【正文】 分鐘。發(fā)言順序亦按持股數(shù)多的在先。 第七條 股東參加股東大會(huì)，依法享有發(fā)言權(quán)、質(zhì)詢權(quán)、表決權(quán)等各項(xiàng)權(quán)利。董事長(zhǎng)因故不能履行職務(wù)時(shí)，由董事長(zhǎng)指定的其他董事主持；董事長(zhǎng)不能出席會(huì)議，董事長(zhǎng)也未指定人選的，由董事會(huì)指定一名董事主持會(huì)議；董事會(huì)未指定會(huì)議主持人的，由出席會(huì)議的股東共同推舉一名股東主持會(huì)議；如果因任何理由，股東無(wú)法主持會(huì)議，應(yīng)當(dāng)由出席會(huì)議的持有最多表決權(quán)股份的股東(或股東代理人)主持。XXXX小額貸款有限公司股東大會(huì)議事規(guī)則第一條 為了維護(hù)股東的合法權(quán)益，確保股東大會(huì)的正常秩序和議事效率，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)證券法》等有關(guān)法律、法規(guī)，制定本規(guī)則。財(cái)務(wù)管理部職責(zé)主管公司日常的會(huì)計(jì)核算、財(cái)務(wù)管理、貸款及資本運(yùn)行工作；負(fù)責(zé)資產(chǎn)、負(fù)債和資本金的管理；負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)收支和利潤(rùn)分配的管理；做好財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)憑證、報(bào)表以及資料的整理和檔案移交；做好財(cái)務(wù)分析和財(cái)務(wù)總結(jié)；監(jiān)督資金的使用、財(cái)產(chǎn)的購(gòu)建、維修和管理；負(fù)責(zé)與客戶、銀行的對(duì)賬；負(fù)責(zé)草擬財(cái)務(wù)收支計(jì)劃及費(fèi)用開支的具體規(guī)定；負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)各項(xiàng)費(fèi)用核算、收取；完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 企業(yè)發(fā)展部職責(zé)組織對(duì)公司各部門、人員工作的檢查、評(píng)價(jià)、考核；負(fù)責(zé)對(duì)公司整體形象的策劃工作；組織擬訂公司發(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略方針；草擬并及時(shí)修改公司及各部門機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)規(guī)章制度；協(xié)助搞好與政府有關(guān)部門的關(guān)系；組織好公司參加各類洽談會(huì)等活動(dòng)；定期檢查各部門落實(shí)公司計(jì)劃、工作的情況；完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。搞好員工的思想政治工作，加強(qiáng)員工隊(duì)伍的建設(shè)，建立一支作風(fēng)優(yōu)良、紀(jì)律嚴(yán)明、訓(xùn)練有素、執(zhí)行力強(qiáng)的員工隊(duì)伍；加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，搞好社會(huì)公共關(guān)系，樹立公司良好的社會(huì)形象?？偨?jīng)理崗位職責(zé)執(zhí)行董事會(huì)決議，主持全面工作，積極完成董事會(huì)下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，保證經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；組織實(shí)施經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)的公司年度工作計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算報(bào)告及利潤(rùn)分配、使用方案；負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營(yíng)管理工作，編制公司的年度貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，報(bào)請(qǐng)董事會(huì)審查批準(zhǔn)。經(jīng)營(yíng)范圍：辦理XXX縣域內(nèi)各項(xiàng)小額貸款；為縣域內(nèi)中小企業(yè)提供發(fā)展、管理、財(cái)務(wù)等咨詢業(yè)務(wù)；其他經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。XXXX小額貸款有限公司組織架構(gòu)圖XXXX小額貸款有限公司崗位責(zé)任細(xì)則股東大會(huì)職責(zé)決定公司經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃；選舉和更換董事，決定有關(guān)董事的報(bào)酬事項(xiàng)； 選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告；審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告； 審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案； 對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本作出決議； 修改公司； 審議法律、法規(guī)和公司規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)決定的其他事項(xiàng)。