【正文】 ）收受或者索取客戶財(cái)物的；（二）因違規(guī)違紀(jì)行為直接導(dǎo)致事故、案件、經(jīng)濟(jì)糾紛，造成重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者重大經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害的；（三）多次違規(guī)違紀(jì)或者屢查屢犯的；（四）干擾、阻礙對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為的調(diào)查和處理，或者采取偽造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)、串供等手段弄虛作假、隱瞞事實(shí)真相，或者阻止他人檢舉揭發(fā)、提供證據(jù)材料的； （五）授意、指使、強(qiáng)迫、教唆他人違規(guī)違紀(jì)的；　　（六）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)的；　　（七）違規(guī)違紀(jì)后逃匿，未采取積極措施挽回影響，防止損失發(fā)生或者事態(tài)擴(kuò)大，造成不利影響的；　　（八）違規(guī)違紀(jì)行為造成其他嚴(yán)重后果的。其數(shù)種違規(guī)違紀(jì)行為受到的紀(jì)律處分為撤職以下多個(gè)相同種類處分的，執(zhí)行該處分，在一個(gè)處分期以上、多個(gè)處分期之和以下決定處分期。第十五條 一人因同一違規(guī)違紀(jì)行為，按照本辦法的規(guī)定應(yīng)當(dāng)分別或者單獨(dú)給予經(jīng)濟(jì)處罰、行政處理、紀(jì)律處分的，除單獨(dú)執(zhí)行以外，行政處理、紀(jì)律處分可以在分別確定處理和處分種類后合并處理，并按其中最重的工資減發(fā)、停發(fā)額度執(zhí)行。第十二條 依照本辦法應(yīng)受到降職處理或者撤職處分，但無(wú)級(jí)可降、無(wú)職可撤的，可以給予誡勉談話處理或者記大過(guò)處分。各行政處理種類的期限及其對(duì)應(yīng)的工資減發(fā)、停發(fā)額度，在其他章節(jié)的具體條款中不另作表述。實(shí)行單一經(jīng)濟(jì)處罰的工資減發(fā)額度，可根據(jù)金融集團(tuán)員工工資水平的變化，經(jīng)金融集團(tuán)批準(zhǔn)后做相應(yīng)調(diào)整。以上處理方式可以單獨(dú)采取，也可以分別采取其中的若干處理種類。但是依照本辦法應(yīng)當(dāng)給予撤職及以上處分的，由人力資源部門按照有關(guān)規(guī)定相應(yīng)降低或者取消其享受的有關(guān)待遇。第五條　對(duì)違規(guī)違紀(jì)員工的處理工作，應(yīng)當(dāng)做到事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、適用規(guī)章制度準(zhǔn)確、處理恰當(dāng)、程序合法、手續(xù)完備。（三）依法保障員工合法權(quán)益原則。第四條 對(duì)違規(guī)違紀(jì)員工的處理應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持以下原則：（一）違規(guī)必究、人人平等原則。附件廣西金融投資集團(tuán)有限公司員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法(試行)、瀆職行為及處理第十六節(jié) 違反廉潔從業(yè)規(guī)定的行為及處理第十七節(jié)　違反紀(jì)檢監(jiān)察工作制度規(guī)定的行為及處理第三章 處理的權(quán)限第四章 處理的程序 第一節(jié) 調(diào)查、審理及決定程序第二節(jié) 不服處理決定的申訴程序第三節(jié) 紀(jì)律處分的解除程序第五章 附 則第一章 總 則第一節(jié) 適用范圍和基本原則第一條 為嚴(yán)格執(zhí)行廣西金融投資集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱金融集團(tuán)）各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)和規(guī)范員工違規(guī)違紀(jì)行為處理工作，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，確保金融集團(tuán)科學(xué)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)法》、《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》等法律法規(guī)和《廣西金融投資集團(tuán)有限公司章程》的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合金融集團(tuán)實(shí)際，制定本辦法。金融集團(tuán)全體員工在規(guī)章制度和紀(jì)律面前人人平等，凡是違反規(guī)章制度和紀(jì)律的員工，都必須嚴(yán)肅追究責(zé)任。