【正文】 責(zé)任人記過至留用察看處分。違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)，對已立項(xiàng)項(xiàng)目變更、置換或變更使用單位和用途的；（二）未經(jīng)批準(zhǔn)處置、出借房產(chǎn)等固定資產(chǎn)的。違反財(cái)務(wù)管理及核算規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：（一）不認(rèn)真執(zhí)行財(cái)務(wù)管理制度、不執(zhí)行財(cái)務(wù)審批制度的； （二）未及時(shí)清收應(yīng)收款項(xiàng)，違規(guī)墊付其他應(yīng)收款或違規(guī)挪用應(yīng)付款項(xiàng)的；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)或超過批準(zhǔn)金額對外捐贈(zèng)的；（四）亂擠亂攤成本，采取掛賬或化整為零等手段逃避費(fèi)用控制，擅自提高開支標(biāo)準(zhǔn)、擴(kuò)大開支范圍的；（五）擅自減免利息和其他收入、虛列或轉(zhuǎn)移利息和手續(xù)費(fèi)的；（六）未按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)或有關(guān)協(xié)議收取中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)、工本費(fèi)、郵電費(fèi)的；（七）不按時(shí)限進(jìn)行納稅登記、申報(bào)，導(dǎo)致被罰款的。管理人員有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：（一）因內(nèi)部管理失控，本級機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事故或嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法案件的；（二）因內(nèi)部管理失控，下級機(jī)構(gòu)一年內(nèi)連續(xù)發(fā)生重大事故或嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法案件的；（三）應(yīng)監(jiān)督檢查而未監(jiān)督檢查或監(jiān)督檢查不力，引發(fā)重大事故或嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法案件的；（四）對發(fā)生重大案件、事故或重大違規(guī)行為隱瞞不報(bào)、處置不力，造成嚴(yán)重不良后果的；（五）對員工實(shí)施違規(guī)違紀(jì)違法案件行為不制止、不報(bào)告或有意包庇的；（六）對已發(fā)現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)、刑事案件或其他重大違規(guī)事實(shí)未按規(guī)定移送或上報(bào)的；（七）授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工違反規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)；（八）買官賣官、行賄受賄的；（九）逆程序操作，用人嚴(yán)重失察、失誤或?yàn)樗颂岚握{(diào)動(dòng)施加影響，造成用人失察、失誤的。（一）不良后果是指下列情形之一：（不含）以下的；、訴訟失效、司法敗訴或法律風(fēng)險(xiǎn)100萬元（不含）以下的；、責(zé)任事故、外部欺詐，50萬元（不含）以下的；（不含）以下的；、商譽(yù)造成一定負(fù)面影響，或造成辦公、營業(yè)秩序混亂的；；。本辦法所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加檔處理。第二十一條 有下列情形之一的，可以在規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從輕或減輕處理：（一）違規(guī)、失職后認(rèn)錯(cuò)態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或交待問題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或減輕損害后果，或有重大立功表現(xiàn)的；（二）初次違規(guī)或非主觀故意違規(guī)，且未造成損失的；（三）主動(dòng)檢舉揭發(fā)他人的嚴(yán)重違規(guī)或失職行為，經(jīng)查證屬實(shí)，有效避免或減輕損害后果的；（四）主動(dòng)賠償因違規(guī)失職所造成損失的；（五）有證據(jù)證明有抵制行為或向上級報(bào)告的；（六）自查發(fā)現(xiàn)案件且有效控制嫌疑人和資金的，或案發(fā)后提供有價(jià)值破案線索及時(shí)抓獲嫌疑人或追繳涉案資金的；（七）自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并有效落實(shí)整改的；（八）其他具有從輕、減輕處理情節(jié)的。第十七條 已調(diào)離本省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的員工，經(jīng)查實(shí)在工作期間有違規(guī)行為的，按有關(guān)辦法提出處理建議，移送其現(xiàn)所在單位或主管部門進(jìn)行處理。第十四條 員工因違規(guī)行為給本系統(tǒng)造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，除按照第六條規(guī)定處理外，要承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任。第十條 對無級可降、無職可撤的員工，按記大過標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。第八條 員工在處分期間有悔改表現(xiàn)，且沒有再發(fā)生違規(guī)行為的，處分期滿后，處分自動(dòng)解除。留用察看的處分期限為12個(gè)月，留用察看期間安排非業(yè)務(wù)崗位工作。（二）其他處理：經(jīng)濟(jì)處罰、誡勉談話、通報(bào)批評、免職、離崗清收、責(zé)令辭職。