【正文】 xx］ 106 號）的要求，我市 xx 在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。對大額和異常支付交易的報送工作，指定專人負責(zé)。 三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解 我行于 2021 年 12 月進駐鐘家莊鎮(zhèn)，為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，我行在 2021 年末度開展了一次反洗錢宣傳活動，主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣 傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。每一個柜員在日常辦理業(yè)務(wù)過程中時刻警惕那些異常的大額款項的流轉(zhuǎn)，要加強與客戶的之間的溝通， 通過與客戶的溝通來熟悉和了解我們的每一個客戶，以便認清其為普通交易行為還是洗錢行為。 深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。 ⅩⅩ 1224 第二篇：銀行反洗錢工作總結(jié) 反洗錢工作總結(jié)反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。 （三）強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實反洗錢法律 法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動，提高全社會對反洗錢的認識。 ，定期審核保存的客戶基本信息。 對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時對客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進行審核，當(dāng)場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。 （二），加強反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度 1．加強反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實施。加強大額交易的審核。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務(wù)，我司根據(jù)市公司要求并結(jié)合我司具體情況，進行了反 洗錢知識考試。 認真開展反洗錢月宣傳活動?，F(xiàn)將ⅩⅩ年反洗錢工作情況總結(jié)如下 ： 一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果 （一）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》 1．反洗錢培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢法》。利用晨會時間，每月召開兩次反洗錢培訓(xùn)活動，培訓(xùn)活動采用靈活、有針對性的方式進行。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神， 9 月我部開展了以“依法履行反洗錢義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進了反洗錢工作的開展。根據(jù)公司反洗錢工作要求，我司對大額交易做好相關(guān)信息登記、及時上報反洗錢小組進行審核、識別，嚴格執(zhí)行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 規(guī)定； 按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。以《反洗錢法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責(zé) 任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。 4．對團體客戶進行身份識別時，對法人代表進行身 份識別 ,在符合法律法規(guī)的條件下，按保險合同規(guī)定識別被保險人。 （三）面臨的主要問題： 相關(guān)崗位人員在業(yè)務(wù)處理過程中對客戶身份識別、可疑交易的判斷經(jīng)驗還不夠，技能技巧還有待提高； 部份業(yè)務(wù)員對履行反洗錢法定義務(wù)還需深入認識，支持配合公司開展反洗錢及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動性仍需加強； 公司對反洗錢法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓(xùn)還有待進一步加強。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。按照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》及相關(guān)文件要求，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度，并依照有關(guān)評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料 和履行反洗錢義務(wù)情況進行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度。 一、加強反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作我支行將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，統(tǒng)一部署、落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成聯(lián)動的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。 強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。 通過本次專題學(xué)習(xí)，更加清楚了犯罪人員常用的洗錢方式。加強學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認識。對于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時上報上級總行?，F(xiàn)將二○○七年反洗錢工作總結(jié)如下： 一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系 我市 xx 為了做好反洗錢工作，成立了以 xx 行長 xx 為組長， xx各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū) xx 的反洗錢工作，還指定專人負責(zé)此項工作，確定職能部門具體負責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。 xx 要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報告工作。 三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解 為了讓廣大群眾配合 xx 開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以 上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料， 自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存 5 年。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。今年以來，我 xx 轄區(qū)內(nèi)共上報可疑支付 61 筆，累計金額 萬。發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認識不夠，對反洗錢知識未能深入學(xué)習(xí)，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時上報的現(xiàn)象。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎(chǔ)。 今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全 員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動。 二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認識 加強對反洗工作重要性的認識，我行認真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)＜ *******銀行反洗錢工作管理辦法（ 201*年修訂 )＞的通知》和《關(guān)于印發(fā)＜ *******銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程（ 201*年修訂）＞的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)＜ *******銀行 **省分行反洗錢風(fēng)險分類管理暫行辦法＞的通知》。首先，由會計出納部指定專人對客戶進行初級評定，給出初評意見；然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進行復(fù)評給出復(fù)評意見；最后，提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進行綜合評定并給出綜合評定意見。由支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，同時明確其他各部室的主要工作職責(zé)，將反洗錢工作的責(zé)任落 實到每個部室，確保反洗錢工作落實到實處，也確保反洗錢工作的順利進行。 七、工作中存在的不足及今后工作要求 在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，對可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展。 二、反洗錢工作機制建立情況 （一）內(nèi)控制度建立和修訂情況 及時落實上級行精神。 （二）機制設(shè)置情況 為切實加強對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)，我行成立了以我行行長任組長，主管副行長為副組長，計財部、信貸管理部、個人部、內(nèi)控部、保衛(wèi)部等相關(guān)部門負責(zé)同志為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并下設(shè)辦公室，辦公室 設(shè)在內(nèi)控部，具體負責(zé)組織指導(dǎo)全轄基層反洗錢工作。通過推行新的反洗錢系統(tǒng)，提高和完善了反洗錢軟硬件條件，有 效地實現(xiàn)了完整、規(guī)范和真實的電子化數(shù)據(jù)采集方式，不斷完善了業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的篩選和分析工作，提高數(shù)據(jù)篩選的準(zhǔn)確性和分析報告質(zhì)量，增強了反洗錢監(jiān)測的及時性和有效性。 為提高反洗錢工作人員業(yè)務(wù)水平，我行對反洗錢崗位人員嚴格要求，積極參加人民銀行組織的反洗錢崗位人員準(zhǔn)入培訓(xùn)工作，我行通過參加 2021 年及 2021 年兩期培訓(xùn)，共有 70 人獲得了反洗錢崗位人員準(zhǔn)入培訓(xùn)證書，獲得這一證書是參加反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)的有效記錄和證明，是培訓(xùn)組織單 位對參訓(xùn)者專業(yè)知識和技能水平的認可，是參訓(xùn)者崗位任職和考核的條件之一。 （ 2）客戶相關(guān)信息資料變更 我行在為客戶辦理資金賬戶等重要信息時均嚴格遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，對客戶重新識 別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關(guān)出具的證明書辦理變更手續(xù)。 對高風(fēng)險客戶管理應(yīng)遵循綜合性原則、定量與定性分析相結(jié)合原則、持續(xù)性原則、保密性 原則，根據(jù)不同客戶洗錢風(fēng)險等級采取分類管理措施，對客戶進行持續(xù)識別，加強客戶交易的檢查頻率，及時更新客戶的身份信息，及時報告可疑交易，確保最大限度地防范洗錢風(fēng)險事件的發(fā)生。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對公大額收付登記簿》，加強對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進行詳細登記、分