加拿大外國銀行分行準(zhǔn)入制度及其對我國的啟示(存儲版)
【正文】 資本結(jié)構(gòu)上的靈活性以及業(yè)務(wù)范圍上的廣泛性推動了外國銀行在加設(shè)立分行的發(fā)展隨著加拿大加入世貿(mào)組織成員國紛紛要求加拿大允許外國銀行直接在加設(shè)立分行 1999年6月28日加拿大聯(lián)邦立法機(jī)構(gòu)通過了《第C—67法令》該法令試圖修改《銀行法》、《清算與重組法》以及其它金融機(jī)構(gòu)相關(guān)法令從而允許合格的外國銀行在加拿大設(shè)立分行根據(jù)該法令的規(guī)定外國銀行有權(quán)選擇設(shè)立全能分行或者貸款分行 隨后加拿大金融監(jiān)管局辦公室針對外國銀行設(shè)立分行問題于1999年8月發(fā)布了《準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)與申請程序》的公告(FBBBulletin,)后來出臺了《外國銀行加拿大分行指引》(OSFI39。principalbusinessordescription(ifnotafulltimeemployeeoftheapplicant)。andthespecificprovisionsofPart XIIoftheBankActthattheapplicantbelievesprovidesauthorityfortheapplicantoranyentityassociatedwiththeapplicanttocontinuetoengage in,orcarryon,theseactivitiesinCanada.)；如果申請人獲其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)在加拿大有收購或者獲得控制等活動申請人也應(yīng)該報告相關(guān)信息 (4)申請人的所有權(quán)結(jié)構(gòu)(a)申請人及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)許可應(yīng)該表明申請人及其最終母公司的所有子公司；申請人、最終母公司、申請人與其母公司的關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)之間的控制鏈上的所有實(shí)體；以及申請人持有10%以上表決權(quán)或者25%以上股權(quán)的所有實(shí)體(b)對申請人直接或者間接受益持有10%以上任何類型股份的任何人的名稱、地點(diǎn)股份的數(shù)量和股份的類別及其歸屬等(c)針對申請人或者其最終母公司的任何表決權(quán)協(xié)議或其他現(xiàn)存的涉及控制權(quán)安排協(xié)議(d)申請人的董事或者執(zhí)行官對申請人所持有的各種股份類型及其股份的總數(shù)(e)如果外國政府或者其政治分支機(jī)構(gòu)、代理機(jī)構(gòu)等對申請人持有股份則應(yīng)該將他們對申請人干預(yù)的情況作一概述(f)申請人在加拿大的非銀行關(guān)聯(lián)實(shí)體或者與申請人聯(lián)合的實(shí)體的名單(g)申請人、一個控制申請人的人或者與申請人聯(lián)合的實(shí)體控制或有著重要投資的每個實(shí)體的名稱、地址和主要業(yè)務(wù)等 (5)申請人的財務(wù)信息最近五年的主要財務(wù)信息；申請人母國與加拿大在一般接受的會計(jì)準(zhǔn)則及銀行監(jiān)管要求方面存在的主要差異；一份存放于證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的最近五年的可公開的文件；一份由認(rèn)可的信用評級機(jī)構(gòu)做出的關(guān)于任何控制公司和申請人的最近報告；根據(jù)申請人母國管轄方法以及基于加拿大監(jiān)管辦公室的資本規(guī)則所作的詳細(xì)資本計(jì)算；申請人以及任何外國母銀行資產(chǎn)質(zhì)量方面的信息；一般補(bǔ)貼方法的詳細(xì)說明；信貸損失總補(bǔ)貼對于最近一個季度及最近兩個財政年度的表內(nèi)外信貸相關(guān)損失的覆蓋情況；其他信息 擬設(shè)外國銀行分行的信息主要有如下幾方面 (1)對擬設(shè)分行的三年業(yè)務(wù)計(jì)劃申請人設(shè)立分行的原因；分析加拿大分行將要尋求的市場目標(biāo)與機(jī)會；擬設(shè)分行從事的業(yè)務(wù)及其提供的服務(wù)；擬設(shè)分行設(shè)立后三年的財務(wù)狀況預(yù)測；職員補(bǔ)充及各自職能的描述；內(nèi)部風(fēng)險識別及風(fēng)險管理與控制系統(tǒng)的規(guī)劃；風(fēng)險與控制系統(tǒng)與外國銀行全球體系的協(xié)調(diào) (2)擬設(shè)分行的管理人員外國銀行高級管理人員的參與水平描述；提供申請人直接負(fù)責(zé)監(jiān)管外國分行的每個高級執(zhí)行官員和董事以及為加拿大分行工作的主要官員的有關(guān)信息(注Fullnameandaddress。title。citizenship。sGuidetoForeignBankBranching)該指引經(jīng)過多次修訂其內(nèi)容包括了設(shè)立分行與開展業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)、信息要求及程序等(Crit
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