尊重并保護(hù)員工依法享有的權(quán)力，充分聽(tīng)取被調(diào)查員工以及工會(huì)組織對(duì)調(diào)查核實(shí)情況的意見(jiàn)，不因陳述和申辯而加重處罰，處理的權(quán)限和程序合法合規(guī)。第六條　金融集團(tuán)員工因違法違紀(jì)被國(guó)家執(zhí)法、執(zhí)紀(jì)機(jī)關(guān)追究責(zé)任的，不得免除依照本辦法的有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)受到的處理。已調(diào)離并解除與金融集團(tuán)的勞動(dòng)關(guān)系的人員，經(jīng)查實(shí)在金融集團(tuán)工作期間有違規(guī)違紀(jì)行為的，在合法追訴期限內(nèi)，依據(jù)金融集團(tuán)相關(guān)制度規(guī)定追究經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。員工違規(guī)違紀(jì)行為涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。對(duì)員工數(shù)個(gè)違規(guī)行為，可依照本辦法的規(guī)定分別給予單一經(jīng)濟(jì)處罰；減發(fā)預(yù)發(fā)績(jī)效工資的總額度為數(shù)個(gè)處罰額度累加之和，但每月減發(fā)預(yù)發(fā)績(jī)效工資總額度不超過(guò)該員工當(dāng)月應(yīng)發(fā)工資的50%。第十一條 員工有違規(guī)違紀(jì)行為的，可以給予以下期限的紀(jì)律處分并減發(fā)或者停發(fā)相應(yīng)工資：（一）警告，期限6個(gè)月，受處分期間減發(fā)每月基本工資、崗位工資、預(yù)發(fā)績(jī)效工資的30%；（二）記過(guò)，期限12個(gè)月，受處分期間減發(fā)每月基本工資、崗位工資、預(yù)發(fā)績(jī)效工資的30%；（三）記大過(guò)，期限18個(gè)月，受處分期間減發(fā)每月基本工資、崗位工資、預(yù)發(fā)績(jī)效工資的30%；（四）撤職，撤銷現(xiàn)任所有職務(wù)或者崗位職級(jí)，降低一個(gè)以上職務(wù)層次，另行確定非領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)或者崗位職級(jí)，期限24個(gè)月，受處分期間減發(fā)撤職后每月基本工資、崗位工資、預(yù)發(fā)績(jī)效工資的20%，取消年末績(jī)效工資的分配資格；（五）留用察看，期限24個(gè)月，受處分期間停發(fā)基本工資、崗位工資、每月及年末績(jī)效工資，改發(fā)一定額度的生活費(fèi)，生活費(fèi)按不低于法定機(jī)關(guān)公布的上一年度最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放；（六）開(kāi)除，停發(fā)所有工資福利。第十三條 受到留用察看處分的，留用察看期滿后，按留用察看前原職級(jí)降低兩個(gè)職級(jí)重新安排職位；若降不滿兩個(gè)職級(jí)的，降至最低職級(jí)的最低職位。第十六條　一人因同一違規(guī)違紀(jì)行為同時(shí)觸犯本辦法兩條及以上條款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)分別給予紀(jì)律處分的，依照作出最重處分規(guī)定的條款從重執(zhí)行。第十七條　二人以上共同故意違規(guī)違紀(jì)的，對(duì)負(fù)有主要責(zé)任的人員從重處理；對(duì)其他人員，根據(jù)其在共同故意違規(guī)違紀(jì)行為中所起的作用給予相應(yīng)處理。前款所稱從重處理是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)，給予較重或者最重的處理；加重處理是指在規(guī)定的處理幅度以外，給予加重一檔的處理。第二十三條 本辦法所稱造成嚴(yán)重后果的重大犯罪案件、重大安全事故、重大違規(guī)經(jīng)營(yíng)、重大經(jīng)濟(jì)損失、重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)重（惡劣、不良）影響是指：（一）發(fā)生涉案金額30萬(wàn)元以上的貪污、挪用、賄賂、侵占、盜竊、詐騙、搶劫等違法犯罪案件； （二）造成1人死亡、3人重傷或者財(cái)產(chǎn)損失100萬(wàn)元以上的安全責(zé)任事故；（三）被外部監(jiān)管部門罰款50萬(wàn)元以上的違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為；（四）造成金融集團(tuán)（含直屬公司）項(xiàng)目代償500萬(wàn)元以上或者經(jīng)濟(jì)損失100萬(wàn)元以上；（五）因違反制度規(guī)定，導(dǎo)致借款合同、擔(dān)保合同、抵（質(zhì)）押物的權(quán)利憑證、抵（質(zhì)）押物等重要資料、物品以及檔案資料丟失、毀損、被篡改，形成項(xiàng)目代償500萬(wàn)元以上或者經(jīng)濟(jì)損失100萬(wàn)元以上風(fēng)險(xiǎn)的；（六）泄