【正文】 值和保值功能）116. 按基金的規(guī)模固定與否可將其分為（封閉式與開放式）117．對于私募基金的人數(shù)問題，各國的法律法規(guī)一般傾向是(對私募基金持有人的最高人數(shù)和投資人的資格給予要求)118．托管協(xié)議是從(基金合同)派生而來，是基金管理人和基金托管人之間為了明確雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系而訂立的合同。金融互換是(比較優(yōu)勢理論)在金融領(lǐng)域最生動(dòng)的運(yùn)用。2．下列不屬于金融市場的功能與作用的是(有利于增強(qiáng)政府微觀調(diào)控的職能)3．按交易工具的不同期限，可以把金融市場分為（貨幣市場和資本市場)4．從廣義上理解，金融市場的含義是指(全部金融性交易活動(dòng))，我們可以將股票流通市場劃分為(場內(nèi)市場和場外市場 )“人民幣特種股票”的是 (B股)7．從狹義上理解，金融市場的含義是指(所有以票據(jù)和有價(jià)證券為金融工具的融資活動(dòng)以及金融機(jī)構(gòu)之間的同業(yè)拆借和黃金外匯買賣)8．下列活動(dòng)不屬于金融性交易活動(dòng)的是(運(yùn)輸)，下列不是它們共同擁有的性質(zhì)是 (規(guī)范的書面格式 )10．關(guān)于金融市場，下列說法不正確的是(一般情況下金融市場主要是指廣義的金融市場)11．按照狹義的金融市場的定義，金融市場上的融資主要是（直接融資）12．關(guān)于銀行辦理商業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)，下列說法正確的是(以上說法都正確)13．從投資者角度來說，直接融資的風(fēng)險(xiǎn)比間接融資的風(fēng)險(xiǎn)相對較（風(fēng)險(xiǎn)不定）14．股票和債券從融資方式上看屬于(直接融資)1本票的當(dāng)事人有兩個(gè)，即（出票人和收款人 ）。16：金融市場的交易對象是(貨幣資金)17．間接融資與直接融資相比，其優(yōu)點(diǎn)是(靈活方便)18．下列各主體，不可以參與金融市場的是(監(jiān)獄)（中國人民銀行 ）。30．金融衍生工具最重要的用途是(保值)31．對于金融工具的收益性，下列說法正確的是(以上說法都對)32．貨幣市場風(fēng)險(xiǎn)低必然有(流動(dòng)性高)的特點(diǎn)。119．我國從(1998年)開始發(fā)行封閉式新基金。24．期權(quán)交易的參加者主要包括(期權(quán)買入者，期權(quán)賣出者，中介經(jīng)紀(jì)商)2股票流通市場的交易方式有（現(xiàn)貨交易；期貨交易；信用交易； ）2期貨市場的作用主要表現(xiàn)在(風(fēng)險(xiǎn)回避. 價(jià)格發(fā)現(xiàn) )2政府短期債券的市場特征有（違約風(fēng)險(xiǎn)小 ，流動(dòng)性強(qiáng)，面額小，收入免稅）2期貨市場的作用主要表現(xiàn)在(風(fēng)險(xiǎn)回避. 價(jià)格發(fā)現(xiàn) )2健全的金融市場必須（協(xié)調(diào)發(fā)展 ，結(jié)構(gòu)合理 ）我國證券市場的基本功能是(為證券提供流動(dòng)性，確定證券價(jià)格，配置資金資源，轉(zhuǎn)換企業(yè)經(jīng)營機(jī)制 )三、判斷題金融市場按交易方式分為現(xiàn)貨市場、期貨市場和期權(quán)市場。（正確 ）一般而言，債券私募發(fā)行多采用直接發(fā)行方式，而公募發(fā)行則多采用間接發(fā)行方式。（正確 ）廣義的外匯市場是指由各國中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)商和客戶等外匯經(jīng)營主體以及由它們形成的外匯供求買賣關(guān)系的總和。（.錯(cuò)誤 ）1收入型基金，是指以追求資產(chǎn)的長期增值和盈利為基本目標(biāo)，投資于具有增長潛力的上市股票或其他證券的證券投資基金。目前，歐洲貨幣包括：歐洲元、歐洲德國馬克、歐洲瑞士法郎、歐洲法國法郎、歐洲英鎊、歐洲日元等。4．證券市場監(jiān)管：是證券管理機(jī)構(gòu)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對證券的募集、發(fā)行、交易等行為以及證券投資中介機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。合約規(guī)定交易雙方必須按照現(xiàn)在約定的7. 套匯交易：套匯交易是指利用同一時(shí)間、不同地點(diǎn)、同種貨幣匯率的不一致，以低價(jià)買入某種貨幣的同時(shí)再高價(jià)賣出，以牟取利潤的一種外匯交易。貨幣的時(shí)問價(jià)值是與時(shí)間和貨幣的增值程度相聯(lián)系的。貼現(xiàn)率越高，現(xiàn)值就越低。長期利率指投資期限在1年以上的利率。16. 券投資基金：證券投資基金是指通過發(fā)收基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，并以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。發(fā)達(dá)國家的這種基金在各類證券投資基金中所占比重最大。換句話說，同業(yè)拆借市場是金融機(jī)構(gòu)之間調(diào)劑資金的市場。 24．