【正文】 東海大學(xué)財(cái)務(wù)金融學(xué)系 系所自我評鑑報(bào)告書 26 第二部份： 課程設(shè)計(jì)與教師教學(xué) （例如符合學(xué)生核心能力培養(yǎng)，以滿足市場需求和社會(huì)發(fā)展的情形）為何？系所課程架構(gòu)和內(nèi)容與設(shè)立宗旨及教育目標(biāo)間之關(guān)係為何？ 財(cái)金系所的 所有 課程規(guī)劃 架構(gòu)與理念，因應(yīng)系所發(fā)展與學(xué)制的不同，共區(qū)分 五大部分： （一） 大學(xué)部 課程規(guī)劃理念 ： 課程設(shè)計(jì)循序漸進(jìn)，重視學(xué)生適性與多元發(fā)展的健全人格成長。課程規(guī)劃分為 專業(yè)必修 81 學(xué)分 ， 專業(yè)選修 23 學(xué)分 ， 基礎(chǔ)與 通識必修 28 學(xué)分 ， 畢業(yè)學(xué)分 132。 課程設(shè)計(jì)的內(nèi)涵結(jié)合 「國際化」、「資訊化」 、「專業(yè)化」 、「 實(shí)物化 」 與「就業(yè)化」 的教 育 目錶 ， 並 配合經(jīng)濟(jì)發(fā) 展符合潮流的 長期目標(biāo)。 1. 由「基礎(chǔ)理論」到「專 業(yè) 進(jìn)階」的課程設(shè)計(jì)，符合循序漸進(jìn)的課程流程設(shè)計(jì) 。 基礎(chǔ)課程： 商業(yè)教育基礎(chǔ)理論課程 ， 包括經(jīng)濟(jì)學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、微積分、資訊教育、計(jì)算機(jī)概論、統(tǒng)計(jì)學(xué)與管理概論等。此外，並 規(guī)劃部分財(cái)金法律相關(guān)課程，如 民法、 商事法、證券交易法等課程，以增加本系學(xué)生財(cái)金專業(yè)的廣度。 2. 專業(yè)課程 ： 規(guī)劃發(fā)展領(lǐng)域以「公司理財(cái)」、「金融市場與機(jī)構(gòu)」、「投資管理」、「衍生性金融商品」及「風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)」 5 構(gòu)面。希望本系同學(xué)在財(cái)務(wù)金融的領(lǐng)域，可以有穩(wěn)固的理論基礎(chǔ)及深 度與廣度 的 認(rèn)識， 培養(yǎng) 符合社會(huì)所需的學(xué) 生 。 專業(yè)課程 規(guī)劃 的課程內(nèi)容，分別 描述如下： （ 1） 公司理財(cái) 旨在培養(yǎng)公司財(cái)務(wù)管理人才，主要訓(xùn)練的領(lǐng)域包括營運(yùn)資金管理、投資評估與決策、融資決策與資本結(jié)構(gòu)、企業(yè)評價(jià)與價(jià)值管理等，讓學(xué)生畢業(yè)後成為企業(yè)所需之 CFO專業(yè)人士， 主要的課程內(nèi)容包括：財(cái)務(wù)管理、公司理財(cái) (一 )、公司理財(cái) (二 )、國際財(cái)務(wù)管理 、企業(yè)評價(jià)等課程 。 （ 2） 金融市場與機(jī)構(gòu) 旨在培養(yǎng)金融市場所需專業(yè)人士，主要訓(xùn)練領(lǐng)域包括金融市場，金融機(jī)構(gòu)管理，投資銀行與證券法規(guī)等，使學(xué)生對整個(gè)金融市場及相關(guān)法規(guī)有一全面 性的了解，並對各種金融機(jī)構(gòu)有深入的認(rèn)識，成為優(yōu)秀之金融機(jī)構(gòu)管理人才， 主要課程內(nèi)容包括：個(gè)體經(jīng)濟(jì)學(xué)、總體經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融市場與機(jī)構(gòu)、 銀行實(shí)務(wù) 。 （ 3） 投資管理與分析 旨在培養(yǎng)證券投資分析專業(yè)人士，主要訓(xùn)練領(lǐng)域有產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)分析，證券投資組合分析，基金管理與創(chuàng)業(yè)投資等，讓有興趣往投資分析領(lǐng)域發(fā)展的學(xué)生，能具備充足的投資分析所需之知識與工具，成為金融投資顧問界專業(yè)人士，主要課程內(nèi)容包括：投資學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、財(cái)務(wù)專題 、行為財(cái)務(wù)學(xué)、證券投資分析等 。 