露金融集團(tuán)（含直屬公司）商業(yè)秘密，造成業(yè)務(wù)受限或者形成項(xiàng)目代償500萬(wàn)元以上或者經(jīng)濟(jì)損失100萬(wàn)元以上等風(fēng)險(xiǎn)的；（七）計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)癱瘓或者業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)故障，導(dǎo)致轄內(nèi)關(guān)鍵業(yè)務(wù)中斷4小時(shí)以上，造成100萬(wàn)元以上經(jīng)濟(jì)損失或者重大社會(huì)影響的責(zé)任事故；（八）對(duì)金融集團(tuán)（含直屬公司）聲譽(yù)和形象造成重大損害或者惡劣影響的行為；（九）經(jīng)濟(jì)損失、影響程度等構(gòu)成嚴(yán)重后果的其他情形。主辦人負(fù)主要責(zé)任，協(xié)辦人負(fù)次要責(zé)任。直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，對(duì)直接主管的工作不履行或者不正確履行職責(zé)，對(duì)造成的損失或者后果負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的集團(tuán)部室、市辦事處、直屬公司、縣域綜合金融服務(wù)中心及金融集團(tuán)按權(quán)限管理的控（參）股公司分管負(fù)責(zé)人。受到降職處理的，兩年內(nèi)不得提拔；受到待崗、免職處理的，一年內(nèi)不安排職務(wù)，兩年內(nèi)不得擔(dān)任高于原職務(wù)層次的職務(wù)。第二章 違規(guī)違紀(jì)行為及其適用的處理第一節(jié) 違反擔(dān)保業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為及處理第三十條 項(xiàng)目主辦人、協(xié)辦人、科室負(fù)責(zé)人、經(jīng)營(yíng)單位分管副總經(jīng)理、總經(jīng)理有下列違反擔(dān)保業(yè)務(wù)授信、授權(quán)管理規(guī)章制度情形之一的，視情節(jié)輕重，分別或者單獨(dú)給予違規(guī)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰、誡勉談話至待崗處理、警告至記大過(guò)處分；給予違規(guī)的經(jīng)營(yíng)單位下調(diào)或者收回授權(quán)權(quán)限處罰：（一）為國(guó)家或者金融集團(tuán)明文禁止類行業(yè)和企業(yè)辦理?yè)?dān)保業(yè)務(wù)的；（二）未按規(guī)定和程序進(jìn)行授信申報(bào)的；（三）未經(jīng)有權(quán)人審批，超授信額度辦理?yè)?dān)保業(yè)務(wù)的；（四）違反規(guī)定超期限使用授信額度的；（五）違反規(guī)定擅自進(jìn)行轉(zhuǎn)授信，辦理展期、變更擔(dān)保要素的；（六）從事超過(guò)或者變相超過(guò)授權(quán)范圍的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，以及越權(quán)或者變相越權(quán)審批擔(dān)保事項(xiàng)的；（七）違反規(guī)定進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，或者對(duì)未經(jīng)資格認(rèn)定人員授權(quán)的；（八）違反擔(dān)保業(yè)務(wù)授信、授權(quán)管理規(guī)章制度的其他情形。第三十二條 項(xiàng)目主辦人、協(xié)辦人有下列違反擔(dān)保業(yè)務(wù)保前調(diào)查規(guī)章制度情形之一的，視情節(jié)輕重，分別或者單獨(dú)給予項(xiàng)目主辦人經(jīng)濟(jì)處罰、待崗處理至解除勞動(dòng)合同處理、留用察看至開(kāi)除處分；分別或者單獨(dú)給予協(xié)辦人經(jīng)濟(jì)處罰、降職至待崗處理、記大過(guò)至撤職處分：（一）指使或者串通中介機(jī)構(gòu)違反規(guī)定過(guò)高評(píng)估抵(質(zhì))押物價(jià)值，未在調(diào)查報(bào)告中客觀反映抵(質(zhì))押物價(jià)值的； （二）故意隱瞞或者因重大過(guò)失未揭示客戶潛在風(fēng)險(xiǎn)的；（三）虛構(gòu)或者故意隱瞞客戶的實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況，偽造或者提供虛假調(diào)查材料，誤導(dǎo)審查審批決策的；（四）違反保前調(diào)查制度規(guī)定的其他情形。