈資產(chǎn) 凈資產(chǎn) =總資產(chǎn) 總負(fù)債 ? 工資薪金的增加 ? 投資收益 ? 饋贈或遺產(chǎn) ? 減稅免債 ? 資產(chǎn)重估增值 案例 某客戶資產(chǎn)負(fù)債表 資產(chǎn) 金額 負(fù)債 金額 現(xiàn)金 私人臨時借款 定期存款 信用卡透支 貨幣市場基金 教育貸款 期貨 股票 其他個人資產(chǎn) 負(fù)債總計(jì) 凈資產(chǎn) 資產(chǎn)總計(jì) 負(fù)債與凈資產(chǎn)合計(jì) 年度現(xiàn)金流量表 收入 金額 支出 金額 工資 伙食費(fèi) 獎金和津貼 通訊及交通費(fèi) 存款利息 社會保險(xiǎn)費(fèi) 股票與期貨投資收益 培訓(xùn)費(fèi) 接受遺產(chǎn) 已付房租 交通肇事連帶賠款 購置衣物 旅游 娛樂 收入總計(jì) 支出總計(jì) 年度結(jié)余 制定現(xiàn)金規(guī)劃方案 現(xiàn)金規(guī)劃的一般金融工具 現(xiàn)金規(guī)劃的融資工具 現(xiàn)金規(guī)劃的流程 一、現(xiàn)金規(guī)劃的一般金融工具 ?現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物，主要包括：現(xiàn)金、各種儲蓄存款與貨幣基金，前面已經(jīng)介紹 二、現(xiàn)金規(guī)劃的融資工具 ?信用卡 ?銀行其他貸款 ?保單質(zhì)押貸款 ?典當(dāng) 1 信用卡 ? 借記卡、準(zhǔn)貸記卡、貸記卡（標(biāo)準(zhǔn)信用卡） ? 額度 —— 允許透支消費(fèi)的最大金額 ? 透支消費(fèi)與透支取現(xiàn) ? 賬單日、還款日與免息期 ?以招行為例， 5號賬單日、 23號還款日 1 信用卡 ? 信用卡理財(cái)功能 ?符合條件的免息透支 ?免息分期付款 ?調(diào)高臨時額度 ?預(yù)借現(xiàn)金 ?循環(huán)使用 1 信用卡 ?
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