【正文】 料傳真至銷售柜臺(tái)，由銷售柜 臺(tái)工作人員審核后錄入銷售系統(tǒng)。總公司負(fù)責(zé)對分公司各級管理人員進(jìn)行考核，對于不合格人員予以撤換。（六） 維護(hù)客戶關(guān)系，提供客戶關(guān)于產(chǎn)品的持續(xù)服務(wù)；（七） 忠實(shí)、勤勉、盡職盡責(zé)，切實(shí)維護(hù)公司在子公司、分公司中的利益不受侵犯；（八） 及時(shí)向公司匯報(bào)當(dāng)?shù)厥袌銮闆r及分公司業(yè)務(wù)進(jìn)展；（九） 承擔(dān)公司交代的其它工作。公司對分公司 實(shí)行集權(quán)和分權(quán)相結(jié)合的管理原則。 本制度自發(fā)布之日起實(shí)施。具體職責(zé)包括：（1） 負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、稅收事宜，擬訂財(cái)務(wù)計(jì)劃，編制財(cái)務(wù)報(bào)表；（2） 根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，提供財(cái)務(wù)測算，為管理層決策提供財(cái)務(wù)依據(jù)；（3） 督促基金銷售費(fèi)用的收取、入賬工作。具體職責(zé)包括:（1） 負(fù)責(zé)制定營銷推廣方案并具體實(shí)施；（2） 負(fù)責(zé)向公眾和銷售團(tuán)隊(duì)分發(fā)基金宣傳推介材料。四、運(yùn)營支持部運(yùn)營支持部的工作職責(zé)內(nèi)容包括基金銷售清算、IT、客戶服務(wù)等后臺(tái)支持業(yè)務(wù)。具體職責(zé)包括：（1） 跟蹤每日基金市場凈值、研究基金管理人長期業(yè)績表現(xiàn)；（2） 篩選符合條件基金產(chǎn)品，與基金管理人確定代銷方案；（3） 向基金銷售團(tuán)隊(duì)提供基金產(chǎn)品宣傳推介材料及相關(guān)培訓(xùn)；（4） 協(xié)助基金銷售團(tuán)隊(duì)完成銷售，并與基金管理人共同完成售后事宜和持續(xù)信息披 露工作。第二章 公司組織結(jié)構(gòu)上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“本公司或公司”）組織結(jié)構(gòu)圖如下：一、總裁第三章 職責(zé)分工制度總裁是公司重要經(jīng)營事項(xiàng)的主要決策人，行使對公司經(jīng)營管理的指揮、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和管 理的權(quán)力，承擔(dān)直接領(lǐng)導(dǎo)各部門和團(tuán)隊(duì)的工作。二、產(chǎn)品部產(chǎn)品部的第一項(xiàng)職責(zé)是： 負(fù)責(zé)客戶投資需求分析和基金產(chǎn)品投資配置建議的擬定。三、銷售管理部銷售管理部的第一項(xiàng)職責(zé)是： 負(fù)責(zé)銷售業(yè)績的統(tǒng)計(jì)、預(yù)測、分析。具體 職責(zé)包括：（1） 信息技術(shù)：提供基金銷售信息系統(tǒng)及辦公系統(tǒng)的開發(fā)、測試、運(yùn)營維護(hù)等技術(shù) 支持；（2） 交易清算：處理基金銷售系統(tǒng)后臺(tái)清算、參數(shù)維護(hù)、與注冊登記機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)交換 等業(yè)務(wù)；（3） 資金結(jié)算：處理基金銷售過程中與注冊登記機(jī)構(gòu)、清算銀行、監(jiān)督機(jī)構(gòu)、客戶 之間銷售資金的結(jié)算業(yè)務(wù)，處理基金銷售費(fèi)用的結(jié)算業(yè)務(wù)等；（4） 客戶服務(wù)支持：為客戶提供各項(xiàng)咨詢與服務(wù)，處理客戶各項(xiàng)日常需求、建議與 投訴，并將客戶需求與意見及時(shí)反饋相關(guān)部門。六、風(fēng)險(xiǎn)控制部風(fēng)險(xiǎn)控制部的工作職責(zé)是詳細(xì)分析公司基金銷售業(yè)務(wù)發(fā)展過程中所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)以 及產(chǎn)品研究和銷售過程中可能出現(xiàn)的問題，以規(guī)范化的制度、流程及行為管控方式，確保各 種風(fēng)險(xiǎn)得到充分和必要監(jiān)察和控制。八、人事行政部人事行政部負(fù)責(zé)公司的人力資源管理工作和日常行政管理工作。