人大經(jīng)濟(jì)金融課件金融中介學(xué)課件第九章-wenkub
2023-05-22 20:09:23 本頁(yè)面
【正文】 前兩個(gè)是最直接、也是最基本的目標(biāo)，后兩者可以說(shuō)是在前者的基礎(chǔ)上衍生出來(lái)的。狹義的金融監(jiān)管是指中央銀行或其他金融監(jiān)管當(dāng)局依據(jù)國(guó)家法律規(guī)定對(duì)整個(gè)金融業(yè) (包括金融機(jī)構(gòu)和金融業(yè)務(wù) )實(shí)施的監(jiān)督管理。第三篇 金融中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管 ?第九章 金融監(jiān)管概述 ?第十章 銀行類金融中介監(jiān)管 ?第十一章 非銀行類金融中介監(jiān)管 第九章 金融監(jiān)管概述 ?學(xué) 習(xí) 目 標(biāo) ? ● 理解金融監(jiān)管的必要性和金融監(jiān)管的一般理論 ? ● 掌握金融監(jiān)管的目標(biāo)與原則 ? ● 掌握金融監(jiān)管的內(nèi)容 ? ● 了解金融監(jiān)管體制 第一節(jié) 金融監(jiān)管的必要性 ?一、金融監(jiān)管的內(nèi)涵 ? 金融監(jiān)管是金融監(jiān)督和金融管理的總稱。廣義的金融監(jiān)管在上述涵義之外，還包括了金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制和稽核、同業(yè)自律性組織的監(jiān)管、社會(huì)中介組織的監(jiān)管等內(nèi)容。 ?五、金融監(jiān)管的基本原則 ?(一 )監(jiān)管主體的獨(dú)立性原則 ?(二 )依法監(jiān)管原則 ?(三 )“ 內(nèi)控”和“外控”相結(jié)合的原則 ?(四 )穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防原則 ?(五 )母國(guó)與東道國(guó)共同監(jiān)管原則 第二節(jié) 金融監(jiān)管的主要內(nèi)容 ?一、市場(chǎng)準(zhǔn)入的監(jiān)管 ? 市場(chǎng)準(zhǔn)入是所有國(guó)家金融監(jiān)管的起點(diǎn)，通過(guò)市場(chǎng)準(zhǔn)入的控制，可以將那些可能對(duì)存款人利益或金融體系健康運(yùn)營(yíng)造成危害的金融機(jī)構(gòu)拒之門(mén)外。 ? 具有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和安全、消防及與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。 ? 業(yè)務(wù)范圍的限制。出于審慎監(jiān)管的目的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)有必要對(duì)金融機(jī)構(gòu)的倒閉和清算進(jìn)行有力的監(jiān)管，做到善始善終，完成金融監(jiān)管的全過(guò)程。 ? 與分業(yè)經(jīng)營(yíng)有三個(gè)層次一樣，綜合經(jīng)營(yíng)也有三個(gè)層次，即金融業(yè)與非金融業(yè)之間的綜合經(jīng)營(yíng)，銀行、證券和保險(xiǎn)之間的綜合經(jīng)營(yíng)以及銀行業(yè)、證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)部的綜合經(jīng)營(yíng)。 ? 綜合經(jīng)
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