第二條 本辦法所稱違規(guī)行為，是指黑龍江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工違反國家法律法規(guī)、金融規(guī)章以及本系統(tǒng)相關(guān)制度，應(yīng)受到處理的行為（以下簡稱“違規(guī)行為”）。第三條 本辦法適用于本系統(tǒng)所有員工（含勞務(wù)派遣人員）。以上處理方式可以合并使用，也可單獨(dú)使用。在留用察看期間表現(xiàn)不好，需要解除勞動(dòng)合同的，按規(guī)定程序予以解除勞動(dòng)合同。在處分期間工作表現(xiàn)不好或拒不悔改的，由原處理單位研究決定，延遲解除處分。第十一條 員工違規(guī)行為觸犯國家法律或涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。第十五條 其他處理的相關(guān)規(guī)定：（一）離崗清收期限一般為12個(gè)月，最長不超過24個(gè)月，期滿后根據(jù)清收的實(shí)際效果，依據(jù)本規(guī)定給予相應(yīng)處罰。第十八條 在本省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)動(dòng)的員工，經(jīng)查實(shí)在原單位工作期間有違規(guī)行為的，由原單位調(diào)查后提出處理建議，移送其現(xiàn)所在單位做出相應(yīng)的處理。 本辦法所稱從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理；減輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，減檔處理。第三章 違規(guī)認(rèn)定第二十三條 責(zé)任人包括直接責(zé)任人、間接責(zé)任人：（一）直接責(zé)任人：不履行或不正確履行自己的職責(zé)、實(shí)施違規(guī)行為的當(dāng)事人及對違規(guī)造成風(fēng)險(xiǎn)或不良后果起決定作用的人員。（二）嚴(yán)重不良后果是指下列情形之一：（含）以上的；、訴訟失效、司法敗訴或法律風(fēng)險(xiǎn)100萬元（含）以上的；、責(zé)任事故、外部欺詐50萬元（含）以上的；（含）以上的；、商譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害，或引發(fā)群體性事件的；；。（十）未盡職盡責(zé)，致使矛盾激化，造成惡性事件的。違反財(cái)務(wù)管理及核算規(guī)定，對應(yīng)付的獎(jiǎng)金、傭金、手續(xù)費(fèi)等未按規(guī)定納入財(cái)務(wù)核算，或隱匿、轉(zhuǎn)移、私存私放、坐支、擅自用于員工福利的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分。違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：（一）已經(jīng)交付使用的房產(chǎn)未及時(shí)辦理土地使用證、產(chǎn)權(quán)證的；（二）未經(jīng)批準(zhǔn)或超投資計(jì)劃，擅自開工、復(fù)工或購置、維修固定資產(chǎn)的；（三）在固定資產(chǎn)購置、處置、維修、裝修中，未按規(guī)定程序進(jìn)行公開招投標(biāo)、拍賣，或在招標(biāo)過程中走過場、暗箱操作的；（四）對現(xiàn)有建筑物擅自改造，造成建筑物嚴(yán)重?fù)p壞不能正常使用的。第二節(jié) 違反會(huì)計(jì)結(jié)算規(guī)章制度的行為及處理 第三十條 違反現(xiàn)金出納管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至降級（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人免職、撤職處理，給予間接責(zé)任人警告至降級（職）處分：（一）辦理現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)未做到當(dāng)面清點(diǎn)，一筆一清的；（二）未按規(guī)定處理長短款業(yè)務(wù)的；（三）工作期間，現(xiàn)金操作不在監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行，臨時(shí)離崗現(xiàn)金箱未加鎖，營業(yè)終了未做到賬實(shí)核對、日清日結(jié)，錢箱未按規(guī)定加鎖入庫保管并辦理交接手續(xù)的； （四）未核定柜員和機(jī)構(gòu)庫存限額或超限額部分未及時(shí)上繳的。第三十一條 違反票幣兌換和假幣收繳規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至降級（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人免職、撤職處理，給予間接責(zé)任人警告至降級（職）處分：（一）發(fā)現(xiàn)假幣不收繳，應(yīng)報(bào)告而不報(bào)告的；（二）假幣實(shí)物與登記簿不相符的；（三）不按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)兌換殘幣的。違反賬戶管理規(guī)定，偽造、變造客戶證明材料或惡意修改客戶信息的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分。第三十四條 違反柜員管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：（一）柜員崗位設(shè)置不符合規(guī)定，業(yè)務(wù)類型與崗位職責(zé)不一致的； （二）未按規(guī)定要求設(shè)置密碼、輸入密碼不實(shí)施物理遮擋、將密碼告知他人或柜員卡保管不善致使其丟失的；（三）臨時(shí)離崗或午休、營業(yè)終了，款箱、印章、印鑒卡、柜員卡、重要空白憑證、有價(jià)單證不入箱、不加鎖、不入庫或擅自交他人代管的；（四）營業(yè)機(jī)構(gòu)未按要求進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)簽到、簽退的；（五）柜員短期離崗或調(diào)離時(shí)未按規(guī)定程序辦理交接手續(xù)的；（六）授權(quán)流于形式或未認(rèn)真履行授權(quán)職責(zé)的。 