【正文】 金產(chǎn)品風(fēng)險評級規(guī)則第36條 風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)了解所銷售產(chǎn)品信息，根據(jù)風(fēng)險特征和程度，審慎評估、劃分風(fēng)險評級。第九節(jié) 評估流程第33條 評估崗、復(fù)核崗應(yīng)當(dāng)按照以下流程對投資者適當(dāng)性進行評估和復(fù)核：(一) 對投資者身份進行識別；(二) 專業(yè)投資者和普通投資者的認定；(三) 指導(dǎo)普通投資者填寫《普通投資者風(fēng)險承受能力問卷》，對其風(fēng)險認識水平和風(fēng)險承受能力進行評估；(四) 要求普通投資者承諾符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)、投資資產(chǎn)來源及用途合法；(五) 普通投資者風(fēng)險承受能力等級與產(chǎn)品風(fēng)險等級的匹配；(六) 對結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品劣后級份額客戶，特別是購買的產(chǎn)品有投顧的，進行特別審查；(七) 確認投資者資產(chǎn)管理賬戶起始投資資金符合合同約定。 公司在審核其不以專業(yè)投資者身份持有產(chǎn)品或者享受服務(wù)后，應(yīng)當(dāng)對其按照普通投資者的標(biāo)準(zhǔn)履行相應(yīng)的適當(dāng)性評估、匹配與管理義務(wù)。該投資者自收到不同意轉(zhuǎn)化決定之日起 1 年內(nèi)，不得再次申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者。對于符合轉(zhuǎn)化條件的， 公司在核實工作結(jié)束之日起 5 個工作日內(nèi)，通知投資者以紙質(zhì)或者電子文檔形式補充提交相關(guān)信息、 參加投資知識或者模擬交易等測試。對符合下列條件之一的投資者可以申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者：（1） 最近1 年末凈資產(chǎn)不低于1000 萬元，最近1 年末金融資產(chǎn)不低于500 萬元，且具有1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織；（2） 金融資產(chǎn)不低于300 萬元或者最近3 年個人年均收入不低于30 萬元，且具有1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1 年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者第30條 普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的，其轉(zhuǎn)化流程如下：（一）符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者，應(yīng)當(dāng)通過紙質(zhì)或者電子文檔形式向公司提出轉(zhuǎn)化申請，同時還應(yīng)當(dāng)做出了解相應(yīng)風(fēng)險并自愿承擔(dān)相應(yīng)不利后果的意思表示。業(yè)務(wù)部門根據(jù)問卷評分表得出投資者填寫的問卷相應(yīng)分值，再根據(jù)《普通投資者風(fēng)險承受能力等級劃分標(biāo)準(zhǔn)》（見附件4），認定投資者的風(fēng)險承受能力等級，最后由風(fēng)控部門復(fù)核崗進行復(fù)核。第26條 公司通過制作投資者風(fēng)險承受能力評估問卷以了解投資者風(fēng)險承受能力情況，問卷需滿足如下要求：（1） 問卷內(nèi)容應(yīng)當(dāng)至少包括收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識和經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、誠信狀況等因素；（2） 問卷問題不少于10個；（3） 問卷應(yīng)當(dāng)根據(jù)評估選項與風(fēng)險承受能力的相關(guān)性，合理設(shè)定選項的分值和權(quán)重，建立評估得分與風(fēng)險承受能力等級的對應(yīng)關(guān)系。公司審核通過的，認定其為專業(yè)投資者，并將認定結(jié)果書面（《普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者告知及確認書》見附件6）告知投資者。前款所稱金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。（2） 上述機構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司基金產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司基金產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。第四節(jié) 劣后級客戶特別要求第19條 提供資產(chǎn)證明：劣后級客戶除提供委托資產(chǎn)來源及用途合法性書面承諾外，還需提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明，證明符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)(單位客戶凈資產(chǎn)不低于1000萬元；個人客戶金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元）。登記投資者的《私募基金投資者基本信息表》（見附件1）。（4） 中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他投資者。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。