平安保險(xiǎn)萬能銷售少兒隨心保計(jì)劃方案32頁-平安保險(xiǎn)-wenkub
2022-08-26 10:32:53 本頁面
【正文】 業(yè)務(wù)穩(wěn)中有升，平常應(yīng)酬多，喜歡喝酒。 婚后育一兒，家中三代單傳，男孩今年 1歲， 太太 30歲，原在飯店工作，現(xiàn)在家?guī)Ш⒆印? 4 既有保單情況 黃先生： 1. 有社會(huì)基本保險(xiǎn)，每年交 3500元左右； 2. 十年前在中國(guó)人壽購買了一份儲(chǔ)蓄型 養(yǎng)老計(jì)劃，年交費(fèi) 1200元左右，交至 60歲， 60歲后每月 1800元補(bǔ)充養(yǎng)老。 * 通過對(duì)孩子將來的教育問題，中國(guó)倒金字塔家庭形成后帶來的社會(huì)老年化問題，做生意資金回?cái)n的風(fēng)險(xiǎn)，人的消費(fèi)欲過度問題的探討； 形成共識(shí)：大人的保障和孩子保險(xiǎn)的重要；家庭資產(chǎn)配置和理財(cái)?shù)闹匾浴? ＊ 需注重提高人身保障，現(xiàn) 10萬保障仍不足。 既讓孩子的壓歲錢有了好的去向，又可及早規(guī)劃將來數(shù)目可觀的教育金，婚嫁金。 9 險(xiǎn)種組合及設(shè)計(jì)思路 保單號(hào)： p102500003012544 被保險(xiǎn)人：黃宇飛 ，男 ， 1歲。 10 險(xiǎn) 種 組 合 ? 黃先生 35歲 一類職業(yè) ? 投保險(xiǎn)種：本人意外 30萬 +意外醫(yī)療 2萬 附加子女意外 1萬 +意外醫(yī)療 1萬 交 費(fèi)： 1120 元 合計(jì)年交 ： 6228 元 11 設(shè)計(jì)思路：孩子成人前的規(guī)劃 15 歲： 領(lǐng)取高中入學(xué)金 萬； 18 歲： 領(lǐng)取大學(xué)入學(xué)金 2 萬 。在保險(xiǎn)有效的情況下，客戶享有終身交費(fèi)的權(quán)利，客戶可隨時(shí)來繼續(xù)交費(fèi)。繼續(xù)交費(fèi) ,累積的保單價(jià)值將更加豐厚 ,可靈活地應(yīng)對(duì)將來養(yǎng)老、醫(yī)療和他孩子的費(fèi)用。 14 輔助工具的使用 自制的產(chǎn)品示意圖（見下頁） 公司金領(lǐng)建議書 公司萬能收益公告 4. 公司上市介紹 15 智富人生萬能壽險(xiǎn)示意圖期交保費(fèi)保障成本用 途初始費(fèi)用資 金 帳 戶每月公告資金收益率，資金的增長(zhǎng)按月復(fù)利滾存。 業(yè)：請(qǐng)問黃老板在嗎？ 黃：什么事？ 業(yè)：您好！您就是黃老板吧！ 是這樣，我是平安保險(xiǎn)公司的楊新紅，這是我的名片。 他說你的孩子才 1歲多，可能還沒辦保險(xiǎn)，讓我來 詢問您一下。 業(yè)：一般家長(zhǎng)都是為孩子將來的教育、婚嫁做一些打算 不知您是否也是如此考慮？ 黃：行，你幫我看著辦吧！ 21 說明 ＊ 第二次帶上金領(lǐng)計(jì)劃（見前面）上門介紹，客戶大概 地了解后說，忙到小孩結(jié)婚就行了，以后還管他那么 多干嗎？等到他 60歲我都看不見了。 22
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