在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，以法人的身份代表公司簽署有關(guān)協(xié)議、合同、合約和處理有關(guān)事宜；深入了解本行業(yè)動(dòng)態(tài)，對(duì)小額貸款業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)行預(yù)測(cè)、評(píng)估，及時(shí)、準(zhǔn)確把握市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)，打造高績(jī)效的經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)，構(gòu)建有效的經(jīng)營(yíng)渠道，搭建和維護(hù)合作平臺(tái)，保證貸款業(yè)務(wù)的持續(xù)平穩(wěn)增長(zhǎng)；負(fù)責(zé)組織機(jī)構(gòu)和人事編制，決定各職能部門、職員的任免、報(bào)酬、獎(jiǎng)懲。加強(qiáng)廉政建設(shè)，搞好精神文明建設(shè)，支持各種社團(tuán)工作；掌握和正確執(zhí)行國(guó)家相關(guān)政策和法律法規(guī)，遵守公司，保證公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的合法性；定期向公司董事會(huì)提交信貸業(yè)務(wù)運(yùn)行狀況報(bào)告，根據(jù)公司發(fā)展需要，作出管理決策調(diào)整，報(bào)董事會(huì)審批；1積極完成董事會(huì)交辦的其他工作任務(wù)。公司業(yè)務(wù)部職責(zé)負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)的市場(chǎng)分析，研究制定并組織實(shí)施公司客戶戰(zhàn)略、營(yíng)銷策略、業(yè)務(wù)創(chuàng)新及整體綜合營(yíng)銷方案；負(fù)責(zé)與貸款企業(yè)相關(guān)行業(yè)、產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)品信息的搜集、整理、分析和反饋；負(fù)責(zé)貸款企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定及授信資料的整理、上報(bào)；做好企業(yè)貸款利息收回工作；負(fù)責(zé)對(duì)貸款資料及合同文本的歸類保管工作；準(zhǔn)確掌握貸款企業(yè)運(yùn)營(yíng)狀況，定期提交信貸資金運(yùn)營(yíng)情況的分析報(bào)告；完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。審記員崗位責(zé)任核簽、編制會(huì)計(jì)憑證，整理保管財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)檔案；負(fù)責(zé)貸款管理系統(tǒng)的發(fā)放，貨幣資金的登記、核算與管理；及時(shí)準(zhǔn)確辦理票據(jù)的出票、背書、承兌、保證、付款、行使追索權(quán)等事項(xiàng)；嚴(yán)格審核外單位交來(lái)的各種支票、匯票、承兌等銀行票據(jù)，及時(shí)背書收到的承兌，準(zhǔn)確無(wú)誤填寫各類票據(jù)并及時(shí)送交銀行，做到當(dāng)日票據(jù)當(dāng)日送交銀行；嚴(yán)格審核出納提交的各類帳務(wù)登記，如有問題及時(shí)與出納、會(huì)計(jì)取得聯(lián)系核對(duì)；建立健全出納各種賬目，及時(shí)序時(shí)登記現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬，每日及時(shí)核對(duì)各銀行資金到帳情況，不得出現(xiàn)本公司帳戶退支情況，否則將由其承擔(dān)銀行罰金；隨時(shí)掌握備用金余額、銀行存款余額，每日業(yè)務(wù)終了與出納核對(duì)現(xiàn)金日記賬余額并與庫(kù)存現(xiàn)金核對(duì)無(wú)誤，做到日清月結(jié)；定期核對(duì)現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬與總賬、賬款相符；嚴(yán)格審核付款憑證和審批手續(xù)，及時(shí)準(zhǔn)確無(wú)誤地批復(fù)各種應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)；1嚴(yán)格執(zhí)行支票管理制度，不準(zhǔn)簽發(fā)空頭支票，按規(guī)定簽發(fā)空白支票，購(gòu)買，保存，領(lǐng)用支票進(jìn)行詳細(xì)登記，支票遺失要即時(shí)辦理掛失手續(xù)；1認(rèn)真編制記賬憑證，正確運(yùn)用會(huì)計(jì)科目；1做好業(yè)務(wù)內(nèi)會(huì)計(jì)資料的保管，配合會(huì)計(jì)主管做好整理與定期歸檔工作；1完成主管交辦的其他工作任務(wù)。 第二條 公司召開股東大會(huì)，董事會(huì)應(yīng)嚴(yán)格遵守《公司法》等法律法規(guī)關(guān)于召開股東大會(huì)的各項(xiàng)規(guī)定，認(rèn)真、按時(shí)組織好股東大會(huì)。第五條 股東大會(huì)設(shè)立秘書處，具體負(fù)責(zé)大會(huì)有關(guān)程序方面的事宜。 第八條 股東要求在股東大會(huì)發(fā)言，須在股東大會(huì)召開前兩天，向大會(huì)秘書處登記。 