加拿大外國銀行分行準(zhǔn)入制度及其對我國的啟示-文庫吧
2025-04-03 08:41 本頁面
【正文】 的問題和準(zhǔn)備的事項 (2)經(jīng)過第一次會談后申請人應(yīng)該向監(jiān)管辦公室提交一份草申請它包含了一些必要的信息(注具體要求的信息在下文詳細(xì)介紹) (3)繳納一筆20000加元的費用——不可退回的費用并附上草申請交給(ReceiverGeneral)加拿大監(jiān)管辦公室 (4)申請人必須按照銀行法第525(2)條的規(guī)定在加拿大政府公報及一份在擬設(shè)分行基本辦公地或其附近發(fā)行的報紙上持續(xù)四周地發(fā)布其正式向財政部長提出設(shè)立外國分行申請的通知該通知應(yīng)該包括外國銀行的名稱及其在加拿大設(shè)立分行從事業(yè)務(wù)所使用的名稱該通知的形式應(yīng)該滿足監(jiān)管辦公室的要求 (5)監(jiān)管辦公室將審查草申請接觸申請人討論其申請的有關(guān)問題并將及時反饋其需要補充的信息如果草申請被監(jiān)管辦公室確認(rèn)為完整則監(jiān)管辦公室應(yīng)該向申請人發(fā)出書面通知 (6)草申請的審查沒有特定的時間限制雖然評審程序的特點決定其所需時間可能為6個月或者更長的時間財政部長就申請做出決定的時間也沒有特別的限制 (1)一旦草申請被確認(rèn)為完整后申請人應(yīng)該向監(jiān)管辦公室提出正式申請并提出要求(a)財政部長根據(jù)銀行法的有關(guān)規(guī)定授權(quán)申請人在加拿大設(shè)立分行從事銀行業(yè)務(wù)；(b)監(jiān)管辦公室根據(jù)銀行法有關(guān)規(guī)定發(fā)布命令批準(zhǔn)授權(quán)的外國銀行開始從事銀行業(yè)務(wù) (2)在財政部長發(fā)布授權(quán)令后監(jiān)管辦公室主管批準(zhǔn)開始從事銀行業(yè)務(wù)以前監(jiān)管辦公室的工作人員將履行對外國銀行分行的審查并向監(jiān)管辦公室主管提出報告 (3)在監(jiān)管辦公室主管發(fā)布的開始從事銀行業(yè)務(wù)命令后申請人必須按照銀行法第534(7)條的規(guī)定在加拿大政府公報及一份在擬設(shè)分行基本辦公地或其附近發(fā)行的報紙上持續(xù)四周地公告獲得監(jiān)管辦公室的批準(zhǔn)命令 (4)根據(jù)銀行法的有關(guān)規(guī)定如果外國銀行分行在獲得財政部長授權(quán)命令后一年內(nèi)沒有得到監(jiān)管辦公室主管的批準(zhǔn)命令則監(jiān)管辦公室主管不得簽發(fā)批準(zhǔn)的命令根據(jù)銀行法第534(9)條的規(guī)定如果財政部長發(fā)布授權(quán)令后一年內(nèi)監(jiān)管辦公室主管沒有做出批準(zhǔn)令則財政部長授權(quán)外國銀行設(shè)立分行的命令應(yīng)該撤回 (三)批準(zhǔn)設(shè)立外國銀行分行的標(biāo)準(zhǔn) 根據(jù)銀行法第524(3)條的規(guī)定財政部長授權(quán)外國銀行在加拿大從事銀行業(yè)務(wù)應(yīng)該滿足一定的條件對于來自非世貿(mào)組織成員方外國銀行的申請該外國銀行所屬國家或者其主要從業(yè)地的國家對加拿大銀行提供了互惠待遇 根據(jù)銀行法第524(4)條規(guī)定財政部長授權(quán)外國銀行設(shè)立分行前應(yīng)該征詢監(jiān)管辦公室主管并審查如下要求是否得到滿足(a)申請人在管轄其成立的法律下是一家銀行并且得到了監(jiān)管辦公室主管認(rèn)可的方式被規(guī)管(b)申請人的基本活動(注申請人的總收入至少有50%是來自金融服務(wù)至少50%的資產(chǎn)與金融服務(wù)相關(guān)聯(lián))應(yīng)該是加拿大銀行法所允許的活動 財政部長還應(yīng)該考慮申請人有關(guān)的信息諸如外國銀行對其在加拿大分行的財政支持情況；外國銀行對其加拿大業(yè)務(wù)規(guī)劃的穩(wěn)定性、可行性等因素；外國銀行的商業(yè)記錄及其過去的活動情況；外國銀行遵循善意和智識標(biāo)準(zhǔn)從事其經(jīng)營的情況；擬授權(quán)的外國銀行將來的經(jīng)營是否有具備適合金融機構(gòu)經(jīng)營的能力和經(jīng)驗；擬授權(quán)的外國銀行在加拿大的業(yè)務(wù)和運作對其在加拿大的關(guān)聯(lián)機構(gòu)的整體影響；加拿大金融體系的整體利益 根據(jù)銀行法第534(3)條的規(guī)定金融機構(gòu)監(jiān)管辦公室主管做出批準(zhǔn)命令應(yīng)該考慮如下因素(1)擬設(shè)分行應(yīng)該按照監(jiān)管辦公室主管批準(zhǔn)的形式存放一定的不受束縛的資產(chǎn)在加拿大該資產(chǎn)的總價值應(yīng)根據(jù)加拿大銀行法第308(4)條規(guī)定的會計原則來確定(2)根據(jù)銀行法第536(2)條規(guī)定提交一份針對分行主要官員的代理人權(quán)力的文件；遵循銀行法規(guī)定的其他要求 每個申請人應(yīng)該滿足外國銀行分行進(jìn)
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