第三章 投資者適當(dāng)性評估要求第一節(jié) 了解投資者相關(guān)信息及信息采集第13條 業(yè)務(wù)部門銷售人員向投資者銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)通過查詢、收集投資者資料、調(diào)查問卷、知識測試、其他現(xiàn)場或非現(xiàn)場溝通、填寫私募基金投資者基本信息表（見附件1）等方式了解投資者的信息。評估崗為公司風(fēng)控部人員或業(yè)務(wù)部門具有基金相關(guān)資歷的人員，負責(zé)合格投資者適當(dāng)性評估工作。(二) 查詢或組織查詢投資者在商業(yè)銀行、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的投資者信用風(fēng)險信息和在中國證監(jiān)會網(wǎng)站等多種渠道的投資者誠信信息。第4條 公司執(zhí)行兩級審核，由業(yè)務(wù)部門評估崗作出初評，風(fēng)控部復(fù)核崗進行復(fù)核評估。名揚投資管理有限公司投資者適當(dāng)性管理制度第一章 總則第1條 為保障名揚投資管理有限公司（以下簡稱公司）基金募集業(yè)務(wù)的規(guī)范、健康運行，保護投資者的合法權(quán)益，控制基金銷售業(yè)務(wù)風(fēng)險，現(xiàn)依據(jù)《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行） 》、《證券投資基金法》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（以下簡稱《辦法》）、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》、《私募投資基金募集行為管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)及公司規(guī)定，制定本辦法。第5條 公司必須嚴(yán)格執(zhí)行實名制銷售、實名制管理要求和私募基金合格投資者適當(dāng)性評估要求。(三) 接受投資者投訴，根據(jù)公司投訴管理辦法及時報送風(fēng)控部并上報公司領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)處理直至投訴完結(jié)。第10條 評估崗應(yīng)當(dāng)認真履行基金產(chǎn)品介紹和風(fēng)險揭示，嚴(yán)格依據(jù)實名制統(tǒng)一適當(dāng)性要求采集投資者適當(dāng)性資料，指導(dǎo)投資者簽署基金合同文本。包括但不限于以下信息：（一） 自然人的姓名、國籍、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式，法人或者其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營范圍等基本信息；（二） 收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財務(wù)狀況；（三） 投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗；（四） 投資期限、品種、期望收益等投資目標(biāo)；（五） 風(fēng)險偏好及可承受的損失；（六） 誠信記錄；（七） 實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人；（八） 法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準(zhǔn)入要求相關(guān)信息；（九） 其他必要信息。以下投資者視為當(dāng)然合格投資者：（1） 社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金和慈善基金等社會公益基金。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于基金的，基金管理人或者基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)。第17條 評估崗應(yīng)當(dāng)驗證投資者身份信息，審查投資者是否屬于法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章禁止參與基金市場行為的單位或個人。機構(gòu)客戶凈資產(chǎn)時效性：投資者應(yīng)當(dāng)提供加蓋公章的上一年度資產(chǎn)負債表或者距申請購買日期不超過三個月的月度資產(chǎn)負債表作為凈資產(chǎn)證明；個人客戶金融資產(chǎn)時效性：投資者所提供金融資產(chǎn)證明的開具日期距購買日期間隔不得超過一個月。（3） 社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機構(gòu)投資者（RQFII）。第22條 符合本辦法第二十六條第（一）、（二）、（三）項條件的投資者，向公司申請成為專業(yè)投資者，業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)要求其提供營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營業(yè)務(wù)許可證、登記或備案證明、開戶類型證明等身份資質(zhì)證明材料。 第六節(jié) 普通投資者分類及認定第24條 專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。第27條 風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的投資者信息，結(jié)合問卷評估結(jié)果，對其風(fēng)險承受能力進行綜合評估。風(fēng)控部適當(dāng)性操作的相關(guān)人員應(yīng)將審核意見填寫在《普通投資者分類內(nèi)部審核表》（見附件5）第28條 風(fēng)險承受能力最低類別的投資者。并提交符合轉(zhuǎn)化條件的證明材料。根據(jù)以上情況，結(jié)合投資者的風(fēng)險承受能力、投資知識、投資經(jīng)驗、投資偏好等要素，對申請者進行謹慎評估。 第31條 專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者。投資者向公司提出書面申請并填寫《專業(yè)投資者轉(zhuǎn)為普通投資者告知及確認書》中相應(yīng)內(nèi)容（見附件7）。