加拿大外國銀行分行準入制度及其對我國的啟示(完整版)
【正文】 權(quán)令后一年內(nèi)監(jiān)管辦公室主管沒有做出批準令則財政部長授權(quán)外國銀行設(shè)立分行的命令應(yīng)該撤回 (三)批準設(shè)立外國銀行分行的標準 根據(jù)銀行法第524(3)條的規(guī)定財政部長授權(quán)外國銀行在加拿大從事銀行業(yè)務(wù)應(yīng)該滿足一定的條件對于來自非世貿(mào)組織成員方外國銀行的申請該外國銀行所屬國家或者其主要從業(yè)地的國家對加拿大銀行提供了互惠待遇 根據(jù)銀行法第524(4)條規(guī)定財政部長授權(quán)外國銀行設(shè)立分行前應(yīng)該征詢監(jiān)管辦公室主管并審查如下要求是否得到滿足(a)申請人在管轄其成立的法律下是一家銀行并且得到了監(jiān)管辦公室主管認可的方式被規(guī)管(b)申請人的基本活動(注申請人的總收入至少有50%是來自金融服務(wù)至少50%的資產(chǎn)與金融服務(wù)相關(guān)聯(lián))應(yīng)該是加拿大銀行法所允許的活動 財政部長還應(yīng)該考慮申請人有關(guān)的信息諸如外國銀行對其在加拿大分行的財政支持情況；外國銀行對其加拿大業(yè)務(wù)規(guī)劃的穩(wěn)定性、可行性等因素；外國銀行的商業(yè)記錄及其過去的活動情況；外國銀行遵循善意和智識標準從事其經(jīng)營的情況；擬授權(quán)的外國銀行將來的經(jīng)營是否有具備適合金融機構(gòu)經(jīng)營的能力和經(jīng)驗；擬授權(quán)的外國銀行在加拿大的業(yè)務(wù)和運作對其在加拿大的關(guān)聯(lián)機構(gòu)的整體影響；加拿大金融體系的整體利益 根據(jù)銀行法第534(3)條的規(guī)定金融機構(gòu)監(jiān)管辦公室主管做出批準命令應(yīng)該考慮如下因素(1)擬設(shè)分行應(yīng)該按照監(jiān)管辦公室主管批準的形式存放一定的不受束縛的資產(chǎn)在加拿大該資產(chǎn)的總價值應(yīng)根據(jù)加拿大銀行法第308(4)條規(guī)定的會計原則來確定(2)根據(jù)銀行法第536(2)條規(guī)定提交一份針對分行主要官員的代理人權(quán)力的文件；遵循銀行法規(guī)定的其他要求 每個申請人應(yīng)該滿足外國銀行分行進入加拿大銀行市場的某些最低標準具體而言包括(1)申請人應(yīng)該表明其風險資本比率滿足了國際清算銀行及監(jiān)管辦公室所要求的最低國際標準(注TheminimuminternationalstandardsestablishedbytheBankforInternationalSettlements(BIS)andsetoutinOSFI39。and acurrentcurriculumvitae.) (3)其他信息如果申請人試圖通過自動清算將加拿大的存款子公司轉(zhuǎn)換為外國銀行分行這需要根據(jù)銀行法第344條規(guī)定向財政部長提交申請如果申請人試圖在加拿大既經(jīng)營一個存款子公司有計劃建立一個全能的分行則監(jiān)管辦公室必須評價申請人計劃的步驟并且應(yīng)該向公眾闡明其能夠區(qū)分投保的子公司與分行的計劃申請人必須表明其根據(jù)監(jiān)管辦公室指引采取措施防止洗錢發(fā)生申請人必須根據(jù)銀行法第583(1)條規(guī)定表明分行的財政年度末 對母國監(jiān)管當局的要求也是加拿大監(jiān)管當局審查外國銀行設(shè)立分行的重要事項對于母國監(jiān)管局的信息要求主要有 (1)一般信息母國監(jiān)管者的名稱、地址以及擁有最終監(jiān)管責任的監(jiān)管機構(gòu)(注如果存在監(jiān)管者和最終監(jiān)管的區(qū)別則應(yīng)該提供后者的信息)；與母國監(jiān)管者和監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)系人的名稱、頭銜、電話號碼 (2)最低準入信息來自母國監(jiān)管者的同意申請人設(shè)立外國分行的聲明；母國監(jiān)管者關(guān)于其不拒絕加拿大監(jiān)管辦公室訪問申請人并討論外國銀行經(jīng)營或其分行運作的聲明；如果母國不是世貿(mào)組織成員方則應(yīng)該由為財政部長接受的互惠安排確認書 (1)在全能分行的情形外國銀行分行不能接受零售存款——單筆金額在150000加元以下的存款(注也有一些例外的情形Certainexceptionsof“carveouts”tothisrequirementareincludedinthePrescribedDeposits(AuthorizedForeign Ba
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