第二部分 分公司職責(zé)說明和管理制度第一章 總則第一條 為加強(qiáng)上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“公司”）對分公司的管理，建立有 效的控制與整合機(jī)制，促進(jìn)分公司規(guī)范運(yùn)作和有序健康發(fā)展，提高公司增提運(yùn)作效率和抗風(fēng) 險(xiǎn)能力，切實(shí)維護(hù)公司和投資者利益，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券法》、《證券投資基金 銷售管理辦法》、《證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定》等法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文 件相關(guān)內(nèi)容，結(jié)合公司實(shí)際情況，特制定本制度。對分公司人員的任免、重大管理決策、年度經(jīng)營預(yù)算及 考核等將充分行使管理和決定權(quán)利，同時(shí)將對各分公司員工日常經(jīng)營管理工作進(jìn)行授權(quán)，確 保各分公司有序、規(guī)范、健康發(fā)展。第六條 分公司工作人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，對公司負(fù)有忠實(shí)義 務(wù)和勤勉義務(wù)，不得利用職權(quán)為自己謀取私利，不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入， 不得侵占所任職分公司的財(cái)產(chǎn)，未經(jīng)公司同意，不得違規(guī)或超越授權(quán)訂立合同或者進(jìn)行交易。第三章 運(yùn)營管理第八條 分公司財(cái)富管理員工在執(zhí)行營銷工作時(shí)必須有序完成以下工作：（一） 與客戶進(jìn)行充分細(xì)致的溝通，了解客戶的需求及對于產(chǎn)品的態(tài)度和風(fēng)險(xiǎn)偏好程 度；（二） 對意向客戶進(jìn)行 KYC（即充分了解你的客戶）測試，以充分了解你的客戶,并 保存檔案。（八） 還應(yīng)完成本公司相關(guān)制度及操作流程中規(guī)定的其他工作。第十一條 關(guān)于分公司的印章管理，相關(guān)規(guī)定如下: (一)不得擅自刻印公章、合同章等，不得隨意借出、濫用印章。第五章 重大事項(xiàng)管理第十二條 總部對分公司的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃，對分支機(jī) 構(gòu)的選址、投入與產(chǎn)出進(jìn)行嚴(yán)密的可行性論證。 第十五條 分公司員工不得以任何形式向客戶承諾、擔(dān)保絕對收益或保本，不得以任何形式接受客戶委托，代客戶下單。第十八條 分公司要嚴(yán)格控制資金管理，成本、費(fèi)用管理，切實(shí)貫徹公司生產(chǎn)成本、費(fèi) 用管理制度。(三) 分公司有關(guān)涉及內(nèi)幕信息的人員不得擅自泄露重要內(nèi)幕信息。第二十二條 內(nèi)部審計(jì)內(nèi)容包括但不限于:財(cái)務(wù)制度的執(zhí)行情況、經(jīng)濟(jì)效益審計(jì)、重大 經(jīng)濟(jì)合同審計(jì)、管理制度審計(jì)及從業(yè)人員任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)和離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)等。第二十五條 分公司的考核與獎(jiǎng)罰依據(jù)公司相關(guān)制度執(zhí)行。（三） 如事故處理需總部協(xié)助解決，網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)應(yīng)急聯(lián)絡(luò)表上報(bào)公司運(yùn)營支持部。第二十八條 發(fā)生巨額贖回時(shí)，請執(zhí)行總部的《基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)急處理措施》中的相關(guān) 規(guī)定。（二） 總經(jīng)理以及相關(guān)負(fù)責(zé)人接到報(bào)警后，立即通知各部門采取緊急措施，組織保安 人員對受災(zāi)現(xiàn)場進(jìn)行撲救，同時(shí)將網(wǎng)點(diǎn)的總電源關(guān)閉，必要時(shí)通知消防部門。第三十四條 對可能或者已經(jīng)造成的事故應(yīng)急，除執(zhí)行本措施的規(guī)定外，還應(yīng)執(zhí)行中國 證監(jiān)會(huì)、證券交易所的有關(guān)規(guī)定。第三十八條 本制度由公司負(fù)責(zé)解釋、修訂。第二章 組織管理（一）公司通過“自上而下、分工明確，各司其職”的組織結(jié)構(gòu)安排，實(shí)現(xiàn)基金銷售人 員的日常管理工作。