【正文】 第一篇：2016年上半年青海省基金從業(yè)資格：基金銷售考試試卷2016年上半年青海省基金從業(yè)資格：基金銷售(2)考試試卷一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）基金管理人和代銷機構(gòu)應(yīng)建立健全相關(guān)制度，包括__。A．銷售人員持續(xù)培訓(xùn)制度 B．基金銷售業(yè)務(wù)制度C．基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度 D．檔案管理制度基金市場營銷的活動包括__。A．基金產(chǎn)品設(shè)計 B．價格定位 C．促銷D．市場定位在招募說明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券、數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處____，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下的罰金。A：三年以上七年以下有期徒刑 B：五年以下有期徒刑或者拘役 C：三年以下有期徒刑或者拘役 D：三年以上十年以下有期徒刑__的規(guī)范要求建立完善的合作服務(wù)提供商選擇標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)流程。A．監(jiān)察稽核控制 B．資金清算流程控制 C．銷售決策流程控制 D．基金內(nèi)部環(huán)境控制關(guān)于證券市場的基本功能，以下說法正確的有__。A．證券市場具有為資本決定價格的功能B．功能之一是讓資金盈余者通過賣出證券而實現(xiàn)投資 C．證券市場是投資者套期保值的場所D．證券市場的資本配置功能是指通過證券價格引導(dǎo)資本的流動從而實現(xiàn)資本的合理配置的功能由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動，這種因素以同樣的方式對所有證券的收益產(chǎn)生影響，這是指證券投資的____ A：政策風(fēng)險 B：非系統(tǒng)風(fēng)險 C：總風(fēng)險 D：系統(tǒng)風(fēng)險關(guān)于基金管理費計提標(biāo)準(zhǔn)，下列說法不正確的是__。A．基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比 B．基金規(guī)模越大，風(fēng)險程度越低，基金管理費率越低 C．%的比例計提基金管理費 D．股票基金的管理費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的管理費率下列關(guān)于基金托管運作管理的說法，正確的有__。A．在簽署基金合同階段，基金托管人與募集基金的管理公司商談基金募集及托管業(yè)務(wù)合作事宜B．在基金募集階段，如果基金募集不成立，則由基金托管人承擔(dān)將募集基金返還到投資人賬戶的職責(zé)C．在基金運作階段，基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理資金劃撥 D．在基金終止階段，基金托管人要參與基金終止清算下列關(guān)于基金會計核算特點的說法，正確的有__。A．會計分期細(xì)化到周 B．會計分期細(xì)化到月C．會計主體是證券投資基金D．基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類為持有至到期投資下列關(guān)于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權(quán)的一個組成部分 B．國家股可由國務(wù)院授權(quán)投資的機構(gòu)持有 C．國有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓D．國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)1目前，對同類基金進行評價，常用的等級評價主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為（）個等級。A．3 B．5 C．6 D．101《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司每個發(fā)起人的實收資本不少于__人民幣。A．2000萬元 B．5000萬元 C．3億元 D．5億元1證券投資基金與其他金融工具或理財產(chǎn)品的主要差異為__。A．性質(zhì)不同B．風(fēng)險收益特征不同 C．收益來源不同 D．投資人不同1在申請基金代銷業(yè)務(wù)資格時，申請機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起__個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。A．2 B．3 C．5 D．101__是反映證券市場發(fā)展程度的重要指標(biāo)。A．證券市場價值 B．證券化率C．證券市場指數(shù) D．證券種類1在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有__。A．期權(quán)交易 B．回購交易 C．現(xiàn)券買賣 D．信用交易1假定某基金的總資產(chǎn)為35億元，總負(fù)債為5億元，基金份額總數(shù)為30億份，那么該基金份額凈值為__元。A． B． C． D．1投資目標(biāo)為在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報的基金類型是__。A．平衡型基金 B．基金中的基金 C．保本基金 D．分級基金1一般情況下，已經(jīng)正式受理的開放式基金認(rèn)購申請，（）。A．可以在2日提出撤銷 B．可以在3日內(nèi)提出撤銷 C．在基金登記前可隨時撤銷 D．不得撤銷證券市場的基本功能包括__。A．資本配置功能 B．資本定價功能 C．投資功能 D．融資功能2成功概率法是根據(jù)對市場走勢的預(yù)測而正確改變____對基金擇時能力進行衡量的方法。A：組合風(fēng)險B：各種證券持有量 C：現(xiàn)金比例的百分比 D：預(yù)期收益率2和LOF不同，ETF在二級市場的凈值報價上每__秒提供一個基金凈值報價。A．10 B．15 C．20 D．252下列各項中，屬于基金內(nèi)部風(fēng)險的有__。A．政策風(fēng)險 B．管理水平風(fēng)險 C．職業(yè)道德風(fēng)險 D．合規(guī)風(fēng)險2下列說法正確的是__。A．基金份額持有人有按合同規(guī)定繳納和支付費用的義務(wù)，其需要繳納和支付的費用僅包括申購費和贖回費B．基金份額持有人有遵守基金合同的義務(wù)，但不承擔(dān)基金合同終止的義務(wù) C．基金份額持有人有基金收益的享有權(quán)，也承擔(dān)基金虧損的無限責(zé)任 D．基金份額持有人有基金收益的享有權(quán)，也承擔(dān)基金虧損的有限責(zé)任2上證指數(shù)系列的第一只債券指數(shù)是__。A．中國債券指數(shù) B．中證全債指數(shù) C．上證國債指數(shù) D．上證企業(yè)債指數(shù)二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分）關(guān)于風(fēng)險調(diào)整后收益衡量指標(biāo)，下列說法錯誤的是__。A．通常特雷諾指數(shù)越大，基金的績效表現(xiàn)越好 B．當(dāng)夏普指數(shù)同為正值時，夏普指數(shù)越高越好C．