違反票據(jù)核算業(yè)務(wù)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：（一）未按規(guī)定制作、發(fā)起、返回票據(jù)信息或回執(zhí)的；（二）影像交換系統(tǒng)運(yùn)行環(huán)境或相關(guān)設(shè)備出現(xiàn)重大故障，未及時(shí)報(bào)告造成業(yè)務(wù)無法正常辦理，影響資金使用的； （三）未按規(guī)定辦理票據(jù)掛失、查詢、查復(fù)的；（四）解付超過有效期限、背書不連續(xù)、未填寫被背書人名稱或第一背書人與收款人票據(jù)不符的；（五）未按規(guī)定逐筆分戶開立保證金賬戶，未建立逐筆對應(yīng)關(guān)系，同一出票人的多筆銀行承兌業(yè)務(wù)用一個(gè)保證金賬戶的；（六）未按規(guī)定鑒別票據(jù)、印鑒真?zhèn)蔚?。（一）未按?guī)定與客戶進(jìn)行對賬的；（二）未按規(guī)定對系統(tǒng)內(nèi)往來、同業(yè)往來、人民銀行往來等業(yè)務(wù)進(jìn)行對賬的； （三）未達(dá)賬項(xiàng)未逐筆核查并確認(rèn)原因的；（四）隨意變更對賬方式、降低對賬頻率、縮小對賬范圍的。違反反洗錢規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：（一）參與洗錢活動(dòng)或主動(dòng)為洗錢活動(dòng)提供方便的；（二）拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查、檢查，或提供虛假材料的。（一）未按規(guī)定進(jìn)行調(diào)查評估、客戶評價(jià)和擔(dān)保評價(jià)的；（二）未按規(guī)定對貸款的合法性、安全性、盈利性等情況進(jìn)行調(diào)查，或調(diào)查嚴(yán)重失實(shí)的；（三）對不利于資金安全的客觀情況有意隱瞞，誤導(dǎo)貸款審查的；（四）未按規(guī)定核實(shí)抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利和保證人情況，造成擔(dān)保合同無效或保證人、抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利不具備條件的，或重復(fù)抵（質(zhì)）押的；（五）將貸款調(diào)查的全部事項(xiàng)委托第三方完成的；（六）抵、質(zhì)押率未達(dá)到規(guī)定要求或認(rèn)定抵、質(zhì)押價(jià)格明顯高于市場公允價(jià)值的。違反貸款審批規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人記大過至降級（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分：（一）貸款批復(fù)文件未按規(guī)定明確信貸業(yè)務(wù)品種、幣種、金額、期限、利率或費(fèi)率、還款方式、擔(dān)保方式、限制性條款及信貸管理措施等內(nèi)容的；（二）審批未明確調(diào)查、審查、經(jīng)營主責(zé)任人信貸業(yè)務(wù)的。 第四十九條 違規(guī)辦理貸款重組、借新還舊、以貸收息的，給予責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分。第五十三條 違反貸款支付方式規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人記大過至降級（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分： （一）按規(guī)定應(yīng)采取受托支付方式而未采取的；（二）按規(guī)定應(yīng)采取轉(zhuǎn)賬支付而未采取的；（三）按規(guī)定可以采取現(xiàn)金支付，未執(zhí)行借款人本人柜臺(tái)領(lǐng)款的。第五十七條 違反不良資產(chǎn)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：
（一）放棄債權(quán)，喪失擔(dān)保物權(quán)、超過訴訟時(shí)效和其他導(dǎo)致債權(quán)喪失的；
（二）不良資產(chǎn)的處置價(jià)格明顯低于市場價(jià)值的；
（三）故意改變不良貸款形態(tài)或搞虛假盤活，套取獎(jiǎng)勵(lì)的；違反不良資產(chǎn)管理規(guī)定，擅自更改處置方案，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分。違反抵債資產(chǎn)接收管理規(guī)定，惡意串通抵債人或中介機(jī)構(gòu)，在收取過程中故意高估資產(chǎn)價(jià)值，造成損失的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分。違反抵債資產(chǎn)保管管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：（一）未按權(quán)限程序?qū)徟鷦?dòng)用、自用、出租抵債資產(chǎn)的；（二）抵債資產(chǎn)保管環(huán)節(jié)，未明確專人保管和相關(guān)責(zé)任人主觀原因造成抵債資產(chǎn)發(fā)生盤虧的。第六十二條 未按規(guī)定要求，定期對抵債資產(chǎn)接收、管理、處置等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，或發(fā)現(xiàn)抵債資產(chǎn)接收、管理、處置工作中的違規(guī)行為后未及時(shí)處理的, 給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰，造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至撤職處分。第六十五條 違反核銷呆賬規(guī)定，對不符合呆賬核銷條件的債權(quán)或股權(quán)辦理呆賬核銷的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分。違反資金管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：（一）違規(guī)拆借資金的；（二）資金頭寸透支的； （三）未按規(guī)定繳足法定存款準(zhǔn)備金的。第六十九條 違反代理業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：（一）發(fā)生延誤和差錯(cuò)時(shí)未按規(guī)定處理的；（二）辦理中間業(yè)務(wù)時(shí)，對投資風(fēng)險(xiǎn)和投資收益進(jìn)行虛