信用社合規(guī)員管理辦法-wenkub
2023-02-25 09:06:05 本頁(yè)面
【正文】 各信用社設(shè)置兼職合規(guī)員。 信用社（銀行） 合規(guī)員管理辦法 第一章 總則 第一條 為進(jìn)一步完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保 **農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱“本聯(lián)社”）依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》及 **銀監(jiān)局《 **銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)建設(shè)指導(dǎo)意見(jiàn)》、《 **省農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《 **省農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則》、《 **省農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)理管理暫行辦法》、《 **農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《 **農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合本聯(lián)社實(shí)際情況，特制定本辦法。 兼職合規(guī)員負(fù)責(zé)本社（部門）的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。 第七條 合規(guī)員應(yīng)對(duì)本社（部門）日常工作的合規(guī)性進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部 提出合規(guī)要求及建議，定期或不定期向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部提交合規(guī)工作報(bào)告，配合合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部不斷完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。 第十條 合規(guī)員在其履職范圍內(nèi)獨(dú)立行使職權(quán)，各社（部門）負(fù)責(zé)人和員工要積極創(chuàng)造條件支持、配合合規(guī)員的工作，不得對(duì)合規(guī)員的正常工作進(jìn)行消極抵制、干涉阻撓或打擊報(bào)復(fù)，否則將依據(jù)有關(guān)規(guī)定給予嚴(yán)肅處理。 第十四條 兼職合規(guī)員的任職條件 （一）金融、法律或相關(guān)專業(yè)大學(xué)專科以上，具有崗位必須的金融或法律專業(yè)知識(shí)； （二）具有兩年或以上金融工作經(jīng)驗(yàn)，具有較強(qiáng)的合規(guī)意識(shí)； （三）熟悉本社經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，屬所在單位的業(yè)務(wù)骨干； （四）工作責(zé)任心強(qiáng)，具有良好的語(yǔ)言表達(dá)、溝通和協(xié)調(diào)能力； （五）品行端正、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、道德品質(zhì)良好。 制訂本社信息報(bào)告與反饋制度，一旦發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或發(fā)生不合規(guī)事項(xiàng)，保證信息能夠及時(shí)傳送到本部門負(fù)責(zé)人及高級(jí)管理層； 收集、篩選本聯(lián)社可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)及情況，定期識(shí)別、量化、評(píng)估、分析與我社經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向本部門負(fù)責(zé)人及聯(lián)社高級(jí)管理層報(bào)告并提出處理意見(jiàn)； 協(xié)助本部門負(fù) 責(zé)人組織梳理業(yè)務(wù)流程及管理流程，實(shí)時(shí)監(jiān)控流程中潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并及時(shí)向本聯(lián)社員工及負(fù)責(zé)人提示； 根據(jù)梳理的流程中存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的事前及事中的各項(xiàng)防范措施，報(bào)本部門負(fù)責(zé)人核準(zhǔn)后積極檢查落實(shí)，并報(bào)聯(lián)社高級(jí)管理層備案； 對(duì)新流程、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新項(xiàng)目進(jìn)行合規(guī)性審查和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估，并提出合規(guī)意見(jiàn)并反饋至相關(guān)業(yè)務(wù)部門； 對(duì)本聯(lián)社日常經(jīng)營(yíng)管理中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)性問(wèn)題，向本部門負(fù)責(zé)人匯報(bào)后，可以向有關(guān)人員進(jìn)行調(diào)查、了解，并要求當(dāng)事人或經(jīng)辦人提供相關(guān)情況、憑證和有關(guān)資料； 對(duì)違反法律法規(guī)、規(guī)章制度的行為經(jīng)與本部門負(fù)責(zé)人核實(shí)、確認(rèn)后提出制止、糾正、處理的意見(jiàn)，督促有關(guān)部門或信用社及時(shí)整改，同時(shí)將整改情況報(bào)告部門負(fù)責(zé)人；對(duì)嚴(yán)重違反法律法規(guī)、規(guī)章制度的，在征得本部門負(fù)責(zé)人處理意見(jiàn)后，向聯(lián)社高級(jí)管理層報(bào)告；若出現(xiàn)嚴(yán)重違規(guī)并有可能造成重大損失，且本部門負(fù)責(zé)人未能及時(shí)處理的，可直接向聯(lián)社高級(jí)管理層報(bào)告； 就本聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作提出意見(jiàn)及建議。 積極宣傳合規(guī)的重要性及必要性，樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)”的合規(guī)理念，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)； 積極對(duì)新員工進(jìn)行上崗合規(guī)培訓(xùn)以及日常的合規(guī)知識(shí)學(xué) 習(xí)，內(nèi)容包括相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度、《流程合規(guī)手冊(cè)》等； 幫助本聯(lián)社員工掌握所在崗位的合規(guī)要求，就員工提出的合規(guī)問(wèn)題咨詢進(jìn)行答復(fù)。 第五章合規(guī)員工作方式及工作目標(biāo) 第十七條 合規(guī)員工作方式 （一）合規(guī)員工作方式
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