第九條 股東發(fā)言時(shí)，應(yīng)首先報(bào)告其所持有的股份份額并出示其股東編號(hào)卡(授權(quán)委托書)、本人身份證等有效證明。董事長(zhǎng)也可委托其他人員回答問題。臨時(shí)股東大會(huì)審議通知中列明的提案內(nèi)容時(shí)，對(duì)涉及公司增加或者減少注冊(cè)資本，發(fā)行公司債券，公司的分立、合并、解散和清算，《公司》的修改，利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案，董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)成員的任免，變更募集資金的投向，需股東大會(huì)審議的關(guān)聯(lián)交易，需股東大會(huì)審議的收購(gòu)或出售資產(chǎn)事項(xiàng)，變更會(huì)計(jì)師事務(wù)所，《公司》規(guī)定的不得通訊表決的其他事項(xiàng)等提案內(nèi)容的，不得進(jìn)行變更；任何變更都應(yīng)視為另一個(gè)新的提案，不得在本次股東大會(huì)上進(jìn)行表決。負(fù)責(zé)清點(diǎn)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)的表決投票的股東代表不應(yīng)由關(guān)聯(lián)股東的代表出任。因不可抗力或其他異常原因?qū)е鹿蓶|大會(huì)不能正常召開或未能做出任何決議的，公司董事會(huì)所有股東說(shuō)明原因并公告，公司董事會(huì)有義務(wù)采取必要措施，盡快恢復(fù)召開股東大會(huì)。股東大會(huì)的決議違反法律、行政法規(guī)，侵犯股東權(quán)益的，股東有權(quán)依法向人民法院提起民事訴訟。對(duì)于干擾股東大會(huì)秩序，尋釁滋事和侵犯其他股東合法權(quán)益的行為，公司應(yīng)當(dāng)采取措施加以制止并及時(shí)報(bào)告有關(guān)部門查處。XXXX小額貸款有限公司董事會(huì)議事規(guī)則第一章 總則第一條 為了進(jìn)一步明確董事會(huì)的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范小額貸款有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）運(yùn)作，完善法人治理結(jié)構(gòu)，維護(hù)公司、股東的合法權(quán)益，規(guī)范董事會(huì)內(nèi)部機(jī)構(gòu)及運(yùn)作程序，充分發(fā)揮董事會(huì)的經(jīng)營(yíng)決策中心作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）的有關(guān)規(guī)定，特制定本規(guī)則。董事在任期屆滿以前，股東大會(huì)不得無(wú)故解除其職務(wù)。（5）接受監(jiān)事會(huì)對(duì)其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議。董事辭職應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)提出書面辭職報(bào)告。 第九條 董事提出辭職或者任期屆滿，其對(duì)公司和股東負(fù)有的義務(wù)在其辭職報(bào)告尚未生效或者生效后的合同期內(nèi)，以及任期結(jié)束后的合理期限內(nèi)并不當(dāng)然解除，其對(duì)公司商業(yè)秘密保密的義務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開信息。有關(guān)獨(dú)立董事的條款將根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)正式下發(fā)的規(guī)章制訂。 第十四條 董事會(huì)行使下列職權(quán)：負(fù)責(zé)召集股東大會(huì)，并向大會(huì)報(bào)告工作；執(zhí)行股東大會(huì)決議；決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；制訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)、決算方案；制訂公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；制訂公司增加或者減少注冊(cè)資本、發(fā)行債券或其他證券及上市方案；擬定公司重大收購(gòu)、回購(gòu)本公司股票或者合并、分立和解散方案；批準(zhǔn)公司擬收購(gòu)、出售資產(chǎn)的事項(xiàng)符合《深圳市證券交易所股票上市規(guī)則》；屬需股東大會(huì)批準(zhǔn)的項(xiàng)目提請(qǐng)股東大會(huì)審議批準(zhǔn)；在股東大會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，決定公司的風(fēng)險(xiǎn)投資、資產(chǎn)抵押及其他擔(dān)保事項(xiàng)；決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；1聘任或解聘公司總經(jīng)理、董事會(huì)秘書；根據(jù)總經(jīng)理的提名，聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員；聘任董事會(huì)顧問，并決定其報(bào)酬事項(xiàng)和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；1制訂公司的基本管理制度；1制訂公司的修改方案；1管理公司信息披露事項(xiàng)；1向股東大會(huì)提出聘請(qǐng)或更換為公司審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所；1聽取公司總經(jīng)理的工作匯報(bào)并檢查總經(jīng)理的工作；1擬定董事報(bào)酬和津貼標(biāo)準(zhǔn)；1法律、法規(guī)或公司規(guī)定，以及股東大會(huì)授予的其他職權(quán)。 