當(dāng)詹森指數(shù)大于零時，說明基金經(jīng)理通過主動管理戰(zhàn)勝了市場D．特雷諾指數(shù)、夏普指數(shù)和詹森指數(shù)給出的都是單位風(fēng)險的超額收益率下列屬于金融衍生工具的有__。A．金融遠(yuǎn)期合約 B．金融債券 C．金融期權(quán) D．金融互換債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險是____ A：利率風(fēng)險 B：信用風(fēng)險C：提前贖回風(fēng)險 D：通貨膨脹風(fēng)險交易型開放式指數(shù)基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)的區(qū)別主要包括__。A．LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價；而ETF與投資者互換的是基金份額與一攬子股票B．只有大投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF一級市場的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別的要求C．ETF通常采用被動式管理方法，而LOF則可以是指數(shù)基金，也可以是主動管理型基金D．ETF的申購、贖回通過交易所進行，而LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行，也可以在交易所進行關(guān)于基金銷售費用的規(guī)范，下列說法不正確的是__。A．基金管理人與基金銷售機構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定雙方在申購(認(rèn)購)費、贖回費、銷售服務(wù)費等銷售費用上的分成比例B．基金管理人與基金銷售機構(gòu)應(yīng)就各自實際取得的銷售費用確認(rèn)基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅C．基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式D．為了保護商業(yè)秘密，基金銷售機構(gòu)可以私下對不同投資者適用不同的銷售費率我國基金信息披露制度中，基金信息披露應(yīng)遵守的規(guī)范性文件主要包括__。A．基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則 B．基金信息披露編報規(guī)則 C．證券投資基金上市規(guī)則D．交易型開放式指數(shù)基金業(yè)務(wù)實施細(xì)則我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票要以詢價方式確定股票的__。A．票面價格 B．開盤價格 C．發(fā)行價格 D．票面價值__是以在滬、深證券交易所上市交易的固定利率付息和一次還本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用評級為投資級(BBB)以上的非股權(quán)連接類企業(yè)債券為樣本編制的指數(shù)。A．上證國債指數(shù) B．上證企業(yè)債指數(shù) C．中國債券指數(shù) D．中證全債指數(shù)____是指對證券組合管理第一步所確定的金融資產(chǎn)類型中個別證券或證券組合的具體特征進行的考察分析。A：證券投資政策 B：證券投資分析C：組建證券投資組合 D：投資組合的修正基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容包括__。A．對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督 B．對基金投融資比例的監(jiān)督 C．對基金投資禁止行為的監(jiān)督D．對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督1依照《證券投資基金法》規(guī)定，基金清算后的全部剩余資產(chǎn)按____分配給基金份額持有人。A：基金份額持有人持有的基金單位占基金資產(chǎn)的比例 B：實際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額C：實際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額扣除管理費 D：實際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額扣除應(yīng)付款1由于QDⅡ基金主要投資于境外市場，與僅投資于境內(nèi)證券市場的其他開放式基金相比，在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上有如下__特點。A．發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格 B．QDⅡ基金份額只可以用人民幣進行認(rèn)購C．基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDⅡ及基金份額面值的大小 D．QDⅡ基金份額可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認(rèn)購1，不考慮其他因素，在進行分配后基金的份額凈值__。A．不會有變化B． C． D．不確定1下列屬于基金運作費的有__。A．信息披露費 B．持有人大會費 C．分紅手續(xù)費D．銀行匯劃手續(xù)費1基金分紅的大小會受到下列__的影響。A．基金分紅政策 B．已實現(xiàn)收益 C．留存收益D．基金的貝塔值1下列各項中，屬于基金面臨的外部風(fēng)險的是__。A．經(jīng)營風(fēng)險 B．管理水平風(fēng)險 C．職業(yè)道德風(fēng)險 D．合規(guī)風(fēng)險1基金銷售機構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局可以對直接負(fù)責(zé)的基金銷售機構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取__等行政監(jiān)管措施。A．監(jiān)管談話 B．出具警示函 C．暫停履行職務(wù)D．認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者1對于持有期低于__年的投資人，開放式基金的基金管理人不得免收其后端申購費用。A．3 B．4 C．5 D．61證券發(fā)行人可以分為__。A．個體戶 B．公司(企業(yè))C．政府和政府機構(gòu) D．金融機構(gòu)開放式基金的直銷一般通過__等實現(xiàn)。A．郵寄 B．電話C．直屬的分支機構(gòu)網(wǎng)點 D．直銷隊伍2基金托管人的職責(zé)包括__。A．按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 B．編制中期和年度基金報告C．按照規(guī)定召集基金份額持有人大會D．計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格2基金營銷實務(wù)中，采用__，營銷人員可以逐步建立起屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)。A．緣故法 B．介紹法C．陌生拜訪法 D．尋親問友法2下列關(guān)于基金與信托產(chǎn)品的說法，正確的有__。A．契約型基金是金融信托的一種 B．信托產(chǎn)品的流動性比基金好 C．信托的投資門檻一般比基金高