東海大學(xué)財(cái)務(wù)金融學(xué)系 系所自我評鑑報(bào)告書 27 （ 4） 衍生性金融商品 旨在培養(yǎng)具有開發(fā)新金融商品能力 之專業(yè)人才，此一專業(yè)訓(xùn)練課程，能讓學(xué)生對目前金融商品有一廣泛性的認(rèn)識，並進(jìn)而了解設(shè)計(jì)金融商品之原理及原則，旨在培養(yǎng)學(xué)生研發(fā)新金融商品的能力與財(cái)務(wù)工程專業(yè)人才為導(dǎo)向，課程的設(shè)計(jì)內(nèi)容包括： 財(cái)務(wù)計(jì)量方法、衍生性金融商品（一）、衍生性金融商品（二）、固定收益證券 、不動(dòng)產(chǎn)管理 等。 （ 5） 風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn) 旨在培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)專業(yè)人士，除了讓學(xué)生對個(gè)人及企業(yè)可能之風(fēng)險(xiǎn)暴露有所認(rèn)識外，並進(jìn)而提出風(fēng)險(xiǎn)管理的對策與方法。保險(xiǎn)方面的訓(xùn)練，則著重保險(xiǎn)公司動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)分析及保險(xiǎn)經(jīng)營等與保險(xiǎn)公司有關(guān)之重要課題， 相關(guān)課程規(guī)劃 包括： 保險(xiǎn)學(xué)、風(fēng)險(xiǎn)管理 、保險(xiǎn)實(shí)務(wù) 。 大學(xué)部 必修、選修科目表請見 【 附錄 21】 、 【附錄 22】 。 財(cái)金系重點(diǎn)必修課程規(guī)劃架構(gòu)圖 （二） 研究所 課程 規(guī)劃 理念 ： 九十四年增設(shè)「財(cái)務(wù)金融研究所」，期能訓(xùn)練理論與實(shí)務(wù)兼具的全方位 高階 財(cái)務(wù)專業(yè)人才。課程規(guī)劃理念 本所特別規(guī)劃多樣性的研究專題講座，邀請多位財(cái)金領(lǐng)域的學(xué)者與業(yè)界傑出人士到校進(jìn)行演講，以 拓展學(xué)生視野、強(qiáng)化學(xué)生研究能量為主。 財(cái)金碩士班必修、選修科目表請見【附錄 23】、【附錄 24】。 （三） 輔系與雙主修的規(guī)劃 理念 ： 基於提供全校學(xué)生多元的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)與管道，培育學(xué)生基 本的財(cái)金智識，本系開放輔系與雙主修的學(xué)習(xí)機(jī)制，提供全校有興趣學(xué)習(xí)財(cái)金知識的學(xué)生參與財(cái)金課程的學(xué)習(xí)的訓(xùn)練，貫徹東海的全人教育理念，提供多元的學(xué)習(xí)管道。 財(cái)金輔系必修科目表請見 【 附錄 25】 。 【 9394 申請財(cái)金系為輔系與雙主修學(xué)生統(tǒng)計(jì)表】 93 94 95 申請雙主修人數(shù) 2 21 22 申請輔系人數(shù) 1 12 17 東海大學(xué)財(cái)務(wù)金融學(xué)系 系所自我評鑑報(bào)告書 28 （四） 證照學(xué)程的規(guī)劃 理念 ： 以 培養(yǎng)學(xué)生核心能力， 推廣理財(cái)通識教育與深化財(cái)金職場就業(yè)能力 為導(dǎo)向， 培養(yǎng) 多元 職場 競爭力，透過專業(yè)證照的輔導(dǎo)取得，增強(qiáng)個(gè)人理財(cái)及就業(yè)競爭能力 。 基於以上理念， 並配合社會(huì)所需人才，本系規(guī)劃「證照學(xué)程」 制度，詳細(xì)說明如下： 1. 理財(cái)規(guī)劃財(cái)金證照學(xué)程： 本學(xué)程導(dǎo)入 國際證照理財(cái)規(guī)劃師（ Certified F inancial P lanner： CFP）的精神與意涵，輔導(dǎo)學(xué)生 取得 「理財(cái)規(guī)劃人員」等初階國內(nèi)專業(yè)證照， 並進(jìn) 一步考取全方位證照「理財(cái)規(guī)劃顧問 (CFP)基礎(chǔ)理財(cái)規(guī)劃」與「理財(cái)規(guī)劃顧問 (CFP)投資規(guī)劃」 模組為目標(biāo) ， 以 奠定全方位理財(cái)專業(yè)顧問 的基礎(chǔ) 。 