金融風(fēng)險(xiǎn)管理整理-wenkub
2023-04-28 03:09:15 本頁(yè)面
【正文】 險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)地度量。10. 安全作業(yè)區(qū)：指投資銀行（證券公司）在并購(gòu)前對(duì)目標(biāo)公司進(jìn)行詳盡的審查和評(píng)價(jià)，從而為并購(gòu)活動(dòng)設(shè)計(jì)出的一個(gè)可抗衡風(fēng)險(xiǎn)的并購(gòu)活動(dòng)區(qū)域。6. 金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體制：是指金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的職責(zé)劃分與權(quán)力分配的方式和組織制度。2. 區(qū)域金融協(xié)同監(jiān)管：指在經(jīng)濟(jì)合作的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)區(qū)域內(nèi)各國(guó)金融運(yùn)作和監(jiān)管的配合協(xié)調(diào)，鼓勵(lì)區(qū)域成員進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確的信息披露，鼓勵(lì)國(guó)家當(dāng)局高度重視來(lái)自區(qū)域監(jiān)督的信息。3. 金融風(fēng)險(xiǎn)管理制度化：現(xiàn)代金融風(fēng)險(xiǎn)管理在組織制度上越來(lái)越嚴(yán)密，形成了由金融機(jī)構(gòu)發(fā)董事會(huì)及其高級(jí)經(jīng)理直接領(lǐng)導(dǎo)的、以獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)為中心、與各個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)緊密聯(lián)系的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。7. 關(guān)系人貸款：指商業(yè)銀行向商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其親屬，以及這些人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織所發(fā)放的貸款，關(guān)系人貨款容易造成銀行貸款失誤，形成不良貸款。11. 保險(xiǎn)投資：保險(xiǎn)投資指保險(xiǎn)公司在組織經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償過(guò)程中，將積聚的各種保險(xiǎn)資金加以運(yùn)用，使資金增值的活動(dòng)。15. 風(fēng)險(xiǎn)加價(jià)：指市場(chǎng)認(rèn)為銀行面臨流動(dòng)性危機(jī)而以更高的風(fēng)險(xiǎn)要求銀行對(duì)定期存款、儲(chǔ)蓄存款（尤其是大額存款證）以及貨幣市場(chǎng)借款等支付比其他本地同規(guī)模銀行更高的利率。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是一種風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下，金融風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，無(wú)時(shí)不有。另一方面，金融風(fēng)險(xiǎn)的大量出現(xiàn)加大了金融監(jiān)管的難度，使金融監(jiān)管當(dāng)局唯于應(yīng)付。一方面，許多金融創(chuàng)新工具具有風(fēng)險(xiǎn)管理的功能。⑥金融風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生并非完全源于金融體系外部，金融風(fēng)險(xiǎn)與金融環(huán)境關(guān)系密切，金融環(huán)境的可變能加大金融風(fēng)險(xiǎn)甚至引發(fā)金融危機(jī)，也可能減低金融風(fēng)險(xiǎn)，提高金融體系的穩(wěn)定性。②加強(qiáng)對(duì)私人資本流動(dòng)的約束。④加強(qiáng)域金融協(xié)同管理。它是指對(duì)經(jīng)濟(jì)主體面臨的各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行認(rèn)識(shí)，鑒別和分析，它是金融管理的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。包括衡量各種風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致?lián)p失的可能性的大小以及損失發(fā)生的范圍和程度。首先確定風(fēng)險(xiǎn)管理策略，其次，需要制定具體的行動(dòng)方案。金融風(fēng)險(xiǎn)管理策略是指受險(xiǎn)主體在特定環(huán)境下所采取的管理風(fēng)險(xiǎn)措施。經(jīng)濟(jì)主體根據(jù)一定原則，采取一定措施避開(kāi)金融風(fēng)險(xiǎn)，以減少或避免由于風(fēng)險(xiǎn)引起的損失。而另一些證券市場(chǎng)價(jià)格可能上升，投資者又可受益，盈虧相抵。如：經(jīng)濟(jì)主體可以向保險(xiǎn)公司投保，以保險(xiǎn)費(fèi)為代價(jià)，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)稼給保險(xiǎn)公司。（6）金融風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償策略。對(duì)銀行開(kāi)業(yè)的審查、登記、注冊(cè)，是銀行監(jiān)管的起點(diǎn)，銀行監(jiān)管當(dāng)局判斷準(zhǔn)入的標(biāo)準(zhǔn)既有量的標(biāo)準(zhǔn)，也有質(zhì)的標(biāo)準(zhǔn)。（3）存款保險(xiǎn)制度。銀行市場(chǎng)退出管理。在注冊(cè)制下，發(fā)行人在發(fā)行證券前須按照法律規(guī)定向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)登記，同時(shí)依法提供與發(fā)行證券有關(guān)的所有資料。證券上市制度。上市公司收購(gòu)是指為取得或鞏固對(duì)某一上市公司的控制權(quán)而大量購(gòu)入該公司發(fā)行在外的股份的行為。由于證券公司是證券市場(chǎng)的中介和紐帶，對(duì)證券公司的規(guī)制是證券監(jiān)管的重要內(nèi)容。 受險(xiǎn)價(jià)值法，在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的各種方法中，受險(xiǎn)價(jià)值法（value at risk ,var）最為引人矚目。 信貸矩陣模型。所謂全面風(fēng)險(xiǎn)管理是指對(duì)整個(gè)機(jī)構(gòu)內(nèi)各個(gè)層次的業(yè)務(wù)單位以及各個(gè)種類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的通盤(pán)管理，這種管理要求將信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)及包含這些風(fēng)險(xiǎn)的各種金融資產(chǎn)與資產(chǎn)組合，承擔(dān)這些風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)業(yè)務(wù)單位納入到統(tǒng)一的體系中。簡(jiǎn)述證券公司對(duì)并購(gòu)的目標(biāo)公司審查的主要內(nèi)容。另一方面，要對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析。在整個(gè)評(píng)估過(guò)程中，充分考慮各個(gè)企業(yè)的收購(gòu)目的和了解目標(biāo)公司出售的動(dòng)機(jī)，將有助于掌握審查的重點(diǎn)，協(xié)助估算其價(jià)值以及擬定價(jià)格談判策略。法律評(píng)價(jià)的目的是為了確認(rèn)收購(gòu)和經(jīng)營(yíng)企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)。（2）二者主體不同。保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)包括：一是規(guī)范業(yè)務(wù)管理，完善“兩核”制度，二是規(guī)范財(cái)務(wù)管理，強(qiáng)化償付能力管理，三是充分運(yùn)用再保險(xiǎn)分散風(fēng)險(xiǎn)，四是科學(xué)進(jìn)行保險(xiǎn)投資管理，五是建立以人為本的高效管理模式，六是完善和加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司的監(jiān)管?；鸸芾砉久媾R哪些風(fēng)險(xiǎn)？對(duì)每種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)如何管理和防范？1. 募集風(fēng)險(xiǎn)：不論是封閉式或開(kāi)放式基金，在募集期間，根據(jù)國(guó)家的有關(guān)規(guī)定必須達(dá)到公告所募集份額的一定比例，否則該基金不能成立，因此，作為基金的管理人，有可能因基金募集失敗而承擔(dān)募集費(fèi)用。5. 投資風(fēng)險(xiǎn)：基金管理公司因投資過(guò)程中具有不確定性而導(dǎo)致投資本金和收益損失的可能性稱(chēng)為投資風(fēng)險(xiǎn)。5. 投資風(fēng)險(xiǎn)的防范與管理l 采用證券組合和期貨交易的投資方式l
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