（四）基金銷售團(tuán)隊(duì)主管的職責(zé)包括： 主持銷售團(tuán)隊(duì)范圍內(nèi)日常業(yè)務(wù)、行政管理工作組建、指導(dǎo)、激勵(lì)銷售團(tuán)隊(duì)完成公司下達(dá)的基金銷售目標(biāo)制定、執(zhí)行團(tuán)隊(duì)年度銷售計(jì)劃與基金銷售人員確定各自銷售目標(biāo)，審定、督促各人員執(zhí)行并完成銷售計(jì)劃團(tuán)隊(duì)核心客戶的拜訪、維護(hù)工作銷售人員的業(yè)績考核和評估審定銷售人員的銷售費(fèi)用預(yù)算計(jì)劃和出差計(jì)劃協(xié)調(diào)與公司其他部門的業(yè)務(wù)配合其它職責(zé)內(nèi)需要工作的完成（五）基金銷售人員的職責(zé)包括： 負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)、維護(hù)工作建立、保持與投資者的良好客戶關(guān)系滿足客戶提出的合理需求與其他基金銷售人員進(jìn)行工作協(xié)調(diào)幫助客戶辦理基金的開戶、認(rèn)購、申購、贖回、紅利再投資、投資轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)第三章 資質(zhì)管理（一）公司依據(jù)基金銷售人員管理相關(guān)的法律法規(guī)，規(guī)定基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)人員最基本 的任職條件，通過嚴(yán)格的資質(zhì)準(zhǔn)入措施，規(guī)范基金銷售人員的客戶服務(wù)水平。（五）公司為取得執(zhí)業(yè)證書的人員按照《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》、《證券業(yè)從業(yè) 人員資格管理實(shí)施細(xì)則》、《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員資質(zhì)管理規(guī)則》的要求， 統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。（三）公司定期或不定期的抽查基金銷售人員對公司行為規(guī)范制度的遵守情況，并將此 作為考核銷售人員績效的首要標(biāo)準(zhǔn)，銷售過程中嚴(yán)重違反行為規(guī)范制度直接視為業(yè)績考核不 合格。（二）公司建立基金銷售人員管理檔案，對銷售人員資質(zhì)、培訓(xùn)、行為、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn) 行記錄。（二）本政策堅(jiān)持公開、公平、公正、多勞多得的原則，采用行為考核和業(yè)績考 核相結(jié)合的績效考核制度。基金銷售管理人員需要定期和不定期的監(jiān)督檢查基金銷售人員的行為規(guī)范遵 守情況，采用的形式包括：客戶回訪；銷售過程監(jiān)督；其他相關(guān)人員的日常監(jiān)督?；痄N售業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì) 各級員工都應(yīng)訂立銷售目標(biāo)，制定銷售計(jì)劃。第四章 考核標(biāo)準(zhǔn)一、對基金銷售團(tuán)隊(duì)主管的考核對基金銷售團(tuán)隊(duì)主管的考核每半年進(jìn)行一次，由總裁負(fù)責(zé)，包括銷售行為規(guī)范考 核、銷售目標(biāo)完成情況考核、管理情況考核、業(yè)務(wù)考核四部分。（二）銷售目標(biāo)完成情況考核 對團(tuán)隊(duì)的銷售總量完成銷售目標(biāo)情況的考核。二、對基金銷售人員的考核對基金銷售人員的考核每季度進(jìn)行一次，由基金銷售團(tuán)隊(duì)主管負(fù)責(zé)，包括銷售行 為規(guī)范考核、銷售工作量考核、銷售業(yè)績考核、業(yè)務(wù)考核。（二）銷售工作量考核 客戶拜訪數(shù)；向客戶銷售基金產(chǎn)品的廣度、深度、方式和效果，滿分 10 分。發(fā)生一起投訴減 1 分，銷售過程每出錯(cuò)一次減 1 分。60 分為及格，80 分以上為良 好，90 分以上為優(yōu)異。（二）本制度自發(fā)布之日起實(shí)施。第三章 異常交易管理一、以下行為屬于異常交易： 反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的可能被認(rèn)定為大額交易和可疑交易的異常交易；投資人連續(xù)三個(gè)工作日頻繁申請開立、撤銷賬戶的行為；基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶；違反銷售適用性原則的交易；投資人超過約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付；其他存在異常的交易行為。