第十節(jié) 投資者評估數(shù)據(jù)庫第34條 公司應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性評估數(shù)據(jù)庫，收錄投資者信息并及時更新，數(shù)據(jù)庫內(nèi)容包括但不限于以下信息：（1） 公司了解到的投資者外部誠信記錄及在公司從事投資活動所產(chǎn)生的失信行為記錄；（2） 投資者歷次風(fēng)險承受能力測試問卷內(nèi)容、評級時間、評級結(jié)果等信息；（3） 投資者申請成為專業(yè)投資者或轉(zhuǎn)化為普通投資者的申請及審核記錄等；（4） 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及公司認為必要的其他信息。第37條 風(fēng)控部根據(jù)協(xié)會制定的私募基金產(chǎn)品風(fēng)險等級名錄，將產(chǎn)品風(fēng)險評級由低到高分為R1級、R2級、R3級、R4級、R5級五個風(fēng)險級別。公司應(yīng)當(dāng)告知代銷方所委托基金產(chǎn)品的適當(dāng)性管理標(biāo)準(zhǔn)和要求，代銷方應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行，但法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會其他規(guī)章另有規(guī)定的除外。（4） C4類投資者可購買或接受R1級、R2級、R3級、R4級風(fēng)險等級產(chǎn)品。第42條 公司向普通投資者銷售產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)告知可能的風(fēng)險事項及明確的適當(dāng)性匹配意見：（1） 可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項；（2） 可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項；（3） 因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項；（4） 因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由；（5） 限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容；（6） 適當(dāng)性匹配意見。第44條 投資者主動要求購買風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品的，業(yè)務(wù)部門在確認其不屬于風(fēng)險承受能力最低類別投資者后，再次警示和告知相關(guān)產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險以及投資者不適合購買這類產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)，再次警示和告知后投資者仍主動要求購買的，業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)要求投資者簽署《風(fēng)險不匹配警示及投資者確認書》（見附件10），確認其已知悉產(chǎn)品的風(fēng)險特征、風(fēng)險高于投資者承受能力的事實及可能引起的后果。第46條 公司相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者和產(chǎn)品的信息變化情況，主動調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品分級以及適當(dāng)性匹配意見，并告知投資者。第三節(jié) 投資者適當(dāng)性評估與銷售隔離機制第50條 風(fēng)控部建立投資者適當(dāng)性評估與銷售隔離機制，由非銷售人員進行投資者適當(dāng)性操作，確保銷售人員不參與投資者的分類評估、產(chǎn)品與服務(wù)的分級評估，以及投資者與產(chǎn)品服務(wù)的匹配。 （6） 受訪人是否知曉可能承擔(dān)的費用及相關(guān)投資損失；（7） 公司及其工作人員是否存在《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》第四十六條禁止的行為；（8） 中國證監(jiān)會、協(xié)會和公司認為必要的其他內(nèi)容。 第六節(jié) 公司自查規(guī)定第56條 公司風(fēng)控合規(guī)部負責(zé)對適當(dāng)性管理工作開展情況進行監(jiān)督檢查，至少每半年開展一次適當(dāng)性自查，并于每年的三月底及九月底前形成半年度自查報告，報告中國證券投資基金業(yè)協(xié)會和辦公所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。第59條 業(yè)務(wù)部不得采取任何鼓勵從業(yè)人員向投資者銷售不適當(dāng)產(chǎn)品的考核、激勵機制或措施。第六章 附則第63條 本辦法由風(fēng)控部負責(zé)解釋，自發(fā)布之日起實施。本人/本機構(gòu)已充分理解專業(yè)投資者與普通投資者的區(qū)別，轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者后，將自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險和后果。經(jīng)復(fù)核，該投資者符合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第十一條規(guī)定的轉(zhuǎn)化條件，并履行了該辦法第十二條規(guī)則要求，且無其它不得轉(zhuǎn)化情況，我司經(jīng)過審慎考慮，現(xiàn)批準(zhǔn)將其轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者（可注明對應(yīng)等級）。同時，與金融產(chǎn)品或金融服務(wù)相關(guān)的投資風(fēng)險、履約責(zé)任以及費用等將由您自行承擔(dān)。本公司在此承諾：對于您在本問