加拿大外國(guó)銀行分行準(zhǔn)入制度及其對(duì)我國(guó)的啟示-免費(fèi)閱讀
【正文】 birthplaceanddate。sGuidelineACapitalAdequacyRequirements.)；(2)申請(qǐng)人必須有充足的規(guī)模、經(jīng)驗(yàn)和良好財(cái)政來(lái)支持其在加拿大的分行的發(fā)展為此申請(qǐng)人應(yīng)該滿(mǎn)足如下要求并表資產(chǎn)最低不少于50億加元(注如果是設(shè)立貸款分行則不需要滿(mǎn)足該項(xiàng)條件)；有可查證的國(guó)際銀行經(jīng)營(yíng)記錄；過(guò)去5年有著良好的金融行為；在其母國(guó)管轄下?lián)碛袕V泛持股的母公司(注WidelyheldisdefinedintheBankActasabodycorporatethathasnomajorshareholder,.,apersonwhobeneficiallyownsmorethan20percentofanyclassofvotingsharesor30percentofanyclassofnonvotingshares.)(3)申請(qǐng)人必須能夠詳細(xì)解釋其在加拿大未來(lái)三年的發(fā)展計(jì)劃(4)申請(qǐng)人必須提供一家企業(yè)該企業(yè)將根據(jù)監(jiān)管辦公室的要求向其提供財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)并就任何對(duì)申請(qǐng)人的穩(wěn)定性和全球聲譽(yù)有影響的重大發(fā)展向監(jiān)管辦公室報(bào)告 申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序中必須提供下列信息 (1)一般信息申請(qǐng)人擬經(jīng)營(yíng)其加拿大分行所使用的名稱(chēng)；擬設(shè)分行的地點(diǎn)；擬設(shè)分行的主要官員或者聯(lián)系人的名稱(chēng)、頭銜和電話號(hào)碼；授權(quán)監(jiān)管辦公室與聯(lián)系人討論申請(qǐng)的信函(2)公司的授權(quán)證明申請(qǐng)人董事會(huì)做出的關(guān)于授權(quán)設(shè)立外國(guó)分行決議的確認(rèn)件；申請(qǐng)人組建公司的文件表明公司組建的日期、公司的法律管轄、許可期限、管理總部和基本商業(yè)地；公司的準(zhǔn)據(jù)法和修正案等 (3)申請(qǐng)人的業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述申請(qǐng)人的歷史包含了對(duì)其國(guó)際銀行經(jīng)驗(yàn)的描述；簡(jiǎn)要概括申請(qǐng)人在其母國(guó)和國(guó)際管轄范圍內(nèi)從事的通常銀行業(yè)務(wù)；申請(qǐng)人或者與申請(qǐng)人相關(guān)聯(lián)的實(shí)體在加拿大將要從事的任何業(yè)務(wù)在加拿大維持的銀行分行或者設(shè)立、維持、并購(gòu)一家自動(dòng)銀行機(jī)器遠(yuǎn)程服務(wù)設(shè)備或者類(lèi)似自動(dòng)服務(wù)或者從這些機(jī)器、設(shè)備或服務(wù)上接收數(shù)據(jù)那么申請(qǐng)人必須提供一些相關(guān)的信息(注Name,location,anddetaileddescriptionofitsactivitiesinCanada。detailsofanymaterialregulatoryactions,criminalconvictionsorbreachesofstatutoryorotheradministrative/regulatoryenactmentsagainsttheindividualorpanyforwhichhe/shewasaseniorofficer。加拿大外國(guó)銀行分行準(zhǔn)入制度及其對(duì)我國(guó)的啟示【內(nèi)容提要】加拿大對(duì)外國(guó)銀行分行準(zhǔn)入曾經(jīng)是采取禁止的態(tài)度到1999年6月28日加拿大聯(lián)邦立法機(jī)構(gòu)通過(guò)了《第C—67法令》該法令試圖修改《銀行法》、《清算與重組法》以及其它金融機(jī)構(gòu)相關(guān)法令從而允許合格的外國(guó)銀行在加拿大設(shè)立分行外國(guó)銀行分行可以采取全能分行或者貸款分行的形式來(lái)運(yùn)作盡管加拿大外國(guó)銀行分行制度的歷史并不悠久但其新近制度的構(gòu)建確實(shí)比較系統(tǒng)全面本文在評(píng)介加拿大外國(guó)銀行分行準(zhǔn)入的標(biāo)準(zhǔn)、申請(qǐng)程序及相關(guān)信息要求的基礎(chǔ)上對(duì)我加入世貿(mào)組織后我國(guó)金融市場(chǎng)的國(guó)際化已經(jīng)日益深化在外資銀行進(jìn)入我國(guó)金融市場(chǎng)的同時(shí)國(guó)內(nèi)銀行進(jìn)入國(guó)際市場(chǎng)的要求和呼聲日益提高為此了解國(guó)外有關(guān)外資銀行準(zhǔn)入的制度甚為必要鑒于此本文對(duì)加拿大新近的外國(guó)銀行分行準(zhǔn)入制度作一介紹并就其對(duì)我國(guó)有關(guān)法制的完善進(jìn)行思考 一、加拿大外國(guó)銀行分行準(zhǔn)入法制概況 在過(guò)去加拿大不允許外國(guó)銀行分行設(shè)立但允許外國(guó)銀行在加拿大通過(guò)獨(dú)立的子公司進(jìn)入加拿大銀行市場(chǎng)由于子公司的運(yùn)作形式有其固有的局限性外國(guó)銀行在加拿大的發(fā)展受到了阻礙分行的組織性和
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