五、在識別客戶身份過程中，銷售團(tuán)隊(duì)或運(yùn)營支持部如發(fā)現(xiàn)客戶提供文件有偽造、變造 嫌疑，客戶名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或關(guān)注的犯罪嫌 疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或名稱相同的，或有洗錢、恐怖融資嫌疑等可疑情形，應(yīng) 重新識別客戶，仍確認(rèn)可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告公司領(lǐng)導(dǎo)及風(fēng)險(xiǎn)控制部。 八、對于稽核中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為、異常交易情況或重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，風(fēng)險(xiǎn)控制部應(yīng)當(dāng)向公司管理層報(bào)告，遇有如下重大問題，應(yīng)及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告： 違規(guī)使用基金銷售專戶；挪用投資人資金或基金資產(chǎn)；基金銷售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為。（三）本制度適用于基金銷售業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算，公司內(nèi)部財(cái)務(wù)不適用本制度。（四）資金清算經(jīng)辦崗職責(zé) 按照公司《基金銷售業(yè)務(wù)資金清算流程》的規(guī)定，根據(jù)數(shù)據(jù)清算系統(tǒng)的導(dǎo)出數(shù)據(jù)完成資金清算系統(tǒng)的賬務(wù)處理。如果在對賬過程中發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時(shí)與有關(guān)機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)解決，并將結(jié)果及時(shí)反饋部門領(lǐng)導(dǎo)。保管空白票據(jù)。復(fù)核會(huì)計(jì)憑證。（七）本公司對基金銷售會(huì)計(jì)人員的會(huì)計(jì)崗位有計(jì)劃地進(jìn)行輪換。數(shù)據(jù)清算人員應(yīng)按照公司《基金銷 售業(yè)務(wù)資金清算管理流程》的規(guī)定完成與注冊登記機(jī)構(gòu)和投資人的信息核對。（五）手續(xù)費(fèi)收入會(huì)計(jì)核算 公司嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及銷售合同、代銷協(xié)議或合作協(xié)議的約定，確認(rèn)各項(xiàng)手續(xù)費(fèi)收入。公司財(cái)務(wù)部應(yīng)對收 取的費(fèi)用開具相應(yīng)的發(fā)票。業(yè)務(wù)人員不得將業(yè)務(wù)資料檔案的任何部分有意或無意透露給與業(yè)務(wù)無關(guān)人士，更不 得以此信息為自己或他人謀取私利，離開崗位前應(yīng)將個(gè)人所保管的資料上交部門領(lǐng)導(dǎo)。會(huì)計(jì)檔案應(yīng)保存在在干燥防水的地方，并遠(yuǎn)離易燃品堆放地，周圍應(yīng)備有適應(yīng)的防 火器。第六章 附則（一）本制度由公司運(yùn)營支持部附則負(fù)責(zé)解釋和修訂。第三章 安全管理第三條 信息技術(shù)工作應(yīng)當(dāng)遵守公司授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度的要求，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。賬戶權(quán)限應(yīng)當(dāng)按最小權(quán)限原 則設(shè)置，清除所有冗余、與應(yīng)用無關(guān)的賬戶，并嚴(yán)格限制各管理賬戶的使用，禁止用最高權(quán) 限賬戶執(zhí)行一般操作，盡量避免以最高權(quán)限賬戶運(yùn)行系統(tǒng)服務(wù)端應(yīng)用軟件。第九條 當(dāng)因系統(tǒng)軟硬件維護(hù)需要外來人員進(jìn)入本公司機(jī)房進(jìn)行操作時(shí)，需由相關(guān)系統(tǒng) 管理員填寫申請登記表，經(jīng)運(yùn)營支持部負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后，方可前往，相關(guān)系統(tǒng)管理員需全 程陪同。第十一條 運(yùn)維工作應(yīng)當(dāng)建立完善的監(jiān)控機(jī)制，對系統(tǒng)升級、網(wǎng)絡(luò)訪問、數(shù)據(jù)庫存取、 用戶密碼修改等重要操作要進(jìn)行記錄并妥善保存日志文件。