第三十四條 項(xiàng)目審議、審批人有下列違反擔(dān)保業(yè)務(wù)項(xiàng)目審查審批規(guī)章制度情形之一的，視違規(guī)情節(jié)輕重，分別或者單獨(dú)給予經(jīng)濟(jì)處罰、通報(bào)批評(píng)至降職處理、警告至記大過(guò)處分：（一）參加表決的委員未達(dá)到規(guī)定人數(shù)而作出審議決議的；（二）不嚴(yán)格執(zhí)行獨(dú)立審議原則，按照他人授意出具表決意見(jiàn)的；（三）相互串通，影響審議結(jié)果的；（四）違反規(guī)定泄露評(píng)審會(huì)議審議的保密事項(xiàng)及結(jié)果的；（五）違反復(fù)議制度對(duì)信貸事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)議的；（六）違反項(xiàng)目審議審批制度規(guī)定的其他情形。對(duì)項(xiàng)目主辦人、協(xié)辦人有本條第一款的違規(guī)情形實(shí)行單一經(jīng)濟(jì)處罰的，應(yīng)區(qū)分主要和次要責(zé)任，確定減發(fā)預(yù)發(fā)績(jī)效工資的額度并按照7:3的比例分?jǐn)偂Ｆ渌藛T參加項(xiàng)目保后檢查，未發(fā)現(xiàn)或者發(fā)現(xiàn)不糾正本條第一款所列違規(guī)情形的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者按照本條第一款規(guī)定的行政處理、紀(jì)律處分減輕一檔處理。第三十九條 項(xiàng)目主辦人、協(xié)辦人、科室負(fù)責(zé)人、項(xiàng)目單位分管副總經(jīng)理、總經(jīng)理有下列違反擔(dān)保業(yè)務(wù)項(xiàng)目保后管理規(guī)章制度情形之一的，視情節(jié)輕重，分別或者單獨(dú)給予經(jīng)濟(jì)處罰、誡勉談話至降職處理、記過(guò)至記大過(guò)處分：（一）緊急風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)生后未按要求及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施的；（二）風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目情況發(fā)生重大變化，沒(méi)有根據(jù)變化情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)處置方案并上報(bào)的；（三）拒不執(zhí)行已批準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)處置方案，或者對(duì)已批準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)處置方案執(zhí)行不力的；（四）應(yīng)當(dāng)對(duì)債權(quán)采取訴前保全措施或者訴訟保全措施而未采取的；（五）應(yīng)采取訴訟措施清收而未采取，對(duì)清收工作造成不利影響的；（六）對(duì)追償過(guò)程中發(fā)現(xiàn)關(guān)系金融集團(tuán)代償資產(chǎn)安全與完整的重大事項(xiàng)（包括但不限于債務(wù)人故意隱匿、轉(zhuǎn)移、毀損資產(chǎn)和其它逃廢債行為），未及時(shí)報(bào)告并采取措施制止的；（七）對(duì)所管理的代償資產(chǎn)不作為，導(dǎo)致喪失保全代償資產(chǎn)有利時(shí)機(jī)的；（八）未按規(guī)定對(duì)抵債資產(chǎn)進(jìn)行日常管理的；（九）違反保后管理規(guī)章制度的其他情形。對(duì)調(diào)查人員上述違規(guī)情形實(shí)行單一經(jīng)濟(jì)處罰的，應(yīng)區(qū)分項(xiàng)目主辦人、協(xié)辦人的主要和次要責(zé)任，確定減發(fā)預(yù)發(fā)績(jī)效工資的額度并按照7:3的比例分?jǐn)?。?xiàng)目所在部門負(fù)責(zé)人等管理人員對(duì)本條第一款所列違規(guī)情形未按規(guī)定進(jìn)行審核檢查或者審核檢查未發(fā)現(xiàn)、發(fā)現(xiàn)不糾正的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者按照本條第一款規(guī)定的行政處理、紀(jì)律處分減輕一檔處理。第四十六條 貸款審議過(guò)程中，經(jīng)營(yíng)單位會(huì)務(wù)工作人員有下列情形之一的，給予經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予通報(bào)批評(píng)至降職處理或者警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予待崗至解除勞動(dòng)合同處理或者撤職至開(kāi)除處分：（一）未按規(guī)定實(shí)行計(jì)票或虛假計(jì)票的； （二）未按規(guī)定形成會(huì)議記錄、紀(jì)要或者記錄、紀(jì)要失實(shí)，影響審議決策的；（三）違反規(guī)定泄露審議的保密事項(xiàng)及結(jié)果的。對(duì)經(jīng)辦人員上述違規(guī)情形實(shí)行單一經(jīng)濟(jì)處罰的，應(yīng)區(qū)分主辦人、協(xié)辦人的主要和次要責(zé)任，確定減發(fā)預(yù)發(fā)績(jī)效工資的額度并按照7:3的比例分?jǐn)?。