【正文】 、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《關于開展《中華人民共和國反洗錢法》頒布實施 5 周年主題宣傳活動方案》等。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。三是認真選配工作人員。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。一是深刻領悟反洗錢工作的重要 性。根據人行的工作要求，結全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據。根據中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及村鎮(zhèn)銀行《關于開展《中華人民共和國反洗錢法》頒布實施 5 周年主題宣傳活動方案》（哈村銀發(fā)［ 2021］ 76 號）的要求，我行在 七、八月份通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對公大額收付登記簿》，加強對大額匯兌收付交易、大額現金收付交易、大額轉帳收付交易進行詳細登記、分析，防止不法分子利用銀行進行洗錢活動。 2021年我行未發(fā)生客戶資料泄密情況。 對高風險客戶管理應遵循綜合性原則、定量與定性分析相結合原則、持續(xù)性原則、保密性 原則，根據不同客戶洗錢風險等級采取分類管理措施，對客戶進行持續(xù)識別，加強客戶交易的檢查頻率，及時更新客戶的身份信息，及時報告可疑交易，確保最大限度地防范洗錢風險事件的發(fā)生。識別過程中未發(fā)現異?，F象，沒有為身份 不明的客戶辦理業(yè)務或提供服務等情況。 （ 2）客戶相關信息資料變更 我行在為客戶辦理資金賬戶等重要信息時均嚴格遵守反洗錢有關規(guī)定，對客戶重新識 別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關出具的證明書辦理變更手續(xù)?？头行拈_戶人員在為客戶辦理手續(xù)前對照審查客戶身份證明文件相關信息，并通過現場征詢、客戶回訪等方式確認客戶信息，留存相關影像資料及復印件。 為提高反洗錢工作人員業(yè)務水平，我行對反洗錢崗位人員嚴格要求，積極參加人民銀行組織的反洗錢崗位人員準入培訓工作，我行通過參加 2021 年及 2021 年兩期培訓，共有 70 人獲得了反洗錢崗位人員準入培訓證書，獲得這一證書是參加反洗錢崗位準入培訓的有效記錄和證明，是培訓組織單 位對參訓者專業(yè)知識和技能水平的認可，是參訓者崗位任職和考核的條件之一。 （四）人員配備與資質情況 為做好反洗錢基礎數據的整理、篩選、分析和上報工作，我行全轄共配置反洗錢專兼職人員 69 人，占全部工作人員比例 19%。通過推行新的反洗錢系統，提高和完善了反洗錢軟硬件條件，有 效地實現了完整、規(guī)范和真實的電子化數據采集方式，不斷完善了業(yè)務數據的篩選和分析工作，提高數據篩選的準確性和分析報告質量，增強了反洗錢監(jiān)測的及時性和有效性。根據實際需要，各網點配備必要的管理人員，設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作，為反洗錢工作的順利開展提供了強有力的組織保證。 （二）機制設置情況 為切實加強對反洗錢工作的領導，我行成立了以我行行長任組長，主管副行長為副組長，計財部、信貸管理部、個人部、內控部、保衛(wèi)部等相關部門負責同志為成員的反洗錢工作領導小組，并下設辦公室，辦公室 設在內控部，具體負責組織指導全轄基層反洗錢工作。 建章立制，加強內控管理。 二、反洗錢工作機制建立情況 （一）內控制度建立和修訂情況 及時落實上級行精神。 *****銀行 ****市支行 2021 年 01 月 05 日篇四：銀行反洗錢工作 2021 報告 ***行反洗錢2021 報告 人民銀行 ***行： 按照《金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現將我單位（含所轄分支機構） 2021 反洗錢工作情況報告如下： 一、反洗錢工作整體情況及機構概況 我行下轄 *縣支行， **個營業(yè)網點，現有在崗員工 ***人。 七、工作中存在的不足及今后工作要求 在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，對可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展。同時我行于 7 月 28 日在營業(yè)大廳門口進行反洗錢宣傳活動，向社會公眾發(fā)放了《預防洗錢維護金融安全》、《反洗錢：構建經濟金融安全網》、《學習貫徹＜中華人民共和國洗錢法＞預防監(jiān)控洗錢活動 》等資料，并向他們簡單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對社會公眾帶來的切身危害等。由支行反洗錢工作領導小組作為全行反洗錢工作的領導機構，同時明確其他各部室的主要工作職責，將反洗錢工作的責任落 實到每個部室，確保反洗錢工作落實到實處，也確保反洗錢工作的順利進行。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好 **萬元（含）以上的大額資金進出情況，加強對大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進出安全可靠。首先，由會計出納部指定專人對客戶進行初級評定，給出初評意見；然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進行復評給出復評意見；最后，提交反洗錢工作領導小組進行綜合評定并給出綜合評定意見。通過對反洗錢知識的不斷學習，不僅提高了我行員工的反洗錢意識，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動。 二、注重學習，提高反洗錢工作認識 加強對反洗工作重要性的認識，我行認真組織學習總行《關于印發(fā)＜ *******銀行反洗錢工作管理辦法（ 201*年修訂 )＞的通知》和《關于印發(fā)＜ *******銀行反洗錢管理系統操作規(guī)程（ 201*年修訂）＞的通知》以及省分行《關于印發(fā)＜ *******銀行 **省分行反洗錢風險分類管理暫行辦法＞的通知》?，F將本的反洗錢工作情況總結如下： 一、注重領導，完善組織領導體系 2021 因支行人事變動和工作要求，使 ****支行原反洗錢工作領導小組成員發(fā)生了變動。 今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全 員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。只有深刻領悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。在現有的基礎上繼續(xù)完善各項內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。在行領導的正確領導下，全體職工統一思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反 洗錢的各項規(guī)定。發(fā)現的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認識不夠，對反洗錢知識未能深入學習，致使出現可疑支付交易未能及時上報的現象。 本年稽查部門對全市轄下各網點都進行了內部審計。今年以來，我 xx 轄區(qū)內共上報可疑支付 61 筆，累計金額 萬。對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現象。 五、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報 告制度 在提取現金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料， 自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存 5 年。 在代售基金、保險業(yè)務時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以 上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。通過精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。 三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解 為了讓廣大群眾配合 xx 開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現場解答群眾疑問等。本共舉行反洗錢培訓 6次， 參加人次 163 人。 xx 要求，各網點將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。 二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識 為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習?，F將二○○七年反洗錢工作總結如下： 一、精心構建完善領導組織體系 我市 xx 為了做好反洗錢工作，成立了以 xx 行長 xx 為組長， xx各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區(qū) xx 的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。 xxx 支行 二零一四年一月二十一日篇二： 2021 年銀行反洗錢工作總結 2021年銀行反洗錢工作總結 反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高 xx 信譽，促進 xx業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。對于發(fā)