第十七條 董事長(zhǎng)由全體董事過半數(shù)選舉產(chǎn)生或罷免。 第二十條 董事長(zhǎng)因故不能履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)指定8董事代行董事長(zhǎng)職權(quán)。第六章 董事會(huì)秘書 第二十三條 董事會(huì)設(shè)董事會(huì)秘書。 第二十五條 董事會(huì)秘書的主要職責(zé)是：準(zhǔn)備和遞交國(guó)家有關(guān)部門要求的董事會(huì)和股東大會(huì)出具的報(bào)告和文件；協(xié)調(diào)和辦理董事會(huì)的日常事務(wù)，承辦董事長(zhǎng)交辦的工作；起草董事會(huì)的報(bào)告、決議、紀(jì)要、通知等文件；負(fù)責(zé)公司股證事務(wù)的管理工作；籌備董事會(huì)會(huì)議、股東大會(huì)以及由董事會(huì)組織的其他會(huì)議，并負(fù)責(zé)會(huì)議的記錄和會(huì)議文件、記錄的保管；負(fù)責(zé)公司信息披露事務(wù)，保證公司信息披露的及時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí)和完整；保證有權(quán)得到公司有關(guān)記錄和文件的人及時(shí)得到有關(guān)文件和記錄；協(xié)助董事會(huì)行使職權(quán)時(shí)切實(shí)遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及公司的有關(guān)規(guī)定，在董事會(huì)決議違反法律、法規(guī)、深交所及公司的有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)提出異議，避免給公司和投資人帶來(lái)?yè)p失；為董事會(huì)重大決策提供法律援助、咨詢服務(wù)和決策建議；籌備公司境內(nèi)外推介的宣傳活動(dòng)；1辦理公司與董事、證券管理部門、證券交易所、各中介機(jī)構(gòu)及投資人之間的有關(guān)事宜；1負(fù)責(zé)保管股東名冊(cè)資料、董事名冊(cè)、大股東及董事持股資料以及董事會(huì)印章；1董事會(huì)授權(quán)的其他事務(wù)；1銀監(jiān)會(huì)等管理部門要求履行的其他職責(zé)。 第二十八條 公司董事或者其他高級(jí)管理人員可以兼任公司董事會(huì)秘書。第七章 董事會(huì)工作程序 第三十條 董事會(huì)決策程序投資決策程序：董事會(huì)委托總經(jīng)理組織有關(guān)人員擬定公司中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃、年度投資計(jì)劃和重大項(xiàng)目的投資方案，提交董事會(huì)審議，形成董事會(huì)決議；對(duì)于需提交股東大會(huì)的重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)，按程序提交股東大會(huì)審議通過，由總經(jīng)理組織實(shí)施。 第三十一條 董事會(huì)檢查工作程序董事會(huì)決議實(shí)施過程中，董事長(zhǎng)（或委托有關(guān)部門和人員）可就決議的實(shí)施情況進(jìn)程跟蹤檢查，在檢查中發(fā)現(xiàn)有違決議的事項(xiàng)時(shí)，可要求和督促總經(jīng)理予以糾正。董事會(huì)會(huì)議通知包括以下內(nèi)容：會(huì)議日期和地點(diǎn)；會(huì)議期限；事由及議題；發(fā)出通知的日期。 董事會(huì)會(huì)議通知包括以下內(nèi)容： （1）會(huì)議日期和地點(diǎn)； （2）會(huì)議期限； （3）事由及議題； （4）發(fā)出通知的日期。當(dāng)贊成和反對(duì)的票數(shù)相等時(shí)，董事長(zhǎng)有多投一票的權(quán)力。代為出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使董事的權(quán)利。董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)全體董事過半數(shù)通過。有關(guān)議案應(yīng)提前3個(gè)工作日以傳真方式知會(huì)董事。董事會(huì)會(huì)議記錄保管期限10年。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的，該董事可以免除責(zé)任。第三十七條 本規(guī)則自董事會(huì)通過之日起執(zhí)行。第三條 勞動(dòng)紀(jì)律員工必須按規(guī)定時(shí)間上下班并簽到，不得遲到、早退、曠工。員工不得酒后帶醉意上班。員工不得將公司和管區(qū)內(nèi)的任何非本人的私有物品隨意借出或帶出。1員工對(duì)外要維護(hù)公司的榮譽(yù)和形象，不得做出損害公司榮譽(yù)和形象的行為。部門負(fù)責(zé)人請(qǐng)假需經(jīng)主管經(jīng)理批準(zhǔn)，超過三天者(含三天)，需經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)。第六條 違反勞動(dòng)紀(jì)律及請(qǐng)假制度處罰措施遲到、早退、脫崗 以上按曠工半天處理。半年以內(nèi)累計(jì)曠工30天以上者，予以辭退?！〉诙l　內(nèi)部控制是公司為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防