「 理財(cái)規(guī)劃財(cái)金證照學(xué)程 」規(guī)劃科目表請見【附錄 26】。 2. 金融證券財(cái)金證照學(xué)程： 本學(xué)程主要輔導(dǎo)同學(xué) 取得「證券商營業(yè)員證照」、「期貨業(yè)務(wù)員證照」、「投信投顧業(yè)務(wù)員證照」、「信託業(yè)業(yè)務(wù)人員信託業(yè)務(wù)專業(yè)測驗(yàn)」、「銀行內(nèi)控人員證照」及「初階授信人員證照」等金融證券相關(guān)證照。 註：「 金融證券財(cái)金證照學(xué)程 」規(guī)劃科目表請見 【 附錄 27】 。 3. 財(cái)務(wù)工程學(xué)程： 95 學(xué)年度貣， 為因應(yīng)社會(huì)發(fā)展潮流，培養(yǎng) 「 財(cái)務(wù)工程 」 方面的研究人才，並提供非商管學(xué)系之學(xué)生熟悉財(cái)務(wù)金融知識的機(jī)會(huì)，增加其未來就業(yè)的選擇與競爭力 。 本系所特別成立跨院系的「財(cái)務(wù)工程學(xué)程」， 學(xué)程 的 重點(diǎn)為結(jié)合數(shù)學(xué)理論與財(cái)務(wù)金融的相關(guān)課程，使修習(xí)之學(xué)生具備 將來從事財(cái)務(wù)工程或金融創(chuàng)新工作的知識。 財(cái)金輔系必修科目表請見【附錄 28】。 （五） 碩士在職專班規(guī)畫 理念 ： 主要 配合本校中、長期發(fā)展計(jì)畫所規(guī)劃的教育理念及學(xué)校發(fā)展的總體目標(biāo)，期待成為學(xué)術(shù)研究與社會(huì)服務(wù)齊頭並進(jìn) 的教育搖籃，並成為臺灣中區(qū)財(cái)金業(yè)界建教合作與人才培訓(xùn)的首選目標(biāo)，本系財(cái)務(wù)金融碩士在職專班的成立，將對有志於 從事 財(cái)務(wù)金融專業(yè)知識之人士，提供更多終身學(xué)習(xí)與進(jìn)修管道。 財(cái)金碩士在職專班必修、選修科目表請見【附錄 29】。 東海大學(xué)財(cái)務(wù)金融學(xué)系 系所自我評鑑報(bào)告書 29 （六） 課程設(shè)計(jì)與系所教育理念目標(biāo)結(jié)合的關(guān)係： 考訓(xùn)合一 的 培育 精神 將課程設(shè)計(jì)與專業(yè)財(cái)金證照連結(jié)，要求學(xué)生除了課程內(nèi)容的學(xué)習(xí)外，並要求頇附帶考取財(cái)金證照，具體做法如下： （ 1）課程與證照結(jié)合的加分對照表 證照名稱 搭配課程 加分獎(jiǎng)勵(lì)方式 備註 人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù) 員 保險(xiǎn)學(xué)、 保險(xiǎn)實(shí)務(wù) 總分 5 分 同一證照 只能選擇一科加分 。 證券交易法最高加分為總分 15分。 金融市場與機(jī)構(gòu)最高加分為總分10 分。 投資學(xué)高加分為總分 10 分。 證券商營業(yè)員 投資學(xué)、 證券交易法 、 金融市場與機(jī)構(gòu) 證券交易法 總分 10 分 投資學(xué) 總分 4 分 金融市場 總分 5 分 證券商 高級營業(yè)員 投資學(xué) 證券交易法 證券交易法 總分 15 分 投資學(xué) 總分 8 分 金融市場 總分 5 分 期貨業(yè)務(wù)員 衍生性金融商品 總分 5 分 理財(cái)規(guī)劃人員 金融市場與機(jī)構(gòu) 投資學(xué) 金融市場 總分 5 分 投資學(xué) 總分 3 分 信託 /內(nèi)控 授信業(yè)務(wù)員 銀行實(shí)務(wù)、金融市場與機(jī)構(gòu) 銀行實(shí)務(wù) 總分 5 分 金融市場與機(jī)構(gòu) 總分 5 分 證券投資 分析人員 證券交易法 學(xué)期總分 15 分 投信投顧 從業(yè)人員 證券交易法 學(xué)期總分 15 分 （ 2） 「 CFP菁英培訓(xùn)計(jì)劃」 ： 相關(guān)說明如下： A. 