加拿大外國銀行分行準入制度及其對我國的啟示-wenkub
2023-05-03 08:41:20 本頁面
【正文】 一、加拿大外國銀行分行準入法制概況 在過去加拿大不允許外國銀行分行設(shè)立但允許外國銀行在加拿大通過獨立的子公司進入加拿大銀行市場由于子公司的運作形式有其固有的局限性外國銀行在加拿大的發(fā)展受到了阻礙分行的組織性和資本結(jié)構(gòu)上的靈活性以及業(yè)務(wù)范圍上的廣泛性推動了外國銀行在加設(shè)立分行的發(fā)展隨著加拿大加入世貿(mào)組織成員國紛紛要求加拿大允許外國銀行直接在加設(shè)立分行 1999年6月28日加拿大聯(lián)邦立法機構(gòu)通過了《第C—67法令》該法令試圖修改《銀行法》、《清算與重組法》以及其它金融機構(gòu)相關(guān)法令從而允許合格的外國銀行在加拿大設(shè)立分行根據(jù)該法令的規(guī)定外國銀行有權(quán)選擇設(shè)立全能分行或者貸款分行 隨后加拿大金融監(jiān)管局辦公室針對外國銀行設(shè)立分行問題于1999年8月發(fā)布了《準入標準與申請程序》的公告(FBBBulletin,)后來出臺了《外國銀行加拿大分行指引》(OSFI39。title。detailsofanymaterialregulatoryactions,criminalconvictionsorbreachesofstatutoryorotheradministrative/regulatoryenactmentsagainsttheindividualorpanyforwhichhe/shewasaseniorofficer。citizenship。sGuidelineACapitalAdequacyRequirements.)；(2)申請人必須有充足的規(guī)模、經(jīng)驗和良好財政來支持其在加拿大的分行的發(fā)展為此申請人應(yīng)該滿足如下要求并表資產(chǎn)最低不少于50億加元(注如果是設(shè)立貸款分行則不需要滿足該項條件)；有可查證的國際銀行經(jīng)營記錄；過去5年有著良好的金融行為；在其母國管轄下?lián)碛袕V泛持股的母公司(注WidelyheldisdefinedintheBankActasabodycorporatethathasnomajorshareholder,.,apersonwhobeneficiallyownsmorethan20percentofanyclassofvotingsharesor30percentofanyclassofnonvotingshares.)(3)申請人必須能夠詳細解釋其在加拿大未來三年的發(fā)展計劃(4)申請人必須提供一家企業(yè)該企業(yè)將根據(jù)監(jiān)管辦公室的要求向其提供財務(wù)會計并就任何對申請人的穩(wěn)定性和全球聲譽有影響的重大發(fā)展向監(jiān)管辦公室報告 申請人在申請程序中必須提供下列信息 (1)一般信息申請人擬經(jīng)營其加拿大分行所使用的名稱；擬設(shè)分行的地點；擬設(shè)分行的主要官員或者聯(lián)系人的名稱、頭銜和電話號碼；授權(quán)監(jiān)管辦公室與聯(lián)系人討論申請的信函(2)公司的授權(quán)證明申請人董事會做出的關(guān)于授權(quán)設(shè)立外國分行決議的確認件；申請人組建公司的文件表明公司組建的日期、公司的法律管轄、許可期限、管理總部和基本商業(yè)地；公司的準據(jù)法和修正案等 (3)申請人的業(yè)務(wù)簡述申請人的歷史包含了對其國際銀行經(jīng)驗的描述；簡要概括申請人在其母國和國際管轄范圍內(nèi)從事的通常銀行業(yè)務(wù)；申請人或者與申請人相關(guān)聯(lián)的實體在加拿大將要從事的任何業(yè)務(wù)在加拿大維持的銀行分行或者設(shè)立、維持、并購一家自動銀行機器遠程服務(wù)設(shè)備或者類似自動服務(wù)或者從這些機器、設(shè)備或服務(wù)上接收數(shù)據(jù)那么申請人必須提供一些相關(guān)的信息(注Name,location,anddetaileddescriptionofitsactivitiesinCanada。sGuidetoForeignBankBranching)該指引經(jīng)過多次修訂其內(nèi)容包括了設(shè)立分行與開展業(yè)務(wù)的標準、信息要求及程序等(Criteria,InformationRe
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