基礎(chǔ)匯率：是指一國所制定的本國貨幣與基準(zhǔn)貨幣之間的匯率。因過去紐約證券交易所規(guī)定這些經(jīng)紀(jì)人代客買賣100股，收取傭金2美元，故又有“兩美元經(jīng)紀(jì)人”之稱。28．中央政府債券：又稱國債，是由中央政府直接發(fā)行或擔(dān)保發(fā)行的債券，其還本付息和所籌資金都列入國家預(yù)算。買人價(jià)賣出價(jià)之間的差額，就是自營業(yè)務(wù)的利潤。答：金融市場管理手段有經(jīng)濟(jì)手段、法律手段和行政手段。？ 答：聚斂功能是指金融市場具有聚集眾多分散的小額資金成為可以投入的社會(huì)再生產(chǎn)的資金的能力。3．基金設(shè)立的重要文件有哪些。是受益人即基金持有人與基金托管人和基金管理人之間的法律契約。是有關(guān)基金設(shè)立情況詳細(xì)、全面的說明文件，是基金向投資者提供的經(jīng)國家有關(guān)部門認(rèn)可的一項(xiàng)法律文件。嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明。(2)按組織形式分為公司型基金和契約型基金。從投資運(yùn)作的特點(diǎn)出發(fā)，可以將證券投資基金劃分為對沖基金、套利基金、指數(shù)基金、成長型基金、收入型基金、平衡型基金等。7．金融監(jiān)管的含義、必要性。(3)良好的金融秩序是保證金融安全的重要前提，公平競爭是保持金融秩序和金融效率的重要條件。(2)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行不確定性的增強(qiáng)。(2)上述票據(jù)活動(dòng)，應(yīng)遵循平等、自愿、公平和誠實(shí)信用原則；再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)應(yīng)有利于實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)。票據(jù)具有以下特征：（1）票據(jù)是一種有價(jià)證券。（5）票據(jù)是一種要式證券。答：在我國目前，國債可豁免上市申請、審查等事項(xiàng)，但金融債券、企業(yè)債券則必須向交易所提出上市申請，并遞交必需的文件，包括金融債券上市申請須提交上市申請書、上市公告書、批準(zhǔn)發(fā)行金融債券的文件、金融債券發(fā)行章程、實(shí)際發(fā)行數(shù)額的證明、記名金融債券過戶事項(xiàng)的說明等。（3）交易手段比較先進(jìn)，交易手續(xù)比較簡便，因而交易成交的時(shí)間也較短。答：(1)發(fā)行人，即債券的發(fā)行者。他們是資金的供給者。(5)保證人。 股票和債券二者的區(qū)別：（1）性質(zhì)不同。（3）期限不同。（5）責(zé)權(quán)和權(quán)利不同。掉期是外匯市場上的一種交易方法?；Q則在專門的互換市場上交易。(4)業(yè)務(wù)操作不同?；Q市場上的互換交易是管理資產(chǎn)和負(fù)債及籌措外資時(shí)運(yùn)用的金融工具，外匯市場上的掉期交易一般用于管理資金頭寸。答：除了供求關(guān)系之外，還有許多因素也影響著黃金價(jià)格。(4)政治局勢與事件的影響。2世界經(jīng)濟(jì)的周期波動(dòng)。21．簡述股票指數(shù)期權(quán)交易與股票指數(shù)期貨交易的主要區(qū)別。答：(1)同業(yè)拆借參加者的資格審定。(5)強(qiáng)化債券回購管理 (6)自律機(jī)制的建立與監(jiān)督。封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場供求關(guān)系的影響，并不必然反映單位基金的凈資產(chǎn)。反之則面臨基金被贖回的壓力，因此與封閉式基金相比，開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制。(3)公開、公平、公正原則。(2)遠(yuǎn)期外匯交易，又稱期匯交易，是指外匯買賣雙方成交后并不立即交割，而是約定在未來的某一時(shí)間，按約定的幣種、匯價(jià)、數(shù)量和金額進(jìn)行交割的一種外匯買賣活動(dòng)。債券的票面利率，票面利率越低，債券價(jià)格的易變性也就越大。債券的信用級(jí)別，信用級(jí)別越低的債券投資者要求的收益率越高，債券的內(nèi)在價(jià)值也就越低。市場利率，在市場總體利率上升時(shí)，債券的收益率水平也應(yīng)上升，從而使債券的內(nèi)在價(jià)值降低；反之，在市場總體水平下降時(shí)，債券的收益；率水平也應(yīng)下降，從而使債券的內(nèi)在價(jià)值增加。答：對投資者而言，證券投資基金是為了在降低風(fēng)險(xiǎn)的條件下使自己的資產(chǎn)能夠得到保值和增值。第二，收益分配的比例和頻率。(1)信用風(fēng)險(xiǎn)的防范機(jī)制——保證金制度和“無負(fù)債’’結(jié)算制度。(2)利率水平。 (6)政府的市場干預(yù)。答： (1)外匯市場與貨幣市場的區(qū)別：①國際貨幣市場有地區(qū)性的，也有世界性的。④從銀行獲取利潤的途徑很大的區(qū)別。④它們二者在利率上、業(yè)務(wù)處理上更是互相影響的。高科技企業(yè)通常具有高風(fēng)險(xiǎn)高收益的特性，而且受公司規(guī)模，成立時(shí)間的限制，往往很難達(dá)到主板市場的上市條件，而創(chuàng)業(yè)板