貸后管理部門負(fù)責(zé)人等管理人員對(duì)本條第一款所列違規(guī)情形未按規(guī)定進(jìn)行審核檢查或者審核檢查未發(fā)現(xiàn)、發(fā)現(xiàn)不糾正的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者按照本條第一款規(guī)定的行政處理、紀(jì)律處分減輕一檔處理。第五十三條 經(jīng)營(yíng)單位的貸款項(xiàng)目調(diào)查、審查、審議（審批）、貸后管理人員有下列情形之一的，給予待崗至解除勞動(dòng)合同處理或者撤職至開(kāi)除處分：（一）非法吸收或變相吸收社會(huì)公眾存款的；（二）賬外發(fā)放貸款的；（三）擅自以小貸公司名義對(duì)外提供擔(dān)保的；（四）未經(jīng)小貸公司批準(zhǔn)，與有業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶發(fā)生非正常資金往來(lái)的；（五）內(nèi)外勾結(jié)或者弄虛作假騙取小貸公司貸款的。第三節(jié) 違反保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為及處理第五十七條 金融集團(tuán)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有下列情形之一的，給予減發(fā)100元預(yù)發(fā)績(jī)效工資的經(jīng)濟(jì)處罰：（一）因工作不盡職造成代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)無(wú)法收回，涉及金額2000元以下的；（二）因工作不盡職造成代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)未按保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同規(guī)定通過(guò)指定賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算，而是通過(guò)個(gè)人賬戶結(jié)算或者現(xiàn)金結(jié)算，涉及金額2000元以下的。第六十條 業(yè)務(wù)經(jīng)辦人因工作不盡職造成代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)未按照保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同規(guī)定通過(guò)指定賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算，而是通過(guò)個(gè)人賬戶結(jié)算或現(xiàn)金結(jié)算，涉及金額30000元以上的，給予警告至記大過(guò)處分。前款所列違規(guī)行為被監(jiān)管部門處罰的，由辦事處相關(guān)責(zé)任人平均分擔(dān)金融集團(tuán)因被處罰所形成的損失。第六十五條 金融集團(tuán)辦事處在保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)中有私設(shè)小金庫(kù)，坐收坐支代理手續(xù)費(fèi)用于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情形的，責(zé)令改正，給予直接經(jīng)辦人、管理人員記大過(guò)至留用察看處分；給予辦事處分管財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)至撤職處分。 國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究已有規(guī)定的，從其規(guī)定。第六十九條 基金銷售過(guò)程中，經(jīng)辦人員有下列違規(guī)情形之一的，視情節(jié)輕重，分別或者單獨(dú)給予經(jīng)濟(jì)處罰、通報(bào)批評(píng)至免職處理、警告至撤職處分： （一）擅自通過(guò)在媒體（包括各類網(wǎng)站）發(fā)布公告、在社區(qū)張貼布告、向社會(huì)散發(fā)傳單、向公眾發(fā)送手機(jī)短信或通過(guò)舉辦研討會(huì)、講座及其他公開(kāi)或變相公開(kāi)方式進(jìn)行基金宣傳的；（二）違反定向募集要求直接或者間接向不特定人群、非合格投資者進(jìn)行推介的；（三）未對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查了解，并未向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)及可能的投資損失誤導(dǎo)投資的；（四）泄露與基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開(kāi)信息的；（五）擅自收取額外基金銷售費(fèi)用的；（六）虛假及不實(shí)推介誤導(dǎo)投資人投資的；（七）未能核對(duì)客戶的身份證明材料，過(guò)失或者故意提交不實(shí)資料，未真實(shí)、完整簽署并按時(shí)收集基金認(rèn)繳出資承諾函、投資協(xié)議等相關(guān)材料的；（八）對(duì)外泄露基金投資