第十三條 基金投資人身份、交易明細(xì)等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸應(yīng)當(dāng)進(jìn)行可靠加密， 基金投資人交易密碼應(yīng)當(dāng)以密文方式存儲(chǔ)和傳輸；業(yè)務(wù)人員和運(yùn)行維護(hù)人員不得直接修改基 金投資人交易數(shù)據(jù)和口令密碼，因特殊原因需要修改的，應(yīng)當(dāng)履行嚴(yán)格的程序并且留痕。第十七條 安全等級劃分：核心數(shù)據(jù)庫業(yè)務(wù)安全級別高于普通應(yīng)當(dāng)用系統(tǒng)安全級別， 服務(wù)器系統(tǒng)安全級別高于業(yè)務(wù)終端，業(yè)務(wù)終端安全級別高于辦公終端。第二十條 需對生產(chǎn)、測試環(huán)境做出相應(yīng)隔離，以防止誤操作及數(shù)據(jù)泄露。系統(tǒng)所有設(shè)備，應(yīng)當(dāng)按照禁止通過互聯(lián)網(wǎng)遠(yuǎn)程操作的原 則，設(shè)置遠(yuǎn)程訪問的源地址限制。第二十四條 應(yīng)當(dāng)建立病毒防控制度，規(guī)范日常操作行為。第二十七條 信息系統(tǒng)應(yīng)急處置預(yù)案應(yīng)當(dāng)根據(jù)系統(tǒng)故障的影響和損失情況對應(yīng)急組織 體系和應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行分級管理。第三十條 銷售系統(tǒng)發(fā)生影響業(yè)務(wù)正常運(yùn)行的技術(shù)故障時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案、 盡快恢復(fù)交易業(yè)務(wù)運(yùn)行，并按要求及時(shí)上報(bào)監(jiān)管部門。第三十四條 開發(fā)人員不能直連生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫，只能在緊急情況下通過專用終端、瀏覽用 戶連接數(shù)據(jù)庫。第三十七條 對于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)從后臺(tái)進(jìn)行提取，須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)公司 高管批準(zhǔn)。第四十條 重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)必須定期、完整、真實(shí)、準(zhǔn)確地轉(zhuǎn)儲(chǔ)到不可更改的介質(zhì)上， 備份的數(shù)據(jù)必須指定專人負(fù)責(zé)保管，備份數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)在指定的場所保管。對數(shù)據(jù)的操作、訪問需滿足完整性和保密性要求。第四十四條 應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)開發(fā)和運(yùn)行中采用已頒布的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)接口。第八部分 員工行為規(guī)范第一章 總則一、目的 為規(guī)范公司員工行為，提高公司整體執(zhí)業(yè)水平，保障投資者的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，同時(shí)使本公司員工工作中呈現(xiàn)出卓越的職業(yè)道德和良好的精神風(fēng)尚，根據(jù)《中華人民共和國 證券法》、《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司章程》 及相關(guān)法律、法規(guī)、行業(yè)公約和公司有關(guān)規(guī)章制度，特制訂上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡 稱“本公司”）員工行為規(guī)范（以下簡稱“本規(guī)范”）。（二）本公司員工必須遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度。，要秉承認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度，在協(xié)作中促進(jìn)，在交流中理解， 在競爭中學(xué)習(xí)，建立和發(fā)揚(yáng)“我為人人，人人為我”團(tuán)隊(duì)精神。（七）信息披露人是本公司向外界媒體發(fā)布信息的唯一路徑，對外披露任何信息須經(jīng)本 公司總裁授權(quán)；未經(jīng)授權(quán)任何人不得私自向公開渠道傳遞有密級的本公司信息，不得以本公 司的名義接受新聞媒體訪談。（十）員工應(yīng)認(rèn)真、如實(shí)填寫《員工基本信息表》，人事行政部