針對大學(xué)部的同學(xué) ： 本系訂 定 「 CFP精英培訓(xùn)計(jì)畫 」， 為鼓勵(lì) 大學(xué)部同學(xué) 參加證照考詴，培養(yǎng)學(xué)生專業(yè)能力，以提高職場競爭力，並塑造管理學(xué)院特色，特別針對 本系大學(xué)部 證照考詴表現(xiàn)優(yōu)異之學(xué)生 ， 得以免費(fèi)參加 國際高階財(cái)金證照 CFP教育訓(xùn)練課程。 獎(jiǎng)勵(lì)措施如下： 獎(jiǎng)勵(lì)辦法 取得證照達(dá)以下張數(shù) (限下列所列證照 )者，可以任選 CFP 教育訓(xùn)練模組給予免費(fèi)培訓(xùn)之獎(jiǎng)勵(lì) CFP 教育訓(xùn)練模組課程方式 取得證照張數(shù) 免費(fèi)培訓(xùn)模組課程數(shù) CFP 教育訓(xùn)練模組課程名稱 10 張證照 任選一個(gè)模組 (市價(jià) $120xx) 12 張證照 任選二個(gè)模組 (市價(jià) $30000) 14 張證照 任選四個(gè)模組 (市價(jià) $60000) 16 張證照 全部六個(gè)模組 (市價(jià) $90000) 東海大學(xué)財(cái)務(wù)金融學(xué)系 系所自我評鑑報(bào)告書 30 說明：取得 10 張證照 (限下列所列證照 )者，可以任選一個(gè) CFP 教育訓(xùn)練模組課程，本中心給予免費(fèi)培訓(xùn)之獎(jiǎng)勵(lì)（市價(jià) $120xx）；取得 12 張證照者，則享有二個(gè) CFP 教育訓(xùn)練模組課程免費(fèi)培訓(xùn)之獎(jiǎng)勵(lì)（市價(jià) $30000）；取得14 張證照者，則享有四個(gè) CFP 教育訓(xùn)練模組課程免費(fèi)培訓(xùn)之獎(jiǎng)勵(lì)（ 市價(jià)$60000）；取得 16 張證照者，則享有六個(gè) CFP 教育訓(xùn)練模組課程免費(fèi)培訓(xùn)之獎(jiǎng)勵(lì)（市價(jià) 90000）。 B. 針對研究所同學(xué) ： 本系 制定 「 CFP精英培訓(xùn)計(jì)畫 」 提供 本系 財(cái)金所研究生全程免費(fèi)參與 CFP 六個(gè)模組課程 (市價(jià) $90,000 元 )之教育訓(xùn)練，並鼓勵(lì)考取 CFP 及 CFA 等國際一流證照 ，以提升 財(cái)金專業(yè)深度與廣度，培養(yǎng)未來財(cái)金職場菁英 為目標(biāo)。 此外，每年 本系並 免費(fèi)提供研究生 「 Investment Advisor」 理財(cái)規(guī)劃軟體授權(quán)時(shí)數(shù)，強(qiáng)化實(shí)務(wù)應(yīng)用能力，提昇就業(yè)職場競爭力。 （ 3）專業(yè)化的具 體成效：自從本系自 94 學(xué)年度通過推動(dòng)考取財(cái)金專業(yè)證照辦法以來，已頗具成效， 9495 學(xué)年度通過人次分別提升為 10 235 及 311 張，相關(guān)資訊如下： 【 東海財(cái)金大一至大四同學(xué) 9395 歷年各項(xiàng)專業(yè)證照表現(xiàn) 】 調(diào)查時(shí)間 證券 初級 期貨 人員 理規(guī) 人員 信託 人員 投資型 保險(xiǎn) 人身 保險(xiǎn) 初階 授信 初階 內(nèi)控 證券 高級 投信 投顧 其它 證照 總計(jì) 13 2 14 30 3 10 2 26 3 2 1 106 36 10 35 64 3 39 7 24 7 6 4 235 43 12 47 73 7 27 8 47 21 16 10 311 0510152025303540證券初級 期貨人員 理規(guī)人員 信託人員 投資型保險(xiǎn) 人身保險(xiǎn) 初階授信 初階內(nèi)控 證券高級 投信投顧 其它證照9 4 學(xué)年度畢業(yè)生 9 5 學(xué)年度畢業(yè)生張數(shù)東海財(cái)金系9 4 至9 5 學(xué)年畢業(yè)生專業(yè)證照考取表現(xiàn) 東海大學(xué)財(cái)務(wù)金融學(xué)系 系所自我評鑑報(bào)告書 31 2. 資訊化 科技整合之教學(xué) 導(dǎo)入 本系於 94 學(xué)年度貣 ， 以 240 萬元 4 年分?jǐn)偡绞剑瑢０纲徶谩柑摂M交易系統(tǒng)」， 將 「投資學(xué)」 、「國際財(cái)務(wù)管理」、「衍生性金融商品」 等課程導(dǎo)入 虛擬交易系統(tǒng)，要求同學(xué)實(shí)際 模擬操作，每位同學(xué)擁有自己帳號及一定投資金額模擬操作，將課程理論內(nèi)容實(shí)際化